2023年近期全国疫情情况的报告(6篇)

报告材料主要是向上级汇报工作,其表达方式以叙述、说明为主,在语言运用上要突出陈述性,把事情交代清楚,充分显示内容的真实和材料的客观。报告书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇报告呢？下面是小编给大家带来的报告的范文模板，希望能够帮到你哟!

风险排查情况的报告篇一

县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

此项业务主要由县联社相关部门负责。

对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

风险排查情况的报告篇二

目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。

对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理办法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。

我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。

我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。

通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。

风险排查情况的报告篇三

一是狠抓思想认识。xx区认真贯彻落实中央、省、市疫情防控会议精神和要求，坚持把疫情防控工作作为当前最重要的工作来抓，进一步强化风险意识和责任担当，充分考虑风险隐患、周全做好准备工作、扎实制定应对措施，确保及时发现、有效处置可能出现的疫情，切实保障人民群众生命安全和身体健康。湖北武汉疫情发生后，区党工委班子成员密切关注疫情变化，召集分管领导和职能部门分析研判当前形势。24日下午、25日下午分别召开全区、办事处党政主要领导及区直部门主要领导参加的全区疫情防控工作会议，安排部署疫情防控工作。

二是狠抓责任落实。成立由xx任总指挥、xx主任任第一副总指挥的xx区新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控指挥部，下设疫情防控、疫病救治、宣传报道、突发事件处置、后勤保障、督导督查、综合办公室共x个工作领导小组，并明确区、街道办事处、村(社区)、组四级防控责任。1月26日(初二)，区x县级以上领导干部全部返回工作岗位，深入一线参与督促指导分包办事处的疫情防控工作。指挥部抽调区直各单位相关人员配合辖区x个办事处和社区局做好全区疫情防控帮扶工作，确保每个办事处及各社区有不低于x个单位的帮扶(xx办事处x个，xx办事处x个，xx路办事处x个，xx办事处x个，xx办事处x个，xx局x个)，切实做到“早发现、早报告、早隔离、早治疗”。坚决落实属地责任，x个街道办事处均于昨日全员在岗工作，区直各部门增加值班值守人员数量，真正做到守土有责、守土尽责，坚决打赢这场硬仗。

三是狠抓舆论引导。及时制定区疫情防控宣传方案及报道

计划

四是狠抓管控措施。坚决落实重点人群、重点地区等管控措施，定岗定人定责，形成严密防控网络，有效阻止疫情扩散蔓延。在全区x个办事处x个农村社区，通过设置劝返登记点、使用村广播、入户宣传等方式，加强对过节回村人员的登记和监测;在x个城市小区，设置疫情防控值守点，加强疫情防控宣传及外来人员排查登记;关停庙会、宗教场所、网吧、ktv等人员密集场所;全力以赴配合做好市有关部门对辖区高铁出入站口、高速出入站口等重点部位的疫情防控监测工作;组建x人的工作组，扎实做好外地返x、武汉返x、来x人员和涉鄂车牌登记工作，全力保障外地入x人员流动安全性，坚决杜绝出现“行走的传染源”。截止26日18时，我区已排查登记xx名武汉返乡人员(其中农民工xx人，学生xx人，其他人员xx人)，已过隔离观察期xx人，其余处于观察期的返乡人员，由村(社区)、属地办事处、属地医疗单位分包责任人各x名，每天多次定时定点上门做好体温监测、人员监控工作，切实做到疫情苗头及时发现、迅速处置。同时，建立监察网格，确保各项控制措施落实、落细、落地。

五是狠抓医疗保障。下拨xx万元疫情防控经费，并根据疫情发展动态，随时增加资金投入。启用x台公车，全力保障疫情防控出行需要。区属x家社区卫生服务中心(卫生院)正全力采购各项消毒物资、防护物资，x家公办医疗机构对全体医护人员进行了培训和演练，满足全区疫情防控医疗需求。同时，要求辖区内x所民营医院加强业务培训，增加物资采购，作为防控后备力量，随时听候区党工委统一调度。

