2023年资金管理的办法(优质5篇)

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资金管理的办法篇一

资金支付管理办法作为一项重要的财务管理制度，对于企业和金融机构的资金流动具有重要意义。通过对资金支付管理办法的学习和实践，我对其整体内容有了更深入的理解。首先，资金支付管理办法规定了企业和金融机构的资金支付流程和方式，确保了资金支付的安全和便利，有效防范了各种风险；其次，资金支付管理办法要求企业和金融机构建立健全的内部控制制度，确保财务资金的合规和准确性，提高资金利用效率；最后，资金支付管理办法要求企业和金融机构加强对资金支付环节的监督和管理，确保企业和金融机构的稳定和可持续发展。

二、资金支付管理办法对企业的重要影响

资金支付管理办法对企业的作用和影响非常重要。首先，资金支付管理办法要求企业建立完善的财务管理制度，提高内部控制水平，加强对资金支付环节的监督和管理，从而提高企业的财务风险防控能力；其次，资金支付管理办法规范了企业的资金支付流程和方式，通过快捷、准确的资金支付服务，提高了企业资金周转的速度和效率，为企业的经营活动提供了强有力的支持；最后，资金支付管理办法对企业的可持续发展起到了积极的促进作用，通过规范的资金支付流程和管理，有效避免了企业资金挪用、盗窃、损失等风险，维护了企业的稳定和健康发展。

三、资金支付管理办法对金融机构的启示

作为金融机构，遵守资金支付管理办法对于维护金融市场秩序、保障金融业健康发展具有重要意义。首先，资金支付管理办法要求金融机构建立完善的资金支付体系，提高支付系统的安全性和稳定性，保障金融交易的准确和及时性；其次，资金支付管理办法要求金融机构建立健全的风险管理制度，加强对资金支付环节的监督和管理，有效防范各种风险，提高金融机构的抗风险能力；最后，资金支付管理办法要求金融机构加强对客户资金的监管和管理，规范支付行为，减少金融诈骗和洗钱等非法行为，维护金融市场和金融机构的信誉。

四、对资金支付管理办法的改进建议

在实践过程中，我认为资金支付管理办法还有一些可以改进的地方。首先，应进一步加强对资金支付风险的研究和预警，提供更全面、适应市场需求的支付服务；其次，应加大对企业和金融机构的培训和宣传力度，提高他们对资金支付管理办法的认识和理解；最后，应进一步完善资金支付管理办法的监督和问责机制，确保制度实施的有效性和可执行性。

五、结语

通过对资金支付管理办法的学习和实践，我认识到资金支付管理对企业和金融机构的重要性和影响。只有坚持规范、安全、高效的资金支付管理，才能保障企业和金融机构的经营和发展，推动金融市场的稳定和健康。我相信，在大家的共同努力下，资金支付管理将不断完善，为企业和金融机构的发展提供更好的保障。

资金管理的办法篇二

外经贸发展专项资金管理办法规定用于支持欠发达地区等外经贸发展薄弱领域提高国际化经营能力，促进外经贸协调发展，鼓励扩大先进设备和技术、关键零部件、国内紧缺的资源型产品进口，完善贸易投资合作促进等等。下文是外经贸资金管理办法，欢迎阅读!

第一章 总则

第一条 为了加强和规范外经贸发展专项资金管理，完善外经贸促进政策，构建开放型经济新体制，培育国际经济合作竞争新优势，根据《中华人民共和国预算法》等有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称外经贸发展专项资金，是指中央财政安排的用于优化对外贸易结构、促进对外投资合作、改善外经贸公共服务等的专项资金。

(一)落实国家对外开放和宏观经济政策，有利于稳定和拓展外需，促进对外贸易平衡发展。

(二)履行中国在国际贸易投资协定中的义务，有利于建立互利共赢的国际经济合作机制。

(三)坚持贸易政策与产业政策协调，有利于推动转变外贸发展方式，促进开放型经济转型升级。

(四)发挥市场主体作用，促进扩大对外投资合作，有利于国际国内资源要素有序流动、优化配置。

(一)财政部会同商务部制定外经贸发展专项资金管理制度;商务部会同财政部制定具体业务管理制度。

(二)商务部根据外经贸事业发展需要，建立有关重点项目库，提出外经贸发展专项资金的支持重点和年度预算建议;财政部负责审核资金支持重点，编制年度外经贸发展专项资金预算。

