并购企业资金监控方案 企业资金的管理制度方案

方案在各个领域都有着重要的作用，无论是在个人生活中还是在组织管理中，都扮演着至关重要的角色。优秀的方案都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？接下来小编就给大家介绍一下方案应该怎么去写，我们一起来了解一下吧。

并购企业资金监控方案 企业资金的管理制度方案篇一

第一条：为了加强货币资金的管理，确保货币资金的安全，根据公司管理的要求并 参照会计法的有关规定，特制定本制度。

第二条：本制度中涉及的货币资金是指现金、银行存款及其他货币资金。

第三条：公司设立出纳岗位，负责现金、银行存款的收入、支出和保管等日常业务， 并进行核算、检查与监督，保管银行银行票据，出纳人员应严格执行 《会计法》和公司各项规定。

第四条：根据内部会计控制制度的基本要求，出纳人员严格禁止办理会计稽核、会计档案保管以及涉及收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。

第五条：出纳人员应时刻保证帐面货币资金金额与实际存有的货币资金金额相互一 致，如有差异，在查清差异原因后，追究责任。

第二章现金管理

第六条：公司现金的使用范围

1、支付给职工的个人工资、津贴、奖金、福利、补助、医药费等款项；

2、支付给不能转账的单位或个人用于购买物资和劳动报酬；

3、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；

4、出差人员必须随身携带的差旅费；

5、结算起点（2000 元）以下的，与公司业务挂钩的其他零星支出；

6、公司总经理与财务负责人共同审批确定需支付现金的其它支出。

第七条：公司库存现金最高限额为50000元，如需大额支出应提前一天以上通知财 务部。

根据核定库存限额，出纳人员每日结存的现金，不得超过核定的库存限额，超过部分应于当日及时送存银行；由于特殊原因当日无法送存的，当日16 时前报公司财务负责人安排人员保卫，妥善保管，未作安排或安排不落实的，有关人员应承担责任。

1、现金的收入和支出，必须由出纳员办理。出纳员请假时，可由财务负责人指定具备资格的专人临时负责出纳工作。

2、公司的经营业务及其它事项所发生的一切现金收入，必须交财务部入账，不得自行保管和挪用，更不得私设“小金库”。出纳员对收入的现金必须于当日存入银行，不得坐支。

3、取送款在 20000 元以上，必须安排专车或派人护送。

4、每笔现金收入、支出，都必须有签批过的合法原始凭证作为收付款的书面证明。出纳员必须认真审核确认是否办理各项签批手续、签章是否齐全，对违反国家规定的收、付业务应拒绝办理；对内容不全，手续不完备、数字有差错的凭证，应予返回，补办手续。如遇伪造或涂改，虚报、冒领等不法行为，应当日报告公司总经理处理。对符合要求的凭证收付款后，在原始凭证上加盖“现金收讫”、“现金付讫”戳记。

在实际工作中应注意以下几方面：

总经理批准后，由出纳办理现金收支业务。

给交款方。

6、出纳人员应按照公司内部票据的管理规定申请领用“现金收款收据”， “现金收款收据”连续编号，出纳人员在使用过程中，不得任意撕毁，如因某种原因需作废时，应在“现金收款收据”上加盖“作废章”并保留全部联次，待每本“现金收款收据”用完后到主管会计处定期缴销时备查。

7、出纳员必须严格遵守现金制度，不准用不符合财务制度的凭证顶替现金，不准擅自与其他单位或个人相互借用现金，不得谎报用途套取现金，不准利用银行账户代其他单位或个人存入或支取现金，不准将单位收入的现金以个人名义储蓄，如特殊情况需办理时，必须经总经理同意后方可办理。

8、在核算工作过程中发现长款或短款情况，应及时查找并请示财务负责人，不得擅自处理。

第九条：公司现金的登记和保护

1、公司设立“现金日记账”，出纳员按照经济业务发生的先后程序逐日逐笔登记，账目要日清月结，做到账款相符。不准用白条等不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金。

2、每日结存现金和己盖章的支票，必须锁进保险柜，保险柜钥匙必须随身携带，不得随意转交他人。

3、每月会计结帐日后，出纳人员应及时与负责帐务处理的其他会计人员就“现金日记帐”和“现金明细帐”进行相互核对一致，并编制“现金收付月报表”由出纳人员以及会计人员双方签字，以确保帐帐相符。

