经过反复验证，这个方案被证明是行之有效的。一个好的方案应该是可持续的，并能够适应未来的变化和挑战。下面是一些行业领先者的方案案例，希望可以给大家提供一些思路。
金融产品的金融营销方案篇一
1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
一、背景资料
1、银行产品简介
动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。
经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。
2、竞争对手分析
(1)swot分析:
二、营销目标
向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。
三、营销计划
1、营销渠道:
(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。
(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提高该产品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。
(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。
2、营销理念:
(一)、以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。
(二)、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。
(三)、以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流动资金的规划，使银企双方实现双赢。
四、促销计划
1、促销策略:(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜访的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
(2)向原有的老客户提供体验式服务，将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。
(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵活，成本低。
(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解，再推荐使用该产品。
(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣传新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。
2、促销理念:
通过独特的，市场化的经营运作模式，发掘新的市场机会，开发培育新的市场核心客户，为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同发展的合作模式，使其经营风险降低，运营效率提高，并通过提供产品的服务，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革，为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。
一、前言
债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析
(一)行业情势分析
从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
(二)市场情况分析
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
(三)竞争者分析
1、主要竞争对手分析:
截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析:
股票:受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险:具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
(四)企业情况及产品分析
招商基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字
[20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(rmb160，000，000元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。
公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ing集团11.5万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据20xx年7月《财富》杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ing集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球企业资产值计算则名列第12。根据20xx年4月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ing集团名列第12。
公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔20xx〕99号文)核准公开募集。本基金的基金
合同
于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。产品特点分析:
(一)低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。
(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。
(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。
(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、目标市场及客户分析
(一)市场目标
1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
四、销售策略分析
由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。
并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候(其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。)，应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
