计划是我们实现梦想和追求目标的重要工具和驱动力。那么我们该如何制定一个较为完美的计划呢？首先，我们需要明确自己的目标和目标的重要性，以便能够有针对性地安排计划。在制定计划的过程中，我们还应该考虑资源的可获得性和时间的合理分配。此外，考虑到我们的个人情况和能力，我们还应该合理设定计划的难易程度和时间周期。要制定一个好的计划，我们需要考虑到各个方面的因素，并做到周密和全面的考虑，确保计划的可行性和实施性。计划的效果和影响会随着时间的推移而不断显现和变化，需要进行及时评估和调整。
保险投保计划书篇一
在新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。
（一）不断转变思维观念，增强发展信心
要有强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合17公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。
（二）不断优化经营结构，实现科学发展
要继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在20xx年保险公司工作计划以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4s店的续保业务维持在30%左右。二是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划20xx年将拓展2—3个车险渠道。重点拓展非车险市场。
一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，17公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立后份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显减少。20xx年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务，积极争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比20xx年上涨50%以上。大力深化人身险业务。
我们从20xx年的经营情况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们已经作了有效和积极的准备，力争在20xx年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保费来源。
（三）不断强化队伍建设，夯实发展根基
努力提升支公司班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场，掌握宏观和微观的政策，对公司经营方向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分公司的要求正规各项费用管理，提高各种资源的利用率，在公司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。
根据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个能力”的要求，我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践能力，发挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整个支公司的良性发展。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为公司发展的根本大计来抓，为公司持续健康发展提供强大动力。
在今年，我们将继续保持队伍的持续稳定，并把新鲜血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1—2位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度，除了参加分公司组织的各项培训，我们还将根据分公司各业务部门的要求，有针对性的进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对公司发展要求的理解能力和执行能力，使全体员工把公司的发展要求和自身的利益结合在一起。
（四）不断规范法规意识，加大风险防范
对保险项目认真审核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要继续保持下去。
保险投保计划书篇二
我于xx年x月份进入xx公司，我将以高度的责任感，使命感在总公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建设成为全省一流，全国名列前茅的中心支公司，现将业务发展计划概括如下：
1、能够达到的服务标准
不应该“纸上谈兵”，而要切实的履行自己的计划，利用自己的强项，采用缘故法在老师，同学，亲戚，朋友，消费对象及家人中开展业务，拓展潜在客户。陌生拜访，在厂矿企业，商业小区，驾校，4s售车店，汽车修理厂，汽车美容装修公司等地通过不间断拜访，获取信息，给对方信任感及诚恳态度，努力建立连接枢纽。即便是每日拜访5个客户这样的小计划，只要能够做到并服务完美，这才是成功的第一步。
2、老客户的新服务