(三)商务部会同财政部组织项目申报和评审，提出资金支持方案，对项目实施情况进行评价和监督，并建立信息管理系统，为项目库建设、项目申报、信息反馈、监督管理、绩效评价等工作提供技术手段;财政部负责审核资金支持方案并拨付资金，会同商务部对资金的使用情况进行监督检查和绩效评价。

第五条 中央有关部门(机构)，各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团财政部门(以下简称省级财政部门)和同级商务主管部门(以下简称省级商务部门)负责组织本部门(机构)或本地区所属企业、单位外经贸发展专项资金的项目库建设、项目申报、审核、资金拨付、监督及绩效评价等工作。

第二章 资金使用方向及分配方式

第六条 外经贸发展专项资金主要用于以下方向：

(一)支持欠发达地区等外经贸发展薄弱领域提高国际化经营能力，促进外经贸协调发展。

(二)促进优化贸易结构，发展服务贸易和技术贸易，培育以技术、品牌、质量和服务等为核心的国际竞争新优势。

(三)引导有序开展境外投资、对外承包工程、对外劳务合作、境外经济贸易合作区建设等对外投资合作业务。

(四)鼓励扩大先进设备和技术、关键零部件、国内紧缺的资源性产品进口。

(五)完善贸易投资合作促进、公共商务信息等服务体系，促进优化贸易投资合作环境。

(六)其他有利于促进我国外经贸发展事项。

第七条 对于本办法第六条所规定子项，分别采取以下方式分配资金：

(一)本办法第六条(一)所规定使用方向，采取因素法分配资金。

(二)本办法第六条(二)所规定使用方向，其中：承接国际服务外包、技术出口等处于探索阶段的使用方向，采取项目法和因素法(地方改善有关公共服务)相结合方式分配资金;其他使用方向采取因素法分配资金。

(三)本办法第六条(三)所规定使用方向，其中：境外经济贸易合作区建设等处于探索阶段的使用方向，采取项目法分配资金;中央企业和单位开展的境外投资、对外承包工程、对外劳务合作业务，采取项目法分配资金;其他使用方向采取因素法分配资金。

(四)本办法第六条(四)所规定使用方向，采取项目法分配资金。

(五)本办法第六条(五)、(六)所规定使用方向，对中央企业和单位承担事项及处于探索阶段的使用方向，采取项目法分配资金;其他使用方向采取因素法分配资金。

第八条 因素法分配资金主要依据当年预算规模、各地区均衡性因素、相关工作开展情况、项目库、以前年度资金使用情况、欠发达地区倾斜因素等，结合年度工作重点确定相关因素权重，进行测算及安排资金。

第九条 项目法分配资金主要采取贷款贴息、保费补助、资本投入、事后奖补、先预拨后清算等方式，对通过合规性审核的开展相关业务的企业、单位，或通过竞争性谈判、招标等开展约定业务的受托单位、合作单位等予以支持。

第三章 资金申请、审核及下达

第十条 财政部、商务部根据本办法规定，结合年度外经贸工作重点、项目库及预算安排等，制定印发有关外经贸发展专项资金年度工

作文

第十一条 申请外经贸发展专项资金的企业、单位应当符合以下基本条件：

(一)在中华人民共和国境内依法登记注册，具有独立法人资格，其中按本办法第六条(三)所规定的使用方向在境外开展业务的，还应当已在项目所在国(地区)依法注册或办理合法手续，项目

合同

(二)按照有关规定已取得开展相关业务资格或已进行核准或备案。

(三)按照本办法第六条规定使用方向，已开展相关业务。

(四)近五年来无严重违法违规行为，未拖欠应缴还的财政性资金。

(五)按国家有关规定报送统计资料。

(六)其他按规定应满足的条件。

第十二条 符合规定条件的各类企业、单位，均可按规定程序通过中央有关部门(机构)或省级商务部门和省级财政部门提出申请。其中，中央企业、单位由集团公司汇总后提出申请。申请时应当提供本办法第十一条中规定条件的合法证明材料。