五、营销
活动方案
设计之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。
招商迎新，元旦福临
1.活动时间:20xx年12月31号
2.活动地点:招商先锋基金代理点
3.活动目的:庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容:
这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
5.实施细节:
20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。
金融产品的金融营销方案篇二
一、研究方案意义：
1、背景：
近年来，我行的个人理财业务得到了迅速发展。个人理财产品不断丰富，从单一产品发展到产品组合；各行纷纷推出个人理财中心、个人理财工作室、金融超市等。据悉，我行金融产品研发中心成立后，有计划、有步骤地开发适合在全国或部分地区推广的个人金融产品，同时探讨出一条高效的、快速的个人金融产品研发机制，为个人金融业务的快速发展提供保障，并将主要在个人财富管理、个人资产、负债、支付结算等业务领域进行产品研发。新氛围和政府宽松的政策环境，为个人金融产品创新提供了良好的外部生长环境，这也是我行建设的探索方案。针对人民医院的发展，各类费用繁多等等问题，我行向人民医院营销poss机（针对个人金融产品代发工资业务，代收费用的条件下提出）。
2、研究现状：
从我行实际情况看来：
（3）特别要注重创新的金融产品必须既要建立在农村信用社现有的基础条件上，又有别于已推出的个人金融产品，使产品推广更便捷，客户接受也容易。
二、目的：
1、从银行的角度来看，只要保护投资者尤其是中低收入投资者的利益，，自从金融危机以来，有些银行的理财产品出现了零收益和亏损，根据专家分析，出台这个办法主要是规范我行个人理财业务的投资管理，银监会认为这样的理财产品有些过于激进，风险控制过于松散，这种亏损也远远超出了一般人对银行理财产品的预期和理解，在中国的来看来，银行应该是安全的投资场所，银行理财产品起码应该是能够满足投资者止损的要求，因此，银监会认为有必要发这样一个通知，规范银行的理财产品，增强商业银行对风险的管控能力。
2、从人民医院的角度来看，社会发展，越来越多的人珍惜自己的生命，从而人民医院的发展越来越快，特别涉及到个人理财方面也变得越来越复杂。向人民医院营销poss机一方面可以方便个人理财，另一方面可以推广我行的个人金融产品。
3、从总体看来，由于经市场的竞争，我行要从实际出发，针对我国的银行发展方针和经济的效益问题，进行合理的宣传和创新。在人民医院中以我行发展的宗旨出发，在人民医院群体中发展个人金融产品。
三、推广主要内容：
1、我行的目标：
随着经济的发展，人们的资金积累，理性理财逐渐成为了当今人们的'一种悠闲方式，近年来，由于市场的竞争，各个银行都开始寻找自己的出路，特别的受到金融危机的影响，我行更是重视个人理财方面，希望从个人金融理财方面寻找热点，为此我行已将个人金融业务作为战略性发展业务，目标是成为国际一流的零售银行。
2、目标之路：
市场机遇与竞争并存；我行确立了建设个人金融理财之路，本文着重的是针对医院个人金融产品营销，向医院营销poss机（针对代收医院各种费用，代发工资业务）。
3、针对我行的目标谈及个人金融产品的作用：
近年来，我行将个人金融业务作为战略发展重点之一，解放思想、转变观念，坚持长期稳健经营，改革创新，集约化经营和一体化管理，真正做到关注民生，服务百姓，实现了个人金融各项业务又好又快发展。poss机能帮助个人更好的理清自己的财务。针对医院来说，既可以方便快速的理清工资，又可以方面的支付各种费用。
四、市场的战略：
1、市场定位：
我行个人金融业务秉承“以客户为中心”的经营理念，创新服务形式，存贷款业务均取得可喜成绩。但是随着金融危机的影响，我行针对市场越来越激烈的竞争，于20xx年底在业内首创推出中银理财、财富管理、私人银行三级财富管理服务体系，以“创富共赢”的理念，针对不同人生阶段的客户推出差异化个人理财服务，加强理财产品创新，帮助客户实现财产保值增值。
2、服务人群：
我行针对的是大多数收入低下人群，这里主要是针对医院各个基层的工作人员。因为竞争的激烈性，我行针对更广泛的人群。
3、宣传方式：
（1）确定对象；
（2）宣传方式：
a、有效利用广播、电视、报纸等强势媒体，加强某一项个人金融产品特点宣传，使客户了解并能接受该产品。
b、还可以采取发放宣传单、挂横幅、贴标语等形式进行全面、立体宣传；
c、加强员工培训，建立一支高素质的客户经理，为客户做好个人金融产品服务。
d、加强信息反馈搜集，积极听取和采纳客户意见，进一步完善个人金融产品功能，提高个人金融产品的知名度与美誉度。
（3）产品的介绍；
a、产品的构造原理、性能；
b、产品对个人金融产品理解；
c、产品的作用；
d、医院的政策。
4、宣传策略；
（1）宣传我行的宗旨；
（2）宣传个人金融产品的一些内容；
（3）注意事项：
a确定宣传对象；
b制定宣传的方案（包括时间、地点的制定，各类人员的营销）
五、活动过程；
1、撰写对象；（人民医院个人金融）
2、资料收集过程；
（1）首先在人民医院营销个人金融产品
（2）再次一定时期对我行推出政策以后在人民医院的宣传工作总结。
（3）最后，通过结果数据显示，人民医院大力支持个人的金融产品的热情与热度。
3、宣传册编撰过程
（2）规定管理人员处理数据（包括收集，分类，处理）
（3）针对人民医院的现状试着撰写宣传册
（4）加派人员到各大人民医院进行宣传
（5）通过消息会应，看看哪种宣传方式最有效
（6）全力投入。
六、活动效果反馈、评价工作。
（1）首先向人民医院营销个人金融产品，试着在医院实行，可以的话，我行提供更多的优惠政策，例如a、方便人员办理。b、对医院工作者提供一定的优惠。
（2）通过调查，分析；
a、到底多少人参与？
b、他们为什么参与？（通过哪些途径？对我行金融产品的理解？）
c、尝试方法收到的成效
七、工作进度表
时间研究进度
20xx年8月—10月大力在各人民医院个人金融理财普及工作；
20xx年2月—5月完成各人民医院的工作，把个人金融产品推向更广的地区。
八、项目预算：
成本核算：
对我行推向个人金融产品在人民医院的政策以来开始，考虑到直接的预算和间接预算；例如宣传的费用和其他的公告费，在实行期间，我行的间接损失。
收益核算：
对我行对个人金融产品在人民医院推广，我行的知名度影响，另外我行在未来的一定时间内的存款和贷款业绩分析，特别金融危机影响下，我行的营业对比，还有就是各类银行之间的竞争存在着哪些差异，看看我行是否比其他银行更有市场效应（营在医院销个人金融产品后）
九、总结：
金融产品的金融营销方案篇三
坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。
二、组织领导。