新年新面貌，展业更是如此。在新的年度内，我除了制订新客户的开发计划外，还应当对老客户制订新的计划。通过对老客户的持续性服务，包括理赔到位，服务热忱，节假日的问候祝福等人文关怀，以老带新的方法，从而发现和挖掘更多潜在的客户群。
3、在营销团队中扮演的角色
每位业务人员年度营销任务的完成及展业工作的顺利开展，均离不开营销团队的支持和帮助，更是每位业务人员不可或缺的营销平台。因此，在制订自身年度计划时，我会将自身融入到团队的整体营销目标和任务之中，扮演好自身的角色，而突出自身的营销优势和亮点，同团队中更多的伙伴一起努力并总结和分享成功的方法。
4、提升自我的知识层次和精神境界
业务发展工作，是一项具有挑战性的工作，更是一项具体细致的工作。客户对保险理论知识、服务素质、营销气质有着更深层次的要求，这就需要制订新知识的学习和培训计划，自身广泛的兴趣爱好，积极向上乐观的心态，业余时间对成功人讲座及有效开拓人脉关系等知识进行充电，这样才能够不断地跟上业务的发展趋势，满足客户的不同需求。
总体来说，经过我的努力实践，将公司建设成为制度健全，管理科学，经营规范的保险企业，力争成为晋中市保险市场中有实力，有效益的中心支公司。为了公司长远稳健的发展，希望上级公司能够给予我们更有力度的业务拓展支持，以及发展业务的前提优惠条件，我们将全身心投入，努力进取，为xx中心支公司发展成为千万级公司的宏伟目标而不懈的奋斗！
保险投保计划书篇三
如果经常乘坐公交车或者出租车比较频繁，每次买一份意外险既麻烦又不划算，完全可以考虑买一份一年期的含有交通工具保障的意外保险。
若是偶尔需要短期出差，可以考虑买一年期的交通保险，也可以选择合适的短期的交通意外险作为保障。
如果是有车一族，开着私家车上班，可以选择一份一年期的私家车驾乘保险，这类的保险是专门针对私家车的驾乘人员设计的保障。
如果是徒步或者骑自行车上班的话，通常可以选择一般性的意外险即可以。
总体而言，如果本身没有其他的意外方面的保障，可以选择保障全面的意外险，既含有交通工具意外伤害保障，又含有其他意外保障及意外医疗补偿。
保险投保计划书篇四
中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。
20xx年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内a股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。
20xx年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的ipo。
20xx年6月30日，中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建中国人寿保险（集团）公司，并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。
1999年1月，经国务院批准成立中国人寿保险公司。
1996年，中保人寿保险有限公司成立，中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。
1949年10月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。实力雄厚经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20xx年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半壁江山，中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。
截至20xx年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排名从20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入选的中国企业中排名第8位。截至20xx年6月30日，中国企业会计准则下，本公司总资产达人民币11.024.37亿元，股东权益合计为人民币1，535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。专业领先中国人寿在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有强大的产品研发与创新能力，不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资者之一。公司厚积薄发的竞争优势在市场上占据先机，市场份额连年第一。公司长期积累的寿险经验及精英荟萃的专业精算队伍，使得中国人寿在产品研发和创新方面始终走在市场的前列，许多创新产品填补了国内市场的空白，深化了保险产品的内涵。
公司致力于构建新一代信息技术体系，通过北京、上海两地建设国际领先的研发中心和数据中心，打造公司核心竞争能力，依托先进it技术培育公司一流的经营管理能力、风险管控能力和客户服务能力。公司在率先建立起符合保险资金特性的投资基准体系，推动保险资金运用朝着专业化、规范化的方向发展。公司投资专业能力突出，成效显著。
我是来自安徽的一个农村家庭的孩子，我深知农村家庭对保险的需求。不是他们不需要保险，而是他们在自己资金所允许的范围内很难购买较多的保险。现在我在中国人寿收展中心工作，努力使自己做好。让更多的人去认识保险、让更多的人去了解保险。也让更多的人参加到中国人寿这个大家庭。因为这里有爱的喜悦、爱的承诺。请相信我，我会给您送上爱的祝福。