第十三条 采取项目法分配的资金按以下程序审核和下达：

(一)中央有关部门(机构)或省级商务部门和省级财政部门将所属企业、单位报送的申请材料按照年度工作文件明确的时间汇总上报商务部、财政部，商务部会同财政部可委托中介机构进行评审。

(二)商务部会同财政部对审核合格项目，通过互联网等媒介向社会进行公示(依照国家保密法律法规不适合公开的事项除外)，并提出资金支持方案。财政部根据财政国库管理制度对经公示无异议项目审核拨付资金。

(三)对由专项转移支付资金上划中央本级执行的资金，应当符合部门预算管理工作规程有关规定，并按照中央部门预算编制的时间要求，分解细化到具体企业、单位和具体项目，直接上划列入中央本级当年预算。

(四)中央有关部门(机构)和省级财政部门收到资金(或拨款文件)后，应当在30个工作日内将资金拨付至实施企业、单位。

第十四条 采取因素法分配的资金按以下程序下达：

(一)由商务部会同财政部提出资金分配方案。财政部审核后根据财政国库管理制度将资金拨付至省级财政部门。

(二) 省级财政部门、省级商务部门根据本办法及年度工作文件规定，结合本地实际组织开展所属企业、单位项目申报、审核、公示及资金拨付等工作。

第十五条 省级财政部门不得采取因素法将外经贸发展专项资金分配至下级财政部门。

第十六条 对由专项转移支付资金上划中央本级执行的资金，除特殊规定事项外不能用于中央部门自身工作经费。

第四章 监督管理

第十七条 中央有关部门(机构)，省级财政部门和省级商务部门按照财政部和商务部的要求，对本单位、本地区外经贸发展专项资金的使用情况进行总结和绩效评价，形成总结报告，于每年3月底前将上年度总结报告，包括资金到位情况、支持项目明细、资金使用效果、存在问题及政策建议等，上报财政部、商务部。

第十八条 财政部、商务部对各中央有关部门(机构)、各地区外经贸发展专项资金管理使用情况进行不定期监督检查，并对实施效果开展绩效评价。

第十九条 获得外经贸发展专项资金支持的企业、单位收到资金后，应当按照国家有关财务、会计制度的规定进行账务处理，严格按照规定使用资金，并自觉接受财政、商务、审计等部门的监督检查。

第二十条 相关企业、单位应当按照国家档案管理有关规定妥善保管申请和审核材料，以备核查。

第二十一条 对违反规定使用、骗取外经贸发展专项资金的行为，依照《财政违法行为处罚处分条例》等国家有关规定进行处理。

第五章 附 则

第二十二条 本办法由财政部会同商务部负责解释。

第二十三条 省级财政部门会同省级商务主管部门应当依据本办法规定并结合本地实际制订实施细则，报财政部、商务部备案。

第二十四条 本办法自印发之日起施行。《财政部 商务部关于印发〈外经贸发展专项资金管理办法〉的通知》(财企〔20xx〕114号)、《财政部 商务部关于印发〈外经贸区域协调发展促进资金管理暂行办法〉的通知》(财企〔20xx〕118号)、《商务部 财政部关于印发〈境外经济贸易合作区发展资金管理暂行办法〉的通知》(商财发〔20xx〕211号)、《财政部 商务部关于印发〈中小企业国际市场开拓资金管理办法〉的通知》(财企〔20xx〕87号)、《财政部 商务部关于印发〈进口贴息资金管理办法〉的通知》(财企〔20xx〕142号)及《财政部 商务部关于印发〈对外投资合作专项资金管理办法〉的通知》(财企〔20xx〕124号)，同时废止。

为加强和规范外经贸发展专项资金管理，完善外经贸促进政策，构建开放型经济新体制，培育国际经济合作竞争新优势，财政部、商务部在清理和整合外经贸相关资金政策的基础上，对20xx年印发的《外经贸发展专项资金管理办法》(财企〔20xx〕114号)及有关具体管理办法(以下简称原办法)进行了修改完善，制定了新的《外经贸发展专项资金管理办法》，现印发你们，请遵照执行。

