一个好的方案能够最大化效率和结果，让我们的工作更加顺利和成功。在制定方案之前，我们需要明确我们的目标和需求。最后，小编希望以上范文能给大家提供一些思路和帮助，祝大家成功！
家庭理财方案设计篇一
4321定律家庭资产合理配置的比例是，家庭收入的40%用于供房及其他方面投资;30%用于家庭生活开支;20%用于银行存款以备应急之需;10%用于保险。
72定律不拿回利息利滚利式的进行投资理财，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。
如在银行存款10万元，年利率是2%，那末经过多少年才能增值为20万元?只要用72除以2得36，就可推算出投资银行存款需36年才能翻番。
80定律股票占总资产的合理比重等于80减去年龄的得数添上一个百分号(%)。比如，30岁时股票可占总资产的50%，就是说在30岁时可以50%的资产投资股票，其风险在这个年龄段是可以接受的，而在50岁时则投资股票占30%为宜。
家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的10倍，保费支出的适当比重应为家庭年收入的10%。
每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
家庭理财方案设计篇二
做好投资规划前应该至少准备家庭3个月的生活费用大约3万元作为应急备用金，从现有存款中提取。建议按照每月的必需支出1万元为单位，错期循环存为3个月的定期储蓄。这样既保证了流动性，又取得了比活期存款多的收益。现有基金账户3万元重新调整，建议购买银行基金组合，如交通银行“基金营养组合”，其中标准成长型自成立以来回报24.3%。7天通知存款5万元，利率仅1.49%，较低，建议购买银行的保本浮动收益理财产品。
若商业贷款部分每月还2300元，每年还款27600元。为筹备创业基金，若前两年每年还款3万元，后3年每年还5万元，预计5年后就可把商业贷款部分还完。
国内实行九年义务教育，预计小学平均每年教育开支在1000元左右，初中为1200元。高中开始要交学费，重点中学费用则会贵一点，一般要贵500元，算上其他费用，一般高中的教育金开支在每年3000-5000元。大学教育才是教育投资的主阵地。
如果是公立大学本科，一般每年的学费大致在5000—6000元，另外算上生活费等其他费用，教育金开支至少在每年2万元。按照读到博士来算：公办大学的需要总开支为188600元，民办大学的需要总开支228600元。参照6.5%的通货膨胀率，不考虑收入成长率，折现结果约50万元。
按照该家庭实际情况，目前每年有10万元左右的净收入。建议拿出1/4的年储蓄25000元做子女教育金准备，提前购买一份教育险或基金定投进行合理安排。按照投资收益率6.5%(保守估计，跑赢通胀)，大概15年后可以提供的教育金为50万元。
该家庭每年有10万元左右的净收入，前两年提前还贷款3万元，为小孩准备教育金2.5万元，两年后可筹得9万元存款，算上现在存款，届时可以存够创业启动资金15万元。
30年后，社保养老金替代率30%—40%是较实际状态。要维持退休前生活水平，替代率至少达70%以上，因而需要及早进行养老规划，可通过购买年金保险或每月坚持定投20xx元，若年收益率9%，投资25年后，养老金预计可超过200万元，是补充养老金的最佳投资渠道之一。
我在网站上看到贵报报道，也想为我和家人制订一份理财计划。
我和太太今年都是29岁。我在外企工作，税后月收入8000元，年终奖2万元。太太是公司主管，税后月收入4500元，年终奖5万元。这都是在扣除五险一金后。我们打算明年生个小宝宝。双方父母都有基本医保和商业保险，身体健康。
财产情况：在杭州市中心已购一套小户型两室住房，市值约180万元，还有75万元的房贷，50万元公积金+25万元商业贷，组合贷款20年，已还13期，每月需还5000元，已经办理公积金按月代扣，实际需还2300元/月。还买了辆11万元的小车。银行里还有7天通知存款5万元，应急金2万元。
其他开销：一是各项生活费，每月平均4000元;二是定投了两年基金，每月1300元，只有5%左右的收益率，从本月起暂停，现账户市值3万元;三是年保险支出，我和太太每年的总保费1万元，涵盖了重疾、意外和住院补贴，公司还有医疗商业险补充;四是车险每年3500元;五是赡养父母。过年双方父母各1.5万元，共计3万元。
理财目标：建立起合理可靠的家庭理财保障体系，分阶段为还贷、孩子教育、养老等做准备，能够承受中低风险理财产品。
