通过总结,我们可以发现自己在学习和工作中的价值和贡献。在写总结时,我们应该注重客观真实地反映自己的经验和教训,不做任何夸大或掩饰。如果你正在写总结,不妨看看以下这些范文,或许能够给你一些启示。
投资理财年终工作总结篇一
投资理财工作,其核心内容简洁点说就是做好融投资,目前我们公司的融资工作做得比较精彩,已经拥有一支比较成熟的融资队伍和较为完整的融资模式,但相对而言,投资理财部门相对较弱,只具备了一个基金公司投资部门的雏形。我们应当糊涂的熟识到,作为一家专业的投资公司,建立一整套科学合理的投资方法和模式,保证客户融资能够平安有效地运转,让钱生钱,才是一个投资公司的命脉所在,这个问题对我们而言必需马上着手解决,刻不容缓。
假如我们想要保证公司能够持续、稳定和长远的进展,就必需要解决两个关键的问题。第一:变革公司的融投资模式,打造真正意义上的投资基金;其次:健全和完善投资理财部,让理财部具备持续稳定盈利的力气。我们应当在首先保证公司和客户资金平安的前提下,通过资金运作和金融杠杆投资让资产不断增值,可能的追求确定的利益化,并利用投资标的的区分化投资,不断探寻新的投资品种和领域,并对冲投资风险。
索罗斯说过一句话:"对于追求资产增值,我更关怀的是资金平安。"不错,金融投资属于高风险行业,高回报必定意味着高风险,如何有效地把握风险,如何保障投资人的本金平安,是作为一个基金管理者首先要考虑的问题。在这个问题上,就目前我们公司而言,我个人有三点建言:第一,将企业成本支出把握在一个合理的水平,尤其是固定利息支出等;逐步变革公司的基金构成和运作模式(关于这个问题我会在后面单独说明);其次:改革现在理财部的投资、管理和操作模式,完善和强化理财部的投资操作流程。目前我们的风险把握方式选择实行的是个人分散化投资,但是在个人分析和投资水平受限的状况下,这种分散化投资意义并不大,由于个人投资风险的减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升;第三:不断研发和增加新的投资标的和品种,真正将投资风险分散化,并在某一个品种没有市场机会的时候,在另外的投资品种上追求收益。
作为一个投资理财公司,对冲风险和最求投资收益的方法和模式有许多,就目前我们公司而言,在不遗余力的以黄金为主要投资标的,将大部分资金投入到黄金投资的同时,可以主动开发新的投资标的,分散黄金单一投资的风险。我个人认为前期可以考虑的投资标的有:外汇、商品期货及套期保值业务、原油指数、股指期货等,后期可考虑国债期货、期权、港股和美股等。
依据公司目前的状况和我个人的考虑,20xx年伊始就应当有方案有策略的开展外汇交易,由于我认为20xx年黄金照旧是大牛市,可供做空的机会并不多,这样我们现在针对黄金的单一投资就缺乏一个有效地做空风险对冲机制。这段时间我始终在做外汇交易当中欧元兑美元的投资价值分析、交易策略的制定等工作。我认为选择欧元兑美元主要由于欧元的交易量比较稳定,技术上表现也较稳定一些,不太简洁消逝虚假性的破位信号。
另一方面,在基本面方面,欧元区与美国之间的多重因素,其中包括经济数据、国家大事等,信息披露比较直接和透亮,抓住其中的焦点,比如近来欧债危机和美国经济的表现状况是其中的焦点,抓住与之相关的细节就能有效地把握基本面。欧元现在照旧处于下跌趋势中,可很好的作为黄金的风险对冲工具。此外,20xx年上半年还可考虑开展部分商品期货、股指期货或原油指数的交易;下半年可考虑开展套期保值业务、国债期货的交易。
目前公司的理财部管理比较松散,假如我们要提升理财部的整体投资收益,就必需转变现在各自为战的个人分散化投资方式,完善整个部门的组织管理机制,建立一套资源整合的投资管理模式,包括投资标的的确立、投资标的的争论和分析机制、分析和操盘人员的合理配置、投资策略和交易风格的确立、投资晨会、投资方案和下单、风险把握和后期监控等。
在具体的投资流程管理方面,依据我多年的阅历,杠杆投资不能太强化个人的力气,将资金分散到不同的操盘手身上并不能有效的化解投资风险,我们应当成分发挥集体的力气和才智,建立科学的群体决策机制,这样才能真正有效的避开人性在交易行为中不合理不行控因素的负面效应。另外我们必需保持市场分析员的专业性,保证分析员和交易员配置的相互独立和制约性。这实际上就是一个投资专业化和风险可控化的问题。
理财部改革初期的人员建制:
1、投资运营总监(基金经理):全面负责投资理财部的投资运营、管理和监督工作;
2、首席分析师:负责理财部现全部投资标的的总的市场争论和分析工作;
3、黄金投资部:分析师兼趋势交易操盘手1人;短线交易操盘手1人,总共2人。
4、外汇投资部:分析师兼趋势交易操盘手1人;短线交易操盘手1人,总共2人。
这份文件只是一个工作大纲,由于时间缘由我无法将其中的.事项一一开放阐述,尤其是投资理财部的建设与管理我会在以后的工作当中逐一落实。最终我还要再一次为公司的长远进展进一家之言。投资理财公司在中国是一个新兴事物,高回报的融资条件的确可以吸取大量的社会投资,但是高额的固定利息支出也将成为企业长期沉重的负担。每年30—50%的投资回报率放在任何一个国家,任何一个基金公司都是一个巨大的挑战。另外,国内目前的金融环境还不是很稳定成熟,我们这种性质的投资公司还要承受确定的政策风险。所以我们应主动把握现在的有利时机,努力用一年左右的时间完成公司资金运作的模式和性质,将问题化解在酝酿期,将公司打造成真正的投资基金公司。
1、循序渐进,平稳的将固定保本保息的融资模式向纯私募基金过度:在此过程中我们也应充分考虑工作的难度,让习惯了保本保息的客户慢慢放弃这种高收益,和公司共担风险需要我们公司和业务人员付出大量的和急躁的工作。公司可以制定一些相应的补偿和稳定政策,慢慢化解客户的抵抗心情和不理解,让客户慢慢接受公司这样变革的长远意义。当然这个过程也不行操之过急,新的问题需要我们随时调整应对策略,但大势所趋势在必行,我们要打造一个健康和稳健的基金公司,临时牺牲一些客户和进展速度也是值得的。
2、大力开发单仓和托付理财客户,慢慢淡化和退出保本保息的融资模式:可以在业务提成嘉奖上加大单仓和托付理财客户的嘉奖,鼓舞业务人员将业务重点向这两项业务倾斜。我们想要打造真正的基金公司,就应当重点开发保本不保息或保证确定亏损比例的基金形式,假如我们的理财收益很好,客户也不会比以前拿的少,假如我的投资收益不理想,我们也不必承受高额的利息支出,这样才是保证公司健康长远进展的根本。
投资理财年终工作总结篇二
一年的结束了,回想这一年的工作,自己有很多的收获。我在公司工作已经有x年了,在这x年来,我们的公司的担保的任务,人员都在不断扩大,与银行的合作也在不断加深。作为投资公司,我知道我们公司的工作重点在哪,截止到今年,我们公司的担保企业已经达到了x多家,担保金额超过了几亿元。下面是具体陈述:
公司注册资本总金额x万元,扩资增股x万元,后续储备资金x万元。帮助基础设施建设担保资金x万元。在保贷款余额x万元。公司在发展的同时,不忘回馈社会,支付用于帮扶助困x万元。
x担保十分注重合作金融机构资本运作问题,并互之于体现效益,以成为民营资本服务于中小企业的重要组成部分。在着力解决货币、抵押担保瓶颈、缓解中小企业融资难方面发挥着越来越突出的功能与作用。特别是为x行业中的中小企业,审视和卓识了x、xx投资企业的稳健,敢拼会赢的经营经商理念。依托分区域商会、让有血缘、份缘、业缘情感相连、文化相融、理念相近经营者。在控制风险的前提下,利益捆绑、实力叠加,发挥资本信用信增的乘数效应,强强联合的战略联盟,逐步成为连接银行和中小企业的桥梁和纽带。在取得可喜成绩和巩固的基础上:
今年,我们将在市经委的领导下,市中小企业信用担保协会的督促下,朝着自身行业规范发展,行业自律,有序竞争的方向迈进。着实、更加有效地改善服务理念和意识为钢贸行业、中小企业的服务。
近期来,xx担保公司在xx银保合作的层面和空间、合作规模上与xx周边城市相比还略显薄弱。20x年度我们将在市经贸委等相关经济综合部门的督导下,一是积极创新、积累资本、通过扩资增股方式增强自身硬件设施的、固定资本的投入与建设,初步计划在x路受让商业(x级)地块x亩,筹建松银担保租赁xx,钢贸生产资料交易楼,建立永久性综合服务平台,竭力打造降低融资成本,促进钢贸物流流通与金融部门扩大合作范围、合作规模。
二是积极参与担保机构信用评选。
以市中小企业组织牵头担保机构参加全省开展的信用评级工作为契机,通过规范和完善将级别结果录入全国统一的企业信用信息基础数据库,进而提升我担保公司的企业工作效能、职能和功能。三是探索建立银保、银企沟通例会制度。和邀请专家、学者就目前国内金融形势,探索把控风险的有限机制。分析银保、银企合作的状况、研究合作中的存在的突出、热点、焦点问题,并研究不断改进和发展的相关工作举措。二是进一步加强担保公司与金融机构的合作。