成立__支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王___任组长，副行长__任副组长，副行长__及办公室__、营销部__为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。
三、目前存款现状。
本行存款的结构特点(应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等)。
四、存款下降主要存在的问题。
从__支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是__存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响__支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。
(一)稳定性因素：(1)由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)个别客户的存款波动较大地影响到__支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。(3)居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使__支行一季度存款工作开展较为困难。(4)新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修复和回升的原因之一。
(二)金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信用。是商行在短期内无法达到的目标。加之国家政策宣传多年来一直偏重于对国有大中型金融机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。导致部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。因此，这对吸收社会公众存款的能力和范围有较大的限制和制约。
(一)优化存款结构：一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的能力。第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。(具体量化指标、)。
(二)改进服务内容、优化服务手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，通过对优质客户信息的对比、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优质客户群体;另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激烈的金融业竞争中，我们需要突出服务优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。
六、营销措施。
为彻底扭转储蓄存款大幅波动的不良局面，尽快建立以存款为中心的多项工作措施深入挖掘目标市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来服务稳定存款。
(一)开展储蓄竞赛活动争揽存款：制定强有力的激励措施，树立集体与个人目标统一、利益一致的“一盘棋”意识，全行全力争揽存款。
(二)以理财产品挖转存款：抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将他行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行的大量信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进行了电话随访，与客户“零距离”接触，做到将所有信托理财产品和大额客户到期的存款都顺利转存。组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进行了解，对暂时不用的存款为客户做好理财，提示转存为7天通知存款或定期存款，并做好其他业务的营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。
(三)以结算沉淀存款：积极分析存量客户的资金运作情况，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。
(四)以代发工资吸收存款：先以借款企业为突破口来办理代发工资业务，再通过和__区、新市区、__区工商局联系，以区域内所有企业为目标，以代发工资为突破口，二类支行和营销部门、综合业务部门协同营销，主动实施“一揽子”金融服务，促进存款、理财、电子银行等业务协同快速发展。
七、营销手段与方法。
(一)落实营销环境：将营销措施落实到二类支行、营销部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动全员存款营销积极性，在全行树立起“抓存款就是抓效益，提高资金自给能力就是提高资产创立能力”的观念。其次在全行召开“人人抓存款”活动动员会议，组织全体员工认真学习营销活动方案，围绕任务目标统一全员思想，使大家从全局和长远的角度牢固树立服务客户、加快发展的意识。从营销环境上要落实从行领导到一般员工，人人坚守“团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹”的信念。
(二)落实营销人员：要求窗口服务人员成为存款总量扩充的主力军。在对现实、潜在的优良客户进行分类排队的基础上，锁定目标客户，把握营销重点，开展高端营销和亲情营销。其次要加强营销部门的存贷款综合营销，强化以贷款带动存款的营销措施，确保客户资金在我行体内循环，降低实贷实付的影响。
(三)制定考核办法，建立激励机制，使存款营销工作目标明确，责任落实到人，将存款任务的增长与二类行全体员工、营销部门人员的绩效工资20%挂钩。并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情况通报，激励先进、督促后进。每旬由综合业务部对此次活动进行效果评价，活动的策划方案实施情况如何，活动是否达到了预期的目的，客户对活动的反映如何等等详细地进行评估。
金融产品的金融营销方案篇四
出生年月：1987年2月。
工作经验：应届毕业生。
毕业年月：1月。
最高学历：硕士。
毕业学院：英国杜伦大学。
所修专业：市场营销。
居住地：浙江省台州市临海市。
籍贯：浙江省台州市临海市。
求职概况/求职意向。
职位类型：全职。
期望地点：上海市市辖区长宁区，上海市市辖区徐汇区，上海市徐汇区。
意向概述：银行客户经理和金融产品营销是银行一项重要工作内容，我致立从事这项工作，发挥我务实，真诚，细密之个性，亲切友好与客户联络，完善单位及自我形象。
教育经历。
时间院校专业学历。
9月-201月英国杜伦大学市场营销硕士。
9月-207月东华大学服装设计与工程本科。
工作经历/社会实践经历。
时间工作单位职务。
7月-208月浙江时新服装有限公司实习生。