1.每年理财最低目标：跑赢通胀，能够略有小成;。
2.每年年底能提前还款3万-5万元(先将商业部分全还掉即可);。
3.明年准备要孩子，为孩子存够足够教育金，即教育金的规划;。
4.2年后存够创业启动资金15万元(3个月内能够到位);。
5.55岁退休时需要有中上水平的养老保障。
会议方案范文汇总九篇。
会议方案范文汇总六篇。
家庭理财方案设计篇三
理财说难亦难，说易亦易。以理贯之，则极易;以枝叶观之，则繁难无穷。比如，子女的教育婚嫁、父母年迈多病及赡养、自己的生老病死，样样都离不开一个“财”字，如果缺乏统筹规划，家庭虽不致于一时拮据，但若像下岗工人那样突来人祸，则小康也必成赤贫。所以未雨绸缪是理财的核心思想。
旧的时代是一个信息不对称的不公平时代，这使得富人愈富，穷人愈穷，富的是信息优势，穷的是思想闭塞。而网络时代虽然信息可以极快地传播，但过于膨胀的信息其实也等于是信息不对称，未来将不可避免地出现新的贫富差距，这就是“数字化鸿沟”。因此，教育仍是重中之重。
我假设大家都懂得电脑和网络的基础应用，最好都能懂得excel软件的简单使用。理财步骤是以家庭为例的，个人也可以参照其原理来实施，如家庭中每个人都做一本个人账，再汇总成一本账。
家庭财产统计，主要是统计一些实物财产，如房产、家居、电器等，可以只统计数量，如果当初购买时的原始单证仍在，可以将它们收集在一起，妥善保存，尤其是一些重要的单证，建议永久保存。这一步主要是为了更好的管理家庭财产，一定要做到对自己的财产心中有数，以后方能“开源节流”。
收入包括每月的各种纯现金收入，如薪资净额、租金、其他收入等，只要是现金或银行存款，都计算在内，并详细分类。一切不能带来现金或银行存款的潜在收益都不能计算在内，而应该归入“家庭财产统计”内。如未来的养老保险金，只有在实际领取时再列入收入。这虽然不太符合会计方法，但对于家庭来说，现金和银行存款才是每月实际可用的钱。
这一步是理财的重中之重，也是最复杂的一步，为了让理财变得轻松、简单，建议使用excel软件来代劳。以下每大类都应细分，使得每分钱都知道流向了何处，每天记录，每月汇总并与预算数比较，多则为超支，少则为节约。节约的可依次递延至下月，尽可能地避免超支，特殊情况下可以增加预算。
1、固定性支出：只要是每月固定不变的支出就详细分类记录，如房租或按揭还贷款、各种固定金额的月租费、各种保险费支出等。种类可能很多，手工记录非常繁琐，而用excel记录就非常简单。
2、必需性支出：水、电、气、电话、手机、交通、汽油等每月不可省的支出，
3、生活费支出：主要记录油、米、菜、盐等伙食费，及牛奶、水果、零食等营养费。
4、教育支出：自己和家人的学习类支出。
5、疾病医疗支出：无论有无保险，都按当时支付的现金记录，等保险费报销后再计入收到月的收入栏。
6、其他各种支出。
每个家庭情况不同，难以尽述，但原理大家一看便知，其实就是流水帐，但一定要记住将这个流水帐记得详细、清楚，让每一分钱花得都明明白白，只要坚持做半年，必能养成“量入为出”的好习惯。使用excel软件来做这个工作，每天顶多只需几分钟，非常简单方便。
家庭理财方案设计篇四
家庭理财规划案例分享——张先生三口之家，35岁。人社局工作，工作稳定，有一个儿子7岁。家庭成员身体健康。夫妻每个月总收入7000元，年底总奖金大约1万元。夫妻俩每月日常开支在4000元左右(其中公用的生活费：1500元，衣食费用：20xx元;交通费用：300元，其他200元);房屋是一次性购买，无还贷压力。
目前张先生拥有一份简易人身保险每年交240元，一份养老险每年1700元，20年后到期，一次性领取10万元。儿子有一份两全保险，缴期20年，每年保费2730元，三年一次分红，数额不定。妻子没有购买保险。
1、张先生计划两年内购买一辆15万元左右的汽车;。
2、为儿子准备教育金;。
3、计划在第7年购买另一套房，要求价值为50万元;。
4、为妻子购买一份保险，给儿子一份教育保险。
怎样理财才能达到他的目标呢?家庭理财规划案例的建议部分：
张先生家庭收入主要为两人的工资收入，所以有必要通过购买意外险来保障自己的收入能力，保险额度至少为年支出的十倍，约50万元左右。并且最好再为妻子和孩子购买适当的健康和意外险。
目前的10000元现金可以不动，张先生需要照顾孩子，赡养老人，所以应至少准备六个月的生活费用作为应急准备金。当然，这一万元除了存进银行之外，还可以投资于货币市场基金，来提高收益率。