4、财务负责人要对现金管理进行抽查，不定期地组织库存现金盘点工作。

5、现金、银行单据等重要物品保存在公司的“保险箱”中。

第三章 银行存款管理

第十条：公司银行存款的使用范围和方法

1、公司除按规定留存的现金定额以备日常开支外，超过定额的货币资金必须全部存入银行结算户内。

2、公司发生的各项结算款项，除允许可以用现金直接支付的款项外，都必须通过银行存款账户进行转账结算。

3、公司与银行之间发生的各项收支业务，必须按照会计制度规定填制和取得各种银行凭证、付款通知单等书面证明，经审核无误后，据以编制会计凭证作为核算依据。

1、银行出纳员要随时掌握银行存款的结余情况，经常核对银行对账单。 当存款不足时，要及时向财务负责人汇报，以便及时组织资金。如不及时汇报，造成款项不能及时支付，要追究银行出纳员的责任。

2、银行存款日记账要分账号设置，逐日逐笔顺序登记，每日结出余额。做到日清月结， 银行存款日记账月末余额要与总账余额、银行账户余额进行核对。做到账账相符、账款相符， 随时督促催办未达款项，掌握银行存款的动态和余额。

3、月终，出纳要编制“银行存款余额调节表”进行调整核对，由财务负责人审核签字，并将该归档。

公司应严格控制“开户银行”的管理，凡是涉

交公司财务负责人审核签字后报公司总经理审批。

企业在各银行的预留印鉴应保持一致；

为便于存档、查找，银行帐户开立、撤消的有关文件、资料应作为原始凭证附在记帐凭证后面。根据需要，出纳可保留相关文件、资料的复印件。

公司账户不得以各种原因出租、出借、转让给其他单位和个人使用。

第十三条：公司财务专用章及法人名章的管理

1、 公司财务专用章由财务经理保管，如因假期等原因暂时离岗，离岗前应将印章交 由直接主管或跨级主管保管，并办理交接手续。

2、公司财务加盖公司财务专用章时，要严格按照公司有关财务管理制度执行。

3、公司财务必须严格执行“章票分离”制度，负责保管财务专用印章的人员，不得同时负责保管支票等各种票据。

4、公司法定代表人人名专用章由公司法定代表人自行管理或授权专人管理。

第四章 网银管理

第十四条：网上银行支付是指以 bank internet web 为媒介，将公司以电汇、支票方 式改用以网络电子方式进行的支付。

第十五条：网上银行支付开通需经公司总经理审批同意后方可向银行提出开通申请。第十六条：网上银行支付流程 （职责与权限）

1、出纳根据手续齐全的有效付款凭据，在网上银行中生成网银支付信息。

2、财务负责人对网银付款业务进行审核，并进行支付授权。财务负责人为网银最终审批人。网银支付确认后，如果发生银网退还需重新提交网银支付的，各审批人依据付款出纳打印出的网银支付交易不成功信息或对方退还入账凭证进行重新审批确认。

1、 网上银行所有操作员需要妥善保管网银动态密匙和操作员密码。

2、 操作员的网上银行登录密码要定期修改。

3、安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用， 出纳员负责对网银计算机进行日常管理与维护。

4、网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并妥善保管网银动态密匙。第十八条：网银支付给内部单位员工款项，视同支付现金，必须遵守现金管理规定， 按现金的使用范围支付。

第五章 银行票据

第十九条：银行票据的购买、保管及使用

1、银行票据是指现金支票、银行转帐支票、银行电汇凭证、银行汇票申请书等银行统一印制的票据。公司需要使用上述票据时，由出纳向开户银行购买，并保存于公司的“保险箱”中。

2、出纳人员应妥善保管和使用好银行印制票据，防止空白票据的遗失和被盗用，在使用过程中出纳人员应保存好所有银行票据的留底联（包括因某种原因报废的银行票据全部联次），以备银行票据使用完毕缴销时登记到“票据领用单”上。

