实用合规宣讲心得（通用17篇）

阅读是拓宽视野、增长知识的重要途径，我们应该培养良好的阅读习惯。总结可以帮助我们发现问题，找到解决问题的方法。写总结时，我们应该客观、准确地叙述自己的观点和体会，尽量避免主观臆断。

合规宣讲心得篇一

根据总行提供的网络学院平台，本着风险管理教育精神，我组织了风险合规部全体人员共同认真、深入的观看了网络学院每个章节的教程。通过此次网络学院学习，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次学习的意义和重要性。

通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应我行的发展需要。对此我有几点深刻认识：

合规宣讲心得篇二

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

合规宣讲心得篇三

作为一名企业家或管理者，要想确保企业的长期稳定发展，合规经营是不可或缺的一部分。合规经营意味着企业要按照法律法规、道德规范和行业规范进行经营活动，遵循公平竞争、诚信经营的原则，维护客户利益，保护员工权益，同时也是企业社会责任的表现。通过宣讲合规经营理念，我深刻认识到合规经营对企业发展的重要性，也对如何实现合规经营有了更深刻的理解。

二、提高合规意识和法律素养

宣讲合规经营理念强调了提高员工的合规意识和法律素养的重要性。只有员工具备了合规规范和法律法规的基本知识，才能在工作中遵守相关规定，防范各类风险的发生。因此，作为企业的管理者，我们应当加强员工培训和教育，提高他们对合规经营的认识和理解，培养他们正确的价值观和职业道德。同时，我们也要加强自身的学习和研究，不断提升自己的法律素养，以确保自己在决策中时刻考虑法律规定，保证企业合规经营的顺利进行。

三、建立合规管理体系和内部控制

宣讲合规经营理念还强调了建立完善的合规管理体系和内部控制的重要性。合规管理体系是指企业根据法律法规和行业规范建立的一系列制度、规章和流程，用于规范企业内部各项经营活动。有了合规管理体系，企业可以及时发现和纠正存在的问题，提高经营效率，降低运营风险。内部控制是指企业对经济活动进行检查和监督的手段和方法，通过明确职责、分离职权、加强审计等措施，保证企业资产的安全，维护各方利益。建立合规管理体系和内部控制是实现合规经营的重要途径。

四、树立诚信经营的品牌形象

诚信经营一直被认为是企业成功的基石。宣讲合规经营理念教育了我们在经营过程中要树立良好的品牌形象，维护企业的信誉。只有在诚信的基础上，企业才能赢得客户的信任，拥有持续的竞争优势。在实践中，我们要严格遵守合同精神，履行承诺；保护消费者权益，提供优质产品和服务；与供应商建立互信关系，共同发展。合规经营并不仅仅是遵守法律法规，更是诚实守信的体现。

五、践行社会责任，推动可持续发展

在宣讲合规经营理念过程中，我们还深入了解到企业应当践行社会责任，积极承担环境、经济、社会等方面的责任，推动可持续发展。企业要关注环境保护、资源节约、社会公益等方面，积极参与慈善事业，回馈社会。合规经营不仅是企业与法律、行规之间的约束关系，更是企业积极承担社会责任的体现。只有企业在合规经营的同时践行社会责任，才能真正长久地发展下去。

通过宣讲合规经营理念，我深刻认识到合规经营对企业的重要性，明确了提高合规意识、建立合规管理体系、树立诚信经营形象以及践行社会责任的必要性。我将把这些理念内化于心，转化为行动，以实际行动推动企业健康发展，为社会做出积极贡献。同时，我会继续学习和研究相关法律法规，提高自身的法律素养，为企业的合规经营提供坚实保障，并将这些理念传递给身边的人，共同建设一个合规、诚信、可持续发展的社会。

合规宣讲心得篇四

过年回到公司上班，流程都和以前一样，增加了新的产品，改动一些程序，但一却都很容易上手，一个呆了三年的地方，更觉得这里是家。

仓库管理也是很值得学习的;每一个产品的摆放，应该有多少库存，整洁度，看起来简单;但做起来就很要细心。

1、易拿，易放，易看，易点的堆积方式，

2、货物堆放不要超过托盘，不要超高堆放，要注意“五距”，

3、货物入出时做好桩脚卡记录(计好箱数和枚数)

4、坚持货物先进先出，对于频繁进出库的货物和小件的货物应多盘点这样减少库存差异

5、保持仓库的整洁，地面的清洁，通道的顺畅

小事细心做，事情重复做好，也就不容易出错，能从中学习到方法，改变方式，不断创新;

一、仓库管理可简单分位三个部分：收发存的现场管理、帐务管理、人员管理.

(一)收发存的现场管理

1.仓库的规划及物料的分类摆放.

2.呆滞料的处理.

3.物料的防护

4.收货出货及运输成本的控制.原料入库及成品出库因为是对外的，尤需要小心.

5.库存量的控制.

(二)帐务管理

仓库进销存(海关帐务暂不谈)首先要求各种进出库作业要有相对应的单据，而且在帐务里面有相对应的操作，这样才能控制住进出库作业，定期盘点，要求一个月最少要盘点一次，可以是仓库内部的盘点，可能分批盘点，不需要一天盘完，部分呆滞物料可以不盘.这样才可以保证帐务的准确，同时要求所有的进出库业务都有要有相对应的的有效的单据，从而避免做假帐，当天帐目当天清，禁止隔夜作帐，保证帐务的及时性.