剩下的13万资产，因为张先生可以购买互联网金融理财产品，这种理财产品的收益都是高达13%左右，而且时间短收益快。
家庭理财方案设计篇五
家庭基本情况：康先生，36岁，妻子32岁，二人均就职于事业单位，儿子2岁。
康先生年收入11万元，太太年收入5万元，有一套房，一辆车，部分银行存款，年平均支出在8、5万元左右。
康先生有五险一金，商业保险重大疾病险20万元，意外伤害保险50万元;太太享有社保;儿子享有“北京市一老一少保险”。
康先生家庭在保障方面存在风险。
太太的大病保障较低，只有社保是不能解决患病时所需费用的。
儿子在成长期间的教育金、疾病及意外等问题没有解决。
同时，在生活品质提升方面也存在风险。
康先生和太太虽然参加了社保，但退休后的养老金大约只有工作时的三分之一，生活品质会有所下降，康先生和太太需要补充养老规划。
康先生夫妇可在两个年度分别为孩子投保恒安标准“恒爱一生”两全保险(分红型)，从第三年起，可以保证每年都能领到生存保险金。
康先生一家所获得的保障及利益如下所示(因篇幅所限，不做图表展示，以下红利分配按照中等回报利益演示)。
※保障：康先生儿子在2至21岁期间拥有少儿重大疾病保险20万元，少儿意外伤害保险20万元;当康先生因意外导致身故或全残时，其子将每年获得养育年金1万元直至21周岁，并享有豁免主合同保费(3300元)的权利。
康太太32至65岁期间如患重大疾病，有20万元的赔偿金，因意外造成身故或全残，则获得20万赔偿金。
※抵交保费：儿子在2至15岁期间一共可领到生存金62506元，可抵交“天天向上大学教育金累积式分红保险c款”及附加险的保费。
※大学教育金：儿子在18至21岁期间一共可领到教育金加生存金合计9万元。
※康先生及太太的养老金：当儿子在22至49岁期间，有独立的生活能力，而康先生和太太在58岁至85岁期间，合计领取33、7万元，平均每年可补充养老金1、25万元。
※旅游年金、健身基金：当康先生的儿子在50至75岁期间，可以领取101、4万元，平均每年可领4万元，可作为旅游、健身基金。
※颐养天年：当康先生儿子在76至90岁期间，可以领到231、7万元，平均每年领取15、4万元，可将晚年生活安排得丰富多彩。
※长命百岁：儿子在91至99岁期间可领取500万元，除了安享晚年，还可以给子孙留下一大笔遗产。
注：分红保险的演示红利纯粹是描述性的，不能理解为对未来的预期，分红是非保证的，实际红利水平可能高于或低于所列数字。
家庭理财方案设计篇六
流动性资产是指在急用情况下，能迅速变现而不会带来损失的资产，比如现金、活期存款、货币基金等，该比例用来权衡你的家庭财务状态以及变现能力。应尽量避免流动性比率过高现象，如果家庭收入稳定，该比率为3即可;如果家庭收入不稳定，则该比率应在6-8之间。
公式：负债收入比=家庭债务支出/当月收入。
家庭用于偿还各种债务支出占家庭当月总收入的百分比应该为30%。如果负债比例过高，超过家庭承受能力，每月需要付出的利息费就会上升，会在家庭财务发生紧急情况，如失业、负担较大额度医疗费时，造成财务负担，甚至是"资不抵债"。这个比例也并非越小越好，从这个概念上讲，适度应用他人资金发展财富，也是一种能力。
公式：盈余比率=(当月收入-当月支出)/当月总收入(税后)盈余。
这个指标反映出你把握家庭开支和能够增添净资产的能力。数值越大，说明你的家庭财务状态越好，家庭可用于投资、获得现金流的机遇越多。
公式：投资比例=投资资产/净资产。
这一指标反映了你家通过投资增添财富、实现目的的能力。一般认为，投资与净资产比例坚持在50%以上为好。家庭未来越来越穷，还是越来越富，看看这个指标就会一目了然。
公式：负债与总资产的比率=债务/总资产。
这个指标体现家庭综合还债能力。如果结果小于50%，说明家庭负债比率适宜;如果大于50%，家庭存在产生财务危机的可能。
家庭理财方案设计篇七
流动性资产是指在急用情况下，能迅速变现而不会带来损失的资产，比如现金、活期存款、货币基金等，该比例用来权衡你的家庭财务状态以及变现能力。应尽量避免流动性比率过高现象，如果家庭收入稳定，该比率为3即可;如果家庭收入不稳定，则该比率应在6-8之间。
指标二负债收入比应为30%。
公式：负债收入比=家庭债务支出/当月收入。
家庭用于偿还各种债务支出占家庭当月总收入的百分比应该为30%。如果负债比例过高，超过家庭承受能力，每月需要付出的利息费就会上升，会在家庭财务发生紧急情况，如失业、负担较大额度医疗费时，造成财务负担，甚至是“资不抵债”。这个比例也并非越小越好，从这个概念上讲，适度应用他人资金发展财富，也是一种能力。