为确保工作平稳衔接，对本办法施行前已按原办法向财政部、商务部上报资金申请且尚未完成相关审核及资金拨付的，可按原办法在20xx年6月30日前完成相关工作;对本办法施行前我部已按原办法下达资金，但尚未拨付至具体项目承担单位的，可按原办法规定在20xx年12月31日前完成相关工作。

资金管理的办法篇三

近年来，随着国家专项资金投入的不断增加，专项资金管理办法也逐渐完善。作为基层一线的管理者，我深感专项资金管理对项目的顺利推进和效果的最大化起着至关重要的作用。经过长期实践，我总结出了一些心得体会，特此分享。

首先，专项资金管理要注重规范性。这是指在资金使用过程中，要严格按照相关法律法规和管理办法进行操作。一些特定的资金使用规则和流程都要认真研究和了解，并做到条条要求不落地。例如，要按照要求建立项目账户和专户，确保资金流向的透明性和监督的可操作性。同时，监督机构也应加强对专项资金管理的监督力度，确保资金使用合法合规。

其次，专项资金管理要注重目标导向。不同的专项资金有不同的使用目标，管理时需精准定位所需的资金用途，充分发挥资金的导向性和引导性作用。要严格按照资金使用目标和要求制定计划，确保项目的实施过程和效果能够达到预期的目标。通过定期评估和反馈机制，及时调整项目的实施方案，确保专项资金的使用效果最大化。

第三，专项资金管理要注重公正公平。公平公正是专项资金管理的核心原则之一。在资金发放和项目评审中，要严格按照相关规定进行，杜绝人情托关、懒政怠政等现象。特别是在项目评审过程中，要坚持公正、公平、透明的原则，选拔最具实力和优势的项目，确保专项资金的使用效益。

第四，专项资金管理要注重效率。专项资金管理不仅要求公正公平，还需要高效高效。要在高效处理资金使用程序的同时，充分考虑各环节的时效性，合理安排时间节点，确保项目的顺利推进和实施。管理者要加强沟通协作，做好各方面的协调工作，避免出现拖延和浪费现象。

最后，专项资金管理要注重后期管理和评估。资金的使用和管理不仅限于前期的投入和项目实施阶段，更重要的是需要加强对后期管理和评估。要建立完善的跟踪机制，及时了解项目的进展情况、难点和问题，并及时给予指导和帮助。在项目结束后，要开展绩效评价工作，总结经验教训，提出改进意见，为以后专项资金的使用提供参考。

通过这些年的实践，我深刻认识到专项资金管理对项目的顺利开展起着非常重要的作用。管理者要注重规范性、目标导向、公正公平、高效高效和后期管理和评估等方面。只有这样，才能更好地将专项资金用于项目建设，推动经济发展，实现国家的战略目标。

资金管理的办法篇四

xxx关于两项资金项目管理办法(试行)

第一章总则

第一条为进一步加强和规范两项资金管理，提高两项资金使用效益,实现两项资金亲民爱民和有效、有形、有牌的目标，根据四川省两项资金管理督查试行办法（川民开办[2004]11号）和 四川省扶贫资金县级财政资金报帐制管理办法(试行)，结合xxx实际，特制定《xxx县两项资金项目管理办法(试行)》。

第二条两项资金项目县级财政报帐制是指两项资金项目实施单位根据审定、批准的项目、签定的项目实施责任书（或项目实施工程合同书）、项目工程建设进度，附报帐原始凭证，按规定程序分期报县民宗局、财政局审核后核拔资金的管理制度。

第四条严格按照省、市确定的两项资金投入的方向、重点和县上的发展规划,合理布局,因地制宜；既符合地方实际，又要带动、促进地方经济发展，社会稳定；必须有职能部门参与项目可行性论证，并具有一定的科学性。

第五条两项项目资金实行县级财政报帐制管理，必须做到资金安排到项目、支出核算到项目。

第六条两项项目资金实行专户（帐）管理，专款专用、专帐核算，任何人不得改变审定项目资金的用途，不得与其他资金混淆使用，严防资金跑、冒、滴、漏现象，杜绝挤占、挪用、随意调整资金等违规行为。