目前,国际金融危机对相关实体经济的影响颇深。尤其是对市中小企业发展有一定冲击。可抵押资产有所缩水,财务状况有所转弱。在此困难时期,主动与金融银行机构沟通,达成共识,精诚合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的,只有通过“银—保—企”三方合作,才能共克时艰。一方面担保公司需认真贯彻人民银行南京分行下发的《关于进一步推动金融机构与信用担保机构加强合作的指导意见》精神,通过担保公司甄别,择优选择实力底子较强,依法经营、管理规范、财务较之健全、诚实守信的钢贸、中小企业作为合作对象。促使合作走制度化、规范化、长期化。通过历年合作征求金融银行放大放贷敞口比例。
另一方面,我们担保公司应树立规范、稳健的发展意识,要把中小企业融资担保作为主营业务,进一步加强与金融机构的合作,并针对主管部门和评级机构分析发现的潜在风险和薄弱环节。提高风险识别能力和管理水平,在支持企业发展过程中实现自身发展。
在巩固市xx内客户和中小企业服务的同时,需内部建立健全机构设置及相关制度,改进和优化担保信贷流程,配合金融部门金融产品的创新,服务效率的提升。并深入探讨和引进xx中小企业业务模式。
在当前经济相对困难的形势下,担保公司要树立大局意识和责任意识。对已经出台的支持中小企业发展的各项信贷政策措施,要读懂、读细、抓实、抓好。积极探索建立、健全钢贸中小企业融资量化考核制度。要对基本面和信用记录较好、有竞争力、有市场、有订单但暂时出现经营或财务困难的中小企业特点的融资产品和服务方式,利用授信、开证、押汇、保理等多种担保融资手段,进一步拓宽中小企业的融资渠道,并做好对中小企业的金融信息咨询和代客理财服务。要加强中小企业金融统计和信息报送工作,探索建立适合中小企业特点的融资信息动态监测制度,及时掌握中小企业金融服务信息。
投资理财年终工作总结篇三
在xxx经营投资管理有限公司做的电话销售工作,这是我人生中赚的第一桶金,我不会忘记这个过程的。
在当今的时代,电话作为一种快捷、方便、经济的通讯工具,在咨询和购物方面已日益得到普及。现代生活追求快节奏、高效率,电话销售应此而生。电话销售是指通过电话推销产品和宣传公司业务。电话销售要求销售员具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识。电话作为一种方便、快捷、经济的现代化通讯工具,正日益得到普及,现代生活追求快节奏、高效率,电话销售作为一种新时尚正走进千家万户。
一、电话销售工作介绍。
我所在的公司主要做的是贵金属投资服务的,这家公司规模比较大,有一百多人,应该算是一家中型以上的公司了,公司主要由两个部门组成,电话营销部:大约有一百人了,主要进行销售工作。技术部:主要做信息服务,如:分析黄金、白银的各种信息,国内、国外金价及国际上发生的重大事件信息等。而我们的主要工作是,连系客户,让他在我们公司开户交易黄金、白银,我们可以给他关于这方面的各种信息和市场行情分析。一般的工作流程是,我们通过网络查找相相对应的有关客户,拨打电话联系负责人,向他推销我们的服务,并且给他提供一个免费开启用户账号,并让他试用一个月。如果客户满意的话,双方就进行合作,出钱投资。
二、具体工作情况。
在公司,采取小组工作的形式,每个组有差不多十个人,设一个组长,每个人都分配了工作任务,每个月都有硬性归定要完成多少指标,并按每笔80元进行提成奖励。当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后,组长会发给我们一份客户电话表,这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的,然后,组长还会给我们一份对话单,主要写了如何与客户沟通交流的对话示例,如:您好:我这边是天津利安达贵金属有限公司的,我叫司兴,今天打电话给你是这样的,这个星期六在温州车站大道华盟商务广场举办一场关于金融理财的一场技术讲座,我这边是通知你、邀请你过来参加的。每天我们的工作都是,按照网上搜索的电话单,挨个拜访,打电话,平均每天差不多有100——300个电话,电话的主要内容是介绍我们的产品服务,希望客户能办理成为我们公司的客户,并给他们一个试用期为一个月的模拟账号,请对方试用我们的产品服务,如果客户满意的话,在进行下一步的真苍手续办理。虽然活不难,可是在实际工作,却碰到了许多意想不到的麻烦。
首先,进行信息采集的同事在网上找了很多企业的电话,但这其中,有的电话是打不通的,或者是空号,这种情况很多。其次,就是对方客服人员接电话,可能她们经常接这样的电话吧,所以总是想法设法的敷衍你,把你打发掉,比如:要上班,或者没时间,对这方面不感兴趣等等的理由,总之,就是想尽快的把你打发掉。最后,就是对方的态度比较恶劣,我想,应该是经常接这样的销售电话,可是也不能用这种不好的态度对待我们呀!但是也会遇到一些很有素质的,他们会比较友好的拒绝你,或者说暂时还不想做,以后想做的话再联系。
我的组长经常对我说:“每天要尽可能多打电话,这样潜在的意愿客户就能被发掘出来,就会有收益了”。同时,她还让我把那些对产品感兴趣的用户名字单独列出来,然后隔两天在给对方回电话,进行沟通,这样会好一点。因为电话销售这个工作,有点像守株待兔,或者通俗的说就是碰死耗子,我们除了要有良好的口才与沟通能力外,自身的运气成份也很重要,因为有可能对方就急需你的产品服务,可就是找不到,这个时候,你一个电话打过去了,对方会十分兴奋的和你合作,并且把钱开户并激活真仓账户,而对那些感兴趣的客户进行反复沟通,他极有可能就心动了,并且最终决定和你合作,当然,电话销售工作对于男孩子来说优势很大,因为男孩子可能更善于和人沟通,由其是男老板,对方及时不做,也会很耐心的和你聊几分钟,说不定在这几分钟里,机会就来了。同时,当我们打的电话数量越多,潜在的机会也就越多,因为在社会上,有了一种产品,肯定就会有需要的人,只不过,你要把消息告诉他,这样他才会决定是否购买你的产品或者服务。
三、
工作中出现的问题。
在进行一段时间的电话销售工作后,我发现自己遇到了一些小问题,比如,打电话的效率不高,不能按期完成要打的电话目标,还有就是,有时连续打了好几个电话,对方不是空号,就是直接拒绝你,要是碰上一个态度比较恶劣的人,可能还没说上一句话,就被对方给骂回来了,那个时候我的心情会是非常糟糕的,情绪也很低落,这样的情况,很多同事都碰到过。
后来,我想出了解决问题的办法,每天在打电话前,会先列出一个计划表,比如,今天打多少电话,上午打多少,下午打多少,都详细的列出来,这样在心里很清楚今天要干多少活了,其次,每打十个电话后,我都要停下来,调整一下自己的心情,如果碰上情绪低落的时候,会尽量激励自己,这样才能继续以激昂的心情进行工作。
四、工作心得。
每天来到公司后,我们都要从组长手里拿最新的电话单,在全天打超过100个电话,有时候会突然觉的好无聊,因为感觉电话单上的东西,很有点虚无缥缈的感觉,你不知道什么时候才能有客户会与你合作,而这个时期也是最难渡过的时期,组长对我说,“今天工作不努力,明天努力找工作”,只有拼明的工作,才能在公司生存下来,并且为公司创造的利益,是啊,我想了想,组长说的很对,于是我就重新鼓舞起斗志来了,和客户聊天、唠家常,总之让客户对你有一种认同感,放心感,安全感,只有这样他才能相信你不是骗子,不是坏人,你只是一个和他合作的生意伙伴,一个值的信赖的好朋友,只有这样才能得到出单,为公司创造经济利益的同时,也为自己增加了收入。
通过一段时期的电话销售工作,我的口才能力得到了极大锻炼,和陌生人聊天的时候也不会感到害怕了,和人沟通上的能力得到了极大提高,我会好好努力下去的。
投资理财年终工作总结篇四
20xx年是我树立价值投资理念非常重要的一年,这一年经历了海普瑞投资失败的痛,痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大盘市盈率处于历史底部区域时,敢于在别人恐惧时抓住这次重大机会以6倍市盈率逐步建仓银行股,完成了建仓工作。现将今年的投资工作回顾如下:
20xx年x月x日买入xx,xx倍市盈率,据公司年报显示三年年均利润增幅xx%,肝素钠原料药行业龙头国内占比xx%,公司具有fda认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征,具有很强的赢利能力和充裕的现金流,公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性,长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是全仓买入xx一只股票,在20xx年x月x日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心,在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪,但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解,对企业的利润变化无法预估。20xx年x月x日的一季报公布利润同比陡降xx%,超乎寻常的高增长必然带来噩梦,业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂,市场给予强烈反映连续三个跌停板,在第三个打开停板后狼狈逃窜损失xx%。这么好的企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。
