2023年银保渠道经理工作总结(3篇)

总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的总结吗？那么下面我就给大家讲一讲总结怎么写才比较好，我们一起来看一看吧。

银保渠道经理工作总结篇一

【篇1：如何在银行中管理电子渠道部门】

如何在银行中管理电子渠道部门

和讯银行消息

8月29日，由唐硕用户体验咨询主办的2014未来银行中国会议在上海举行，会议主题为“跨界创新：金融、设计与科技”，和讯网作为独家财经媒体对会议进行了图文报道。星展银行首席创新官neal cro参加论坛并发表了演讲。

以下为嘉宾发言全文：

neal cro：谢谢，非常的感谢又一次来到了中国，上一次我在中国的时候，应该是在北京未来金融的活动，我已经来中国很多次，但是学语言的能力就是很差，澳大利亚英文，所以我是跟大家道歉。希望我接下来的分享给大家有用的信息。今天我看到我这么大的头像，我第一次看到有这么大的照片。我在星展银行现在是做了四个月，我一直都非常的繁忙，我周三的时候从印度过来，星期三就是在香港。

ceo给我们一个创新的平台，希望我们在亚洲能够有更好的发展，我们现代是有两亿美元的预算，是在亚洲可以支付的。我们星展银行现在是有90%的新加坡员这样的帐户，新加坡规模是很大的，在中国还是一点点的，我们是一点点的发展。我们也意识到这个世界是不断的变化，变化的速度也是非常快，我们对中国的这些银行，是比较同情的，因为在中国能够看到金融行业创新，还有一些颠覆性的事情是非常强的，还有一些cmb，他们招商他们做的也是比较好，微信也是比较好的，我们是非常人民的，如果我们不做变化我们的品牌就要消失了，这个是我们公司（英文），他是亚洲的银行产业是一个燃烧这样的一个平台是非常认真讲这个话，因此我们有很多的聪明的人，我们要确保我们能在这个平台上面好好的生存，而且要重新的定义银行的概念，并不是我们现在害怕这些非传统的产业，我们知道他们做什么，我们跟他们这些非传统的行业竞争，这些就是非传统产业，我们担心的这些人，就是在图片上面。

除了谷歌他们有点停滞不前了，像百度，亚马逊，在中国他们有一些是没有银行执照，有一些有，他们有三亿这样巨大的客户群。我们怎么样跟他们竞争呢？我们怎么样和这些电子商务，科技公司竞争呢？他们在银行行业造成了什么样的影响，刚开始他们做转帐，因为转帐付款是非常简单的，不需要很多这样的信用卡，而且你付款也可以有很多的方式实现，而且那么现在开始有这些基金，还有一些存款，慢慢做银行产业，还有这个同行间的借款，再保险行业也开始做起来了。

那对我们银行来讲，我们要怎么把握这个方向，怎么样找到出口，如何帮助银行建立这样的一个战略，如何能够永续的生存，特别是这么多的科技公司，甚至有数十亿的用户群，我们如何跟这些科技公司竞争，我们银行我们的这个战略主要是三个方向，第一个就是我们这个行为一定要是一忧电子商务公司，对一个电商，为什么他们能够如此的成功，原因是有一个，一个主要的原因就是他们有数据，所有的一切都是来源数据。有一个很好的例子，就是你有多少次你跟银行告诉他同一个信息，我已经跟我的银行，我这个银行我已经用了30年，我跟我的银行说一百次我的名字是什么，或者是你告诉过阿里巴巴几次，一次就可以了，他们为什么这样呢？因为他们创新了，创造了一些数据库，可以提取很多的数据。我知道大家都少费用（英文），但是我就看这个页面，我的信用卡在家里就把这个关了，但是我把这个事情忘掉了，我的第一件事就是发给了我一个信息，就是是不是还要购物，我就点好，所有之前购物的信息都出现了，我只要把我的信用卡输入进去就可以了，他保留了我所有的数据，所以他们的这个数据的保留是非常好的，银行业是有很多的数据，但是我们没有好好的利用