(三)人员的管理

通过培训提高下属的工作技能，提高下属的工作积极性，打造团队的凝聚力.作为一个主管级的管理人员，不仅要会做事，更要会做人，你对人员的管理能力就是看你的做人.

二、作为一个主管如何对仓库管理三项重点进行控制呢?

(一)帐务的控制，要求所有的入库的作业全部要开本厂的入库单，这样一来可以避免各种送货单形形色色，二来可以让主管更好的了解物料的交货进度，至于物料的出库及库存状况则可以自己看帐本，前提是要有电脑帐.同时控制库存量.

(二)收发存现场的管理，经常去仓库现场观察，检查仓库的5s及物料的分类摆放及标识情况，检察仓库的物料防护情况，要求仓管员定期提供呆滞物料的库存清单，对于大宗原料的入库或者成品出货，主管要组织本部门人员一起作业，主管也应亲临现场指挥.

(三)人员的管理，定期的召开本部门的会议，讨论本部门的工作情况或者培训.有异常状况时可以单独找某人沟通.

三、综合起来，一个仓储部主管的工作职责有:

1、制订及修订本部门完整的管理体系文件.

2、物料入库的审核，了解库存状况，控制库存量.

3、仓库现场5s及收发工作的监督及各项重大事情的跟进，呆滞物料的处理.

4、对于大宗物料的收发工作，需组织本部门大部分人员一起作业，本人需亲临现场督导.

5、定期的召开本部门的会议，责本部门人员的培训及绩效考核.

6、参入公司的各种会议，代表本部门与别的部门沟通协调，及参入公司别的重大事情.

四、优秀仓库主管比一般仓库主管应具备的素质有哪些

1.如何降低成本

仓库的成本可分为以下几个部分:1).仓储场地费用，20.仓储物料费用.3).仓储物流费用，包括出货及内部搬运的费用，4).仓储人员薪资等费用.

仓储成本的控制即从以上四方面着手，一是要求货物堆垛时能够最大化的利用好仓储空间，控制好库存量，尽量减少仓库空间，二是仓库选址时要便于货物的进出，仓库分区规划时要留出足够的通道.货物摆放时要遵徇快流货，重货放在靠出口便于拿取的地方，慢流货，轻货则相反，货物摆放时要拿取，减少物料的内部搬运.装车运输时要采用最科料的装柜方法，最大化利用货柜或者货车的空间.减少运输费用.三是仓库选址时要考虑安全问题，平时要做好物料的安全防护工作，减少因防护不良而导至物料的报废，做好先进先出工作.帐务准确，协助mc控制好库存量，提高库存周转率，及时处理呆滞物料.四是对仓库人员进行培训，提高其工作技能及工作积极性，进而提高工作效率，裁减冗员.降低人事成本.

2.如何提高库存周转率

根据库存周转率的计算公式:库存周转率=本期出库金额_2/(期初库存金额+期末库存金额)

要提高库存周转率就得增大分子，即出库金额(如果是成品仓，则是本期销售额)，减小库存量，出库金额取决于生产部的产值，而产值很大一部分取决于销售部的订单量，不管是那一部分，仓库都没有影响到，所以仓库能做的就是降低库存量.

3.如何降低库存量.

五、我在仓库管理方面尚不具备的知识

1.海关帐.

及5s文件在仓库管理方面的具体应用.

生产模式

六、优秀仓库主管的一些任职要求

2.同行业的工作经验多少年以上，电子，服装，家俱，玩具，印刷，灯饰，塑胶五金，包材等.很多企业要求在大型企业多少年的经验.

3.电脑操作熟练，主要是excel及erp系统，erp系统则还要看各公司用的具体的那一款.

4.其它一些综合素质方面的要求，如英语，沟通领导能力等.

七、仓库管理更大的难度就在于种类更多，如何面对物料种类多的问题?

种类多，就定一要做好物料的分类摆放工作，物料分类要做好，同时仓库的分区规划也要对应的做好.这样每种物料分大类再分小类，摆在指定的位置，然后在帐本上注明摆放位置，则可解决此问题.

主管合规心得范文

合规宣讲心得篇五

银行作为金融行业的重要组成部分，一直以来都承担着金融安全稳定的重要责任。然而，随着金融市场的不断发展和变革，金融风险也日益增加。为了规范银行业的运作，保护金融市场的健康发展，银行法治合规成为了当代银行业务管理的重要内容。日前，我参加了银行法治合规宣讲活动，并从中受益匪浅。下面我将从法律意识提升、合规意识加强、风险防范措施、银行业务安全和行业进步的角度，分享一下我的心得体会。

首先，银行法治合规宣讲活动使我意识到了法律意识的重要性。宣讲活动中，讲师详细阐述了银行法治合规的重要意义及依据。随着金融创新的不断推进，金融产品越来越复杂，金融风险也随之增加。如果银行从业人员没有正确的法律意识，很容易违规操作，给银行和社会带来巨大损失。而只有树立正确的法律意识，才能遵循法律规定开展工作，确保银行业务的合法性、合规性。