指标三：盈余比率越高越好。
公式：盈余比率=(当月收入-当月支出)/当月总收入(税后)盈余。
这个指标反映出你把握家庭开支和能够增添净资产的能力。数值越大，说明你的家庭财务状态越好，家庭可用于投资、获得现金流的.机遇越多。
指标四：投资比例最好超50%。
公式：投资比例=投资资产/净资产。
这一指标反映了你家通过投资增添财富、实现目的的能力。一般认为，投资与净资产比例坚持在50%以上为好。家庭未来越来越穷，还是越来越富，看看这个指标就会一目了然。
指标五：负债与总资产的比率应小于50%。
公式：负债与总资产的比率=债务/总资产。
这个指标体现家庭综合还债能力。如果结果小于50%，说明家庭负债比率适宜;如果大于50%，家庭存在产生财务危机的可能。
家庭理财方案设计篇八
家庭生命周期，可分为四个阶段，而每个阶段又可以从四个方面体现，时间段、收入、支出及状态。
第一阶段，家庭形成期。
时间段为起点是结婚，终点是生子，年龄在25岁至35岁之间。这个阶段的人事业处在成长期，追求收入成长，家庭收入逐渐增加。支出体现在由于年轻，喜爱浪漫会有些花销，正常的家计支出、礼尚往来，还有一部分人为了学业考虑深造，也是一笔不小的支出费用，此外多数人都会房贷月供需要考虑，还要为下一阶段孩子出生做准备。“月光族”及“卡奴”是这个阶段比较常见的现象。这个阶段理财比较适合的方式是货币基金和定投。因为这个阶段结余有限，所以需要采取这两周兼顾了安全、收益、流动性和门槛低的投资方式。另外，这个阶段风险承受能力强，可以适当拿出部分资金去投资股票类资产，但是如果资金对这一块不了解一定要咨询专业人士，而且可以选择投资基金的方式来降低风险。
第二阶段，家庭成长期。
时间段为起点是生子，终点是子女独立，年龄在30岁至55岁之间。目前正处于事业的成熟期，个体收入大幅增加，家庭财富得到累积，还有可能得到遗产继承。但支出也很多，如父母赡养费用、正常的家计支出、礼尚往来、子女教育费用，还要为自己的健康作出支出准备，有一定经济基础后还要考虑换房换车等。状态是责任重、压力大、收大于支、略有盈余。这个阶段可以考虑债券、基金、银行理财及偏股类资产，定投基金，还要给家庭支柱买好保障类的保险产品。还有可以开始定投为退休做准备。有实力的可以考虑信托、阳光私募这类产品。
第三阶段，家庭成熟期。
时间段起点是子女独立，终点是退休，年龄在50岁至65岁之间。这个阶段正是事业鼎盛期，个体收入达到顶峰，家庭财富有很大的累积。支出体现在父母赡养费用、家计正常的支出及礼尚往来，还有就是为子女考虑购房费用。状态是收大于支、生活压力减轻、理财需求强烈。这个阶段需要采取较为稳健型理财方式，可以考虑信托、债券、银行理财等稳健型产品，少量配置股票类资产，还有可以为养老做定投储备。
第四阶段，家庭衰老期。
时间段为起点是退休，终点是一方身故，年龄在60岁至90岁之间。正常的收入有退休金、赡养费、房租费用，还有一部分理财收入。支出体现在正常的家计支出及健康支出，还有一部分休闲支出，如旅游等。状态可能是收不抵支，需要子女帮助。这个阶段适合分级基金固定收益份额、债券、国债、银行理财和存款等非常稳健的方式。
家庭理财方案设计篇九
做好投资规划前应该至少准备家庭3个月的生活费用大约3万元作为应急备用金，从现有存款中提取。建议按照每月的必需支出1万元为单位，错期循环存为3个月的定期储蓄。这样既保证了流动性，又取得了比活期存款多的收益。现有基金账户3万元重新调整，建议购买银行基金组合，如交通银行“基金营养组合”，其中标准成长型自成立以来回报24.3%。7天通知存款5万元，利率仅1.49%，较低，建议购买银行的保本浮动收益理财产品。
若商业贷款部分每月还2300元，每年还款27600元。为筹备创业基金，若前两年每年还款3万元，后3年每年还5万元，预计5年后就可把商业贷款部分还完。
国内实行九年义务教育，预计小学平均每年教育开支在1000元左右，初中为1200元。高中开始要交学费，重点中学费用则会贵一点，一般要贵500元，算上其他费用，一般高中的教育金开支在每年3000-5000元。大学教育才是教育投资的主阵地。
如果是公立大学本科，一般每年的学费大致在5000—6000元，另外算上生活费等其他费用，教育金开支至少在每年2万元。按照读到博士来算：公办大学的需要总开支为188600元，民办大学的需要总开支228600元。参照6.5%的通货膨胀率，不考虑收入成长率，折现结果约50万元。