单据是否完整合法、金额计算是否正确，经过审核无误后方能对外付款。并要求收款对方当事人在“银行票据” 的公司留底联次上签署名字。

第二十条：公司支票

公司支票是公司对外结算的一种主要方式，是由公司签发、通知银行付款的一种书面证明。

1、公司支票的管理

（1）出纳管理从银行购入的空白支票，并建立台账，登记购入日期、种类、起止号码，妥善保管空白支票及预留印鉴卡。

（2）公司财务部要建立支票领用台账，逐笔登记领用人姓名、支票号码、用途、金额、收款单位等，并由领款人签章。

（3）支票的使用人领用支票时，需填写相关单据（依据各项制度填写借款单或资金使用申请单），按程序办理完签批手续后，方可到财务部领取支票，并由申请人在财务部登记签章。

（4）付出支票后，出纳应在凭证上加盖“转讫”或“银行付讫”戳记；

（5）凡公司签发的支票，必须严格管理。结算账户必须有足够的资金以保证支付。财务部在签发支票前必须查明银行存款的账面余额，防止超过存款金额签发空头支票。签发支票后，存款余额不足以支付，受银行处罚时，由财务部负责人负完全责任。

（6）签发的支票必须采取记名式，写明出票日期，收款单位或收款人，并列明款项的用途和大小写金额，不得签发空白支票（内容填写不全的支票，属空白支票）。财务部不得办理迟期或远期支票。

（7）支票领用的报账期限

一般情况从支票领用当日算起十日内必须报账，如遇特殊情况不能报账需延长时，必须写出书面原因，报总经理批准后送财务部备案。否则，财务部有权停止办理下次支票，执行“前账不清、后账不借”的原则。

（8）支票金额起点每张 100 元，退款、找零以及结清账户的支票，不受起点限制。支票有效期为 10 天，自签发次日算起，到期日遇法定假日不顺延。

（9）公司收到的转账支票，必须当天送银行转账，如因银行营业时间限制，必须于第二个工作日营业送存银行。

（10） 公司支票使用人如丢失支票时，要立即向财务部声明，由财务部及时向银行办理挂失手续。丢失人要写出书面检查，交总经理。对造成经济损失的，报请总经理批准，给予处罚。

（11）公司支票到期未用，应及时退回财务部，并办理有关退回手续。

（12）公司支票作废时，应及时退回财务部，并重新办理领用手续。对退回的支票，财务部应及时办理注销。

（13）出纳人员应妥善保管和使用好领用的银行票据，防止空白票据的遗失和被盗用，在使用过程中出纳人员应保存好所有银行票据的留底联（包括因某种原因报废的银行票据全部联次），以备银行票据使用完毕缴销时登记到“票据领用单”上。

（14）财务部门要加强对支票的管理，每周至少清查一次，并做到及时与银行核对，以防造成账目错乱。严格掌握支票的报销手续，及时清理未达账项。

2、公司支票的办理

（1）办理支票要按支票签发的要求内容填写齐全，并加盖银行预留印鉴。

（2）支票签发“六不准”：

不准签发空白支票；不准签发远期支票；不准出租、出借和转让给其他单位和个人；不准将支票作抵押；不准签发印鉴不全、不符的支票；不准签发假用途的支票。

第二十一条：其他结算方式采用银行汇票、信用证、托收承付等方式结算时，应遵循银行相关制度， 遵循本制度中对银行存款的管理进行控制。

第五章 附 则

第二十二条：本制度的制定、修改、解释权属于公司财务部。

第二十三条：本制度经总经理签发后实施。

并购企业资金监控方案 企业资金的管理制度方案篇二

上海杉达学院金融系高红霞

“xxx银行校园行”营销方案

为贯彻落实市分行党委的工作要求，加大对外宣传，提升我行形象，挖掘和扩大我行潜在的优质客户群体，营销产品，发展业务，全力实现“同业争先、系统前列”的目标任务，市分行团委与xxx师范学院团委、xxx理工大学工程技术学院团委、xxx中医药大学xxx学院团委、xxx交通大学xxx校区团委合作，拟于2011年5月至6月开展“xxx银行校园行”系列营销活动，特制定此方案。

一、活动背景：

高校师生作为社会高知识群体，对金融资讯有强烈需求，对科技先进、传导时尚、自动服务的电子银行产品、银行卡产品具有很强的认知、认可度。高校学生作为未来的潜在客户，是各家银行抢占的一个主要阵地。开展统一主题的针对高校师生的系列营销活动，就是为了培育和争揽我行潜在优质客户，增进大学生对我行新兴金融产品功能的了解、认可和使用，在鼓励大学生参加社会实践、养成良好理财习惯的同时，宣传我行形象，营销金融产品，扩大服务空间。