其次，宣讲活动让我进一步加强了合规意识。合规是银行法治的核心要素之一。讲师强调了合规风险对银行的巨大影响，并分享了一些实际案例。这些案例让我深刻认识到，只有坚决遵守合规要求，才能够维护银行业务的稳定和可持续发展。作为银行从业人员，要时刻保持警惕，严格按照合规要求运作，抵制各种不合规行为，不给“黑灰产业链”提供任何机会。

再次，宣讲活动提醒我要加强风险防范措施。金融风险是银行业务中无法回避的问题。宣讲活动中，讲师针对常见的风险类型进行了系统讲解，并介绍了风险防范的一些重要措施。比如，加强对客户身份的核实和识别，加强内部风险管理和控制，建立严密的内部审计制度等。通过宣讲活动，我更加清楚地认识到了风险防范的迫切性和实施方法，并明白了只有从源头上把控风险，才能确保银行业务的安全运营。

此外，宣讲活动也让我看到了银行业务安全的重要性。银行作为金融体系的基础，承载着广大客户的资金和财富安全。讲师在宣讲中特别强调了信息安全和网络安全的重要性，并提醒我们要时刻保持高度警惕，有效防范各类安全隐患。我们要加强对信息和网络安全的宣传教育，提高员工的安全防范意识，并加强安全技术和设备的建设，确保银行业务运作的安全性和可靠性。

最后，宣讲活动展示了银行业在法治合规方面的进步。通过与讲师和其他银行从业人员的交流，我了解到我们银行业已经建立了一整套完善的法治合规制度，并不断加强法治合规建设。越来越多的银行从业人员开始重视法律法规的学习和遵守，也有越来越多的银行业务在法治合规的指导下进行。这样的进步让我对银行业的未来更加充满信心，也更加坚定了我加强法治合规意识的决心。

总之，银行法治合规宣讲活动不仅加深了我的法律意识，也加强了我的合规意识，让我更加清楚风险防范的重要性，提醒我要加强银行业务的安全保障，同时也让我看到了银行业在法治合规方面的进步和未来的希望。作为一名银行从业人员，我会牢记宣讲活动的内容，不断提升自己的法律素养和合规意识，为银行业的发展贡献自己的力量。

合规宣讲心得篇六

平静的校园，也是热闹的校园，这里从不失竞赛，也不缺少挑战。但对于“挑战杯”，大家从来不淡漠，期盼已久的宣讲会如期到来。

自竞赛举办以来，“挑战杯”竞赛始终坚持“崇尚科学、追求真知、勤奋学习、锐意创新、迎接挑战”的宗旨，在促进青年创新人才成长、深化高校素质教育、推动经济社会发展等方面发挥了积极作用，在广大高校乃至社会上产生了广泛而良好的影响，被誉为当代大学生科技创新的“奥林匹克”盛会。我们化工院，在这个比赛中曾多次获奖，有着优良的传统。

此次宣讲会由05级学长赵飞平主讲，他详细介绍了参加挑战杯的流程和注意事项，以及他自己参加挑战杯的的历程和感想。从他的讲话中，我学到了许多，不仅在于对“挑战杯”的了解，更在于如何实现对自我的提升。

人，要想成功，方式是不计其数，且不同的人有不同的风格，但努力却都一样。学长以其自身的经历告诉我们“流泪播种，方能含笑收获”，从确定课题到课题研究，从寻找老师到现场答辩，每一样都流淌着他们的汗水。正如陈景润所说“攀登科学高峰，就象登山运动员攀登珠穆朗玛峰一样，要克服无数艰难险阻，懦夫和懒汉是不可能享受到胜利的喜悦和幸福的。”成功所需要的是坚持不懈，真正的“同并且快乐着”。

同时我们也要注意方式，强调“渔”，而非“鱼”。课题研究中，老师只能教你如何去做，真正实践还是要靠自己，理解并学会创新，而非一味的按照老师所说的，循规蹈矩，有想法就要去做，实践方能出真知，不断改革创新，才能真正充实、提升自我，我们要做的是行动派。而且很重要的事是我们需要联合实际，了解当前国内外形势，做出与时俱进的作品，任何东西都是不能脱离现实而存在的。所以我们在科研与现实结合，做出的作品才有意义，也才能更好地被认可。

今天的宣讲会，让我享受一顿美味的精神大餐，真正的受益匪浅。

黄美群

合规宣讲心得篇七

第一段：引言（150字）

近年来，银行法治合规宣讲活动在我国金融行业中持续开展，旨在推动银行业机构坚守法律底线，规范经营行为，加强内控合规管理。近日，我有幸参加了我所在银行举办的一次宣讲会，收获颇丰。在宣讲会上，主讲人从法制建设、合规监管和风险防范等方面深入讲解了银行法治合规的重要性和应对策略，给了我深刻的启示，激发了我继续深入研究法治合规的热情。

第二段：宣讲内容（250字）

银行法治合规宣讲会上，主讲人首先强调了银行法治合规的重要性。银行法治合规是保护金融系统和金融市场健康发展的基础。它既是国家顶层设计的需要，也是银行业参与全球竞争的必然要求。主讲人通过大量的案例，向我们阐述了合规经营的好处和风险防范的必要性。

接着，主讲人深入介绍了合规监管的体系和运行机制。他讲解了中国银监会制定的一系列合规监管政策，以及监管部门对合规管理的具体要求。他还重点讲解了合规监管中如何进行风险评估、制定合规管理制度等方面的知识，为我们提供了一整套合规管理的方法。