这些数据，电商他们获取了很多的数据，而且他们会好好的利用这些数据，用这些数据做交叉，了解他们的客户，但是在银行行业，我们有私人的银行，还有这个财务管理，还有公司客户，个人客户，各个不同的领域，我真的是不知道这些电商是怎么了解他们的客户的，我叫neal

cro，他怎么把我细分的，我看到我，我的生活方式是什么样的我去哪里，对于电商来讲他知道我的一切，而我也不是很有钱的客户，就是这个想法一定要向电商学习，我们公司对于数据做了一些什么呢？首先我们和新加坡政府处理了一个（英文），就是是一个合资的公司，我现在是我们团队在（英文）负责人，我没有去过大学，我也没有任何的证书，但是我有25个医生和博士教授都是在我手下工作的，他们要做的就是数据创新，我们有很多的数据科学家，就是在银行领域，大数据帮助你如何做客户的细分，或者说你可以想想你要销售什么样的产品，我们做的就是我们要预测未来。我们能够预测，比如说下个周三在两点的时候，他会在这个工作，会和这个人在一起，我们会做这个预测等等。我会预测我们的客户做什么，同时我们也会预测欺诈行为。那么这些科学家做的是什么？就是他会看一些小的信号和征兆，在欺诈发生之前就会看到这些信号，会有一些预警，会有一些欺诈现象，我们是非常的科学方法论。我们有一些科学家做。

其实从某种角度来讲，我们还是很先进的，跟一些电商来比我们做的非常好，我们现在有这样的团队，我们会跟一些公司进行探讨，就会问他们，你们现在有什么问题，你们的困扰是什么，我们就搞了这样的（英文），也是非常的成功，那我们帮这样的公司出台新的解决方案之后，无缝对接也做的非常的成功，这也说明我们的专家非常强，我们还做人工智能ibm，应该算是亚洲对打的客户，我们银行的客户。我们这种认知计算，就是用来解决顾客关系头疼的问题：

第一个就是财富管理业务，（英文）做了什么呢，就是一个客户的管家助理，他就可以帮我们记产品的每一个细节，就像一个人一样；

第二个就是比如说政治经济，现在大环境发生了一些什么样的变化；

第三个他了解关于我们客户所有的信息，我们有这样的一个数据库，可能上面显示，这样的一个客户经理和这个客户交谈，差不多这个有60%、70%买我们的产品，他就可以帮助这个顾客，帮助这个顾客的关系做这个项目。

第二点，就是我们要向创新公司学习，我们就会有一些实验，通过这些实验，我们进行落实，看看这些想法能不能被孵化成成功的实际。新加坡是一个岛国很小，我们有一些大的分行，也有小的分行，那我们可能会在这些小的分行做一个实验试点，比如说我们有这样的解决方案，你会愿意来买我这个服务吗？那我们借用了20个这样的顾客，来到我们这样的一个实验室进行实验，进行手机他们的一个反馈意见，其实很多做这种移动手机银行，网上银行的人不一定非要去银行进行操作，或者说他们要改信息，或者是网上银行申请的时候还是要到银行去的，所以我们发现问题，把这个进行改进修改，你们知道最后的解决方案是什么吗？老年人会去这些营业网点，他们可能取钱等等，一些老年人他们在家的时候，也可以有这种网上银行，或者是移动设备能够帮助他们，享受到网上的服务，那其实大家可以发现，客户是我们最好的老师，他们在不断的创新过程当中，他们需要什么，我们要改变什么，满足他们的一些需要，那我们呢，我们会把这些当地的网点员工取五个员工，拿到我们的创新公司，然后请他们做这种示范，做产品的设计的想法，或者是用户体验的一些设计等等，当他们结束了这些培训之后，他们会觉得对的，或者是不好的，或者他也会给一个不黑不白的中间的意见，我们会有零售银行的主管，或者是其他的技术部门，总经理他们会做在一起有一个反馈的意见。比如说他说是的，他们就会购买我们的购物，所以这样的服务是可以科学的一种创新的行为，比如说我们现在有理念，请人实验在试点当中是不是可以孵化成，最后合作。我的ceo参加一个很大的会议，他跟我说，我们要现在停下来所有的事，把这个实验的结果，大范围的铺开，其实有很少的老板会做这样的决定，是很有魄力的决策者，我在印度，跟这些人做这样的实验，大家可以看到我们这个小组当中，像ceo负责汇报战略，还有一个主管，首席创新官等等，我们这个不是银行最底层的实验，我们是银行的管理层加入我们当中，所以是从上到下的解决的方案。我想给大家看一下我们举办活动的是视频，就是实验的重要性给大家解释一下。