六是狠抓工作纪律。要求全区党员领导干部采取最严措施、最严作风、最严纪律做好疫情防控工作，绝不能有丝毫马虎和懈怠。进一步严明防控工作纪律，强化监督责任，对在防控工作中失职失察的，造成严重后果或者恶劣影响的，区党工委、纪工委将依照有关规定严格追究相关部门和责任人的责任;对涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理，决不姑息。

在做好上述六个狠抓工作基础上，我们严格执行疫情报告制度，加强值班值守和信息报送，区党工委、各街道办事处、各医疗卫生单位及其他值守点位，坚持日报告和零报告制度，决不允许缓报、瞒报、漏报等情况发生。

在下步工作中，xx区将重点做好以下三个方面工作：

一是加强领导，形成协作合力。我们将认真落实好上级相关会议精神和具体工作要求，成立x个专项督导组，持续加强督导督查力度，确保各项工作措施落实到实处;区疫情防控指挥部将继续加大人员投入，保证人员排查登记力量充足;区指挥部办公室将每天汇总当日各项防控、排查工作进展情况，确保消息及时更新、及时掌握、及时上报。

二是精准施策，保障群众安全。区疫情防控指挥部将加强统筹协调力度，继续加大区属x所医院和辖区x所民营医院的各类消毒、防护物资采购，全力以赴保障人民群众需要。在辖区企业、商户的上班、开业等时间节点，做足充分准备，提前加强上述场所消毒防护工作。区疫情指挥部将根据市委、市政府统一安排部署，继续做好高铁、高速出入口的人员和车辆登记监测工作，加强源头防控。

三是周密细致，营造舆论氛围。区疫情防控指挥部将严格按照网格化管理，保证全区域、全人员监测防护到位。继续加大宣传力度，确保每个小区、每个村(社区)均有疫情防控宣传资料，跟进加强有关政策措施、疫情进展等宣传解读工作，提高辖区群众自我防范和人人监督意识，并积极引导辖区群众尽量避免各类聚会聚餐等活动，动员全区上下全力打好疫情防控阻击战。

汇报完毕。

风险排查情况的报告篇四

自新型冠状病毒感染的肺炎疫情发生以来，我镇认真落实上级指示批示精神，认真落实上级党委、政府工作安排，认真落实各级疫情防控工作

方案

一抓组织领导，确保防控责任落实到位。坚持把疫情防控作为当前一项最重要最紧迫的政治任务，通过“面、块、片”推进法，进一步压实责任、增强合力，确保各项防控措施落到实处，防控工作取得实效。一是面上统。自省市县防控工作会议召开后，我镇迅速行动，落实党政主要负责同志双组长制，成立xx镇新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作领导小组，先后x次召开会议研究部署xx镇疫情防控工作，制定《xx镇新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作实施

方案

二抓人员摸排，确保源头管控到位。以常住人口底数清，流入人口底数清，重点疫区流入人口底数清，发热人员底数清，留观、疑似、确诊人员及密切接触人员底数清，社会层面流动人口底数清“六清两不漏”为目标，扎实推行“一查二跟三定位”工作法，全面摸排外来返镇人员。一是拉网排查。按照“镇不漏村、村不漏户、户不漏人”的要求，充分发挥镇村两级党组织作用，组织x个联络组深入各村及辖区各农场排查摸底，详细掌握辖区内武汉等疫区来甘返甘人员基本情况，截止x月x日x时，全镇共摸排外来人员xx人，其中省外xx人（武汉xx人），省内xx人。二是重点跟踪。根据摸排情况，对外来返镇人员建立工作台帐，实行外来返镇人员“每日三报”制度（即返镇、来镇人员，每日3次进行体温检测、上报、登记备案），及时了解掌握返镇人员情况。三是定人定位。严格按照“六个一”管理要求和“二对一”、人盯人的管控措施对武汉返镇的x名重点监控对象进行管控，实行书记、镇长包干制，分别配备工作班子，制定防控方案，每日2次进行体温检测、登记备案。目前，x名武汉返镇人员及其密切接触人员健康状况无异常；根据省级数据平台反馈，组织卫生院、派出所及镇村两级干部对与一名确诊人员同车厢的人员进行检测监控，目前身体状况正常。