最后，主讲人还分析了银行业面临的一些法律风险，并提供了解决问题的建议。他强调了制度建设、风险识别和培训教育等方面的重要性，鼓励我们加强个人法律意识，建立法治合规的思维方式和工作方法。

第三段：个人感悟（350字）

通过参加银行法治合规宣讲会，我深刻体悟到了合规管理的重要性和必要性。合规不仅仅是遵守规章制度，更是信任的基础。合规管理能够确保银行业按照法律规定开展业务，促进银行风险防控和内控稳定发展。银行法治合规不仅需要各级管理人员的担当和责任心，也需要全员参与和配合。

同时，我还深刻认识到合规监管的重要性。合规监管是保持金融市场稳定的基石，保护银行行业在市场中的公平竞争优势。只有加强合规监管，建立健全的风险防控体系，才能提升银行业在全球市场中的竞争力。

此外，个人感悟中，我还强调了个人的法律意识对于合规管理的重要性。合规管理不仅仅是银行制度的执行，更需要每个员工从思想上树立合规意识。只有每个员工都能主动遵守法律规定，严格执行合规制度，银行才能在法治合规的大环境下稳定发展。

第四段：进一步思考（250字）

银行法治合规宣讲会给我带来了很多思考。我深入思考了如何将合规知识运用于实际工作中。首先，我要加强学习，不断提高自己的法律水平和合规意识。其次，我要密切关注合规政策的变化，积极学习和应用改革创新的成果。最后，我要将合规知识运用于实践，通过不断的学习和总结，进一步完善银行的合规管理体系，不断提高银行业务的合规化水平。

第五段：总结（200字）

通过参加银行法治合规宣讲会，我深刻认识到了银行法治合规的重要性和必要性。合规不仅是遵守规章制度，也是银行行业良性发展的保证。合规管理要求各级管理人员担当责任，全员参与，从思想上树立合规意识。作为一名银行从业者，我将不断学习和运用合规知识，不断提升自己的合规水平，推动银行业在法治合规的轨道上稳定发展。

合规宣讲心得篇八

随着经济的快速发展和市场竞争的日益加剧，企业面临着越来越多的合规压力。合规经营理念的宣讲，成为了现代企业管理中不可或缺的一环。下面，我将从宣讲合规经营理念的必要性、影响、方法以及个人心得体会四个方面，来阐述我对宣讲合规经营理念的理解和体会。

首先，宣讲合规经营理念的必要性不言而喻。合规经营是企业长远发展的基石，守法合规是企业生存发展的底线。通过宣讲合规经营理念，可以让全体员工明确规范的内容和标准，增强法律意识，树立正确的价值观，从而营造一个健康、公正、透明的企业文化环境。宣讲合规经营理念的目的是为了加强员工的合规意识，通过培养正确的合规意识和行为习惯，降低企业面临合规风险的概率，提高企业经营管理的规范性和科学性。

其次，宣讲合规经营理念对企业的影响是深远的。合规经营可以加强企业内部控制，确保企业的经营活动合法合规，保护企业的声誉和形象。宣讲合规经营理念可以帮助企业全体员工认知合规的重要性，激发员工的工作积极性和创造力。在具体实践中，宣讲合规经营理念还能够帮助企业提高内外部的沟通与协调能力，有效防范从业人员利益输送、贪污腐败等违法行为的发生，避免因合规问题而带来的法律风险和损失。

宣讲合规经营理念的方法多种多样，我认为针对不同企业的实际情况和员工群体，应选择合适的方式进行宣讲。一方面，可以通过内部培训、讲座、研讨会等形式，邀请专业人士或资深员工进行宣讲，以系统、全面地介绍合规经营的理念和要求。另一方面，可以通过案例分析、问题讨论、互动游戏等方式，引导员工全面理解和深入思考合规经营的内涵和意义。此外，还可以通过宣传手册、海报、企业网站等渠道，将合规经营理念融入到企业文化建设中，形成一种浸润式的宣讲。

个人参与宣讲合规经营理念的经历让我深刻体会到了其重要性和意义。作为一名企业管理者，我深知宣讲合规经营理念对于提升企业整体素质和核心竞争力的重要性。通过进行宣讲活动，我与员工们共同探讨了合规经营的内涵和实践要求，引导大家明确规范行为的底线和红线。通过案例分享和问题研讨，我发现员工们的合规意识和动力得到了显著提升，他们逐渐在工作中形成了文明礼貌、守法合规的良好习惯。与此同时，我也深刻认识到，宣讲合规经营理念并非一蹴而就的事情，需要持续不断的沟通和引导，不断提升员工的合规意识和行为水平。

总结而言，宣讲合规经营理念是现代企业管理中的一项重要任务。通过宣讲，可以让员工明确合规经营的重要性，树立正确的价值观，提高企业经营管理的规范性和科学性。宣讲合规经营理念的方法多样，需要根据企业实际情况和员工特点选择合适的方式进行宣讲。个人参与宣讲合规经营理念的经历让我深刻体会到了其重要性和意义。通过宣讲活动，我与员工们共同探讨了合规经营的内涵和实践要求，引导大家明确规范行为的底线和红线。不断提升员工的合规意识和行为水平，将成为企业可持续发展的重要保障。