在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文,从此接触了价值投资理念,后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《安全边际》《巴菲特的投资理念》等名著,通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅,认识到了投资xxx失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。
我的投资理念:在安全边际为中心思想指导下,在能力圈范围内选择3~5只财务稳健的优秀公司,长期专注等待机会;在便宜的时候分批买进,建立适度分散化的投资组合;不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染,长期持股耐心等待;当价格高估时分批卖掉,根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股,坚持低市盈率买入法安全投资。
1、能力圈:把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内,对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所选企业的财力稳健,资本支出少,自由现金流充足。
3、所选行业具有明显的竞争优势和发展潜力,所选企业是行业龙头。
4、企业具有护城河特征,是垄断性企业;
6、企业管理层优秀、理性,具有战略性发展规划,值得依赖。
7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间,确定买卖时机。在大盘pe15时,市场处于熊市底部区间,市场先生情结低落,市场极度低迷,利空消息满天飞,优秀企业内在价值严重低估,到了贪婪的时候,是以便宜的价格买入暂时失宠的龙头公司的股票的好时机。在pe45市场情绪高涨,是分批卖出的时候。做到人取我舍,人舍我取。
根据投资理念的十个方面分析hpr:公司财务稳健,现金流充足;国内第一家fda认证竞争力强是行业龙头;国内产量占比51%具有垄断特性;前几年企业赢利能力确实很强;是私营企业管理层也很优秀。总体企业是个好企业赔钱不是企业的错,错在我的投资理念不成熟,主要表现在以下方面。
1、超出了能力圈:医药行业的经营形势及发展趋势我无法了解和判断,其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供应情况更是无法深入了解,所有对基本面的研究都是靠企业的年报资料无法对企业未来的经营进行客观的评价,基本是不熟又不懂。
2、违背了低市盈率买入法:以44倍市盈率买入为xx付出了一个非常高的价格是导致风险的根本原因。不管一只股票有多么优秀,买入时市盈率都必须小于15倍,这样能确保是在底部区域内买入,保证资金安全。
3、要集中投资但必须适度分散:全部资金押在一只股票上就象是是非常错误的,任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动,从而带来严重损失,投资要集中但必须适度分散。
4、违背安全投资原则:hpr是个刚上市不足一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高,当时医药板块很热门,导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒,坚决不碰热门股、上市不足3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股,盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是题材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利连拉10个跌停板)还有一部分是业绩变脸股(金风科技)或者是高市盈率加业绩变脸股(xxx)。
总之主要错误是出价过高和过度集中,再好的企业如果出价过高,也很难有好的收益,必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。
投资理财年终工作总结篇五
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投资公司理财工作计划范文120xx年毕业于xxxx大学xx专业,曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客户群,相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任,踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一、树立正确的工作理念,早日进入角色。
工作理念不同,工作的效果就会有差异。在日常工作中,我会主动做好各项工作,准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己“应该做什么,应该怎么做,怎样能做好”,变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作,圆满完成任务。
我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场,发展新客户。
朱熹的《观书有感》中曾经写道:问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作计划,相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中,我还将不断学习,不断努力,适时地调整自己的工作计划,以更高的标准要求自己。
单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,希望我的加入能够为单位注入新的活力,希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。
投资公司理财工作计划范文2在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了20xx年的工作计划:
首先,做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。
第四,值班。
为有效客户。同时,在空余时间在门口发dm单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
投资公司理财工作计划范文3理财不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层,每个月的薪水都是固定的,不存在计划的问题,因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了,然后就等着下个月的工资生活了,没有多余的钱存在,所以也就没有理财规划的问题。事实上,不同收入的人都需要做理财规划。
一般来说,建议从以下四个方面着手,先把最基本的结构规划好。
1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3~6个月的支出)5000元左右,以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少,每月的剩余较多,可拿出大部分资金进行投资,让财富增值。
2.保险方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障两个方面有不足,可考虑购买侧重这两方面的商业保险,让保障更全面,而且年龄越小,保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜,低收入者可以低于这一比例,高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多,可加大保险额度。
3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额,这样等3年或更长时间后,会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。理财产品也可以考虑。
4.房屋贷款。不知你是否有公积金,如果有,可选择用公积金贷款买房,还款利息会低些,压力也会小些;如没有,可按正常的还款计划执行,越早还款越好,以减轻负债带来的压力。