二、合作单位：

牌价值和产品形象,扩大xxx银行在xxx地区的社会影响力，提高xxx银行在高校消费群体中的知名度和美誉度。

三、活动对象：

xxx师范学院、xxx理工大学工程技术学院、xxx中医药大学xxx学院、xxx交通大学xxx校区在校师生。

四、活动主题：梦想校园〃魅力xxx

五、活动内容：

（一）“大学生与xxx银行”金融知识系列讲座。

（二）有奖征文活动。题目如“我心目中的xxx银行”、“xxx银行为我的生活添色彩”、“xxx银行校园行有感”、“xxx银行为我开启理财之门”等。

并购企业资金监控方案 企业资金的管理制度方案篇三

为解决中小企业融资难问题，根据《濮阳市人民政府办公室关于转发濮阳市银行业金融机构“1+1”帮扶企业发展实施方案的通知》（濮政办〔20xx〕33号）文件精神，结合我县实际，制定本实施方案。

以科学发展观为指导，以支持我县重点工业企业、高成长（高新技术）企业和农业产业化龙头企业加快发展为切入点，全面贯彻“以工兴县”战略，充分发挥全县银行业金融机构支持地方经济发展的职能作用，大力促进清丰经济社会又好又快发展。

“1+1”帮扶是指全县各银行业金融机构支行级以上单位按照属地原则，每年每家至少选择一户中小企业进行帮扶，通过帮扶活动，进一步改善全县银行业金融机构的服务功能，进一步发挥全县银行业金融机构支持地方经济发展的整体效能，进一步增强全县金融机构和企业的发展活力。

全县各银行业金融机构要建立本单位的帮扶制度，明确主办部门和责任领导，建立帮扶企业档案，按照分类指导的原则，以辅导、规范、关注等方式着力帮助企业规范财务制度，梳理编制财务报表、报告，提高企业财务管理水平；针对企业的信贷需求，拓宽信贷渠道，简化操作流程，及时为帮扶企业提供配套信贷新产品或其他金融服务。从8月份开始，每个月底前各金融机构向帮扶领导小组办公室报帮扶计划、帮扶对象及帮扶进度。

（一）加强财务辅导，规范企业财务管理

1.建立财务辅导制度。建立重点联系企业财务辅导制度，对所选择的中小企业进行全面的财务辅导。从规范财务制度，梳理编制财务报表、报告，提高企业财务管理水平，提供投资理财服务等方面对企业进行财务辅导，使辅导对象逐步达到银行信贷条件，逐步提高评级授信额度。要从尚未与本行社发生信贷业务的，符合国家产业政策、市场前景好、有效益、诚实守信的中小企业中选择辅导对象，扶持培育潜在客户。同时，还要从已经发生信贷关系，但是信用等级和授信额度较低的中小企业中选择辅导对象，重点提高企业信用等级。

2.多措并举规范企业财务管理。各银行业金融机构对重点辅导企业，要采取多种形式，帮企业做好账、理好财，提高人员素质，树立信用形象。一要上门服务，现场指导。各金融机构要指派专职客户经理负责联系企业，定期或不定期走访辅导企业。客户经理要对企业财务人员进行面对面的辅导，宣传讲解财务管理方面的知识，帮助企业建立规范的财务制度，规范企业财务报表。对企业的产品成本明细表、存货明细表、应收及应付账款报表和固定资产台账进行具体辅导，特别是对中小企业的资产负债表、利润分配表和现金流量表要进行重点辅导。帮助企业建立较为规范的财务总账和明细账，规范企业资金的运转程序。二要集中辅导，加强培训。各金融机构应适时安排行内专业财务人员或邀请会计师事务所的企业会计专家，采取集中辅导或现场辅导等形式，组织企业财务人员集中交流、学习，提高企业财务人员的专业素质。三要加强中小企业上市、发行债券和短期融资券等融资辅导。要利用律师、审计、评估等社会中介服务组织，为高成长型中小企业提供上市咨询、辅导、投融资代理发行企业债券等服务，鼓励和支持成长型中小企业直接融资，拓宽融资渠道。