合规宣讲心得篇九

这是一次新浪校园招聘会！

自己作为一名大一新生，与各位大

三、大四的师兄师姐共处一方，体验着“we梦工场”所提供的关于电商、营销与新媒体挂钩的创业就业知识。现场中有提及关于“营销”的概念，其实就是以合适的方式把自己手中的东西售卖出去。在整场宣讲会的过程中，我感受最深的有三点：

一、时代是在瞬息万变着的，新媒体的势力异军崛起！作为信息时代，如何更好地把握住大众的需求并达到自己的利益目的，这中间各有奇招！社会中有各种各样的体制约束，同时不同的领域也时时有人在进行着创新，即使是同一个领域的不同层面也会有激烈的竞争。这时候，面对巨大的市场份额，新媒体的定位变得极为重要，它也会在不断地变化来适应各种大众需求。

二、大学生的我们无论创业还是就业，都要先脚踏实地。先确定好自己的发展目标，有自己较为明确的职业生涯规划，同时自己要有对此的持续热情与适时的应变！在我们的学习与工作之中，要多多地去锻炼自己，提高各种自身的技能，同时打下坚实的人脉基础。对于创业的团体，团队精神是至关重要的，同时它也要面临着社会的巨大挑战，也会有泡沫化的危机，这时要有良好的市场敏感度；对于就业的我们，要有扎实的专业知识功底，同时也要多方面地去发展自己，让自己成为一个市场上更为需要的人才!

三、做好提前准备，关注时代与自我的关系。无论自己处身与一个怎样的社会发展背景，都会有各自的就业、创业形势，我们要对自己的前途充满信心，同时在自己的合理时间区域里面提前做好自己的相关准备，不要拖延，不要选择堕落，让自己成为一个更有竞争力的社会人才！

通过一次宣讲会，最终也让原本迷茫的自己有了奋斗与发展的方向，同时也要不断地做好职业生涯规划，让自己在未来的三至四年里面有一段充实的大学时光，最终达成自己的目标!

合规宣讲心得篇十

“幸福是棵树，合规是沃土”。何为合规，“合”是“符合与遵守”，“规”是指行为规范，是调整与约束人们行为的各种法律、规章、公序良德等社会准则。合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。对我们银行人而言，合规管理是必不可少的，它是指银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程。它是银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效内部控制的基础。

歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制这些的就是我们今天所讲的“规矩”，即法律法规和内部制度。一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个商行员工，也就必须要遵守商行的规矩。遵守规矩这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必要条件。

在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。让我们一起来想一想，你有没有在客户支取现金时不管三七二十一就让签凭条上打印的名字呢?你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢？你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢？这些细枝末节的东西，却给我们工作带来了巨大的风险，如若不重视起来，将来给我们工作带来的隐患却是无法预料的。

纵观近年来各个银行的违规大案，涉案数字越来越大，案件类型层出不群。原中行河南分行博爱县支行副行长挪用公款361万元；原南京商业银行副行长挪用资金8500万元；原中行黑龙江分行双鸭山支行行长私自签发银行承兑汇票进行贴现，涉案金额达9.146亿元。这些数字触目惊心，让人不寒而栗。其实，以上案件之所以发生并不是犯罪分子的手段有多么高明，而是干部、员工合规理念淡漠，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！

而在我们的日常工作中，也不乏风险事件的发生。记得去年的某一天，一位女士行色匆匆的来到我们银行柜台要求发起一笔向他行转账十万元的业务。这立刻引起了我的注意，要知道十万元可不是一笔小数目，对于基层的农民，这可能是他们多年的积蓄。刚开始在询问她转账用途的时候，她还警惕的不肯说，在我们一再的坚持询问和给她宣讲了有关电信诈骗的知识后，她这才开了口，原来她接到了自称某彩票公司的电话，说她中了一千万元奖金，但要先汇十万元保证金后才能给她兑现。于是，我们让她再次拨通了自称彩票公司的电话，在我们简单的质询了几句后，骗子便挂了电话。此时她才醒了神，意识到自己中了骗子的陷阱，对我们连连道谢。这起事件中，正是由于我们牢固树立了合规意识，坚守自身岗位职责，才避免了客户的资金损失，更为我们银行树立了良好的企业形象。

“安全出于心细，事故源于大意”。无数的血泪教训告诉我们，合规与不合规，有时可能就是一念之差，一念为善，一念从恶。因此，在临柜工作中，我们要规范化，制度化，时刻注意自己的服务态度，谨记要给客户提供优质文明的服务，同时也要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，合规操作，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，不徇私不越权，严格按章操作，抵制各种违规作业，尽量把风险降到最低。

同事们，合规就是底线，越线就是风险。合规于心，就是要我们将合规时刻牢记在心中。守规于行，就是要我们将合规深化到每一个行为动作中。让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我相信，只要我们以商行事业为己任，投身于合规文化沃土，做到人人合规，时时合规，事事合规，我们的商行事业一定能够激流勇进，再创辉煌！

合规宣讲心得篇十一

河南银监局于20xx年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通20xx17号），确定20xx年为河南银行业“合规执行年”。农信社积极开展合规学习，推进合规执行年活动，倡导合规经营，稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习，使我对制度建设、内部管理和安全防范等方面有了更深一层的认识。现将自己学习心得分享如下：