但是要照顾一大家人的衣食住行。还有小孩上学的费用。[这也是一大笔开支。医疗费用也不容小视，如果只是个头痛脑热，感冒咳嗽也不太要紧住几天医院打几天针就好了；要是遇上中风心脏病那可就麻烦了。另外如果小孩健康还好，要是没有搞好优生。小孩出现了这样或者那样的问题就是一辈子的负担了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大课题。为他定制一份合理的保险是我们做保险的应尽职责。现在我公司刚刚诞生一款新的产品——国寿康宁终身重大疾病保险。下面让我来介绍一下这个险种与其他保险公司的好处及优势。
首先，我来介绍一下我们人寿的国寿康宁终身重大疾病保险缴费方式便捷：趸交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根据自己的实际情况加以选择。
其次，让我们来看看新华的重大疾病保险的产品特色：
在两家公司的比较中，我们可以看出，新华保险具备的是分红类疾病保险。而中国人寿更具备保障功能。从而在孩子遇到重大疾病时，我们赔付的更多、更全面。
希望您可以附加国寿安心意外伤害保险（a型）。因为重大疾病保险保障的是重大疾病保险，而在出现人身意外时的小额赔付还是需要意外伤害险来赔付的。
综合考虑王泽铭先生的家庭经济情况，结合我公司现有产品。我推荐王泽铭先生为爱子购买国寿康宁终身重大疾病保险并附加国寿安心意外伤害保险（a型）。这样会有一个更加全面的保障。
在此，祝愿王泽铭先生家庭幸福美满、生活红红火火！
保险投保计划书篇五
随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。
本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任；
目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。
1）新华定期寿险（a款）
1、被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，（即130万*10%+2730=132730元）本合同效力终止。
2、被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金（即130万元），本合同效力终止。
2）、新华附加08定期重大疾病保险
1、被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年内，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和给付重大疾病保险金（即30万*10%+1380=31380元），本合同终止。
1、保险金额的10%；
2、本保险实际交纳的保险费。
2、被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年后，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按本合同保险金额给付重大疾病保险金（即30万元），本合同终止。
3）、人身意外伤害保险
1、被保险人在保险责任有效期内，因遭受意外伤害造成身体残疾，均按规定给付保险金，但累计给付的保险金达到保险单上载明的保险金额时，保险责任终止。
2、被保险人自意外伤害发生之日起一百八十日内身故的，本公司按保险单上载明的保险金额，给付保险金额全数，保险责任终止。
3、意外保险与职业各活动范围在关，一般而言，作为家庭经济支柱的男性应优先考虑
保额保费计算
根据客户资料分析，可以看出林先生是家里的经济支柱。可根据家庭需求法计算保额，林先生平均每月家庭生活费用为10000，假设预计他的女儿从现在到大学毕业需要的教育基金为20万，有120万元的住房贷款，无其他应付款，则：
所需保额=家庭五年内生活费用+教育基金+未还贷款+其他应付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200万元
即林祖表先生所需的保费为200万元
根据费率表中可以查到上面三种险每种期限的保费
1、新华定期寿险（a款）： 20年期的保费为21元/万元，即首年需
付保费为21*130=2730元
首年共需5910元。
这是一份保费适中，保障全面的综合保障组合保险方案，林祖表先生每年只需交5910元保费，就拥有全面的保障涵盖了定期寿险，重大疾病保险，意外保险。作为家庭的经济支柱，肩负着家庭主要责任和义务，万一遭受不幸也有个保障，所以这份保险计划保证了过程当中无论林祖表先生发生任何风险都能将风险转嫁给保险公司承担，保住应得利益。
保险投保计划书篇六
新华保险公司是国内最大的，也是唯一的国有独资专业化商业寿险公司，隶属于国务院，总部设在北京。其前身是创建于1949年10月的原中国人民保险公司和分设于1996年2月的新华保险有限公司。1999年1月，由国务院批准，注册变更为现名。公司具有独立的一级法人资格。新华保险公司经营历史悠久、资金实力雄厚、专业人才众多,机构3400多个，正式员工4.3万人；拥有营销网点、专兼职代理网点8万多个，专兼职代理人员40多万人。20xx年，保费收入812.36亿元，占全国寿险市场份额的56.7%。20xx年，保费收入20xx.38亿元，占全国寿险市场份额的70.2%。