按照该家庭实际情况，目前每年有10万元左右的净收入。建议拿出1/4的年储蓄25000元做子女教育金准备，提前购买一份教育险或基金定投进行合理安排。按照投资收益率6.5%(保守估计，跑赢通胀)，大概15年后可以提供的教育金为50万元。
该家庭每年有10万元左右的净收入，前两年提前还贷款3万元，为小孩准备教育金2.5万元，两年后可筹得9万元存款，算上现在存款，届时可以存够创业启动资金15万元。
30年后，社保养老金替代率30%—40%是较实际状态。要维持退休前生活水平，替代率至少达70%以上，因而需要及早进行养老规划，可通过购买年金保险或每月坚持定投20xx元，若年收益率9%，投资25年后，养老金预计可超过200万元，是补充养老金的最佳投资渠道之一。
我在网站上看到贵报报道，也想为我和家人制订一份理财计划。
我和太太今年都是29岁。我在外企工作，税后月收入8000元，年终奖2万元。太太是公司主管，税后月收入4500元，年终奖5万元。这都是在扣除五险一金后。我们打算明年生个小宝宝。双方父母都有基本医保和商业保险，身体健康。
财产情况：在杭州市中心已购一套小户型两室住房，市值约180万元，还有75万元的房贷，50万元公积金+25万元商业贷，组合贷款20年，已还13期，每月需还5000元，已经办理公积金按月代扣，实际需还2300元/月。还买了辆11万元的小车。银行里还有7天通知存款5万元，应急金2万元。
其他开销：一是各项生活费，每月平均4000元;二是定投了两年基金，每月1300元，只有5%左右的收益率，从本月起暂停，现账户市值3万元;三是年保险支出，我和太太每年的总保费1万元，涵盖了重疾、意外和住院补贴，公司还有医疗商业险补充;四是车险每年3500元;五是赡养父母。过年双方父母各1.5万元，共计3万元。
理财目标：建立起合理可靠的家庭理财保障体系，分阶段为还贷、孩子教育、养老等做准备，能够承受中低风险理财产品。
1.每年理财最低目标：跑赢通胀，能够略有小成;。
2.每年年底能提前还款3万-5万元(先将商业部分全还掉即可);。
3.明年准备要孩子，为孩子存够足够教育金，即教育金的规划;。
4.2年后存够创业启动资金15万元(3个月内能够到位);。
5.55岁退休时需要有中上水平的养老保障。
关于会议接待方案范文。
关于会议方案范文六篇。
家庭理财方案设计篇十
每个人的用钱观念不同，夫妻双方应充分尊重双方的生活习惯。即使对方过于节俭或无度消费，也不要过分干预，而只能在今后双方共同生活中循序渐进地进行改造或适应。
每年设定固定的收益率（以银行利息的3倍为宜，切莫心太贪），使自己的共同投资基金有更大的收益。当然，这笔钱不要随便动用，可以在购房或急用时派大用场。
妻子不应设小金库，丈夫也不该存私房钱，这是至关重要的。为便于家庭的收支互相监督，可实行“双向”管理的方法：一方任“会计”，一方任“出纳”。比如，以丈夫名义存的钱，应由妻子保管，同样，以妻子名义存的钱，应由丈夫保管。
结婚之后，夫妇双方根据自己的每月收入情况，除去日常生活开销外，双方各从工资中提取一部分资金共同参加银行的零存整取储蓄，可以使家庭每月花较少的钱，而在年终却拿到一大笔钱。然后，这笔资金可以去购买债券或投资人身、家庭财产保险。
夫妻双方要订出长远计划，对诸如养育孩子、购买住房、购置家用设备等都需要周密地考虑，作出具体的收支安排。
不妨设立一本记帐本，通过记帐的方法能够了解每月的开支，以便改进为更合理的理财方案。如股票投资收益、债券投资收益、银行存款帐目等，这样可以使双方都对家庭的经济情况，做到心中有数，合理用钱。
会议方案本站锦五篇。
会议方案本站锦六篇。
家庭理财方案设计篇十一
家庭状况：未婚
收入：60000元/年
支出：25000元/年
资产：拥有活期存款80000元，股票资产5万元
负债：无
保障：有社会基本保险
理财建议：考虑到其年龄较轻，风险承受力较强，在现阶段可追加投资股票型基金，也可利用工作之余拓宽收入来源。另外应准备一些应急资金，以应付失业、生病等不时之需。金额一般为月支出的3~6倍即可，应急准备金以少量现金、银行活期存款和货币市场基金的形式组合即可。
姓名：阿菊
年龄：35
家庭状况：已婚，有一5岁的女儿
收入：夫妻两人年收入共计15万元，其中女方收入约占1/3
支出：10万元/年
负债：现有银行房贷48万元，还款期为2002~2024年，月供款3000元
家庭保障：两人单位按照国家要求上基本保险，女儿有6万元保额的教育险(月缴)。