（二）提高信贷服务效率，全力为中小企业提供有效信贷支持

对于纳入帮扶范围的中小企业，各银行业金融机构要简化贷款手续，缩短贷款审批时间，开辟“贷款绿色通道”，为中小企业提供有效的信贷支持。一要向符合信贷条件的中小企业下发信贷资金需求通知书，按照其上报的信贷资金需求情况，按贷款需求时间编制信贷资金计划表，及时掌握全县中小企业贷款需求情况，合理安排贷款发放时间。二要建立中小企业信息资料库，按其所需贷款的不同种类，提前收集资料，按照正式贷款上报材料进行汇总。一旦企业有资金需求，及时进行补充完善，短时间内拿出正式的上报材料，缩短贷款资料整理时间。三要对已经立项的贷款，要及时上报上级部门进行审批，并积极与上级部门联系沟通，汇报企业的经营状况和资金的需求愿望，以求得上级部门最大的支持，使企业在最短的时间内能获得贷款。四要根据帮扶企业的经营现状，将帮扶对象分为a、b、c三类。a类帮扶对象：产品符合国家产业政策、市场前景好，企业管理规范、经营良好、诚实守信，与银行业金融机构保持着良好的合作关系。b类帮扶对象：产品符合国家产业政策、市场前景好、企业有效益、诚实守信、管理水平一般、尚未与银行业金融机构发生信贷业务。c类帮扶对象：行业协会、农村专业经济合作组织。对a类帮扶对象扩大授信额度，实施一次授信、贷款限额周转使用，使企业避免因申请贷款而造成不必要的麻烦，进一步提高贷款的使用效率。加强b类帮扶对象的财务辅导，使企业逐步达到银行信贷要求，待实现信贷融资后转入a类帮扶对象。关注c类帮扶对象的发展，在行业协会或专业经济合作组织管理规范、能提供有效担保的情况下，银行业金融机构可以开展对其整体授信，资金在协会内部调剂使用。经营效益好的会员企业或社员可以转入b类帮扶对象。

（三）创新信贷产品，为中小企业提供量体裁衣式的服务品种

一要创新融资业务品种。根据中小企业的特点和需求，积极探索推广保理业务、速贷通贷款业务、阳光之路贷款业务、企业联贷联保贷款业务、机器设备按揭贷款、承诺贷款（企业书面承诺）、创业贷款、商铺租赁专项贷款、收购兼并专项贷款、包贷包收贷款、个体经济循环贷款等。对经营、效益、信用好和潜力大的企业，可以尝试“综合授信”，为其确定一个融资额度，使其在额度内能够随时获得所需的贷款、银行承兑汇票和其他融资，一次性签订融资合同，循环使用，允许其在一定限额内办理透支业务。适应中小企业资金分期回流的特点，开办整贷零偿贷款，通过一次贷款分期偿还的办法，减轻中小企业的还款负担。针对中小企业财务信息不透明、不利于监测的特点，可为中小企业就好的项目或产品办理封闭贷款业务。二要创新贷款保证方式。贯彻《物权法》中相关规定，扩大贷款抵押物权的范围，探索推行中小企业联保贷款、动产质押、产业链融资、仓单抵押、应收账款质押、国内发票融资等担保贷款形式。突破传统的担保方式的限制，接受中小企业用企业自身的无形资产（包括品牌、商标、专利）、集体土地使用权、个人信用、股东个人财产等作为担保。接受自然人为中小企业提供的以其财产或权利为抵押、质押的担保。探索建立由民营企业、个体工商户、个人等投资入股的中小企业信用担保机构。对于有良好信用的小企业，也可适度发放信用贷款。三要创新贷款管理手段。要改变使用统一的信用等级评定标准的状况，制定符合中小企业金融服务特点和要求的信用等级新标准。对贴现、存单质押等低风险信贷业务及“包贷包收”等特殊业务品种，可突破正常的授信管理限制，采取即时增加授信的办法，随到随办，适应中小企业贷款需求旺、时间急、频率高的特点。

为加强对全县银企对口帮扶工作的领导，县政府成立以常务副县长王贯修同志为组长，县政府办公室副主任王宏伟同志、县人行行长李同兴同志为副组长，县发改委、财政局、企业服务局以及县直各银行业金融机构负责同志为成员的清丰县银行业金融机构“1+1”帮扶企业发展工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在县人行。领导小组负责对全县金融帮扶工作的指导、协调、监督和考评，定期召开会议，通报全县对口帮扶工作进展情况，总结推广对口帮扶工作先进经验，树立先进典型，并向市、县有关新闻媒体推荐宣传。办公室按照领导小组的要求，具体负责全县金融帮扶工作的日常管理工作，定期对帮扶工作进行监督考核。年底，组织各成员单位深入企业一线，对全县各银行业金融机构帮扶工作进行现场考核，并形成考核报告报县政府。县政府将根据领导小组办公室的考核结果，对帮扶先进单位进行表彰奖励，对帮扶工作不力的单位进行通报批评。