在现实生活中有很多预事情是我们无法料的。当意外发生在别人身上时，那永远只是个故事，而发生在自己身边的就成了事故，您意识到了吗？当哪天您真的发生不幸时，您想不想有人帮您分担困难呢？当您的资金充裕时，您想不想通过投资获得额外的收入呢？保险公司就是在您遇到风险时给您雪中送碳，在您资金充裕时让您获得额外的投资利润。您还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心吧！
尊敬的张女士：
您好！非常感谢您能在百忙之中仔细阅读这份我们新华保险公司为您精心定制的保险计划书。这份保险计划书，是我们保险代理团队在进行充分考察后，详细分析了解您家的家庭状况，经济条件，个人需求等因素之后，精心给您制作的，我们想它一定是非常适合您的，不会让您感到失望和为难的。请您相信这份计划将来一定会为您的家庭和子女带来真实的保障和幸福的。以下是我们对您家的状况进行的简要分析：
刘先生，45岁，新华保险公司职员，年收入10万，有社保，新华保险公司有购买团体意外险，保额30万。张女士，44岁，新华保险公司职员，年收入8万,有社保，无商业保险。女儿，19岁，读大学。有学校医保，无商业保险。家里有一套房，无贷款，每月开销5000左右，女儿学费8000/年。
张女士您一家的保障和收入比较起来，就显得十分不足，并且也没有养老规划，保险作为多元化投资中的一元其功用首先在于：对人生未来历程中万一发生的风险（天灾人祸、疾病、失业、退休、通货膨胀、创业失败、经营倒闭等等）所造成的损失进行最大限度的补偿，以保证个人、家庭的生活品质不致因风险的发生而下降;其次：对未来一定要开支的费用有所规划确保专项基金的储备。因此，对您的'家庭情况来说，最好的方式就是通过商业保险来补充大病医疗和养老金，女儿目前主要考虑健康的保险。
具体保险措施如下：
保险投保计划书篇七
古人日：“水无定态，文无常式”。是说文章在结构、写法上没有什么绝对不变的公式、模式，应根据主旨的需要、材料的特点和阅读对象的不同等酌情把握。但古人又云：“定体则无，大体须有”。是说文章在结构、写法上虽无绝对的公式、模式可循，但大致的规律还是必须遵循的，这在应用文的写作中尤为突出。应用文各文种在结构、写法上通常体现为某种程度的程式化、模式化，这些习惯性规范写法是人们在长期的写作实践中逐渐探索、沉淀下来的，符合人们认识事物的规律，便于人们快捷、有效地了解文章的内容，同时也为人们写作提供了一定的方便，有利于办事的快捷、高效。
制定任何计划都离不了特定的实施目标，这一要素在保险计划书中体现为对客户保险需求的评估。
对客户的保险计划能否是最佳的量体裁衣，关键在是否度好其身，把好其脉，所以这一部分必须是业务员对客户进行了充分的调查分析的基础上才进行的。在拟订财产保险计划书时，面临的客户需求可能专业性、技术性很强，这不仅要求业务员努力掌握相关的专业知识，有时还需聘请有关专家、学者来进行分析、评估。而对于人寿保险，不仅需要了解客户的家庭结构、年龄情况、身体状态、收入水平等，还需把握其文化心理背景，如知识程度、职业特征、风俗习惯等。
作为保险需求，最首要的当然是客户转嫁风险的保障需求。在表达上，财险方案可直接指出标的的潜在风险(包括潜在的风险频率与损失程度)，科学分析，切中肖綮，从而激发起客户的投保欲望。寿险方案则要顾及中国人普遍的避讳心态，在分析客户的潜在风险时，表述上宜委婉些、模糊些、间接些、笼统些。
保险需求还有一个重要方面是客户的投资理财需求。业务员要根据保险产品的投资功能，激发起客户的投资欲望。
要合理确定标的的金额，即保险金额。作为财险方案，保额定得偏高，会造成客户不必要的保费开支，定得过低，又会形成保障不足，还需考虑客户的自负能力等因素，把保额确定在最适当的尺度内。作为寿险方案，并不是保额定得越高回报越高，就越有诱惑力。必须考虑客户的经济能力，使客户的保费开支处在家庭理财的适当比例内，同时又能得到最大限度的化解风险、投资回报的保险服务。
这一部分是针对客户的保险服务目标(即保险需求的满足)而制定的措施。写作时应注意以下方面：
1、保险产品选择的合理性。
体现为所推介的产品相对客户的具体情况来讲是最适合的。只有这样，才能体现客户至上的保险服务的宗旨。同时，也才能打动、说服客户，使此计划具有竞争力。必须指出的是，要防止业务员站在自己的角度，只向客户推介那些佣金高的险种，误导客户的不良倾向。
2、保险产品组合的最佳性。
在保险展业中，业务员通常体现为事实上的客户投保顾问或者家庭理财顾问的身份，必须站在客户的立场，设身处地地考虑客户全方位的保险服务需求，因此保险方案的制定一般都是对多种保险产品的推介，而且这些产品针对客户来讲，不管是服务功能还是产品价格，都应该是一种最佳状态的组合，是一种科学、严谨、优惠、合算的系统构成。
3、保险产品说明的准确性。
虽然保险计划书不是具体的险种条款或者产品说明书，只是它们的浓缩和概括，但写作时，在向客户推介产品时，必须明示客户应该进一步参见和了解的具体条款和说明书，同时还应明示产品的功能优势、相关的免赔额、费率(价格)的优惠性等，应该强调说明的，不能马虎含糊，以体现产品说明的准确性。
这一部分既是实现目标的措施，也是实现目标的步骤。
在财险方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介产品或估算保额时就附上费率，勿需将此项内容单列。
而寿险中的许多险种一般是分期付款，所以方案中必须明示客户各个险种每期保费的数额，交费的时间，并且用公式简单明了地标示出各险种组合起来后客户应交保费的总额，使客户明确自己应当履行的义务。