第七条报帐资金拨付实行转帐结算,分期拨付，严格控制现金支出.第八条两项项目资金实行公示制.项目启动后,实施单位在项目实施地将项目名称、建设内容、资金来源等内容进行公示；项目验收合格后，县民宗局按季上墙项目实施地的项目名称、实施时间、建设内容、投入资金、受益人数、项目收益，自觉接受广大群众和社会舆论的监督。

第四章项目实施

第九条项目启动项目资金到位后，县民宗局及时通知实施单位做好并上报与村、组（或建设工程承包人）签定项目实施责任书（或项目实施工程合同书）、项目实施方式、项目用款计划、项目实施领导小组、基础设施项目批文、建设工程承包人的资格证、申请项目启动的书面材料，县民宗局及时审定、协调、落实项目启动金后，再与实施单位党政一把手签定项目实施责任书并随发项目启动通知书。

第十一条项目验收项目实施完成后，实施单位及时向县民宗局书面申请项目验收，县民宗局及时会同有关部门深入现场评估、验收，并向实施单位书面发出项目验收意见书，实施单位收到项目验收意见书后及时向县民宗局书面报告项目实施情况。

第五章报帐程序

第十二条实施单位是两项资金项目的报帐人。民宗局与实施单位签定项目实施责任书；实施单位与村、组（建设工程承包人）签定项目实施责任书（项目实施工程合同书）。农户自建或联办项目，实施单位应与农户签定项目自建责任书。项目自建责任书应明确户主姓名、住址、身份证号码及建设内容、补助环节、补助标准等内容。上述责任书（含项目实施责任书、项目实施工程合同书、自建责任书）随同县民宗局初审的项目启动资金申请表送财政局备案。

第十三条 两项资金项目启动前，由实施单位按照项目实施审定的资金补助额向县民宗局提出用款申请，县民宗局提出初审意见并报财政局审核同意后，由财政局预拨补助额的30%作为项目启动资金。

实施单位在项目建设过程中，按照工程进度和县民宗局、财政局审定的用款计划凭原始凭证及时报帐。由实施单位根据工程进度和相关原始凭证提出报帐申请并填制报帐申请书，送县民宗局审核同意后，报财政局审核并据此报帐拨付资金。

第十四条 实行工程承包的两项资金项目，由项目实施单位与施工单位签订工程承包合同。施工单位根据承包合同提出报帐申请并填制报帐申请书，按规定程序报民宗局审核同意后，再报财政局审核。

第十五条两项资金项目所需物资、材料符合政府采购目录的，应当按县政府的有关规定，实行政府采购，领用的物资、材料必须经县民宗局、实施单位责任人同意，经办人、监督人签字，采购资金实行财政直接支付的办法。

第十六条 基础设施建设的两项资金项目实行质量保证金制度。可在项目工程补助款中预留10%的资金作为工程质量保证金，待工程完工验收交付使用一年后，若未发现质量问题，实施单位可向县民宗局提出拨款申请，县民宗局报财政局审核同意后拨付工程质量保证金；若工程存在质量问题，将工程质量保证金转为维修费用，并按项目实施责任书或工程承包合同的有关条款进行处理。

第十七条对以下情况，县民宗局不予受理、审核：

1.未列入两项资金项目实施计划的；

2.不按要求提供有效报帐文件和凭证的；

3.报帐程序中弄虚作资金项目，有挤占、挪用行为的；

5.违反国家有关法律、法规和规章支出的；

6.领导没有签字的；

第十八条两项资金项目验收合格后，由项目实施地的乡（镇）人民政府填制xxx县两项项目资金报帐单、项目实施情况（含分期用款情况）报县民宗局审核后报县财政局审核、再送分管领导签批。县财政局收到报帐资料后，若报帐依据充分、报帐手续完备，应及时拨付所剩资金。

第六章凭证管理

第十九条报帐申请书 实施单位报帐时必须据实填写报帐申请书。报帐申请书的内容包括项目名称、项目批准文号、建设地点、建设内容、项目总投资及资金来源、申请报帐金额、县民宗局和财政局审核意见等内容。