三抓重点区域，确保监督检测到位。对进出xx的x条主要交通路口设立检测点，安排镇政府干部、卫生院医生、派出所民警进行设卡检查，对进出人员进行体温检测、防疫知识宣传和车辆消毒工作，并建立登记台账。同时，在进村入口设立xx监测点，有效减少了外来人员到xx镇走亲访友、拜年聚会的数量。至目前，我镇x处检测点均正常运行，累计检测车辆xx辆xx万人，劝返车辆xx辆xx万人。

四抓舆论引导，确保群众认识到位。充分发挥各类媒体平台作用，通过微信群、悬挂横幅标语、发放倡议书、通告、录制广播巡回播放、编发疫情防控温馨提示和顺口溜、电子屏滚动播放宣传标语等形式，广泛宣传疫情防控知识，教育引导群众正确认识疫情，劝导群众取消聚会，不走亲访友，不随意出入人员密集场所，不信谣、不传谣、不造谣，已在各村村委会、主要交通路口悬挂横幅xx条，下发倡议书、通告、一份信等xx万份，在电视台及各类新闻网站发布信息xx余篇，出动xx辆疫情防控宣传车深入村户及农场开展定点、流动宣传，并利用镇政府、派出所、农技站、学校等x处电子屏幕全天滚动播放宣传标语，全镇居民防范疫情的意识不断增强，走亲访友、拜年聚会的现象得到遏制，全镇各类餐饮门店及娱乐场所已全部暂停营业，x家婚宴席已推迟举办。

五抓统筹协调，确保服务保障到位。一是加强物资储备。为确保各个监测点正常运转和全镇防控工作的正常开展，除防护物资外，为各检测点配备帐篷、煤炉、床、被褥、桌凳、棉大衣、强光手电、反光背心等必备生活用品，每天为检测点配送消毒防护用品、煤、干粮等消耗物品。截至2月1日，共投入资金xx万元，储备防护口罩、防护服、消毒液、防护服等疫情防护物资xx万个。二是全力做好医疗救治工作。镇中心卫生院严格落实预检分诊制度，分别设立预检门诊和发热门诊，并安排专门医护人员对每日来院就诊病人进行体温监测，指定责任医生每日严格监控外来返镇人员，每日向县镇报告监测数据，由专门的医护人员进行全天监护，制定预检门诊与发热门诊交班制度。截至2月1日，预检分诊接诊xx人，累计接诊x人，无外来发热病人，检测x位外来人员体温，未发现体温至37.3℃人员，审批停止检测x人，新增检测x人。同时，积极组织院内职工开展新型冠状病毒诊疗培训、防护服穿脱培训、消毒灭菌培训等相关培训，并分片举办疫情防控知识培训班，对检测点人员及各相关工作人员、村党支部书记、村委会主任进行疫病防控知识培训。三是发动群众力量。自新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作开展以来，通过镇村两级的宣传引导，全镇群众积极参与疫情防控工作，除做好自家的防护之外，不少群众主动要求加入检测点志愿者队伍，x名群众为监测点无偿提供帐篷，x名群众无偿提供车辆拉运物资，部分群众主动为检测点提供体温计，x多名妇女为检测点人员缝制防护服x套，部分个体工商户为监测点人员送去方便面、牛奶、水果等物资，为监测点值守人员开展疫情防控提供了有效保障。

六抓工作纪律，确保值班值守到位。全镇各相关单位、领导干部及各检测点工作人员严格落实24小时值班值守和定时报告制度，各村党支部书记、村委会主任严格落实早晚联系报告制度，按时将本辖区内人员摸排情况、舆情信息，上报镇政府、卫生院，线上线下联动，确保舆情平稳，切实做到守土有责、守土尽责。对恶意炒作、夸大事实、发布不实言论的情况，及时依法依规进行处置。

虽然我镇新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作稳步推进，但通过近期的工作开展情况发现还存在一些问题。一是辖区内移民较多，春节期间来镇走亲访友的人员较为复杂，加之农场数量多，常住人口也比较多，致使流入流出人员摸底困难；二是因我镇交通较为便利，通往镇外的路口较多，极大增加了防控难度；三是物资较为匮乏，由于疫情的不断扩散，致使消毒液、温度计、口罩等必要的医疗设备脱销，采购困难，严重影响防控工作的正常开展。