以上是比较基础的方面,最重的是你要自己学习理财知识,经常留意理财信息,在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。
投资理财年终工作总结篇六
基金:个人任务指标x万,完成x万,完成率241%。理财产品:个人任务指标x万,完成x万,完成率226%。理财客户:新增x户,完成111%。
贵金属:任务指标x万,销售x万,完成率115%。白金卡:任务指标x张,完成x张,完成率130%。贷记卡:个人任务指标x张,完成x张,完成率206%。
2学习上:
20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金等从业资格。
3工作上:
1)积极营销新客户。
有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xx万元。
2)细心维护老客户。
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的`理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xx多万元的贵金属,为我行增加了xx万多元的中间业务手续费。
3)耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近一年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时,协助行领导营销了xx、xx、xx和xx单位的的电子结算业务。
部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。三、20xx年的工作打算:
业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。
投资理财年终工作总结篇七
迎来玉兔喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多专业,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,作为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
投资理财年终工作总结篇八
一、由于营业部目前基数较小,未来一年我们扩大基数是营业部重要目标,理财顾问部会发挥咨询实力,在下一年度要与市场部紧密配合,做好营销服务工作,争取进一步扩大营业部基础客户群体,将长期固定安排配合营销团队的协作讲座,坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好,做大,做强,让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。
二、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度,提前做好客户推广准备工作,要确实利用好中台的服务平台,体现出中台服务的及时性,实现核心客户一对一服务,让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。
三、建立客户多层级回访机制,根据目前回访情况,再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制,并将客户回访纳入考核机制,要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识,提升回访质量。
四、建立营业部详细的客户分级数据库,根据客户回访情况,搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习,尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容,以客户回访为基础,做好客户资料收集工作。
五、建立客户分级服务标准,在公司客户分级标准的基础上,再细分客户服务标准分类,根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类,针对不同客户群体充实不同服务项目。
六、继续加强对营业部前员工咨询能力培养工作,明年要根据营业部目前情况,提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。
投资理财年终工作总结篇九
当日历一页页撕落患上只剩下最初一页,一年就如许没有知没有觉,悄无声气地渡过。回首回头回忆这一年,为了可以胜任理财客户司理这个岗亭,我不时进修、不时总结、不时进步以及美满本人,如下是我这一年来的任务总结。
1、各项义务目标、进修以及任务状况。
一、义务目标:
团体义务目标万,实现万,实现率241%。
理财富品。
团体义务目标万,实现万,实现率226%。
理财客户。
新增户,实现111%。
贵金属。
义务目标万,发卖万,实现率115%。
白金卡。
义务目标张,实现张,实现率130%。
贷记卡。
团体义务目标张,实现张,实现率206%。
二、进修上:
20**年8月经过了cfp(国内金融理财师)测验,今朝曾经具有了afp、cfp、保险、基金、等从业资历。
三、任务上:
1)、主动营销新客户。
投资理财年终工作总结篇十
在鞭炮声中,我们迎来了崭新的20__年。对于我们新成立的公司,在这个新的一年里,一定要做好新的一年的每一项工作;对于投资理财部门来说,制定一个好的工作计划,设定一个明确的目标,是每个销售人员必须认真对待的事情。对于从事销售工作两年多的我来说,现在销售方法和技巧都比较成熟,吸取了不成功的教训和成功的成果,也为新的工作制定了20年的工作计划:
深挖手中现有客户资源,在完成公司提出的20万目标的前提下,尽量超额完成,争取早日扭亏为盈。在给公司带来效益的同时,也给自己带来了更多的效益。同时,我们不能忽视开发新客户的工作,我们仍然要每天认真对待宣传工作。
学习是成功的第一要素。对于每一个销售人员来说,不断学习,开阔眼界,丰富知识,总结工作中的经验和不足,是一份根本不能懈怠的工作。只有在不断总结和学习的过程中,才能让自己不断成长。同时,加强对金融业其他行业的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等。尤其是你之前没有从事和接触过的,加强对其他行业和他们理财产品的学习,深入挖掘他们产品的特点,和我们的进行对比,找出我们产品的优缺点,知己知彼。当然,要加强与同事的沟通和学习,与同事分享自己以前的工作经验。同事虚心向身边的同事求教,吸取他们的优点,改正自己的缺点和不足,实现整个团队的共同进步。
任何工作都有目标,没有目标的工作没有成功的基础。好的工作目标是成功的开始。今年的工作目标如下:
1.坚持每天发单,保证每天发单量达到100张以上,和10个以上客户详谈,至少留一个电话,保证有10万左右资金。
2.每周完成10个左右的准客户,保证这10个客户中有一两个可以投资。同时要知道,以后投资其他客户的原因是最近资金不足,或者是因为我们公司,或者家里不同意,还有其他投资渠道等。我们要仔细分析每个客户的原因,用不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3.每个月大概完成40个准客户,6个客户可以投资,资金量20万。
4.每个季度大概有130个准客户,18个客户可以投资,资金金额100万。
抓住值班的每一个机会,认真对待每一个客户,树立良好的公司形象,从内心深处了解客户的需求,认真对待客户提出的建议和意见。如果客户遇到问题,一定要尽力帮他们解决。做生意先做人,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然,最重要的是努力把所有来我们家的客户都变成有效的客户。同时,在业余时间,在门口发放dm表格,让路过的客户进入公司,充分了解公司及其产品。
时刻维护老客户。包括日常关系维护和节日生日祝福等。重新发掘老客户,尽可能增加老客户的投资额度。用眼睛找到老客户身边的资源,做好“一带十通”的联动营销,也是宣传公司的一种方式。
每天给自己的工作制定一个简单的计划,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,脚踏实地的做生意。同时,在下班前对自己的日常工作做一个总结,思考一天工作后的得失。通过分析这一天的利弊,优势继续发扬,劣势尽量改正,这样第二天的工作才能更好的开展。坚持总结工作的习惯,每周一做总结,每个月打个大结。看工作中的错误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不容易做,但是我觉得以我这么多年积累的销售经验和能力,我可以迎来一个美好的未来,我相信公司明天会有一片光明的天空给我!