一、加强制度建设，规范员工行为。正所谓无规矩不成方圆，一个组织机构行之有效的发展，离不开一整套完善的规章制度的支持。结合实际情况，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营活动中的个个环节，确保有章可循，有据可依，切实堵住各种风险漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。规章制度的建立，不是凭空想象出来，而是在经过许多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已和广大客户的权益，才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。

性显得尤为突出。对客户经理进行思想道德教育，加强业务规章制度的学习，通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位人员责任，规范各相关岗位人员行为。对临柜人员要做到从自我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统操作要求，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。

三、重视经济效益，更要重视安全防范。农信社作为金融机构，应以盈利为目的，但注重经济效益的同时加强安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融业务正常进行的前提，保障农信社员工的生命和财产安全。合规经营目的是产效益，促发展；安全防范工作的目的是保安全、促稳定。没有安全，农信社的发展都将是空谈。加强员工安全教育，组织人员参加安全演练，平时多流汗，战时少流血，加强巡检工作，发现隐患，及时消除，将危险遏制在萌芽状态，只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的进行。

此次合规执行年活动，使我增强了合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，让我对以后的工作有了更高的要求，识别和控制业务上的各种风险，规范操作行为，注重合规经营，重视经济效益，突出安全防范。只要我们加强自我学习，坚持合规经营，坚持经济效益与安全防范并重，我相信农信社一定会迎来一个新的明天。

合规宣讲心得篇十二

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家好！

我是来自武乡联社的xx，今天我演讲的题目是《塑合规文化，做文明员工》。

俗话说，“无以规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“安全性”是商业银行经营的首要原则。要确保安全，就必须做到合规守法。因此合规文化应势而生，从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷风波，从几千元的资金挪用案到5100万元的邯郸惊天大案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；信合员工无违规、无违法，必须建立合规文化；信合事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！

实践证明：合规创造企业经济效益、合规创造社会价值、合规创造员工价值。合规是农信社稳健经营第一要旨，是农信社提高资产质量的根本保障，是农信社减少风险损失的前提，更是员工与农信社共成长的不二法则！

那么，什么是合规文化呢？

在我的理解中，合规文化的精髓就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”。今天，我们开展合规文化教育活动是规范农村信用社操作行为、自觉抵制违规违纪违法问题发生的迫切需要，是推进案件治理、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。

塑合规文化，做文明员工，是一项循序渐进的系统工程，不能一蹴而就，如何开展此项活动，结合本人工作实际，应重点抓好以下四个方面：

首先，应树立先进的文化理念。古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，在全县农村信用社形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。

其次，应养成良好的言行习惯，使自己的行为符合社会主义道德要求。塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情，更要着眼长远，形成习惯。这就需要我们有严谨务实的工作作风，有持之以恒的工作态度，有“咬定青山不放松”的韧劲，有“衣带渐宽终不悔”的追求!具体来说，我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。

第三，应高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质。“工欲善其事，必先利其器”。这就是说，一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，信用社最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。

最后，要从教育培训入手，打造一支严谨务实、遵章守纪的合规团队。一是要培育合规理念。要积极倡导和树立“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”的理念，营造以合规为荣、以违规为耻的良好氛围。二是建设合规文化。要培植合规建设的土壤，努力使合规文化深入人心，让合法合规成为员工的自觉行为和习惯。三是加强教育培训。组织全员开展金融法规、内控知识培训与考试，加强警示教育和正反典型教育，引导全员学法、知法、守法。切实提高制度执行力。

试问：如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗？那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗？如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将形成我们信用社自己的合规文化，必将在全县信合员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！

“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”。我们完全有理由相信，在科学发展观的正确指引下，在联社的英明领导下，全县信合员工以“塑合规文化，做文明员工”为准绳，努力宏扬“开拓、创新、争先、实干”的信合精神，精诚团结，奋发图强，必将实现武乡联社加快发展、科学发展、又好又快发展！

谢谢大家！

合规宣讲心得篇十三

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好!

在这金风送爽，月满西楼的良宵，有幸与大家汇聚在这里探讨我们的企业文化，感到十分荣幸。在此向精心组织本次活动的各位领导及同仁，表示真挚的感谢!

马上就是国庆节了，借此机会也预祝在座的各位同仁节日愉快!

我演讲的题目是：让合规文化常驻心头!

首先，请允许我提一个问题，大家在过马路遇到红灯时，是行?还是停?不容置否，当然是停!为什么要停?一是因为交通法有规定：经过交通红灯时，行人车辆必须停;二是因为有风险，若强行通过红灯，既会违犯交通法规，也会带来交通事故。所以，我们必须遵守规章，避免风险。

我们企业提倡合规文化，也就是要求我们遵守规章，避免风险。个人浅见：合规就是合乎规范，包括大大小小的规章制度和规则秩序。过马路时“遵守”红灯停，绿灯行“就是合规，在会计工作中按章操作，尽职尽责就是合规。而会计工作是银行业的一项基础性工作，它在银行的经营，核算及管理等方面一直发挥着举足轻重的作用。鲁迅先生曾说过：当打开窗子时，有清新的空气涌进屋来，同时进来的还有苍蝇、灰尘及臭气”。这就要求我们在会计工作中要注重防范风险，树立合规理念。多年来，会同支行致力于合规文化的建设，建立了‘’合规得益，违规失益“的内控奖惩机制，发扬了我行的团队精神，形成了全员参与风险控制的氛围。违规与差错明显下降，于2009年荣获了”三铁“美誉，为股改的全面胜利，为农行的成功上市提供了强有力的支持!