下一步，我镇将全面严格管控，加强对流入流出人员的摸底排查，密切配合，严防死堵，切实做好疫情防控工作；进一步加强传染病防治法律法规及防治知识的宣传，提高群众健康素养；积极组织开展好爱国卫生运动，加大环境卫生整治力度；加强联防联治，在各村全面落实防控措施，全面严格疫情报告，规范信息发布，加强舆情引导，及时发布疫情和防控工作信息，为各村各户配备消毒液，全力以赴抓好疫情防控工作，确保人民群众身体健康和生命安全。

风险排查情况的报告篇五

关于我行“六项风险”排查情况的报告

?县银监办：

根据银监办2013年全县银行业风险提示的“六大风险”，我行领导高度关注，及时安排业务条线组织人员对照监管要求逐项逐条开展排查，其中：信贷管理部负责信贷违约风险排查、代理保险业务引发的银行声誉风险排查；组织资金部负责存款非理性竞争形成的财务风险排查、稽核监察部负责民间融资传染风险排查、内控案件风险排查。目前，我行暂未开办“理财业务”和“代理保险业务”，现就其他“四大风险”排查的有关情况报告如下：

一、我行“四大风险”防范的开展情况

（一）信用违约风险的防范情况

1、加强贷款的分类管理，进一步做实资产质量。总部成立风险管理部，把贷款“五级分类”作为风险管理的核心内容和基础工作，不断提高贷款分类的精细度和准确度，确保贷款质量的真实性。

2、优化贷款流程，严格信贷管理。一是坚持贷前调查，摸清借款人资金需求及债务背景，认真评估客户的偿债能力和信誉状况；二是坚持贷时审查，总部成立审贷委员会，定期对网点申报的贷款进行审核和风险评定，对不合规和风险性贷款坚决予以否定，实行董事长“一票否决”制度。同时，对大额贷款严格实行支付审查和走款监测，对200万元以内贷款由放贷机构审核发放、对200万元以上（含）由风险管理部门安排专人进行审核发放；三是坚持贷后检查，总部成立贷款审计中心，负责对50万元以上大额贷款逐笔进行贷后检查，按季对检查情况进行通报。同时，信贷部门不定期组织信贷员开展贷后检查，对存在的问题及时进行纠偏，有效的遏制和防范信贷风险。

（二）民间融资传染风险的防范情况

1、深入开展员工行为排查。通过多层次的员工行为排查，防止员工参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷活动，严禁利用社会黑恶势力或闲散人员参与催收贷款，防止员工借贷款之机与客户合作经商、办企业。人人建立排查手册，确保排查工作的连续性、有效性。

2、进一步加大“三个办法，一个指引”执行力度，坚决杜绝信贷资金流入民间借贷市场。做实贷款“三查”，认真评估借款客户的贷款用途和诚信状况，科学测算借款客户生产销售的资金占用水平和现金流情况，确保还款来源真实可靠、抵押担保合法有效，同时，加强用款审查和贷后跟踪管理，防止信贷资金被挪用。

（三）内控案件风险的防范情况

1、全员签订《责任状》，构建责任体系。年初，总部围绕案防工作重点，董事长与各网点负责人签订了7个责任合同，与本行分管领导、业务管理条线负责人签订《案控责任状》。其后，各业务管理条线分别签订员工与网点负责人、员工与本行业务管理部门负责人、业务管理部门负责人与本行分管领导签订《案控责任状》，确立了案控工作层层责任体系。

2、开展案件防控非现场检查。通过调阅监控录像，总部财会统计部、组织资金部、安全保卫部、稽核监察部等部门每周调阅一个网点全天的监控录像，财会统计部主要检查网点业务操作全流程，事后监督中心要针对监控记录，查阅当日会计传票重要业务人员签章以及凭证要素是否与监控一致；组织资金部主要检查网点员工优质服务情况；安全保卫部主要检查网点金库管理、库款押运、营业场所安全等；人力资源部主要检查网点学习情况、劳动纪律以及员工日常行为；稽核监察部主要检查网点是否将存在“十种”不良行为的人员安排到重要岗位顶岗、网点负责人案防工作“五个一”制度是否落实到位。按月对检查发现的问题进行收集汇总、通报、处理、评价和分析。