投资理财年终工作总结篇十一
20xx年,是忙碌的一年,是我们医院成为三级医院后的第一年,全体护理人员共同努力,较圆满地完成了各项任务。以下是小编整理的门诊。
欢迎大家参阅。
在市委市政府的正确领导下,在市卫生部门的支持下,**医院半年来,在全体员工的共同努力,发扬团队精神,坚持以病人为中心的理念,全心全意为患者提供优质高效的服务,医疗质量和护理质量有了较大提高,这是全体员工的自强不息和拼搏精神分不开的。
一、职业道德工作。
1、加强了医务人员职业道德教育,通过职业道德教育考试不断提高了医务人员职业道德行为,树立了全心全意为病人服务的理念,自觉执行医院各科。
规章制度。
受到比较好效果。
2、为了及时掌握,了解医院职工、病人对院领导班子意见及时发放了问卷调查表200份,对问卷调查反馈意见来说,对医院和医院班子领导反映情况比较满意的、忠恳的。说明**医院在社会上形象是好的,人民群众是欢迎的、满意的。
3、为了接受广大人民群众监督,提出宝贵意见,树立良好形象,更好地为人民群众服务,我院实行了挂牌上岗,互相监督,受到了良好的效果。
4、医院每月召开病人或家属工休座谈会一次,每月住院病人发放问卷调查表一次,总的评价对我院是比较满意的。
二、医疗护理工作。
1、今年4月增设内儿科病房,解决了群众方便住院就医,同时也增加社会效益和经济效益,缓解了病人住院难,得到了广大患者的欢迎。
2、是医疗质量管理到位,通过定期开展业务查房和质量检查,及时发现工作中存在问题,采取有效整改措施,防范了医疗差错事故发生。
4、是做好人才引进工作,在网络登录招聘人才广告,并采取措施做好联系和组织面试工作,加大人才引进力度。
5、为了庆祝国际护士节,鼓励广大护理工作者,积极为伤病员服务,我院广大护理工作者积极工作,勤奋学习,爱岗敬业,一心扑在岗位上,热情为病人服务,涌现出一批好人好事,经上下推荐评出了朱涛、李银英、李雪清、陈美娥、李静娴、邬秀芳6位优秀护士,在护理队伍中树立了榜样。
6、上半年组织专题业务讲座、专家讲课18次,医疗护理听课700人次。
7、我院广大医护工作者,发扬了白求恩的精神,对技术精益求精。为患者热情服务周到,精心治疗、精心护理,受到了患者的高度评价。而送上感谢锦旗10面(骨科3面、普外科6面、内儿科1面)。
8、骨科开展了**医院首例采用记忆合金髌骨爪治疗髌骨粉碎性骨折的病例。
三、行政、财务、后勤管理工作。
1、财务管理规范,医院财务工作坚持“统一领导、集中管理”的财务管理原则,一切财务收支纳入财务部门统一管理,认真做好财务预算工作,加强财务监督及分析,开展资产清查工作。财务每月收支账目公布一次。
3、各科室密切配合,共同做好保障供给工作和后勤科强化服务意识,想方设法改变就诊环境,尤其在水、电、物供应和消防安全工作,购买一套洗衣机,保障临床供给,加大事故排查预防工作力度,维护良好医疗秩序,确保各项工作正常运转。
20xx年,是忙碌的一年,是我们医院成为三级医院后的第一年,全体护理人员共同努力,较圆满地完成了各项任务。现将主要工作总结如下:
一、工作量统计。
门诊全年共完成肌肉注射12098人次;皮下注射3600人次;皮试35395人次;导尿24人次;灌肠152人次;血糖监测20xx人次;picc导管护理1148人次;picc置管36人次。
二、护理安全。
(一)全科护理人员严格执行各项规章制度,重大护理不良事件的发生率为零。
1、护理人员认真学习《三级综合医院评审标准》和新编《护理工作规范》,并在护理部领导与大科指导下,进一步完善门诊各项规章制度及护理工作流程。同时要求护理人员严格落实,并定期督查护理人员对新职责制度和工作流程的落实情况。
2、护理人员能够严格执行护理核心制度,做好查对工作,确保无重大护理不良事件发生。
(二)加强了设备、仪器、物品的管理,定期检查、维修、保养、做好使用登记。护理人员熟练掌握操作规范,保证各科室工作安全有效进行。
(三)内科门诊、外科门诊、耳鼻喉科门诊、眼科门诊、口腔科门诊和皮肤科门诊增设了小抢救箱,抢救物品、药品完好率达到100%。
(四)对各科室的高危药品规范管理,要求做到定点、专区放置,并且标识规范、醒目。
(五)严格坚持护理质控检查。做到定期与随机检查相结合,及时发现问题,及时整改。并通过每月的护士会议对护理部、大科及科内质控检查存在的共性问题、原则性问题进行原因分析,提出整改措施并落实。以达到科定护理质量的持续改进,从而确保护理安全。
三、护理服务。
(一)门诊、感染科多个科室增加了便民措施,如内、外、妇、儿各分诊处增设了阅报栏;预防保健科增设了哺乳区;一站式服务中心增设了爱心雨伞等,使优质护理工作更加的深入,细化。
(二)门诊内、外、妇、儿等各科室都实行了一次分诊,病人选择相应的科室挂号后,挂号单上就有了就诊的序号,无需再次到各科分诊台进行二次登记,这样就减少了病人多次排队的麻烦。
(三)在日常工作中,护理人员能较好的执行护理行为规范,对病人使用文明用语,及时与患者沟通,开展健康教育。
(四)每月在不同的科室召开公休会,并对病人发放满意度调查表,以征求病人的意见,对于存在的问题进行整改,不断改善我们的服务,提高病人对护理工作的满意度。
四、业务素质。
(一)根据各护理人员的分级,进行分层次培训及考核。每月对护理人员进行三基理论考试和护理操作考核,以提高护理人员的业务素质。
(二)每月组织护理人员进行业务学习和护理查房,从而拓宽门诊护理人员的知识面,与时俱进,更好为病人服务。
五、院内感染门诊各科室加强与院感科沟通,加强院感知识的培训与学习,从工勤到护理人员,均要求严格执行消毒隔离制度,切实做好消毒隔离及垃圾分类等工作,保证门诊各楼层地面清洁整齐,各诊室干净整洁。对于个别高危科室,如口腔科、计划生育手术室、皮肤科、换药室,做到无菌物品的消毒合格率100%,空气培养符合要求。