我们把一些银行的高层、中层聚集到一起，让他们出一个新的解决方案，让我们的客户加入到其中，他们就会到新加坡的街头进行一些采访。可能我们有的时候，有太多的时间就是问卷调查，因为这些客户就是选一下，我们有一个新的模型就是给他们展示一下，所有的顾客都会觉得非常棒，都会用，我们就进行生产，但是最后失败了，因为我们没有问最好的方式问这样的问题，引不出最好的答案。我们当时在做一个新的私人银行，或者是个人财富管理的项目和产品，你的理财告诉你，你有多少钱等等，那所有的顾客都希望有这样的一个好的简化的产品，那我会问他们说，你们介意不介意做一个实验，我的实验就是拿出一个表格，在这个表格当中我有很多的数字，我们就坐下来聊，我想做一个实验他说没有问题，在这样的表格当中，这些项目，你能帮我填一下，这些项目你都花了多少钱，然后我就说，你觉得我们作为一个银行，愿不愿意知道你其他帐户的信息呢？不会介意，你不能告诉我你有多少个帐户，我们就让他们登陆四个帐户，都按照这个表格填，他说不，所以这样的实验，其实就是帮我们找到这样的一个理财工具，大家可以发现用这样的手机上面的表格，或者是用这样的创新的模式，其实是非常好的调查模式，因为我们有时候方法错了，答案就不是我们想要的。譬如说他们登陆四个这样的帐号，产后把交易的表格填起来，他们就会觉得非常的麻烦，因为我们增加了他们工作量，通过这样就了解了客户的需求。最后一点就是我们要像一个技术员的公司工作，所谓的技术型有很多的技术创新，所以我们也会发现有很多大的技术革命，和技术的趋势。我不能一一说，但是他们听到一个新的技术的革命，就是可穿戴，大家有没有，我有（英文）。

大家知道世界上第一可穿戴设备是什么吗？就是这个表，如果你仔细看一下这个表，就是创新的一个很好的代表，大家有没有听过（英文）？谷歌就做了这个，他们花了一千万做了这样的一个人工的登录，所以大家会发现，英国政府他们就发现这个时间非常的重要，他们花了八百万的英镑，让第一个人，发明出第一个完全准确的一个表，这三百年前的事情，英国用这么大的巨资让专家做这样的一个表，是因为他们航海的船经常的装船，因为这些海船地