3、开展飞行检查和案防量化考核。总部成立由财务、信贷、审计部门组成的飞行检查小组，按月不定期的全辖网点进行不同内容的飞行检查，对检查出的问题按月进行通报，对责任人依规进行惩处和积分。同时，审计部门按照省联社案防量化考核实施细则每半年对辖内网点开展一次案防量化全方位检查，目前飞行已完成12个网点飞行检查、14个网点案防量化考核。

4、认真推行违规积分管理办法。对员工违规操作行为实行积分管理并与绩效收入挂钩，使合规管理更加经济化、精细化，更具约束力。

5、进一步强化防范操作风险“十三条”的贯彻落实。一是全面、彻底地执行“四项制度”，年初由人力资源部制定强制休假和轮岗计划，分月组织实施，严格执行“先移交后离岗，先审计后上岗”的制度，对支行行长（主任）、副行长（副主任）、信贷主管、委派会计以及机关干部员工和直属经营部由稽核监察部直接审计，严禁“带病”上岗；二是认真落实对账制度，按照银监部门“对账与记账岗位分离”的要求，自2013年1月起我行对辖内30个网点的对账业务委托公安县邮政局实行挂号送达并约定收回，由会计事后监督执行审核对账，对账回收率达100%；三是切实加强对操作风险和案件风险的内审稽核，及时制定以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的审计工作，将案件风险的审计稽核作为一项重要内容融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计及其他日常监督活动之中，并监督及时落实整改。

6、将案防工作列入“四个目标”中。一是将案控工作列入全行经营考核目标；二是将案控工作列入重点督办目标；三是将案控工作列入全员履职考核目标；四是把案件“零控制”列为全年奋斗的终极目标。

（四）存款非理性竞争形成的财务风险防范情况

1、提高思想认识，依法合规经营。要求各网点切实提高思想认识，转变经营理念，正确处理好当前利益与长远发展的关系，严格遵守存款业务的有关规定，坚决杜绝违规揽储行为。

2、优化考核机制，做好科学引导。认真贯彻落实科学发展观，建立和优化存款考核机制，加强客户综合贡献度考核，着力提高服务质量和服务水平，努力提高客户忠诚度和社会认同度，提升核心竞争力。

3、坚持以客户为中心，以效益为目标的经营宗旨，严格执行法定存款利率，坚持走内涵式有质量和效益的发展之路，增强发展的可持续性。

二、存在的主要问题

（一）信用违约风险方面存在的问题

1、近两年逾期贷款的基本情况。2012年末，我行掉收各项贷款2730万元，当年到期贷款收回率为96.94%， 2013年4月末全行当年新增逾期贷款1378万元，当年到期贷款收回率为96.21%

2、银行在经营过程中形成贷款不能按期收回因素诸多，就我行2012年末逾期贷款的主要原因有以下几点：

一是逾期贷款集中，存在少数网点和信贷人员能力及道德风险。2012年当年未收回贷款830笔2730万元，共涉及26个网点62名责任人，其中：斗湖堤、毛家港、官沟三家网点当年未收回贷款为493笔1497万元，分别占全行当年到期未收回贷款笔数和金额的59.4%、54.8%，当年到期贷款在100万元以上的责任人有9人530笔，金额1699.7万元，分别占未收回贷款笔数和金额的63.8%和62.3%。

二是市场行情波动大，存在市场风险。2012年度有些行业市场行情波动大，价格低速，从经营者出现亏损，导致贷款不能按期收回。如：养鸡、养鸭及船舶运输等行业均属保本或亏损状态，从而导致借款人不能按期偿还贷款。其中：2012年逾期贷款中，养殖行业因市场价格原因形成逾期的贷款为120万元、2013年逾期贷款中船舶抵押贷款达262万元。

