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证券从业资格考试金融基础题目 证券从业金融基础知识答题技巧篇一
选择题
(1) 公司债券的种类不包括( )。
a: 信用公司债券
b: 不动产抵押公司债券
c: 财务公司债券
d: 保证公司债券
答案:c
解析:
公司债券的种类包括：①信用公司债券;②不动产抵押公司债券;③保证公司债券;④
收益公司债券;⑤可转换公司债券;⑥附认股权证的公司债券;⑦可交换债券。
(2) 恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的( )%左右。
a: 50
b: 60
c: 70
d: 80
答案:c
解析:
恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的70%左右。
恒生指数的成分股并不固定，自1969年以来已作了10多次调整，
从而使成分股更具有代表性，使恒生指数更能准确反映市场变动状况。
(3) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。
a: 企业
b: 银行和非银行金融机构
c: 个人
d: 国外机构
答案:b
解析:
记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、
银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“
跨市场发行”)3种情况。
个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(4) 上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。
a: 4
b: 5
c: 6
d: 7
答案:c
解析: 上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。
(5) 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。
a: 基金管理人
b: 基金持有人
c: 基金托管人
d: 基金投资者
答案:a
解析:
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
(6) 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。
a: 协商定价方式
b: 询价方式
c: 上网竞价方式
d: 市价折扣方式
答案:b
解析:
股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，
首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
(7) 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
a: 1
b: 1.5
c: 2
d: 2.5
答案:a
解析:
马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，
分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
(8) 股息率可调整优先股票的特点不包括( )。
a: 股息率是可变动的
b: 股息率的变化一般与公司经营状况有关
c: 股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整
d: 有利于扩大股票发行量
答案:b
解析:
股息率可调整优先股票是指股票发行后，
股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。
这种股票与一般优先股票股息率事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，
而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。
股息率可调整优先股票的产生，主要是为了适应国际金融市场不稳定、
各种有价证券价格和银行存款利率经常波动以及通货膨胀的情况。发行这种股票，
可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。
(9) 下列不属于货币政策三大法宝的是( )。
a: 再贴现
b: 利率政策
c: 存款准备金
d: 公开市场业务
答案:b
解析:
货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。
我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、
汇率政策和窗口指导6大类。在这6大类货币政策工具中，公开市场业务、
存款准备金和再贴现是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的
“三大法宝”。不包括选项b“利率政策”。
(10)全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向( )。
a: 债券市场
b: 股票市场
c: 基金市场
d: 国债市场
答案:d
解析:
全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，
是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。
这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
(11) 根据修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职责的是( )。
a: 监督管理银行间债券市场、外汇市场
b: 发行人民币，管理人民币流通
c: 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
d: 维护支付、清算系统的正常运行
答案:c
解析:
《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责：①
发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执行货币政策;③发行人民币，
管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、__________经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测;作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责。
(12) 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。
a: 4%
b: 5%
c: 8%
d: 10%
答案:d
解析:
企业集团财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，
发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
(13)发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延支付本金和利息时，应提前( )个工作日报中国人民银行备案。
a: 3
b: 5
c: 10
d: 20
答案:b
解析:
发行人按规定提前赎回混合资本债券、
延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前5
个工作日报中国人民银行备案，通过中国货币网、中国债券信息网公开披露;同时，
作为重大会计事项在年度财务报告中披露。
(14) 私募基金的特点是( )。
a: 能进行公开的发售和宣传
b: 只能采取非公开的方式发行
c: 监管机构对基金的投资者资格和人数无限制
d: 投资范围受限制
答案:b
解析:
私募基金是向特定的投资者发售的基金，其特点主要包括：①
私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;②
基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;③
基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。
(15) 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。
a: 0.5%～5%
b: 0.5%～3%
c: 1%～5%
d: 1%～3%
答案:a
解析:
所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%
缴纳证券投资者保护基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，
应当按较高比例缴纳基金。
(16) 保险公司次级定期债务是指( )。
a:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
b:保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
c:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
d:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
答案:a
解析:
保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，
本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、
先于保险公司股权资本的保险公司债务。
(17) 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )
匹配原则，避免误导投资者和和错误销售。
a: 客户评级和证券评级
b: 客户分级和证券分级
c: 客户评级和资产评级
d: 客户分级和资产分级
答案:d
解析:
实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，
根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
(18) 衡量财务流动性状况最常用的指标不包括( )。
a: 销售周转率
b: 流动比率
c: 杠杆比率
d: 速动比率
答案:c
解析:
衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。
(19) 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的( )。
a: 调节功能
b: 资产配置功能
c: 集聚功能
d: 反映功能
答案:d
解析:
金融市场历来被国民称为“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统，
反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、
显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。
(20) 在我国，企业债券的发行采取( )。
a: 核准制或审批制
b: 审批制或注册制
c: 发审委制度
d: 保荐制度
答案:b
解析:
在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，
引进发审委制度和保荐制度。
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