六、实习带教根据实习带教计划对实习同学进行有计划的带教,让实习同学在门诊实习期间能够尽快地适应门诊护理工作,学习分诊流程和技巧;在出科前进行规范的出科考核。
20xx年已经过去,门诊的护理工作还有很多的不足之处,主要有以下三点:
一、部分护理人员对各项规章制度的执行力不够。
二、医护人员间的协调配合不尽人意。
三、护理人员对患者缺乏主动服务的意识,门诊护理满意度较低。针对20xx年存在的问题,在新的一年,我们将在护理部、大科的领导下,制定科室年度护理。
工作计划。
以优质的服务、精湛的技术更好地为病人服务为了江宁医院早日建成三级甲等医院做出更大的努力!
这一年,在院长及单位科室主任的领导下,在医院各科室的帮助下,在全科室人员的合作下,我们妇产科认真贯彻落实《母婴保健法》深入开展母婴保健工作,为降低孕产妇,围产儿死亡率,减少出生缺陷及残疾做出了应有的贡献。这一年中我科医务人员齐心协力,在工作中积极主动,不断解放思想,更新观念,树立高度的事业心和责任心。围绕科室工作性质,围绕医院中心工作,求真务实,踏实苦干,较好地完成了本科的各项工作任务,取得了一些成绩,现将工作情况总结如下:
一、努力学习,提高科室整体素质,提升科室业务水平。
努力提高个人的业务水平,不断加强业务理论学习,通过阅读大量业务杂志及书刊,学习有关妇幼卫生知识,丰富了理论知识,能熟练掌握妇产科的常见病,,多发病及疑难病症的诊治技术,熟练的掌握妇科的各种急症、重症及妇产科常用手术及计划生育手术,。工作中严格执行各种工作制度,诊疗常规和操作规程,一丝不苟的处理每一位病人。
二、加强孕产妇系统管理工作。提升整体业务水平。
要求围产期保健本填写及时,有效地进行信息化管理,督促产妇定期孕检,且产后42天母婴能及时到医院体检,提高高危孕产妇的筛查及管理,对高危孕妇实行专案管理,提高高危孕妇筛查识别能力和为重病例应急处理,转诊能力,通过各级产科医务人员及妇幼人员的能力,对高危孕产妇进行跟踪管理及信息化管理。
三、对孕产妇进行知识宣传教育,利用各种渠道宣传卫生保健知识,免费为孕妇孕检,并积极为产妇级新生儿筛查。在临床工作中,严格要求自己,坚持以服务患者为中心,遵守各项纪律,兢兢业业,任劳任怨,认真接诊每一位患者,仔细分析患者的病情变化,虚心向上级医师请教,及时总结经验和教训,想病人之所想,急病人之所急。特别是在中午下班时,面对病人焦急的眼神,宁可少休息几分钟,也要给她们做完检查治疗。现在接触产科工作时,对于经历孕妇这个角色的我来说,更能设身处地的为每一位孕妇产妇考虑,做好自己本职工作之外,去给她们更多一份关心和照顾。作为一名妇产科医生,经常会遇到一些病情复杂的急诊患者,如果不能仔细分析和没有高度的警惕心和责任感,很有可能漏诊和误诊,造成难以想象的后果。通过诊治一些疑难危重病人,一方面丰富了我的临床经验,提高了应对疑难危重病人的处理能力,另一方面也提高了疑难危重病人的抢救成功率和确诊率。通过不断地学习和临床经验积累。已能熟练掌握妇产科常见病、多发病诊治技术,能熟练诊断处理一些常见病、多发病。同时,工作中严格执行各种工作制度、诊疗常规和操作规程,一丝不苟接待并认真负责处理每一位病人。在最大程度上避免了误诊和误治。这一年的工作和学习,使自己成长了不少,今后的路需要自己一步一个脚印坚实的走下去,我将严格要求自己做好自己。
投资理财年终工作总结篇十二
投资理财,投资理财是指投资者通过合理安排资金,运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、p2p、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配,达到保值增值的目的,从而加速资产的增长。本文是本站小编为大家整理的投资理财。
仅供参考。
当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况。
1、任务指标:
基金。
个人任务指标万,完成万,完成率241%。
理财产品。
个人任务指标万,完成万,完成率226%。
理财客户。
新增户,完成111%。
贵金属。
任务指标万,销售万,完成率115%。
白金卡。
任务指标张,完成张,完成率130%。
贷记卡。
个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学习上:
20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户。
有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来-x万元。
2)、细心维护老客户。
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他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了-x多万元的贵金属,为我行增加了-x万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时,协助行领导营销了-x、-x、-x和-x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足:
部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。
三、20xx年的工作打算:
业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。
营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临,我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼!