三是资产实力及管理水平差，存在经营管理能力风险。在农合行支持的对象中，有规模企业，也有刚起步、创业的，其资产能力及管理水平参差不齐，因此，银行信贷支持中存在一定风险。如：在2013年1月至4月未收回贷款中，湖北金笛机械制造有限公司因自有流动资金不足，产品积压滞销，导致企业停产，400万元贷款不能按期归还。

（二）民间融资传染风险方面存在的问题

1、员工道德行为监管不全面。一是对员工八小时之外的行为表现和社会关系往来缺乏监管；二是对部分在编不在岗人员监管失控，对其是否参与或间接参与民间借贷、违规担保和非法融资等活动未进行实地调查了解，一旦出现风险和殃及单位利益才知晓；三是内部员工是否参与民间融资活动的行为风险排查不够彻底，对员工是否存在充当民间融资“掮客”，从中收取提成或佣金、是否存在为民间借贷“牵线搭桥”提供资金融通、担保或直接开展民间借贷等活动未进行全面排查。

2、敏感行业企业监测不到位，未能严格按照银监会三项禁止要求开展“四查”工作。

（三）内控案件风险方面存在的问题

1、内部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市联社重中之重的工作。近年来，省、市、县三级管理部门实施了一系列的案防检查，通过各级检查和我行对重点网点的非现场监管来看，风险状况仍不容乐观，从一线操作人员所体现的风险特征来看，习惯性违规仍然屡禁不止。一是授权业务审核不到位。有的主管授权时不审核业务凭证就直接进行指纹授权。这种风险状况与授权的岗位职能完全背离，从当前的业务系统运行来看，许多的重要风险控制权限都集中在授权岗位，授权岗位不履职，风险管理就形同虚设。二是不规范操作仍然屡禁不止。有的办理支票业务不坚持现场折角验印，有的网点营业终了不坚持换人勾对流水，有的勾对流水时不对敏感和异常业务进行认真分析。

2、内控制度执行不够到位。部分员工内控案防意思不强，对各级检查发现的案件风险隐患查而不改或屡查屡犯，内控制度执行不力，有章不循、违章操作的问题仍然存在。

3、安保基础工作执行力度不强。一是部分网点员工安全意识淡薄，对进入库区和营业室检查人员既没有依规验证，也没有及时登记安全工作日志；二是部分网点监控存在盲点，不能全方位监控临柜人员的操作行为和全景录制“一日三碰库”清点现场；三是部分网点负责人及管理人员安全履职不到位，碰库监督流于形式、管理人员对重要空白凭证和代保管抵质押物品未进行逐份、逐册盘点、实际查库与登记簿记载不一致、未严格执行atm “一日三查”制度等。

4、现金管理方面的缺陷没有完全修正。一是部分网点大宗现金入柜不及时，对超限额现金未金库保管；二是部分网点支取大额现金不坚持预约登记，采用“化整为零”方式，逃避现金监管；三是部分网点不按规定管理和使用金库、保险柜密码。经现场发现，临柜人员对大宗现金入柜后未启用保险柜密码或只对密码盘进行微调。

（四）存款非理性竞争形成的财务风险方面存在的问题

针对存款方面“五种成本”，组织资金部通过逐一排查，总体执行情况较为理想，但在费用成本和奖金成本有涉及到触线。一是基于区域金融市场竞争激励，二是基于上级主管部门存款下达有目标任务并考核结账等因素，总部不得已出台了《关于认真做好2013年一季度存款考核的通知》（公农合银发【2013】2号）文件，出台了2013年春天行动存款公关费用和单项奖项，目的是提高员工工作热情和积极性，抢占存款市场份额，夯实负债类资本基础，推进我行业务提速发展。

三、后段工作重点及措施

（一）信贷条线

1、配强信贷队伍。一是加强信贷人员从业思想素质和职业道德教育，培养岗位敬业、岗位创收的意识和观念；二是加强信贷岗位排查，纯洁信贷队伍。在日常工作中各级管理人员要加强信贷人员行为排查，严防信贷人员的道德层面的问题，对发现有违规问题的要严格追责、严格查处，严格控制信贷人员“带病上岗”；三是对近几年责任贷款多或存在违规违法贷款行为的信贷人员要加大追责力度，从严惩处；四是规范程序管理，优化信贷流程，切实将双人贷前调查落实到实处。

