每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。范文怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
证券金融市场基础知识考试要点篇一
导语：金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。大家跟着百分网小编一起来看看相关的考试知识点吧。
(1)隐蔽性。
(2)扩散性。
(3)加速性。
(4)不确定性。
(5)可管理性。
(6)周期性。
1.金融风险对微观经济的影响
(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失。
(2)影响着投资者的预期收益。
(3)增大了交易和经营管理成本。
(4)可能会降低部门生产率和资金利用率。
2.金融风险对宏观经济的影响
(1)可能会引起一国经济增长、消费水平和投资水平的下降;影响着一国的国际收支。
(2)可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降，甚至引起金融市场秩序混乱，对经济产生严重破坏;对宏观经济政策的制定和实施产生重大影响。
(1)宏观经济风险。宏观经济风险指经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失。
宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。
(2)购买力风险。购买力风险又称“通货膨胀风险”，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。
(3)利率风险。利率风险是指由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性。
(4)汇率风险。汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的'不确定性。外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。
(5)市场风险。市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。
非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性。
(1)信用风险。信用风险又称违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
(2)财务风险。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。其主要特征表现为客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。
导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能性。
(4)流动性风险。流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
(5)操作风险。操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部操作过程、人员、系统而导致的直接或间接损失的风险。
证券金融市场基础知识考试要点篇二
证券学的学科体系是由从不同角度研究证券市场的行为特征及其运行规律的各分支学科综合构成的有机体系，主要包括传统证券学和演化证券学两大研究领域。下文是关于证券从业资格考试的基础知识重点，望对考生们有所帮助。
(1)资金使用方向。 (2)市场利率变化。 (3)债券的变现能力。
(1)借贷资金市场利率水平。 (2)筹资者的资信。 (3)债券期限长短。
政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券称为“地方政府债券”，有时也将两者统称为“公债”。
(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此政府债券具备了债券的一般特征。
(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的'职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
(1)安全性高。 (2)流通性强。 (3)收益稳定。 (4)免税待遇。
中央政府债券也称“国家债券”或“国债”，国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。
(1)国债的偿还期限是国债的存续时间，按偿还期限不同，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。
短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。
(2)按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
(3)按附息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。
附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额的差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。
通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。
(4)按流通与否，国债可以分为流通国债和非流通国债。
流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。
(5)按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。
(1)记账式国债。我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。
(2)凭证式国债。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。凭证式国债具有购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险的特点，是我国重要的国债品种。
(3)储蓄国债(电子式)。储蓄国债是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。从我国债券市场发展的情况看，凭证式国债和储蓄国债(电子式)这两个品种将在我国长期并存。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。
凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：第一，申请购买手续不同;第二，债权记录方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兑付方式不同;第五，发行对象不同;第六，承办机构不同。
储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同;第二，发行利率确定机制不同;第三，流通或变现方式不同;第四，到期前变现收益预知程度不同。
其他类型国债主要有国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券等。
证券金融市场基础知识考试要点篇三
金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。今天小编为大家编辑整理了2017年证券从业资格考试金融市场基础知识习题，希望对大家考试有所帮助。
(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。
a: 相对记载 b: 任意记载 c: 绝对记载 d: 协商记人
答案:a
解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。
(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。
答案:d
解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。
a: 分销
b: 投标承购
c: 代销
d: 赞助推销
答案:a
解析:
根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。
(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
a: 紧密
b: 直接因果
c: 隶属
d: 间接因果
答案:b
解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。
a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%
答案:d
解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。
a: 合法投资
b: 只注重高额回报
c: 眼见为实
d: 审慎投资
答案:b
解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。
(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。
a: 1
b: 2
c: 3
d: 4
答案:a
解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。
(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。
a: 股东大会
b: 董事会
c: 证券交易所
d: 经理层
答案:b
解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。
(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。
a: 从事技术的人员可以从事营销业务活动
b: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动
c: 营销人员不得经办客户账户
d: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责
答案:a
解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项a表述错误。
(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。
d: 对相关人员资质进行审查
答案:d
解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。
a: 所持股份
b: 出资额
c: 净资产
d: 所有者权益
答案:a
解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。
(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的.比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%
答案:b
解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。
a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%
答案:d
解析:
公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。
(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。
a: 证券登记结算机构
b: 证券经纪商 c: 证券交易所 d: 委托人
答案:a
解析:
证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。
(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。
a: 1：5
b: 5：1
c: 1：10
d: 10：1
答案:d
解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。
(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
a: 1
b: 2
c: 3
d: 4
答案:d
解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。
a: 警示
b: 行为内通报批评、公开谴责
c: 移送相关监管部门
d: 移送司法机关
答案:b
解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。
(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。
a: 证券公司
b: 资产托管机构
c: 单个客户
d: 证券交易所
答案:d
解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。
(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。
a: 分开管理 b: 集中管理 c: 资产管理 d: 有效管理
答案:a
解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。
(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。
答案:c
解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。
证券金融市场基础知识考试要点篇四
2017年9月份的证券考试已经开始报名，为了方便大家复习，下面整理了一些金融市场基础知识，欢迎大家阅读!