并购企业资金监控方案 企业资金的管理制度方案篇四

为积极配合县委、县政府、县依普办开展“法律六进”活动，深刻贯彻落实“六五”普法规划，进一步推动公司全体干部员工学法用法。现结合公司实际，特制定“法律进企业”活动实施方案。

一、指导思想和工作原则；

以_理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，认真贯彻xx届x中全会精神，深入实施“六五”普法规划，紧跟县依普办[20xx]3号关于“淳安县‘法律六进’活动实施意见”的文件精神，结合公司《内部经营责任制方案》和《关于继续加强业务合同管理有关规定的通知》等有关内容，广泛、深入、扎实地开展法制宣传教育。并在此基础上，不断推进各类有关国际贸易法律、法规知识的学习，进一步提高公司全体员工的法律意识和法律素质，营造全面、协调、可持续发展的外贸法制环境。

以求真务实、开拓创新、勇于争先为工作原则，紧紧围绕淳安县xx五规划经济贸易方面的目标和中心工作，从实际需要出发，开展法制宣传教育，坚持创新工作思路，创新方法手段，全面提高公司法治水平。

二、总体目标；

4.大力开展对扶贫共建村的法制宣传，提高共建村村民的整体法制观念，促进公司精神文明建设的发展。

三、具体任务；

4.坚持学习教育体制化，大力开展外贸法治实践活动，要将领导干部法制讲座、法律培训纳入法制学习的正常轨道，进一步落实重大决策前的法律咨询和监督工作，倡导公司全体上下开展普法实践活动。

四、普法对象；

开展普法教育的对象：公司领导班子成员、中层干部、党员干部、广大普通职工。

五、工作步骤和时间安排；

“法律进企业”活动从20xx年开始实施，到20xx年结束，分三个阶段落实进行。

1.启动阶段。20xx年，根据上级要求和工作，结合公司实际，制定实施方案，分解落实各项工作任务，并做好各种宣传教育资料和组织发动工作。

2.实施阶段。20xx年至20xx年，明确年度工作任务，确定学习任务和普及内容，做到有步骤、有计划、有重点，扎实认真开展组织实施，讲究实效。具体内容包括：每年组织1--2期相关法律培训培训班；以黑板报、宣传横幅、宣传资料、组织观看电教片等等多形式、多方面、多途径的开展法制宣传教育活动；每年要多次组织党员干部下扶贫共建村进行法制宣传；每年要定期开展年度法律法规学习教育情况小节；及时将有关公司开展“法律进企业”活动情况报送县依普办。

3.考核阶段。20xx年，根据要求和，整个活动情况，并做好相关资料的收集和整理工作，随时迎接上级有关部门的检查考核。

六、组织与领导；

成立县外贸总公司“法律进企业”活动领导小组：

党支部书记、公司总经理蔡纪文同志任组长；

副总经理胡志巍同志和张芳蓉同志任副组长；

办公室何方、程惠芳任普法学法工作联络人和通讯员。

一、指导思想

坚持以_理论和“三个代表”重要思想为指导．全面落实科学发展观，紧紧围绕企业改革与发展，坚持理论联系实际，学用结合，坚持学法用法与建设高素质的企业经营管理队伍、职工队伍相结合，坚持学法用法与建立和完善现代企业制度相结合，坚持学法用法与加强企业科学管理、提高企业管理水平相结合，努力提高企业经营管理人员、职工的法律意识和法律素质，推进企业生产经营管理法治化，为社会主义市场经济健康发展提供法治保障。

二、工作目标

通过学法用法，使企业经营管理人员、职工深刻理解实施依法治国基本方略、建设社会主义法治国家的重要意义，全面了解宪法及国家基本法律知识，熟悉掌握与社会主义市场经济相关的法律知识，熟练运用与本职工作相关的法律知识；进一步增强企业经营管理人员的法律意识和法律素质，树立诚信守法、依法经营、依法办事的观念，严格遵守国家法律法规，提高依法经营管理的水平和依法维护企业及职工合法权益的能力；进一步加强企业法律风险防范机制建设，杜绝重大违法事件的发生；积极探索企业法治文化建设，进一步推进依法治企工作的开展．为建立和完善现代企业制度提供法治保障。