第二十条 两项项目资金报帐时需提供：支付原材料及有关费用的原始凭证必须是税务部门认可的行业正式发票，入库单、出库单上的数量、金额必须与正式发票上的相应内容一致，正式发票反映的金额、用途必须与实施项目的内容相一致，票据规范。

对农户实行现金、物资直接补助的，报帐时需提供农户现金或物资补助登记表，登记表必须载明户主姓名、住址、身份证号码及补助金额、规格、数量等内容，登记表领取人、经办人、监督人签名（章）。

第二十一条实行工程承包的两项资金项目，报帐时需提供：承包合同副本、阶段性工程结算单、验收意见书和工程款税务发票等。

第二十二条财务人员必须严格审核各种票证的真实性、合法性、有效性和完整性。对不符合要求和超出规定使用范围的开支，不予报帐。

第六章监督检查

第二十三条 实行责任人负责制 所有两项资金项目的实施都实行一把手责任制，由行政一把手审批并与实施单位签定项目实施责任书。

第二十四条实行限时完成 所有两项资金项目必须按计划如期启动、实施、完成，不得跨年，超期收回资金。

第二十五条两项资金项目实行建卡、专项归档管理两项资金项目实施过程中形成的文字、环节均随项目进程在卡上同步实施、如实记载，并由专人按时归档管理。

第二十六条本办法从下发之日起执行

资金管理的办法篇五

随着国家经济的不断发展，各行各业都面临着更加复杂和严格的资金管理问题。特别是对于专项资金的使用和管理，更是需要严格规范和有效管理。为此，国家逐步出台了专项资金管理办法，以提高专项资金的使用效率和监管水平，保障资金的安全和规范使用。我在实际工作中对专项资金管理办法进行了认真学习和探索，在此总结出了一些心得体会。

首先，专项资金管理办法能够提高资金使用效率。在过去，由于缺乏明确的专项资金管理办法，资金使用的流程繁琐，效率低下。而专项资金管理办法的出台，明确了资金的申请、审批和使用流程，使得各项工作能够在明确的规范下进行，节省了大量的时间和资源。通过有效管理，专项资金得以快速流转，为各项工作的顺利进行提供了有力保障。

其次，专项资金管理办法有助于提高资金的管理水平。专项资金的管理意味着对资金的监管和控制。过去，由于缺乏明确的管理办法，一些资金的使用往往缺乏监管，有可能导致资金的浪费和滥用。而专项资金管理办法的出台，使得对资金的监管和控制更加明确和规范。各部门和单位必须按照规定的程序和要求进行资金的使用和管理，避免了资金的滥用和浪费，提高了资金的管理水平。

再次，专项资金管理办法对资金使用的透明度提出了更高的要求。在过去，由于缺乏明确的规范，一些资金的使用和分配不够透明，容易引发贪污和腐败的问题。而专项资金管理办法的出台，要求各部门和单位必须及时公开资金的使用情况，并接受社会和监管机构的监督。通过透明化的资金管理，可以有效预防和打击腐败行为，提高资金的使用效率和公平性。

此外，专项资金管理办法对资金的监督和审计提出了更高的要求。专项资金的管理必须建立有效的监督和审计制度，对专项资金的使用情况进行全面检查和评估。这些要求的提出，有助于发现和纠正资金管理过程中的问题和不足。通过加强监督和审计工作，可以保障资金的安全和规范使用，为国家经济和社会发展提供有力支持。

最后，专项资金管理办法的实施需要各部门和单位的认真贯彻。尽管专项资金管理办法在理论上十分完善，但如果不能严格执行和贯彻，这些规定就只是空中楼阁。因此，各部门和单位必须切实履行管理职责，建立健全的资金管理制度，加强对各项规定的宣传和培训，提高工作人员的管理水平和意识，确保专项资金管理办法得以有效落实。

综上所述，专项资金管理办法的出台对于提高专项资金的使用效率和管理水平具有重要意义。通过认真学习和贯彻这一法规，可以更好地保障专项资金的安全和规范使用。我相信，在不断学习和实践的过程中，我们将能够更好地适应和运用专项资金管理办法，为国家经济和社会发展做出更大的贡献。

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