2、在选择信贷对象上要有保有压、择优支持。一是在选择支持对象上，要切实选符合国家产业政策且发展前景好的项目，要选择懂经营、善管理、无不良嗜好的主要经营者；二是对现有的贷款客户中，经营管理水平低、盈利能力差的，今后要谨慎支持，对“二高一剩”行业的贷款或经营者不讲信用的要坚决退出。

3、做好贷前调查，合理测算资金需求，控制盲目扩张和信贷资金挪用。

（二）组织资金条线

以银监监管政策为基调，改进存款考核方案，尽量不将存款纳入业务指标考核范畴，不予制定相关的存款考核办法，拓宽资产类业务发展途径，提高我行业务发展综合效益，从效益指标上加强考核力度，提高员工的绩效和福利待遇，从荣誉等精神上调动员工的工作热情。

（三）监审条线

1、认真实施风险排查，全面整治风险隐患。一是深度监管，实施重点人排查。对财务、信贷、存款等重要岗位人员实行“八小时”内外的监管工作，对“五险”人员和不良行为人员进行“隔离”和教育，维护队伍的纯洁、健康；二是纵横交错，织牢案控防线。为层层明确案防责任，董事长与分管领导，分管领导与部门、部门与网点负责人、网点负责人与员工之间层层签订《案件防控责任书》，达到纵向治理的目的，同时岗位与岗位之间、员工与员工之间签订《岗位互控责任书》，实施横向互控，化解风险；三是台账管理，督促问题整改。建立《检查发现问题台账》，明确台账第一责任人为部门负责人和网点负责人，对各类检查发现问题坚持“台账”管理，督导各类违规问题及时得到纠正和风险化解；四是认真落实了本级和上级联社提出的各种检查处理意见，落实经济扣罚和纪律处分，提高责任追究的严肃性和威慑力。

2、坚持“两手抓”，确保案防工作落实到实处。一手抓源头,通过抓内部管理，抓控制环节，抓合规意识，促进依法决策，依法经营，依法管理，依法操作，依法运转。通过自觉规范经营行为，清除违规问题生存土壤，使其无法堆积，无法演变；再一手就是抓法律知识的普及工作，使广大员工时刻保持清醒的头脑，依法依规，坚守法律，坚守规则，坚守流程。

3、加大整改力度，建立整改责任台账，一是稽核监察部建立全县违规问题台账，要求相关单位和责任人在规定的期限内整改到位，并且在序时审计时搞好“回头望”；二是各业务部室分条线建立问题台账，对口抓好整改；三是各网点自身建立台账，督促责任人随时落实整改。

4、严格执行“四查”。一是坚持经常性检查，及时发现、纠正、处理违章违纪问题；二是坚持针对性稽查。对一些隐患多，基础差的环节，进一步强化稽核力度；三是坚持专题性调查。对群众反映强烈的难点、热点、疑点问题要及时进行专题性调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。四是坚持侧重性审查，对岗位、环节和人员(十种人)盯紧防死，及时消除案件隐患。

5、进一步强化稽核工作机制建设。一是强化复审制，明确主查人的项目责任；二是首查终身负责制。稽核员对首次审查的内容负终身永久性责任，且后续检查相关内审人员负连带责任；三是现场纠改辅导制；四是台账销号整改制。全面推进后续监督，实现检查一个，整改一片，影响全部的目的，对拒不执行处理决定、不重视审计结论以及整改措施不落实的，从重追究责任。对同类同质问题反复发生的，对相关责任人严厉追究。

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风险排查情况的报告篇六

按照总行关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我支行高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。

在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。

此次排查我行领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。

组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。

2、在节假日期间，支行领导对员工进行逐一家访，既是对员工的一种慰问，同时也是一次对员工的深入了解。通过家访进一步加强了上下级的沟通，增强了行内对员工工作之外生活的掌握。

组织“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查，并形成自查报告，就发现的问题及时整改，有效的提高了内控管理水平。

此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。

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