合规文化就是要求大家要有奉献精神。就拿我行来说，会计部经理石革命同志舍小家为大家，带领本部班子成员加班加点，对每一笔业务，每一张传票，都过细审查，要素是否齐全，操作是否合规。定期不定期进帐务核对，确保账账相符，帐款相符，帐实相符，年复一年，日复一日，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险;内勤主任侯美玲同志更是高标准、严要求，苦练专业技能，提高自身素质的同时尽职尽责，每天第一个到办公室，最后一个离开，特别是在迎接检查前近一个月时间里，从来没有下午6点以前下班回家的日子;联行柜的杨金梅同志因为等候赶换票据不合规，要素不全的客户，无数次下班摸黑到家。

合规文化就是要求全员参与。我个人理解合规文化最重要的特征就是大众性。我们日常强调的人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并渗入到企业经营的各个流程、各个环节。只有全员合规，才能保证规章管理制度在执行阶段即能够得到遵守，才能保证合规管理的效率与效果。合规文化对我们银行事业而言，简单地说就是要使我们所有经营活动符合相应的金融法律法规、符合人民银行的监管规定、规则。

合规文化就是要防范风险。如今，社会经济飞速迅猛发展，而风险无时不在，对于我们金融行业，特别是前台服务窗口，更是处处有风险，最需慎重，时刻需要一双火眼金睛。2008年9月8日，我会同城中支行开户单位”会同润际硅业有限责任公司“，当时的帐户余额560多万元，该公司经办人员说公司业务发展，需要变更印鉴，会计主管审核时发现原印鉴没有盖齐，认为不符合会计基础管理中的帐户变更要求，不同意办理。该公司经办人员先后多次到柜台争吵，会计主管利用休息时间上门了解情况，得知原来是该公司内部股东发生经济纠纷，想通过变更印鉴转移帐户资金。正是因为主管会计有防范风险的意识和火眼金睛，才成功地阻截了该帐户资金的流失，确保了客户资金不受损失!朋友们，同志们，560万啊!可见，防范风险是多么重要!合规文化是何等必要!

合规文化就是要求优质服务。比如在工作中，经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的客户要办理结算等，这时我们的工作人员，要服务更要原则，不能为了片面追求经济效益，更不能碍于亲朋好友的情面而背离规章制度而不顾，轻易违规犯规，给犯罪分子有机可乘，给国家和人民财产造成损失，也给自已带来灾难!当客户的要求不符合规章制度的时候，在牢记‘客户至上，以客户为中心’的规范化服务的同时，应提高与客户沟通能力，耐心细致向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然优质服务;其实，合规文化建设更是优质服务，优质服务，也在细微之处，只要持之以恒，合规文化就成为一种习惯，就能形成一种氛围。

合规文化不光是几句口号，合规文化是一项长期而坚巨的任务，千言万语还得看行动，为了我行事业的辉煌明天，让我们一起行动起来，携手并进，打造合规文化，打造合规农行，时刻保持清醒的头脑，让合规文化常驻心头!最后，七律一首与大家共勉：

金风送爽遍神州，百舸扬帆竟上游。

前路休言愁万缕，今朝务实利千秋。

由来机遇共风险，自古平湖泛远舟。

寄语同仁常警醒，合规文化驻心头!

谢谢大家!

合规宣讲心得篇十四

经过一段时间的快速发展，中国金融业产生并积累了一定的金融风险。从宏观层面看，存在高杠杆和流动性风险，如实体部门过度负债、金融信贷快速扩张；从微观层面看，主要是金融业，特别是银行机构的信用风险。此外，还存在影子银行和非法犯罪的风险。

随着银行机构综合经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融技术手段的应用，金融风险更加隐蔽、复杂和传染性。今后一段时期，下大力气深化对银行业市场乱象的整治，不仅是为了银行业自身的健康发展，也是为了防控金融风险、夯实实体经济发展基础、有效推进供给侧结构性改革，进而促进整个国民经济的健康发展。2018年，中国银监会发布《关于进一步深化银行业市场混乱整治的通知》，巩固和提高整治效率，进一步防范和控制金融风险。整改行动是2017年银行业市场混乱系列专项治理行动的延续，加强银行业市场混乱，因为这些混乱不仅危害银行业本身的健康发展，而且给金融稳定、实体经济发展和供给侧结构改革带来了一系列问题。2018年，中国应继续深入整顿银行业市场混乱，处理四大关系，巩固和提高整顿效率，进一步防范和控制金融风险。

。同时，紧抓影子银行及交叉金融产品风险等重点工作，严查同业、理财、表外等业务层层嵌套，以及违规加杠杆、加链条、监管套利等行为，规范合作业务发展，减少资金空转。抓好基础，突出重点，乱象整治工作将事半功倍。

二是当下和长远的关系。近年来，针对银行业存在的突出问题和不足，监管部门紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的领域，综合采取现场检查、案件查处、行政处罚等措施，形成了对市场乱象的高压态势，具有很强的针对性，在实践中也取得了较好的效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、复杂性和艰巨性，不可能一蹴而就。监管部门还应继续制定和细化制度办法，一方面，不断消灭监管空白，补齐监管短板，减少监管套利空间；另一方面，通过强化制度建设，稳定市场预期，形成长效机制。