回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20xx年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。
我今年28岁,**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。(motivationalmodel)**年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作勤勉和善于学习的人,我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值,并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财知识的匮乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,积极做好优质客户的营销工作,培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历,使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,根据不同类型的客户,而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强。
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键,不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户,要善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议。这种营销,既立足当前,更着眼于未来。善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值。
2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种情况。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面知识,今年内,争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新形势的需要。
各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望能够得到大家的认同,同时希望能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创造更大的效益。
投资理财年终工作总结篇十三
__年1月17日至__年2月23日,我有幸参加了由,在学校的安排下,我来到了重庆市合川区城乡建委,虽然只有短短的一个月时间,但此次实习却使我受益匪浅,投资与理财实习报告。现将这段时间的实习工作总结如下:
一、实习目的。
实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历,它使我们在实践中了解社会、在实践中巩固知识;实习又是对每一位大学毕业生专业知识的一种检验,它让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,既开阔了视野,又增长了见识,为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础,也是我们走向工作岗位的第一步。
二、实习内容。
时光飞逝,岁月如梭,转眼我的大二生活已过半,正当我盘算着我大二的这个寒假怎么过,才能让它变得更有意义时,我接到了老师的好消息,说“重庆市教委组织的大学生寒假带薪实习”,这对我来说,无疑是个难得的契机,于是我找到了就业处的指导老师,在老师的热心帮助和带领下,我来到了重庆市合川区城乡建委进行为期一个月的带薪实习。
__年1月17日,怀着激动的心情,踏上了实习之路,一路上老师再次给我们认真的讲解了一些关于我们实习应该注意的事项,和对我们的一些要求,随后结合各实习单位的具体情况,把我们的一切安排妥当。并帮助我们分析问题、解决问题,实习报告《投资与理财实习报告》。
第二天正式上班,我被分到住房建设科,科长和我的同事都相当热情,我原本有写拘束的,看到这样的情况一下就放开了,不过作为办公室的一个新人,在这种环境中勤快一点是百利而无一害的。论辈分,办公室的每一个人都是我的长辈;论资历,我是初出茅庐的小辈,什么社会经验都没有。所以,无论是出于对长辈的尊敬还是为了给自己制造一个学习的机会,我们都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。给领导端茶送水、早上早早的来到办公室打扫卫生,整理文件等等。
我感觉自己很幸运,因为我之前一直觉得政府部门的人都很爱摆架子,但我进来之后所看到的并非如此,每次帮他们做点事情,总是能听到他们很客气的对我说“谢谢”,看到他们冲我微笑,当然自己也是很开心的,然后单位的指导老师也认真负责。不仅指导具体工作,还向我无私的介绍自己的工作和社会经验。同事也经常和我开开玩笑,原本不善于沟通的我也渐渐的和他们打成一片了。同时也经常教我一些为人处事的道理。
在我收获知识的同时,实习还使我认识了更多的朋友,收获了纯洁的友谊,那就是我们一起来实习的朋友,实习期间,大家互相帮助,互相关爱。还有之前实习过的同学给我们传授他们的实习经历,让我记忆深刻的是,一个学长告诉我们说:“我不要认为我们做得多自己吃了亏,要明白我们是为学习社会知识而来的,我们做得越多,经历的越多,我们的收益才越多,收益和付出是成正比。”所以在实习时我努力地给自己创造更好的环境和更多的机会,使自己总是处于一种忙碌的状态,这样去付出,去实践,才使自己有更加丰硕的收获。
在上班期间,我充分利用时间,没事的时候就看看自己带过去的书籍,有时也翻翻办公室的书,不过他们的书太过专业,有点看不懂,呵呵。在此期间主要收获有一下几点:
1、自学能力的巨大提升。“在大学里学的不是知识,而是学习一种自学能力。”通过这次实习,我深深的体会到了这句话的深刻含义,除了计算机知识和书本上的极少数知识外,其余的书本知识很少能运用到实际工作中。所以在工作中,我要不断琢磨,不断的学习积累。遇到不懂的地方,首先是自己努力思考,然后再虚心向单位领导或同事请教。
投资理财年终工作总结篇十四
我往年28岁,**年结业于吉林省经济办理学院管帐业余,结业落后进交行任务前后正在原新春储备所、储备所作储备员任务。(motivationalmodel)**年经过雇用进进延边挪动公司任客户司理。于往年11月份从头回到交行正在春晖支行担当临柜柜员。这些任务阅历添加了我的任务经历同时也进步了方方面面的才能。上面就我所具有的合作前提以及劣势做扼要的引见。
1、起首我对于银行理财任务十分感兴味,同时也是一个任务勤奋和蔼于进修的人,我有决心正在银行理财岗亭可以更好地展示我的代价,而且为我行发明更多的代价。经过**年末开端的股市牛市以来,客户对于团体理财方面开端有很年夜的需要,可是又凸现出团体理财常识的匮乏,这就需求有业余人士来停止精确的指点,来完成客户以及银行的共赢。正在为客户操持理财的同时,建立交行团体理财的品牌,来吸收更多的客户。
2、我已经正在挪动公司任客户司理,正在此时期,主动做好优良客户的营销任务,培育了本身营销的才能;而且经过这段任务阅历,使我具备必定的公关才能以及杰出的社会干系。我坚信,正在本人积极以及多方面的撑持下,我能超卓了做好这项任务。
4、假如此次可以竞聘乐成,我将从如下多少个方面来增强。
一、尽快顺应岗亭转换。起首是增强理财常识的进修。这是关头,不克不及够熟习团体理财营业常识以及咱们的各类理财富品,患上没有到客户的服气,任何的效劳以及营销将无从谈起。更谈没有上客户的开辟。其次是营销的技艺。无理财司理岗亭上不但纯是个客户作理财效劳,咱们的目标是要将咱们的产物发卖进来,为我行发明效益。咱们天天城市面临很多五花八门的客户,要擅长以及他们停止普遍的相同与交换,洞察客户的设法主意,为其供给称心的效劳。经过对于进修以及对于市场行情的精确掌握,为客户供给公道倡议。这类营销,既安身以后,更着眼于将来。善待客户,便是善待本人;晋升客户代价,便是晋升自我代价。