球是圆的，太阳和船的角度会告诉你这个时间，你就可以通过这个知道自己在哪里，你要了解到你理这个地球的边缘的距离，只有通过时间才能告诉你，时间大家也知道，太阳升起和落下是可以看到时间的方式，因为这个时间不准，或者是通过这样的不准确的表，那这个船航行的方向就会偏离导致航海遇难的事件。英国政府就花了差不多八百万的价格给了这个创造者，让他造这样的钟，所以这样的钟放在这个海运的船上就会增加这个安全度。现在我们已经有这样的一个数码屏幕这样的可穿戴设备，还有一个就是可以上漫游玩游戏的功能，听广播的功能，有时候看电视耗能很大就会很热，还有一些是电子的系统，其实他们也可以看到一些奢侈表也会增加电子的设备，或者是一些电话的功能，为什么呢？因为他们也知道，我们这个智能手机上苹果上面，耗能很大，表就不能像电话学习呢，电池的时候，他们这些手表就使用了这些技术，就可以用很多智能的电子技术，我们现在数据也越来越多地我相信银行业之间的竞争就是数据的竞争，我觉得这不是产品或者是价格的竞争，而是数据的竞争，同样这个数据让我们有一个沟通的渠道，他会更加的有私人话，通过这种网络的这个浏览器，因为我是用微软的，但是我不喜欢这种手机上的这种浏览器，我们有的客户，很喜欢用手机，但是可能不喜欢用这种浏览器，我喜欢我的手机，因为这是我的手机，但是我的钱在那，那个钱也是我的，因为这是我的辛苦钱，那么你作为银行，你是垃圾软件，使得我的钱白白的流失，所以我们就要让他们怎么样和钟爱的钱能够进行连接。大家知道推出这种谷歌的眼睛，我也不知道这些产品会不会成功，但是这些摄象头越来越智能了，所以这些电脑可以阅读我们的这个语言，或者是把我们的语言可以被机器处理的语言，大家有没有想过，我们当时用二微码打电脑，我们手机里面的这些摄像头，已经可以用这个眼镜当中的一个摄像头。那大家可能会问，如果我可以用这个隐性的眼镜不想变成他们身体的一部分。比如说心脏的一些器材，其实他们就是植入我们体内的。我相信十年之后，如果手机还存在，只是跟我们现在拥有的也是不一样的，所以不能下定论太早，这个物联网也是一个很重要的趋势。物联网是一个很重要的概念第一个就是透明性，以前这种读表器，可以告诉你多少钱，但是现在有这样的一个电子表，就不需要人工进行拜访，透明度使你足够有时间和机会，看到这样你的耗电量等等不需要人工拜访，还有我们的系统，还有我们的供热系统，都可以用物联网一个连接起来，那我们越来越看到一些设备，还有一些，可以相互连接，电冰箱可以跟电脑对话，比如说孩子不在家，我们是不是要减少购物的量，同样你的信用卡的压力也会小一些，大家想一下，这些数据被银行利用我们会了解到我们客户的方方面面的生活。比如说一些设备，或者是一些桥梁等等已经开始应用这些设备，那其实我们可以看到，事情发展是越来越迅速，如果说我们大家没水了，我们就可以自动的提示没水，自动的蓄水这些物联网，就可以帮助他们生活方方面面连接起来，另外一点就是数字智能，比如说象棋的这种自动的机器人，这都是人工智能发明的一个成功的项目。大家会发现，如果大家电脑和我们的终端用户可以对话，就可以改善他们之间的关系，譬如说一个客户有这样的一个客户经理是理想的状态，我们没有那么多的员工，但是我们通过人工智能方式就可以直接上网，用我的手机我想告诉你，我昨天在酒店（英文）的时候，我的信用卡失效了要怎么办，你的客户经理现在没空，现在有另外的一个同事处理，通过这样的智能方式，就可以找到对应的人，宾不是一对一的指派。大家会发现，机器越来越聪明，比人聪明了，有人说2030或者2040，有这样的机器比人还要聪明，如果这个机器比人聪明那意味着什么呢？这个机器棒你计算的时候，我们不知道这个对还是不对，所以我们要谢谢他们，因为我们不能理解，但是现在世界上很多很大的一些难题问题，就可以推过机器很高的智能手段解决。比如说大家绝对不会相信说，我可以在下象棋的时候一个机器能够打赢我，机器怎么可能下的赢人呢？但是现在你会发现，机器是能够下赢人的，所以机器是在更新换代的，所以要相