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。
7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权 市场、第四版市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。
3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：具有证券经济业务资格;公司最近2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;信息系统安全稳定运行，最近1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件。
业务的资格条件：申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。
8.直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。
9.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
10.会计师事务所申请证券资格应具备的条件：依法成立5年以上;注册会计师不少于200人，近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人;至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。
11.注册会计师申请证券许可证的条件：取得注册会计师证书1年以上;执业质量和执业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。
12.申请证券评级业务许可的条件：最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到刑事处罚;最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织。商业银行等机构无不良记录。
13.证券金融公司向证券公司转融通的期限不能超过6个月。
14.证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。
15.证券协会会员大会每4年至少召开一次，理事会认为有必要或1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。
2.股权分置改革：改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定满期后，通过证券交易出售原非流通股股份，出售数量占股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
3.股票承销期不能少于10日，不能超过90日。
4.送股及转增股本产生的新增可上市流通股份在股权登记日后第二个交易日上市流通。
5.首次公开发行股票的发行公司，持续营业时间应当在3年以上，最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化;最近3个会计年度净利润均为正数且超过人民币3000万元，最近3年会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;最近一期期末无形资产占净资产的.比例不超过20%，最近1期期末不存在未弥补亏损。
6.上司公司非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东。实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。
7.上市公司发行新股的条件：上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，不存在重大违法行为。
8.向不特定对象公开募集股份(增发)条件：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%;发行价格不应低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价前一交易日的均价。
9.首次公开发行股票，并在创业板上市的发行人，应具备一定的资产规模，即最近一期末净资产不少于2000万元，发行后股本总额不少于3000万元。
1.债券的到期期限：是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间。
2.商业银行次级债券固定期限不低于5年(含5年)
3.混合资本债券：我国混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
4.保险公司次级债务期限在5年以上(含5年)
5.企业债券的融资券的最长期限不超过365天;超短融资券是期限在270天(9个月)以内的短期融资券。
6.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。
7.中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为2年。
8.商业银行发行金融债券应具备的条件：最近3年连续营利;最近3年没有重大违法、违规行为。
9.政策性银行和商业银行申请金融债券发行应报送文件：发行人近3年经审计的财务报告及审计报告。
10.金融债券发行人应在每期金融债券发行前5个工作日将相关的发行申请文件报中国人民银行备案，并按中国人民银行的要求披露有关信息;发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行;金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。
11.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为的不得发行公司债券。
12.债券的承销可采取包销和代销方式，承销或者自行组织的销售，销售期限不得超过90日。
1.封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，开放式基金没有固定期限。
2.公开募集基金管理人的资格：最近3年内没有违法记录。
3.按照履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权(只能在期权到期日执行)、美式期权(可在期权到期日或到期日之前任何一个营业日执行)、修正美式期权(期 权到期日之前的一系列规定日期执行)
4.发行可转换公司债券的条件：最近3年连续盈利，且最近3年净资产利润率平均在10%以上;属于能源、原材料、基础设施类的公司可以略低，但是不得低于7%。
5.可交换公司债券发行的基本条件：本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%。
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