对客户最大的承诺当然是客户保障需求的满足，所以这一部分通常包括公司实力、信誉、经营理念、经营历史和经验等方面的简介，以体现公司守约信诺的必然性，消除客户的疑虑，增加方案的竞争力。在现实中，也有将此内容放在文章开头部分的，使方案一开始就展示公司的实力、信誉等，从而具有吸引力、劝服力和竞争力。
除了公司简介外，承诺部分还可包括指导防灾防损，理赔的效率性、公正性等公司的具体举措。
对于投资类的产品，应向客户说明投资风险的客观存在，不能片面强调投资的收益性而误导客户。
必须指出的是，承诺不仅是公司行为，也是业务员的个人行为。优秀的业务员要敢于向客户承诺本人在日后为客户的服务中可以提供哪些优质服务，而不是收到保费就拉倒，这样的计划书无疑对客户是具备诱惑力的。目前相当数量的寿险营销员在向客户提供的计划书中，个人优质服务的承诺往往被有意无意地忽略了，这一点有待大大改进。这恐怕不仅是写作上注意不够的问题，更多的还是营销员爱岗敬业、长期观念等素质方面提高的问题。
以上只是保险计划书的几点基本内容。由于展业时面临的客户千差万别，需求有所不同，所以除了这些基本内容外，有的计划书还适当安排一些客户需要了解的保险知识，投保、理赔的具体程序等方面的内容。
保险投保计划书篇八
基本情况：夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚出生。
保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保？有什么好产品推荐？
首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险（万能型）附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是比较合适的。
夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。
收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。
健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免；由于环境的污染，装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病（现有可单独购买，每年才2—300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外伤害、烧伤烫伤，每次最高6千元的意外医疗，还有保费豁免。）要及时补充。
产品方面，教师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能满足条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。
另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。
重大疾病险：推荐xxx终身重大疾病险（20xx版），交费低、保障高、范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活，分年交和月交两种。
少儿险：推荐xx少儿两全保险（分红型），18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。
意外险：xx意外保险卡单，成本低，保障高！
保险投保计划书篇九
在本合同有效期内，本公司负以下保险责任：
被保险人生存至年满八十周岁的年生效对应日，本公司按保险单载明的保险金额的二倍给付满期保险金，本合同终止。
被保险人服用、吸食或注射毒品；
被保险人在本合同生效（或复效）之日起二年内自杀；
核爆炸、核辐射或核污染及由此引起的疾病。
无论上述何种情形发生，导致被保险人身故，本合同终止。本合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费的，本公司退还本合同的现金价值；本合同生效未满二年或投保人未交足二年保险费的，本公司在扣除本合同载明的手续费后，退还保险费。
在本合同有效期内，在符合保险监管部门规定的前提下，本公司每年根据上一年会计年度分红保险业务的实际经营状况确定红利分配方案。如果本公司确定本合同有红利分配，则该红利将分配给投保人。
投保人在投保时可选择以下任何一种红利处理方式：
现金领取；
累积生息；红利保留在本公司以复利方式累积生息，红利累积利率每年由本公司公布。若投保人在投保时没有选择红利处理方式，本公司按累积生息方式办理。
在本合同保险期间内，如果保险合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费，本合同已经具有现金价值的，投保人可以书面形式向本公司申请借款，但最高借款金额不得超过本合同当时的现金价值扣除欠交保险费、借款及利息后余额的百分之七十，且每次借款期限不得超过六个月。
借款及利息应在借款期限届满日偿还。未能按期偿还的，则所有利息将被并入原借款金额中，视同重新借款。
保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种，分期交付保险费的交费期间分为十年、二十年两种，由投保人在投保时选择。
新华住院费用补偿医疗险b型是一年期消费型险种，保险责任是住院期间的实际花费按照规定范围内在减去免赔额之后进行一定比例的报销。其中没有身故的责任。您无法办理身故赔付。（是在社保报销完之后报销剩余金额的80%）。
如被保险人死亡之前在医院接受治疗的话可以去报销住院费用。
3.保险公司工作计划书、保险公司工作计划范文。