信机器的能力。给大家看一下这个。可能不一定在现实生活当中发生，但是你可以发现这个机器，机器有一个人对话脸，所以你可以由与人交流的感觉，还有一点就是，我们要有竞争力，一定要像一个电商工作，把这些数据更好的运用，不要老是问我们的顾客，你的名字是什么，地址是什么，就是像一个创新的反映的工作，最后一点就是像一个技术性的公司去创新，如果不利用这些创新或者是技术上面的革新，你的竞争者会有，你就会被淘汰，我们也要把自己的优势放大，如果大家有问题我可以非常的愿意回答，如果没有问题我会再一次感谢大家！

【篇2：银行保险渠道客户经理、营业经理管理办法(b

版)2009】

中意人寿保险有限公司广东省分公司

银行保险客户经理、营业经理管理办法（b版）

目 录

第一章 总则及组织架构

第二章 银行保险渠道客户经理、营业经理的管理

第一节 银行保险渠道客户经理、营业经理的招聘与工作职责

第二节 银行保险渠道客户经理、营业经理的考核

第三节 银行保险渠道客户经理、营业经理的薪酬和福利待遇

第三章 附则

第一章 总则及组织架构

第一节 总 则

第一条 为推动中意人寿保险有限公司银行保险业务健康有序地发展，规范和明确分公司银行保险渠道业务人员的定位、工作职责、晋升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人寿保险有限公司银行保险客户经理、营业经理管理办法（a版）》（以下简称本办法）。

第二条 本办法所称“银行保险渠道业务人员”是指符合公司银行保险渠道业务人员的聘用条件，并与公司签订劳动合同，从事银行保险业务销售及管理的业务人员。

第三条 业务人员的职级分行政职级和业务职级两类。

行政职级为营业经理（不分级别）； 业务职级为见习客户经理、客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）、中级客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）、高级客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）共十级。

第四条 客户经理、营业经理职级说明

（一）见习客户经理指新入职尚未通过首次考核的业务人员或因考核降至“见习客户经理”的业务人员。

（二）客户经理、中级客户经理、高级客户经理均指达到本办法规定的相应级别各项考核标准的业务人员。

（三）营业经理是指达到对应业务职级的各项考核标准且通过公司管理能力评估，可有效培训、辅导及提升客户经理销售技巧并协助区域经理与所辖支行进行有效沟通的业务管理人员。