理财建议：现阶段其房贷等理财目标对资金安全性要求较高，所以整体上建议投资中等风险的理财产品，如配置型基金以及少量股票型和指数型基金，封闭式基金也可以关注。应急准备金为月支出的6~9倍。在已有的社会保险基础上，还需要一些商业保险。
姓名：唐姨
年龄：65
家庭状况：已婚，女儿已成家
家庭收入：夫妻两人年收入共计18万元，其中女方收入约占2/5
家庭支出：7万元左右
家庭资产：价值100万元住房+30万元(活期存款3万元，各种期限的定期存款24万元，国债3万元)
家庭负债状况：无家庭保障状况：有社会基本保险
理财建议：30万元的金融性资产中主要是定期存款和国库券，到期变现并建立应急准备金后，剩下的钱建议做如下安排：购买银行人民币理财产品，购买债券型和保本型基金。建议安排10万元的应急准备金，以应付生病住院等急需的花销。(兴业银行贵宾理财部朱莺)
家庭理财方案设计篇十二
家庭影院音响指专针对于电影播放所配置的音响，顾名思义在音效上其风格应与影院风格接近，所以最低配置应为5.1，解码杜比，dts实现环绕立体声。那么，下面是小编为大家分享家庭音响布线方案设计，欢迎大家阅读浏览。
家庭影院布线一般考虑的有视频、音频、电源三部分，而布线一般出现两种情况：一是“预埋”，二是走明线。“预埋”一般是在布局家庭影院或者在房子装修的时候对布线考虑周详，根据不同的客厅环境，预计会在哪些位置完成影音器材的安装，设计好音箱的摆放位置，选择适合的线材，隐蔽电源插座，预先设置好安装孔等等，装修之时把线材埋入。这样做整个布线就显得非常方便和完美，视听空间也不会因为繁多的线材而影响整体美观，这是最佳方法。
按照目前的家庭影院器材来看，要埋在墙壁里面、埋在地板下面的预埋线主要是挂墙安装的平板电视和投影机需要预先考虑埋设音视频线，还有就是环绕音箱线，最后是电源线。需要注意的是，视频线、音箱线应该安排专用线槽，避免与电源线共用。尤其是音箱线，由于它本身不具备屏蔽层，因此很容易受到干扰。对于有线头标记的信号线和音箱线，请根据线头的指示来排线。
家庭影院布线走明线也可以做到很好看，当然，并不是每个家庭在刚装修时就考虑到以后家庭影院的布局，但又不能够重新给房子装修，不能做“预埋”就唯有走明线。对于许多家庭来说，走明线是一件很头疼的事情，因为想做到既美观整齐又能满足影院线材要求。目前走明线主要有两种方式，第一种是靠墙走线，最好不要使用骑马钉，安装线槽会比较美观。有人提出疑问：“音箱线和视频线等都很粗大，普通的压线槽是放不进去的。”的确，在影院布线时会遇到这种问题。所以，我们不锈钢压线槽，目前超市和商场都用这种线槽，靠墙面用玻璃胶粘牢就行，既美观又实用。第二种走明线主要针对环绕音箱布线来说，建议音箱不要挂墙，用支架，然后铺块地毯把线盖住，这种布线只适合少量的线材。
对于不能“预埋”线材的家庭来说，要做的第一步先摆好音箱，第二步才布线，这样就可以确定线路的走向应该如何，线路开口应该在什么位置。音箱的摆法有许多种，到底哪一种摆法对于布线来说是最容易呢?一般来说，“三一七比例法”是布线的首选。“三一七比例法”是指将房间长度均分为三等分，音箱摆在三分之一长度处，二音箱之间的间隔为房间三分之二长度的0.7倍。第二种选择的摆法是“三三一比例法”，将房间长度均分为三等分，宽度也均分为三等分，音箱摆在长度与宽度的第一等分交点上。音箱可以有略微的向内投射角度，甚至不需要向内投射亦可，聆听位置不可贴靠后墙。这种摆法与“三一七比例法”所需要的效果差不出，都可得到平衡的声音与宽深的音场，不同的是二音箱之间的间隔较窄。以上两种音箱摆都适合用于面积较大而比例比均匀(如1:1.25:1.6或1:1.6:2.5)的视听空间。
在几种线材中，电源线在布线前是一个关键因素，而音箱线则是布线的重点，视频线走向要根据视频设备的安装方式来决定。而音频线在布线时基本无需考虑，因为音源设备与功放经常放在一起，这些线都很短，后期配置即可。
由于投影机和电视机都是需要220v供电的，故此装修时需要弱电和强电同时布置，线路必须具备一定的承载能力。强电一般指器材的电源线了，家庭影院器材对电源的要求较高，最好直接从进户线单独牵几条电线。视听室电源箱里的布线应该是进线与出线分开走，并按走向及电流大小分开、矩形固定，分别用线卡卡好。而弱电主要包括电话线、网线、有线电视线、音频线、视频线、音响线等等。弱电的过管排法几乎和强电是一样的，也要穿pvc管的。以线的截面不超过 pvc管截面的40%为好。再强调一点，千万不可穿的太多，而且强电和弱电绝对不能穿在同一根管子里。而且要尽量分开，强电和弱电之间的距离最少是20厘米以上，否则就会有干扰。另外，各种线材的质量要力求过硬，以满足20年正常使用为底线。