4.医生培训计划书-计划书。
6.工作实习计划书-工作计划书。
保险投保计划书篇十
在本合同有效期内，本公司负以下保险责任：
被保险人生存至年满八十周岁的年生效对应日，本公司按保险单载明的保险金额的二倍给付满期保险金，本合同终止。
被保险人服用、吸食或注射毒品；
被保险人在本合同生效（或复效）之日起二年内自杀；
核爆炸、核辐射或核污染及由此引起的疾病。
无论上述何种情形发生，导致被保险人身故，本合同终止。本合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费的，本公司退还本合同的现金价值；本合同生效未满二年或投保人未交足二年保险费的，本公司在扣除本合同载明的手续费后，退还保险费。
在本合同有效期内，在符合保险监管部门规定的前提下，本公司每年根据上一年会计年度分红保险业务的实际经营状况确定红利分配方案。如果本公司确定本合同有红利分配，则该红利将分配给投保人。
投保人在投保时可选择以下任何一种红利处理方式：
现金领取；
累积生息；红利保留在本公司以复利方式累积生息，红利累积利率每年由本公司公布。若投保人在投保时没有选择红利处理方式，本公司按累积生息方式办理。
在本合同保险期间内，如果保险合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费，本合同已经具有现金价值的，投保人可以书面形式向本公司申请借款，但最高借款金额不得超过本合同当时的现金价值扣除欠交保险费、借款及利息后余额的百分之七十，且每次借款期限不得超过六个月。
借款及利息应在借款期限届满日偿还。未能按期偿还的，则所有利息将被并入原借款金额中，视同重新借款。
本合同当时的现金价值不足以抵偿欠缴的保险费、借款及利息时，本合同效力中止。保险费。
保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种，分期交付保险费的交费期间分为十年、二十年两种，由投保人在投保时选择。
新华住院费用补偿医疗险b型是一年期消费型险种，保险责任是住院期间的实际花费按照规定范围内在减去免赔额之后进行一定比例的报销。其中没有身故的责任。您无法办理身故赔付。（是在社保报销完之后报销剩余金额的80%）。
如被保险人死亡之前在医院接受治疗的话可以去报销住院费用。
保险投保计划书篇十一
1．进行保险业绩报告，通过对保险业绩报告，树立保险公司良好的企业形象，继续扮演市场领跑者的形象，来吸引消费者购买此类保险。
2．加大保险赞助活动，通过赞助公益事业，扶残助残，捐助失学儿童，建议养老残疾基金等等，让消费者知道保险公司关心公益事业，承担起社会责任，赢得社会公众的好感和支持，为自身发展创造良好的环境。
3．不定期举办联谊活动。举行老年群体喜闻乐见的老年书法大赛，老年迪斯科舞会，老年烹饪大赛等等，营造良好的氛围，为积极推销保险创造一个良好的群众基础。
保险投保计划书篇十二
一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在xx年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在xxxx年里将严格规范客服工作，建立一流的顾客服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的顾客。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据xxxx年支公司保费收入xx万元为依据，公司计划xxxx年实现全年保费收入xx万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。
1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。
2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。
3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xxxx年在车险业务上要巩固老的渠道和顾客，扩展新渠道，争取新顾客，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、工作人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xxxx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。xxxx年在员工待遇上，工资及福利待遇在xxxx年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为xx年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。
保险投保计划书篇十三
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险企业都加大了对市场业务竞争的力度，而保险企业所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx企业在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解企业语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支企业为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为企业的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