（四）营业经理的业务职级必须为中级客户经理（二级）或以上。

第五条 本办法所称的保费均指已签收回执的保费；本办法所称“标准保费”是指将各险种保费收入按一定比例折算后的保费，各险种具体的折算比例见附件1。

第六条 网点的分配原则由各分公司根据当地市场的情况制定。

第七条 网点异动原则

客户经理、营业经理之间不得随意调换网点，除非在以下几种情况下，经各分支机构兼业代理部主管同意后方可调换：

（一）客户经理、营业经理离职或调任等其他岗位，可将其网点调换给其他人员管理；

（二）因客户经理、营业经理经营管理不善，网点业绩连续三个月为零的，或网点活动率持续偏低的，兼业代理部有权调整其所辖网点和网点数；

（三）因客户经理、营业经理身体状况原因（如重病、怀孕或生产等），不宜继续管理网点的，兼业代理部有权调整其所辖网点和网点数。

第二节 组织架构

第八条 客户经理向营业经理或区域经理管理（如无营业经理）负责；营业经理直接向区域经理负责。

第二章 客户经理、营业经理管理

第一节 客户经理、营业经理的招聘与职责

第九条 营业经理是从客户经理中选拔出来的，原则上不对外进行招聘。

第十条 客户经理招聘条件（一）正规全日制大专以上学历（含大专，以金融、市场营销、经济专业为优）；

（二）身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；

（三）持有《保险代理人资格证》（见习客户经理晋升时应持有《保险代理人资格证》）；

（四）一年以上工作经验（以销售、客户管理、理财服务经验为优，见习客户经理可以豁免）；

（五）语言表达能力较好，具备较强的沟通能力和良好的人际关系（以往有从业经验者优先）；

（六）有承受高压力工作的思想准备；

（七）能独立工作，且具有团队合作的愿望和能力；

（八）公司规定的其他条件。

第十一条 客户经理、营业经理所需具备的核心技能

（一）销售能力、沟通能力、培训能力、辅导能力、激励能力、管理能力；

（二）金融、保险的专业知识；

（三）挖掘网点潜力，保持网点业绩持续增长的能力。

第十二条 客户经理的招聘及首次考核：按公司人力资源部银行保险渠道客户经理招聘及首次考核的规定流程进行操作。

新入职客户经理最高拟定的级别为中级客户经理二级，具体拟定的级别标准如下：

【篇3：atm银行渠道管理】

atm自助银行网点选址策略浅析

一、前言

atm金融自助服务网络成为银行渠道管理、资源整合和业务调整的重要途径，随着银行atm自助设备的应用规模和普及程度大大提高，各家商业银行对优质布放网点资源的争夺愈演愈烈。如何使本行atm自助银行建设获得更好的效益，使促进银行品牌和整体业务发展进步，网点选址无疑是最为关键的一个环节。

据广电运通多年的行业经验和对atm网点的研究显示，网点选址决定了atm自助银行综合效益的65%-70%。atm自助银行如何进行科学地选址？本文谨对此进行浅显的初步探讨。

二、建设atm自助银行网点的必要性 1.分流低附加值业务 atm自助银行建设应用，直接为人工柜台分担了巨量、低效、低附加值的现金处理等基本的交易型业务，大幅降低银行的经营成本。2.弥补网点不足

大力发展atm自助银行，银行可以通过较少的投资、较快的建设周期扩充营业网点，完善服务网络和营销渠道，实现规模化发展。3.拓宽中间业务收入渠道

一方面，atm自助设备的技术应用已经十分成熟，大多数的中间业务都已经可以在atm自助银行平台上进行，目前广泛应用的已达数十种；另一方面，客户持他行卡在atm自助银行设备上进行交易能给本行带来直接收益。

4.增强银行业务拓展能力

atm自助银行的建设速度和投资规模均比开设同等规模的营业网点更有优势，并且灵活性更高，有利于银行各项业务尤其是零售业务的开展。同时，atm自助银行使银行客户分层并提供针对性营销的业务发展需要得以实现。5.树立银行品牌形象

国内银行业atm自助银行正处于全面兴起阶段，发展自助银行业务，有助于银行在公众和同业中树立良好的企业形象。6.提高银行服务质量和业务管理水平

atm自助银行，不仅可以更好的满足持卡人对银行服务在速度、时间、空间及便利性等方面的需求，还能够促进银行自身业务管理更好地适应现代科技手段，从而在竞争中处于有利地位。

atm自助银行按布放位置分为在行式和离行式两类。由于在行式atm自助银行直接与营业网点所在位置相对应，本文主要是针对离行式atm自助银行的选址进行分析。

三、atm自助银行选址调查

选址调查是银行在选址前必不可少的一个步骤，银行网点位置的选择是重要战略决策。为避免重大损失，经营者应请有关专家进行咨询，对所选择的银行网点位置进行调查研究和系统分析，如对交通流量、人口与消费状况、竞争对手等情况逐一摸底分析，综合评价优劣，再做出选择，使银行网点地址的选择具有科学性。1.选址调查主要目的选址调查主要是银行依据自身业务发展规划，对atm自助银行总体建设目标、布放区域和网点位置等进行确定，也就是对拟选开业的银行网点位置进行潜在商业价值评估。潜在商业价值评估是指对拟选开业的银行网点位置的未来商业发展潜力的分析与评价。评价银行网点位置的优劣时，既要分析现在的情况，又要对未来的商业价值进行评估，这是因为一些现在看好的银行网点位置，随着城市建设的发展可能会由热变冷，而一些以往不引人注目的地段，也可能在不久的将来会变成繁华闹市。因此，银行网点在选址时，应重视潜在商业价值的评估。2.数据调查分析