请尽可能将所有的电源插头直接插入到墙上的插座中，最好不能用超市或地摊上卖的“拖线板”，它们只会起到劣化音质的作用。如果插座数量不够，可以考虑专用的电源滤波器，它们能够滤除市电中的杂质和噪声，这有可能改善画面的清晰度和令音质更为纯净。不过，不建议在大功率输出的功放上使用。
电源线的线材材质、线径、编织方法、长度、如何安装、从哪里安装很有学问，对不同的设备有不同的效果。还有，对电源插座、开关、接插件都有不同的要求。尤其对地线，对音响的.效果影响很大，特别是使用电源滤波设备的如隔离电源、滤波电源时，地线的要求较高。还要特别强调的是，内外电源都很重要，哪一个环节都要重视，比如保险丝及其触点插头是否接触良好等。在实践中，就经常看到有人非名牌名贵的音响设备不买，非贵价的线材不买，但电源和环境跟不上，名贵设备出来的声音不好听，音响也就只能摆设。
音箱线一端连接功放机，一端连接音箱。低音箱因低音无方向性，一般放置在功放旁边，低音箱线也就不用布线。而根据声学规律，音箱特别是前置音箱，摆在短墙一方，声音效果胜过放于长墙那边。要埋线的，通常只有后环绕音箱。在5.1系统的时候，环绕箱只有一对，不过作为长远考虑，最好在这个基础上多布一组到两组后环绕的音箱线，以备将来升级为7.1或8.1声道。埋线时，无论是在地板刨坑还是在墙上凿槽，都要用塑料套管或黄蜡管将线套上，不要直接用水泥封固。有条件的话，每只音箱的喇叭线各用一条套管更好。而埋线的引出部分，要预留足够的长度。对于未用得上的喇叭线的外露部分，可用安装白板盒的方式，将线收藏。白板盒是一种与常用的标准电源插座同样大小的盒子，既能藏一定长度的线，盖上盒板，又很美观。将来拉出了藏线，盒子也不用拆掉。对环绕音箱的布线需要注意三点：
1、要尽可能在两头预留足够长的线，经常会碰到有用户在最终完成音箱和放大器安装时发现预留的线材短了那么一截。环绕音箱的安装高度应该比聆听者坐在椅子上时人耳的高度比高约60～90cm。
2、线路尽量走直线，尽量不绕大弯，因为过长的环绕线会对音频信号带来损耗，影响音箱的音质，一般情况下可以走地板底下。
3、环绕线过地板后，在沙发位置左右分开，左右各一根，一般留出地面部分线稍长为好，一般为沙发长度二分之一再加两米为好，这是打算用环绕支架的用户。如果打算把环绕音箱挂在墙上的用户，可以在沙发两边的正上方，一米八左右的位置，把环绕线留出来，露出长度为五十公分到一米为好，切勿将线留得太高，紧贴着墙面顶部，那样会对声音产生很大的影响。
家庭理财方案设计篇十三
本方案是根据xx软件公司对兴隆贸易的需求，结合xx软件公司自身近十年的企业erp管理经验，所提出的针对兴隆贸易实施速达软件管理系统的初步建议草案，具体涉及采购管理、销售管理、仓库管理、价格管理、帐务系统、经营分析等领域，今后通过双方的进一步互动交流，xx软件将提供更为详细的方案建议书。
我们有信心、有能力提出令兴隆贸易满意的项目解决方案，并提供优质完善的培训和服务。xx软件公司愿意与兴隆贸易结成信息化建设领域的战略合作伙伴，通过我们的技术、产品和努力，将兴隆贸易成功的企业经营管理经验和要求，变成科学先进的信息化管理手段，为兴隆贸易不断发展壮大贡献出我们的力量。
一、项目名称。
二、项目背景。
泉州市丰泽兴隆贸易有限公司是一家集空调销售、维护、家用电器批发、零售、售后维护为一体的综合性公司。公司下设仓储部、批发部、业务部、财务部、售后部、内勤部等部门，主要经营特灵、开利、格力、大金、进口三菱重工、奥克斯等国际、国内名牌产品的中央空调以及格力、奥克斯家用空调，威力、三金洗衣机的批发、零售.现及时的引进企业erp管理软件系统，在兴隆贸易领导层软硬兼施的决策下，企业的管理组织将及时转型，建立一套实用的信息管理系统，将为企业的生存与发展带来不可估量的价值，这样企业可以利用计算机信息技术手段来提升企业管理水平，降低各项成本、时时了解经营状况、库存等以适应全球一体化的经济发展。
三、应用目标。
兴隆贸易本着增强企业管理现代化，提高企业竞争力的原则和“建设现代化的企业管理系统”的先进理念，将在企业应用速达管理系统，以达到轻松控制库存，简化往来业务日常工作，规范企业管理流程的目的。按照上述总体要求，xx软件公司为兴隆贸易量身推荐了目前主流企业管理软件之一——“速达3000pro”此系统使用后的效果具体表现在：
1.可精确控制货品库存，并可随时查询任意一种货品的来龙去脉。
2.方便对客户销售的货品、价格、数量进行查询。
2.可以在开销售单时，自动跳出相应的价格，无需人工记忆。