保险投保计划书篇十四
以省企业提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，企业品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级企业下达的全年任务目标而努力奋斗。
保险投保计划书篇十五
本保单经扩展后，在本保险其内发生火灾，爆炸或水灾造成非被保险人所有、但为其所用或实质性占用的、经特别列明之房屋，包括房东在房屋内的固定装置和设备（不包括家具）损失，被保险人依法应承担的赔偿金额，本公司负赔偿之责。如果被保险人有其它保险赔偿，本条款只负责赔偿该保险赔偿金额的超额部分，并以人民币50万元作为每次事故的最高赔偿限额。
第二部分理赔服务。
要点：主动、迅速、准确、合理的原则。
专项理赔程序，24小时报案电话95500。
配合施救工作，提供索赔帮助。
“主动、迅速、准确、合理”是太平洋保险公司处理赔案的一贯作风和原则，我们将充分考虑被保险人的利益，使被保险人能够得到及时、足额的补偿，将损失减少到最低程度。
理赔服务承诺。
在发生保险事故以后，我公司将做好以下工作，以加快理赔速度，保证被保险人尽快恢复生产。
设立报案专线电话***，24小时全年无休日为您服务；
与被保险人共同建立理赔操作程序；
提供专人理赔通讯方式；
遵循被保险人有关事故消息公布及各项保密守则和制度；
及时组织理算公司迅速赶赴现场查勘、检验定损；
与被保险人配合制定应急施救措施，防止损失的进一步扩大；
与被保险人充分协商、合理定损、及时赔付；
理赔时效承诺。
我公司承诺将在出险接报后24小时内赶赴现场查勘，本市一小时内赶赴现场，并配合被保险人做好各项事故处理工作，防止损失的进一步扩大。
我公司承诺将在与被保险人达成赔付意向及资料收齐全后十个工作日内支付赔款；必要时也可申请公估公司。赔款支付时间，如贵司有进一步要求，我公司会充分考虑和满足贵司要求。
为了做到及时赔付，我公司在处理赔案时对已定责尚未定损的事故损失可以提供预付赔款服务。
财产险理赔程序范本。
在可能的情况下于清理现场前给我公司第一现场调查的机会，并予以充分的协助；
在我公司的协助下填制出险通知书，向保险公司提出书面索赔；
按保险单的规定被保险人有责任提供有关的凭证、账册、单据、证明等作为理算的依据；
协助我公司或理算人、独立的第三方进行处理赔案所必须的资料搜集工作；
在我公司的协助下填制损失清单；
一旦索赔单证齐全，保险双方就赔款金额达成一致，我公司将迅速支付赔款。
理赔程序。
保险投保计划书篇十六
月快要过去，转眼我到公司工作已接近半年。在这不到半年的时间里是我人生旅途中的重要一程，期间在领导的培养帮助、同志们的关心支持下我逐步适应工作环境，较为圆满地完成自己所承担的各项工作，个人素质和业务工作能力都取得一定的进步，为今后的工作和学习打下良好的基础，静心回顾这半年的工作生活，收获颇丰。现将我这半年来的学习工作情况总结如下：
首先，认真学习企业管理细则，并严格要求自己，自觉遵守，进一步强化自己的责任意识和团体意识，其次，在业务学习方面，我虚心向身边的同事请教，通过多看多听多想多问多做，努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容，积累自己的业务知识。
此外，根据公司安排参加新员工入职培训。在培训中，通过戴经理和王经理教育，对公司的发展历程、和企业文化有更深的解，为我更好的投入工作打下良好基础。
在公司工作的半年中，通过领导和同事们的耐心指导，我在熟悉的基础上基本能完成办公室的各项日常工作，期间我具体工作主要包括以下几个方面:
第一，负责装饰公司的接发货，装饰公司的货物有不少是易损坏货物，所以我到快递公司接发货时都要认真检查货物是否齐全，有没有损坏，并且准确核对货款，回到装饰公司后和装饰公司仓库管理人员做好交接。
第二，负责带领公司各店购车客户的新车挂牌工作，公司各店业务员有的对新车注册登记表的填写要求不是很清楚，这就要求我们对每个挂牌的客户手续要认真细致的检查一遍并参照手续到车辆上核对车架号和发动机号是否一致，有错误的地方及时改正，以免到车管所后因手续问题耽误时间。
第三，六月份我开始负责汽车保险工作，由于以前从来没有接触过汽车保险，对保险知识知之甚少，所以要边学边干、边干边学，做到脑勤手勤嘴勤，多想、多记、多问，争取尽早掌握工作方法，尽快适应工作岗位。
半年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如工作能力和创新意识不足、知识水平有待提高等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：
1、自觉加强专业知识学习，向身边的同事学习，逐步提高自己的知识水平和业务能力。
2、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。
3、继续提高自身治修养，强化服务意识，努力做好自己的本职工作，为公司的辉煌的明天贡献自己的一份力量。
保险投保计划书篇十七
承保是保险企业经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险企业生存的基础保障。因此，在xx年度里，企业将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越企业权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