数据调查分析主要分为对城市经济数据分析，对本行自有网点、atm自助银行的数据分析，对他行网点、atm分布的数据分析以及对银联数据的分析几种。

其中对城市经济数据的分析，数据主要来源于政府年度统计报告、政府部门网站等。通过近3年的gdp、经济构成、人均消费和人口流动等变化情况，分析城市atm自助银行市场容量的变化；从城市的区域结构和经济消费水平，分析选址区域，指导一定时期内选址的地域方向，节省选址时间，提高选址效率。

对本行有网点、atm自助银行的数据分析，数据主要来源于本行业务部门。按照城市消费区域分布，结合自身网点分布情况，迅速确认选址的先后次序，对盲区和重点区域进行填补和加强，形成最合理的覆盖，方便客户使用，增强优质客户的忠诚度。

对他行网点、atm分布的数据分析，数据主要来源于银监局、各银行网站等。通过分析各竞争对手的atm网络建设情况及相关数据，吸取他行成功的地方，并寻找他行盲区，取长补短，或有针对性在其他各行客户密集的地方，建设atm自助银行网点并提供本行的特色服务，吸引并转化为本行客户。

对银联的数据分析，数据主要来源于当地银联数据及报表。通过对当地银联数据、每月简报等进行数据分析，将交易水平进行排名，效益极好的位置和区域跟随布点；根据跨行交易水平和排名，确定以效益（如他行卡取款手续费收入等）为目标的布放计划。3、选址类型调查

选择合适的安装地点对于提高atm的利用率和效益、获得较高的投入产出比至关重要。根据《金融界》“atm创新与应用征文”专题之atm服务调查显示，高达百分之九十的人都认为应该布放在居民点，如下表所示。

表1：金融界“atm创新与应用征文”专题之atm布放位置调查 除了大型的居民社区外，银行还需要重点关注的选址类型如表2所示：

表2：银行需要重点关注的选址类型

序号选址类型安装位置主要特点

1、主要交通枢纽中心机场、火车站、地铁、客运中心等人流量大，商旅客人等异地人流是主要群体

2、零售店或专业市场超市、加油站、批发市场等人流量大，本地及异地消费者均有需求

3、城商贸中心购物广场、大型商业口岸、酒店聚集区人流量大，异地消费者和本地消费者为主

4、城市文化教育区域高校、大型书城高等院校师生群体是主要人群，交易量很高但单笔金额少，跨行取款手续费收入高

5、餐饮娱乐聚集区域餐饮、休闲娱乐中心该区域本地、异地消费人群集中，现金需求大

6、体育卫生公共设施体育场馆、医院人流量大，周边具消费潜力 7、城市旅游服务区域著名景区、游览胜地人流量大，异地消费者是主要群体。

8、欠缺atm或无银行网点设施区域其他区域周边较大范围内无它行网点及atm机具，消费者需求较大

银保渠道经理工作总结篇二

平安银行理财经理总结

许多人在很长的时间内持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？以下内容是小编为您精心整理的平安银行理财经理总结，欢迎参考！

平安银行理财经理总结篇1

未到xx时我们无数次的憧憬xx的美好，可是，当xx转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。

作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇“雷曼”

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此

次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因此，我认为以不变应万变是唯一的选择。当然，前提是我认为我的投资是对的！

但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…

雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%。

许多人在很长的时间内持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引导客户进

行有效的分散投资也是一项很重要的职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机！

因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’” 的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善？我的方法是：及时交流讯息，选择平稳或保本的产品进行推荐等。

3、当投资者草木皆兵

经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢？

首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么

银行理财产品也销售冷淡？”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有很多客户分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。

4、当客户问：我可以买了吗？

“我可以买了吗？”，这是我们工作中经常听到的一个问题。

但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误；不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

平安银行理财经理总结篇2

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自： 们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给

自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进

取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

银保渠道经理工作总结篇三

银行渠道经理工作计划

(一)服务管理，银行渠道经理工作计划。严格按照《中国工商银行服务工作规则》和《中国工商银行齐齐哈尔市分行大服务工作实施方案》的规定，协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。免费提供