三、任务内容

企业经营管理人员在加强对党和国家关于民主法制建设的理论、方针和政策，宪法及国家基本法律制度学习的同时，重点要加强以下法律知识的学习：与整顿和规范社会主义市场经济秩序相关的基本法律制度；与企业经营相关的合同、招投标、产品质量、消费者权益保护等法律制度；与企业内部管理相关的用工、安全生产、劳动保障、养老、法律顾问等法律制度；与企业外部环境相关的银行、保险、环保、资源、世贸规则和物权等法律制度；与企业同行政主体关系相关的行政许可法、行政处罚法、行政复议法及行政诉讼法等法律制度；与企业纠纷处理相关的复议、仲裁、诉讼等法律制度；以及根据不同阶段企业改革发展的工作重点和企业经营管理的实际需要，各相关部门及时组织开展各项新颁布实施法律和新修订法律的宣传教育。主要学习参考资料《企业经营管理人员法律知识读本》作为统一读本。

四、方法措施

(一)企业经营管理人员学习法律知识采取自学与集中培训相结合的办法，坚持从实际出发，因地制宜。根据企业的自身条件，通过举办培训班、专题辅导、讲座、交流研讨会等为企业经营管理人员学法提供广泛的学习途径。

(二)围绕企业生产经营和改革发展，加强对企业经营管理人员和职工的法制宣传教育。充分利用职工喜闻乐见的形式，以及充分利用车间班组、班前(后)会，开展每周法律一题，每月一次讲你身边或你知道的法律故事交流活动，从而真正提高职工的法律素质，把法律进企业工作目标落实到最基层。

(三)加强企业法制宣传教育的阵地和园地建设，努力拓宽企业法制宣传教育的渠道。通过建立职工法制学校，设置法制宣传栏(橱窗)、标语，印制法制宣传手册、挂图、法律知识汇编等法律宣传资料，加强对与企业生产、经营、管理等有关的法律法规的宣传教育，(四)镇经委要把企业经营管理人员学法作为“xx五”国有企业领导人培训的重要内容，制定培训计划，对重点企业的经营管理人员进行重点培训。

(五)各相关职能部门根据职能分工，在职责范围内采取多种形式，加强对个体和私营企业经营管理人员的法制宣传教育，努力提高个体和私营企业经营管理人员的诚信意识、法律意识和法律素质。

(六)坚持学法与用法相结合，围绕企业生产经营管理的各个环节，积极组织开展依法治企活动，努力加强企业规章制度建设，完善和规范企业运行机制，促进企业法治化管理水平的不断提高。

五、实施步骤

全县“法律进企业”工作共分三个阶段：

第一阶段：(20xx年9月至20xx年12月)。开展调查研究。摸清“法律进企业”工作底数，研究制定规划，抓好试点、骨干培训等工作。

第二阶段：(20xx年1月至20xx年6月)。结合实际，制定“法律进企业”工作推进表，并积极采取各种有效的措施和手段，认真抓好各项工作的落实。

第三阶段：(20xx年7月至20xx年6月)。按照细则确定的目标和任务，认真开展自检自查工作，对“法律进企业”工作进行全面考核，并将其作为“六五”普法的重要内容记入考核档案。

六、具体要求

(一)加强组织领导。镇宣传办、经委、司法所，要加强对企业经营管理人员学法用法工作的督促和指导，把企业经营管理人员学法用法列入重要议事日程，建立健全企业经营管理人员学法用法的组织领导机构。各企业要建立一把手负责制，成立企业学法用法领导机构和办事机构，推进企业经营管理人员学法用法工作的深入开展。

(二)加强考核监督。建立企业经营管理人员学法用法考试考核制度，要坚持“谁主管，谁负责”的原则，结合企业管理、经营效益考核，把企业依法经营情况作为考核的重要内容，在培训的基础上，逐步建立和完善评价考核机制，按年度、分阶段实行量化考核。