保险投保计划书篇十八
1.保险公司经营理念不当，内部管控不力。销售误导根源在保险公司。当前，保险市场主体多元化导致竞争日益激烈，各公司均面临巨大经营压力。多数公司的考核机制不尽合理，片面追求保费规模和市场占有率，以保费论英雄，以规模定升降，忽视公司诚信与商誉。直接后果是各级高管人员在任期内多采取急功近利的经营模式，重发展轻管理，重速度轻规范，重业绩轻合规。在营销员基本法执行方面，多数公司只重视业绩和增员规模的考核。对营销员品质管理缺乏有效预防机制和实际措施。
2.佣金制度不完善。我国的保险代理人社会保障不健全，社会对其评价不高，导致其地位不明确，责任感及归属感淡漠。其主要收入来源于业务佣金，一般无底薪，无任何社会保障，其所有收入与拓展业务相关。营销员佣金的提取在保险期限内分布不均匀，首期佣金在佣金总额和首期保费中占比过高，一般多达30%-40%，这种佣金制度加剧了营销员急功近利心态，促使营销员千方百计地追逐新单保费，而忽视业务品质和续期服务。加之我国现存佣金制度，只详细规定了佣金支付的方式和比例，即代理人享有的权利，忽略了应尽的义务，规避了代理人不当行为可能遭受的惩罚。从而加剧了代理人的短视行为。
3.销售人员队伍存在的问题。一是基础素质偏低。保险中介市场起步较晚，从业人员“数量多、成分杂、分布广、门槛低”，人员流动较快，造成整体素质低。二是诚信合规意识淡薄。如保险公司代理制营销员，自身缺乏保险法律法规知识，加上与保险公司关系相对松散，主动接受培训教育的意愿不强，“不懂法、不守法”的现象时有发生。尤其在“业绩至上”的行业经营环境下，营销人员自身拥有业绩提升和职级晋升的强烈渴望。往往容易在业绩考核的重压之下铤而走险。如果一次销售误导行为未被及时发现或有效制止，侥幸心理就可能持续存在并导致继发性的误导行为。
4.消费者与保险公司信息不对称且维权意识不强。随着经济社会的发展，社会大众的“维权”观念逐渐形成，但与西方发达国家相比。公众在消费过程中自我防范、自我保护的意识不足。再加上与其他行业相比，公众对保险行业认知不深。保险产品无有形实体、条款复杂等特点进一步增加了消费者准确甄别的难度。客观上为不法营销人员带来了可乘之机。当前，不少保险产品的销售都是靠“熟人介绍”、“朋友关照”来达成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易丧失警惕而轻信他人或碍于情面而贸然投保，真正做出理性思考才决定投保的投保人为数不多。
保险投保计划书篇十九
目前保险业销售误导的现状，并非一朝一夕造成的。也不是短期内即能彻底解决的，只有整合保险公司、监管部门和行业协会等多方面的力量从强化责任、完善制度、加强宣传等方面入手，才能求得综合性、立体式解决之道。
1.强化公司责任、加大监管力度。追根溯源，销售误导问题与总公司的重视程度和管理强弱息息相关。有必要从总公司着手，从根本上解决问题。第一、积极落实有关监管要求。督促公司提高监管政策执行力，确保相关规定上行下达。第二、推动公司树立诚信意识和长远经营理念，坚持客户至上、科学发展、重视信誉。改变固有考核机制、建立合理有效的考核模式，扭转高管人员只顾当前、不图长远的经营思路。第三、追究高管责任。误导问题屡禁不止，与高管人员对误导问题认识不清，重视不够密切相关。应将误导问题的责任明确到人，做到“谁违规谁负责”。对于查实的违规误导问题，不仅要对公司予以严肃处理，还要追究相关高管人员责任，并向全行业和新闻媒体进行通报。相关内容也应记入高管人员履职信息中，增强高管人员的责任感。
2.完善营销体制、提高队伍素质。改革佣金分配制度如果营销人员通过“诚实劳动”能获得稳定的收入。销售误导的动机将会大大降低。为此，要通过多种方式提高营销人员活动、产能来提升收入，要提供一定的福利待遇或保障计划来增强人员的归属感和稳定性，还要完善收入分配机制，延长佣金支付年限，强化永续、良性经营。营销员队伍建设应抛弃人海战术，逐步培养专业性强、复合能力高、诚信状况良好的人才，切实将营销员诚信教育落到实处。
3.加强行业宣传，推广保险知识。保险行业应建立整体宣传策略，合理谋划短、中、长期宣传计划，为保险业健康发展营造和谐舆论环境。借助外力，广泛宣传。利用公共媒体，以社会广泛宣传保险知识，推动保险知识进社区、进学校、进农村，提高社会公众保险教育力度。同时继续推行保单通俗化工作。
4.严格行业监管，对销售误导零容忍。对于销售误导，只有从行业角度进行零容忍监管，才能对违规行为产生震慑力。中国保监会去年以来密集发布了《关于坚定不移推进保险营销员管理体制改革的意见》、《保险销售从业人员监管办法》、《人身保险业综合治理销售误导评价办法（试行）》、《关于人身保险销售误导行为认定指引》等，对于保险营销员的销售误导行为进行了严格认定。
5.完善客户回访等投保提示制度。对新投保客户进行电话回访，提示合同内容、告知相关权益是保险公司防范销售误导的主要手段。然而，营销员不提供客户真实信息等行为的存在还是影响了回访制度的效用发挥。因此，强化新单回访管理，建立将电话回访成功作为销售人员获取佣金的必要条件的制度，使回访制度充分发挥防范销售误导风险的效能。保险公司也可考虑将保单信息如提示语句、除外责任、犹豫期等内容通过短信平台发送至客户登记手机号码，从而最大限度地发挥投保提示制度的功效。
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