三是合规和创新的关系。良性的金融创新，有助于提升金融业竞争力和防风险能力。近年来，我国银行业出现的一些乱象，源于部分银行业机构以创新之名行套利之实，根子在于“伪创新”。监管部门在整治乱象过程中，需要特别注意防范对金融良性创新活动的误伤，保护好银行业机构创新发展的积极性。银行业机构要深刻理解监管部门整治工作的意图和要求，妥善处理好金融创新与合规经营的关系。

四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是规范银行业经营行为、防控金融风险的重要手段，目的是引导银行业从高速度增长向高质量发展转变，真正回归本源、专注主业，提升防风险的内生动力，实现健康稳健发展。为达到目的必须凭借手段，但不可把手段当成目的。因此，既要坚持整治的决心和定力，又要把握好力度和节奏，坚决防范“处置风险的风险”。应充分考虑金融市场的敏感性和外部性，实行新老划断，区别对待：对于存量业务，给予一定的消化期和过渡期；对于新增业务，严格按照法律法规进行规范，依法查处。

整治银行业市场乱象是一场持久战，“行百里者半九十”。2018年监管部门和市场机构应共同发力，继续采取措施，一方面巩固去年的治理成果，另一方面也在努力探索构建银行业有效监管的长效机制。

合规宣讲心得篇十五

会 合规

心得体会

社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和-谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子? ? 远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，”十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

? 通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。、清正廉风、光明前行 ? 对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应该坚持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。

三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和

管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应该对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行创造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。

范文二 ? 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 ? 近年来，xx 在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xx 支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达 300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在 5 月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。

今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。

归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等 5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在 xx 年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，xx 支行是受罚款金额最少的单位。

场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查;另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于 xx 支行经营管理的全程。

篇三：

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建

立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到 100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。

抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。安全检查合规回头看心得体会合规心得体会 3 篇 | 返回目录 ? 为打造农业银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强农业银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。

合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生;只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。

业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真

总结

三、

“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设岛城一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进农业银行发展做出自己应有的贡献。

合规回头看学习心得体会二：

为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在 09-xx 年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下：

1、响应大局、要求发展 ? “合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工发展化。

资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。

3、清正廉风、光明前行 ? 对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应该坚持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。

三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应该对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行创造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。

合规回头看学习心得体会三：

近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对中行改革的信心，增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。银行网点合规回头看心得体会范文合规心得体会 4 篇 | 返回目录 ? 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到 100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。

抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

? 近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

合规文化建设心得体会

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合规管理心得体会

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保险合规心得体会

合规宣讲心得篇十六

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡保经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的.措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。

合规宣讲心得篇十七

在经济高速增长的背景下，银行高盈利本事和盈利高增长能够将许多管理问题和风险消化掉，可是在经济形势较为复杂的环境中，银行进入微利化的阶段时，管理的过程控制不仅仅是风险控制的需要，也是成本控制的需要，是银行有效度过相对危机环境的必然选择。

银行的业务以经营风险为本，缺乏过程控制将意味着业务风险无法有效控制。银行的传统核心业务贷款是典型的以风险为本的业务，贷款发放的每一个环节都需要控制，稍有控制不当，都可能引发信贷风险;即使存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上认为中间业务风险很低，甚至有人认为中间业务几乎没有风险，可是从最近以来的代理保险(放心保)、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行内部的财务管理也同样可能发生违规风险。尤其是在大型银行体系中，总部与基层分支机构管理距离较远，一些银行为了充分调动基层机构的进取性，充分授权分支机构，使得管理的过程控制难以落实或者被疏忽，其结果是基层机构违规事件时有发生，甚至给整个银行的声誉和经济带来较大损失。

银行日益严峻的行为风险形势呼唤管理的过程控制。有别于传统资产风险的行为风险日益渗透到银行经营管理的各个领域，尤其是随着银行资产规模和组织管理体系的日益庞大和复杂，银行监管法规体系日益健全和复杂化，银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出，银行表外资产权重的大幅度提升，无法反映到资产负债表上的各种风险往往与银行的销售、履职和服务行为有着密切的关联性。行为风险无法直接经过数字化的模式表现，需要银行行为的控制。实际上，在柜面或者柜面外的各种销售不当行为，不仅仅无法在资产负债表中体现，并且甚至很难在银行电子化的有效监控范围内。一些理财产品销售中对产品特点或风险披露不充分，销售后出现约定或法定需要披露的重大变化未能及时进行披露，一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等，都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。

银行面临因管理过程失控引发挑战，异常是发生了高管违纪，重大额违规贷款事件之后。在大数据时代，银行管理的过程更为透明，客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能经过电子化的媒介来承载，如果某一个管理环节缺乏控制，这些问题就立刻经过网络、纸质等媒体迅速广泛地在国内国际范围传播开来，从而给银行的声誉带来严重的挑战。这不仅仅会引起国内银行监管机构的关注，也会引起上市公司监管机构的关注，异常是对于境外上市或境外有业务的银行，还会受到境外相关监管机构的关注、监督和处罚，上市银行则可能直接导致银行股价大跌，乃至引发股东的群体诉讼。此类例子在国际银行市场中时有发生。

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