(三)加强宣传报道。要充分利用各种媒体加强对企业学法用法工作情况的宣传报道，广泛宣传企业在学法用法工作中总结出的好的经验和做法。要重视奥运法制宣传活动，把加强奥运法制宣传与企业学法用法等有机结合起来，让奥运法律知识与法治精神走进企业，让法治为奥运服务。要建立和完善企业经营管理人员学法用法的监督和激励机制，充分调动企业经营管理人员学法用法的积极性、主动性和创造性，对学法用法成效显著的单位和个人，要及时予以宣传和表彰。同时要总结交流企业经营管理人员学法用法取得的成功经验，推进企业学法用法活动的深入开展。

(四)加强保障措施。企业应加强对学法用法工作的保障措施，在人员上一方面加强企业内部法律工作人员的培圳，以提高从事学法用法工作的能力；另一方面聘请政法干警参与学法用法工作。在财力上将经费列入企业相应的财务预算，保证及时到位；在时间上保证企业经营管理人员每年学法时间不少于40小时，职工每年学法时间不少于20小时。各企业应根据本意见制定企业经营管理人员学法用法实施办法。

为深入贯彻落实“六五”普法规划和决议，并落实《_福建省委宣传部、福建省司法厅、福建省法制宣传领导小组办公室关于下发“法律六进”活动有关创建工作标准的通知》，推动法制宣传教育工作进一步贴近企业、贴近职工，不断向企业延伸，区依法治区领导小组办公室决定联合区总工会结合我区实际，开展“法律进企业”活动，现制定活动具体实施方案。

一、指导思想：

认真贯彻党的xx大精神，坚持以_理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，紧紧围绕企业改革与发展，坚持理论联系实际，学用结合，坚持学法用法与建设高素质的企业经营管理队伍、职工队伍相结合，坚持学法用法与建立和完善现代企业制度相结合，坚持学法用法与加强企业科学管理、提高企业管理水平相结合，努力提高企业经营管理人员、职工的法律意识和法律素质，推进企业生产经营管理法治化，为芗城区经济社会又好又快的发展提供法制保障。

二、总体要求：

“法律进企业”活动的总体要求：一是要大力开展宪法的学习宣传和社会主义法治理念教育，努力提高广大职工的宪法意识和法治观念，推进社会主义法治观念深入人心。二是大力开展促进经济社会发展、维护社会和谐稳定方面的法律法规宣传教育，突出宣传社会主义市场经济和社会治安方面的基本法律原则、法律制度，努力服务改革发展稳定大局，促进和保障经济和谐。三是要大力开展以“学法律、讲权利、讲义务、讲责任”为主要内容的法制主题教育，教育引导广大企业员工依法维权，自觉履行义务，切实保障人民群众的切身利益。四是要大力开展法治文化建设，努力倡导体现时代性，富有针对性，符合我区人民群众需要的法治文化，为推进“平安芗城”建设营造良好的社会环境。

三、主要内容：

1、召集单位：

区依法治区办公室、区总工会

2．参学对象

3．学习内容

深入学习宪法、国家基本法律制度，劳动和社会保障、劳动合同、福建省企业和企业经营管理者权益保护条例等法律法规知识。企业经营管理人员和务工人员在加强对党和国家关于民主法制建设的理论、方针、政策和宪法及国家基本法律制度学习的同时，重点深入学习与企业相关的劳动和社会保障、劳动合同等法律法规知识。

4．活动方式

企业要制定年度法制宣传教育工作计划，建立健全企业干部职工法律学习制度，不断提高企业经营管理人员依法经营、依法管理的能力，正确处理企业发展与维护职工权益关系。企业中层以上管理人员每年应定期或不定期参加法律知识学习。

加强维护职工的合法权益的法制宣传教育，通过各种宣传日、宣传周、宣传月等形式，大力宣传社会保障、安全生产等与职工切身利益相关的法律法规知识，不断提高企业职工的法律素质和依法维权能力。

并购企业资金监控方案 企业资金的管理制度方案篇五

长安信义社区

邮储金融服务方案

中国邮政储蓄银行霄边支行 2013年01月

一、中国邮政储蓄银行简介

（1）邮储银行公司业务系统与人民银行支付结算系统的连接方式为全国最先进的“一点式接入”，减少了中间环节，提高了结算效率，通过行内汇划、同城交换或人行大小额支付系统，利用电汇或票据（支票）等结算工具，可以在最短时间内实现资金结算。

二、活动目的：

三、服务方案内容

（一）资金归集及结算服务

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