3.产品高度集成的特点使得本系统可最大限度提高企业的工作效率。
5.可对货品的销售价格、采购价格、库存比例进行自动分析。
6.针对性强、商贸行业所需要各类报表，一应俱全。
四、业务现状及需求分析。
兴隆贸易目前的企业需求：整合兴隆贸易的财务、业务，提高整个公司的信息化水平，同时提高数据的及时性、准确性、可查询性。为以后更快的发展奠定良好的基础。
五、项目设计。
为了全面高效地满足兴隆贸易远程管理信息化的需求，使整个企业的物流，资金流，业务流，信息流在企业经营管理中达到完美的协调统一，xx软件公司结合近十年开发实施企业全面管理系统的成功经验，推荐以货品的销售采购为核心、仓库管理系统为重点、供应链系统及其它相关系统为补充的全面erp解决方案。整体操作流程如下：
六、速达3000pro系统介绍。
《速达3000pro》融入了先进的数据中心和客户关系管理，增加了强大的决策支持功能，在完整的进销存、财务、一体化的平台上，各类焦点数据相互关联，依靠建立良好的客户关系，快速把握经营决策。其主要功能模块有：会计科目、币种资料、出纳帐户、往来单位、地区资料、部门、员工资料、员工类别、货品资料、货品类别、计量单位、凭证录入、凭证查询、凭证审核、登帐、期末调汇、结转损益、期末结帐、自动转帐、支票管理、出纳银行对账、现金银行、票据管理、计件工种、计件程序、工资审核、支付工资、出纳会计对帐、固定资产增加、减少、计提折旧、报表中心、数据备份、恢复、引入、修复、数据导出、用户授权、帐套管理、生成套打纸张等。
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现根据兴隆贸易现有的经营方式，结合本软件制订出以下运作流程：
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4．客户付款时，我们可开具【销售收款】单：
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七．以上为本系统部分功能，鉴于您的时间有限，其他功能就不再细解，下面只抽取系统中数张单据供您观鉴：
1．实际库存数量汇总表：可以随时查询到仓库库存货品的入、出、结存等信息，双击货品既可查看出入明细。
2．客户销售明细表：可随时查询客户的销售信息。
3．货品采购明细表：可查询货品的采购情况。
伍
家庭理财方案设计篇十四
老张今年50岁，是一家国有公司经理，妻子是一名中学教师，48岁，自有住房，老两平均月收入6000元，每月家庭花销在3000元左右，已有银行活期和定期存款各10万元，国债3万元。夫妻俩除了参加社保外，自己没有购买商业保险。独生子刚大学毕业在内地有稳定的工作与收入，未婚，生活开销不需要家人负担。
目标：
老张夫妇希望购买合适的保险产品，进行一定的投资，使退休后能有足够的养老金安享晚年，同时能给儿子一笔结婚用的钱。
财务状况分析：
老张家庭具有一定的积蓄，月收入稳定，且有相当盈余，生活负担轻;但家庭风险保障不足，难以应付重大意外风险，除储蓄与国债外并无其他投资，投资收益率偏低，资金未能充分发挥保值增值的效用。
1、增加保障。老张夫妻缺乏人身安全经济保障，万一发生意外，可能会给家庭财务造成巨大的损失;另一方面，社保医疗保障有限，只有在规定的范围和限额内支付医疗费，难以应付日益高涨的医疗费用。老张夫妻应适当购买定期寿险及附加意外险和重大疾病医疗保险，或是购买两全险(分红性)。
2、孩子结婚。预计孩子将于五年后成家，届时为孩子准备5万元的婚宴费用和20万元的购房首期款及装修费。这部分资金可以通过投资于货币市场基金来筹备。若是老两口的投资偏好风险型的话，可以适量选择近来业绩较好的股票基金。
3、准备养老金。老张夫妻俩10年后退休，预计将过25年退休生活。为保证退休后的生活质量，加上通货膨胀的影响，预计届时每月生活费开支仍保持在3000元，另外每年还花费旅游或探亲费用1万元。由于社保退休金较低，老张夫妻俩在退休时应至少准备好35万元养老金。除了为孩子结婚的投资外家庭金融资产还剩余5万元，可以保持1万元活期存款当家庭预备金，其余4万元投资于电子记账式国债;另外每月盈余可参加工商银行的基金定投计划。整体年投资收益率在5%左右，10年后足以筹够所需养老金。退休后可将养老金组合投资于低风险的货币型基金和凭证式国债，防止资金因通货膨胀而贬值。
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