(二)迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。

(三)业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

(四)差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。

(五)产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

(六)低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。

(七)收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

(八)调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

(九)维持秩序。保持整洁的卫生环境;负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护;维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间;密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

(十)工作要求。大堂经理必须站立接待客户(可坐下与客户谈业务)，做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间;要记载好工作日志(履行基本职责情况)和客户资源信息簿(重点客户情况);因故请假，各行应安排称职人员顶替，不得空岗。

(十一)定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次(遇重大问题随时报告)。对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。

【扩展阅读篇】

工作

总结

(1)标题。一般是根据工作总结的中心内容、目的要求、总结方向来定。同一事物因工作总结的方向——侧重点不同其标题也就不同。工作总结标题有单标题，也有双标题。字迹要醒目。单标题就是只有一个题目，如《我省干部选任制度改革的一次成功尝试》。一般说，工作总结的标题由工作总结的单位名称、工作总结的时间、工作总结的内容或种类三部分组成。如“××市化工厂1995年度生产工作总结”“××市××研究所1995年度工作总结”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作总结”，省略了单位名称，工作计划《银行渠道经理工作计划》。毛泽东的《关于打退第二次反共高潮的总结》，其标题不仅省略了总结的单位名称，也省略了时限。双标题就是分正副标题。正标题往往是揭示主题——即所需工作总结提炼的东西，副标题往往指明工作总结的内容、单位、时间等。例如：辛勤拼搏结硕果——××县氮肥厂一九九五年工作总结——

(2)前言。即写在前面的话，工作总结起始的段落。其作用在于用简炼的文字概括交代工作总结的问题;或者说明所要总结的问题、时间、地点、背景、事情的大致经过;或者将工作总结的中心内容：主要经验、成绩与效果等作概括的提示;或者将工作的过程、基本情况、突出的成绩作简洁的介绍。其目的在于让读者对工作总结的全貌有一个概括的了解、为阅读、理解全篇打下基础。

(3)正文。正文是工作总结的主体，一篇工作总结是否抓住了事情的本质，实事求是地反映出了成绩与问题，科学地总结出了经验与教训，文章是否中心突出，重点明确、阐述透彻、逻辑性强、使人信，全赖于主体部分的写作水平与质量。因此，一定要花大力气把立体部分的材料安排好、写好。正文的基本内容是做法和体会、成绩和缺点、经验和教训。

1)成绩和经验这是工作总结的目的，是正文的关键部分，这部分材料如何安排很重要，一般写法有二。一是写出做法，成绩之后再写经验。即表述成绩、做法之后从分析成功的原因、主客观条件中得出经验教益。二是写做法、成绩的同时写出经验，“寓经验于做法之中”。也有在做法，成绩之后用“

心得体会

2)存在的问题和教训一般放在成绩与经验之后写。存在的问题虽不在每一篇工作总结中都写，但思想上一定要有个正确的认识。每篇工作总结都要坚持辩论法，坚持一分为二的两点论，既看到成绩又看到存在的问题，分清主流和枝节。这样才能发扬成绩、纠正错误，虚心谨慎，继续前进。

写存在的问题与教训要中肯、恰当、实事求是。

(4)结尾一般写今后努力的方向，或者写今后的打算。这部分要精炼、简洁。

(5)署名和日期。署名写在结尾的右下方，在署名下边写上工作总结的年、月、日，如为突出单位，把单位名称写在标题下边，则结尾只落上日期即可。

简而言之：

总结，就是把某一时期已经做过的工作，进行一次全面系统的总检查、总评价，进行一次具体的总分析、总研究;也就是看看取得了哪些成绩，存在哪些缺点和不足，有什么经验、提高。那么，工作总结怎么写?个人工作总结的格式是怎样的?详情请看下文解析。

(一)基本情况

1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。

3.经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等。具体可以参考部分工作总结范文。

(二)写好总结需要注意的问题

1.一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。

3.要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的;有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。另外，在结尾处也可以附上下一步个人工作计划。

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