二、今朝,银行理富翁要以繁多产物发卖为主,甚么正在市场上卖患上火,咱们就蜂拥而至都卖这个,而无视了须要的团体投资危害躲避。只重视短时间效应,比方正在客岁的基金发卖中,一般行就存正在这类状况。针对于这类状况,我将侧重于组公道财富品以及手腕,由对于客户的深化理解开端,而后针对于每个目的客户的特色及危害接受才能,量身组合出得当的理财富品或者效劳手腕,让其取得更年夜的收益,从而晋升客户对于我团体,进而是我行的忠实度以及认知度。
三、发扬客户以及银行之间的桥梁感化,实时将客户的请求及效劳中反应进去的成绩反应返来,从而有助于银行全体效劳程度以及功用的晋升。
四、增强进修,不时丰厚团体营业常识,并依照客户司理开展的标的目的,强化投资计划、保险、理财等多方面常识,往年内,夺取考到团体理财业余认证。尽快晋升本人的业余程度,顺应新情势的需求。
列位指导,以上是我对于团体理财司理岗亭的一些看法,但愿可以失掉大师的认同,同时但愿可以给我这个时机让我来展现本人,为我行发明更年夜的效益。
投资理财年终工作总结篇十五
一、11年具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的.销售。
自身培训与学习情况:
务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力。
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
三、来年工作打算。
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平。
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好20xx年个人工作计划。
投资理财年终工作总结篇十六
随着人们的生活水平不断提高,大家对投资理财关注也越来越多了。人们对资金增值的要求也变成了有意识的行为,而且现在投资理财逐步走向成熟,所涵盖的生活范围日益扩大。投资理财将成为一种时尚,越是善于投资理财的人,生活将会越轻松惬意。投资理财可分为个人投资理财、家庭投资理财和公司、机构投资理财等。无论哪一种投资理财,其目的是基本一致的,即通过对所有资产和负债的有效管理,使其达到保值、增值的目的。
投资理财不仅是一门学问和艺术,而且是一门很难把握的学问和艺术;投资理财不仅是一门职业,而且是一门门槛较高的职业;投资理财是一种生活习惯和方式。
投资理财不等于简单的攒钱、存钱,把钱放在银行里,也不等于简单的炒股(股票买卖)。投资理财是根据需求和目的将所有财产和负债,其中包括有形的、无形的、流动的、非流动的、过去的、现在的、未来的、遗产、遗嘱及知识产权等在内的所有资产和负债进行积极主动的策划、安排、置换、重组等使其达到保值、增值的综合的、系统的、全面的经济活动。
华夏银行推出的“龙盈理财”以品牌的发布为契机,强化大众理财平台的打造与大众的理财服务,将大众理财作为该行重点发展的领域之一,真正实现为大众理好财。
现在大家的生活水平越来越好。所以,合理规划资产也成为了大家的必备功课。其实,我们在做投资理财的时候,要循序渐进的来发展。在初期的时候,肯定是要做好功课,平时多看看财经类的节目和书籍、掌握最新的财经行情。
财的产品比较丰富,选择的种类也多,这样一来,我们在选择的时候也容易挑花眼。
华夏银行的“龙盈理财”推出了一系列的投资理财产品,接下来就带大家来了解一下,丰富大家的投资理财知识,希望可以对大家有所帮助。
“稳盈”
以银行间债券市场上流通的国债、政策性金融债券和中央银行票据,或由金融机构担保的企业债券等为投资标的的理财产品。
“增盈”以国债、金融债、债券远期以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券等为投资标的或通过信托计划投资于可转换债券、可分离债、交易所债券的理财产品。
“创盈”
以国债、金融债、央行票据、债券回购、债券远期、企业债、短期融资券、中期票据、信托计划等资产或金融工具为投资标的的理财产品。
“慧盈”
以人民币或外币作为基础投资货币,为投资者在全球范围内寻找投资契机、追踪热点市场、分散投资风险,实现资产国际化配置的理财产品。
“金盈”
作为上海黄金交易所金融类会员单位,接受个人客户的委托,代理其通过上海黄金交易所交易系统进行贵金属交易、资金清算和实物交割的行为。代理个人客户贵金属投资交易业务分为现货交易和延期交收交易。
“出行”服务。
机场嘉/贵宾通道:在部分机场享受包括专用vip休息室、专人办理登机手续、全程送行引导等vip服务。
酒后代驾:在部分城市享受专职人员全天候为您提供的代驾服务。代接送服务:在部分城市凭贵宾积分换取中高端汽车(奥迪、别克商务舱、红旗等)的机场代接送、城市游览等服务。
轻松华夏行:通过拨打客服电话,即可完成订机票、订火车票和订酒店一系列增值服务,为您出行提供一条龙服务。
“医疗健康”服务医疗预约挂号服务:通过与第三方平台合作搭建医疗服务平台,与全国知名医院建立合作关系,您可凭积分兑换相应服务如预约专家门诊、享受导诊、体检、齿科、中医名家问诊及理疗、养生茶剂等其他特定服务。
全面健康管理:积分兑换可永久保存的电子健康档案、365天24小时日常健康咨询、专家团健康评估报告、疾病评估等全面健康管理服务。
财经资讯。
贵宾客户可享受华夏银行提供的财富每日专刊、贵宾周刊、季度理财策略、热点追踪等财经资讯服务。您只需告知理财经理您的需求和接收方式或致电贵宾专席。
艺术品。
为偏好艺术品的客户举办主题沙龙活动,邀请字画、瓷器、玉器等领域的权威专家为客户提供鉴赏、鉴定服务,协助客户办理参与艺术品拍卖所需相关手续。华夏银行始终都在持续提升对客户需求的认识,推动建立以客户为中心,以传统银行业务为基础、以资产管理业务为纽带、满足客户资产增值为核心诉求的业务模式。通过构建专业产品组合、搭建高效服务平台。
“龙盈理财”作为针对大众搭建的特色理财平台,具有方便、快捷、灵活的特点,平台进入门槛低、服务水平好,专业化程度高。正如“龙盈理财”的品牌理念,整合了华夏银行旗下各类个人金融产品与服务,客户通过“龙盈理财”平台,可以自由选择银行理财产品、基金、黄金、保险、艺术品等等众多投资领域,享受一站式金融服务。
“龙盈理财”以伙伴身份帮助客户实现财富丰盈。追求华夏银行与客户共同发展,财富共赢的目标。龙盈理财,主张以伙伴的身份服务于大众,尊重每一位创造价值的客户。寻求与客户发现价值、创造价值,共同实现财富共赢的理念。龙盈理财,追求安全、稳健、可持续的回报。努力塑造为最适合大众的理财品牌。“龙盈理财”强调为客户提供人性化的服务,加大了理财顾问对广大客户的服务力度,旨在根据客户的财务状况、投资目的、投资期限、风险承受能力等因素,为客户量身打造专属理财投资方案,帮客户实现安全、稳健、可持续的回报。
“龙盈理财”品牌的推出将极大提升华夏银行对大众客户的服务品质,建立了与客户关系的新纽带,标志着华夏银行在个人金融服务上又迈上一个新的台阶。华夏银行将借鉴国内外先进的个人金融服务经验,继续丰富“龙盈理财”的品牌内涵,丰富其产品及服务体系,努力把“龙盈理财”打造成为我国理财市场的经典品牌。
华夏银行个人理财业务的优势在于产品与服务,机会在于紧紧抓住大众理财的心理诉求,把理财业务做出特色是华夏银行成为大众理财优选银行的有效途径。“大众理财银行”传达了华夏银行始终秉承专业精神,植根社区,以服务大众为己任的个人业务定位。华夏银行“龙盈理财“以专业能力和优质服务,助客户实现财富增长。秉承稳健的投资风格,以审慎的理财眼光,专注于客户的资产增值,与客户一起理财,实现财富共赢!
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