7月-208月浙江省临海市耀达商场促销员。
校内奖励。
获得时间获得奖项学校。
6月学习优秀奖东华大学。
校内职务。
担任时间职务名称学校。
207月-208月校学生会干事东华大学。
自我评价。
杜伦大学为英国目前优秀的.高等院校之一，市场营销管理硕士是鹤立鸡群的一个专业。课程内容涵盖了所选择领域的业务和管理有关理论、概念和实际问题。我学习能力较强，充满活力，勇于迎接新的挑战；我逻辑思维能力较强，有良好的发现问题解决问题的能力，能够在不同文化和工作背景下出色地完成任务；我个性稳重，认真负责，具有高度责任感；我为人诚实，善于沟通，有着良好的团队合作精神。
联系方式。
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金融产品的金融营销方案篇五
较高的学历在任何地方都具有极大的优势，如果求职者的学历高又是重点大学，那就可以尽量的突出此方面的优势。很多用人单位的招聘官在筛选个人简历的时候都会先看其学历，如果学历不够强势，则可以通过突出对口专业，或者是丰富的工作经验来显示优势。企业对外招聘的两大标准就是在学历与工作经验方面，求职者的经验丰富，又有工作成就即可作为优势突出。
一份优秀的个人简历要能吸引人就必须要非常项目，如何才能做到醒目呢?很多人会选择在编写简历的.时候将重点内容加粗加黑，如果个人简历中的内容非常多，即便是加粗加黑了也很难引起对方的注意。简历要讲究简短、精炼，通过简洁的描写来突出关键要点，进而来做到醒目。能够让招聘官一眼看到，并留下印象才能够体现个人简历的作用。
一份具有吸引力的优秀个人简历，还需要有明确的定位。用人单位在看个人简历的时候，是希望从个人简历中看到你适合什么岗位，而不是让对方为你来决定职业定位。能够吸引人的个人简历中，必然有着明确的定位。
姓名：
性别：
男
***。
联系电话：
学历：
大专。
专业：
工作经验：
7年。
民族：
汉
毕业学校：
xx学院。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
1.有丰富的客户服务与产品直销经验；
3.熟悉银行内部运作；
4.有较强的应变能力、沟通能力及协调能力；
5.以目标为向导，工作态度积极，乐于接受工作中的重任和挑战。
6.在平时开发对私客户存款外，同时还可以拥有一定数量的的对公客户存款（如某大企业5000万以上人民币存款），和商会资源。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
银行。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
面谈。
工作经历：
4-20107。
***银行***分行。
客户经理。
职责和业绩：
负责银行高端客户银行理财产品、海外基金、银行保险及贷款等方面的销售与推广；通过耐心的聆听和有效的沟通，了解客户的需求，并为其提供专业的理财意见，介绍并销售合适的理财产品与贷款方案，从而达到销售目标。
主要业绩。
每月均完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务推广主任。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
主要业绩。
每月均超额完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务代表。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
重点维护高端客户的关系，通过电话联系和拜访等销售形式；
***数码有限公司。
高级销售。
职责和业绩：
通过电话销售形式，为***及国内的客户介绍***运通银行最新的信用卡优惠，提供相关的信用卡申请及咨询服务。教育培训：
9-20057。
xx学院。
大专。
专业：
金融产品的金融营销方案篇六
品牌营销策略简言之就是以品牌输出为核心的营销策略，包括品牌精神理念的规划、品牌视觉形象体系的规划、品牌空间形象体系的规划、品牌服务理念和行动纲领的规划、品牌传播策略与品牌通路策略的规划、公关及事件营销策略的规划等。
同样，将品牌营销策略用于金融产品也一样奏效。金融产品是特殊的商品，它指资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价证券等。就是说，这些金融产品就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，如利率或收益率，最终完成交易，达到融通资金的目的。
天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。自古经商的本源皆是获取经济价值。那么，如何让五花八门的金融产品在其中脱引而出，吸引到投资者的目光，从而把手中的资金投进产品中去呢？这里需要一个金融产品的品牌效应在其中发挥作用。
那么，为什么需要塑造产品的品牌呢？
第一是方便识别产品，投资者一般认为，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方说，一位上海的投资者想要在买一些金融产品投资投资，他肯定会首选到当地知名度高的金融机构那里开户投资，要是这时九江银行的工作人员告诉他，他到九江银行去开户投资金融产品会得到比在上海金融机构投资多1%~3%的利润，这时他就会想“什么九江银行，连九江在哪儿我都不知道，不投不投。”这时投资者可能就会错失了一个获得回报更高的机会，同时，银行也失去了一个本来属于它的客户。因为投资者没听说过，没有识别这个产品好坏的依据，如果此时的九江银行的品牌知名度已在国民心目中根深蒂固了，也许银行内部人员都不需要出去跑业务了，天天直接有业务找上门。
第二是保证质量，当今社会是一个信息化的社会，我在树立品牌的同时，别人也在树立品牌，别人在看到我树立品牌树立得好的同时它会借鉴我的成功经验，会树立得比我更完美，那么，这时我们就要知道如何去牢牢地抓住顾客了，在此，保证质量是最重要的，因为，当下顾客已经是你的了，别人要得到顾客，只能从你那儿挖，而中国人比较保守，非必要不会去尝试新东西的，如果你能让顾客认为在你家金融机构投资很放心，很舒心，无论别家机构如何利诱投资者一般是不会换的，因为他不知道到另外一家机构后会不会得到更优质的服务。当你质量保证了，你的品牌形象又提升了一个档次了，你的基础顾客又会带着他的亲朋好友来推展你的业务规模。
第三是提升员工荣誉感，员工热爱自己的企业吗？企业的荣誉感是否被激发？人的主观能动性是在一定客观条件下发挥出来的。企业荣誉感会在强势的品牌影响力下增强。员工是企业内部生产的原动力，员工的主观能动性会在无形中推进企业的发展。金融营销业是服务性行业，员工热爱自己的企业，在接待顾客的过程中就会满面微笑，将企业的品牌理念付诸于实际，顾客会再次光临，形成直接的经济效益。如果员工心怀不满，就会将怨气和不满融入到工作中，直接切断的就是企业的经济利益，甚者对企业品牌造成严重影响。
对于消费者而言，品牌意味着价值的认同、质量的保证；对于市场中间商而言，品牌意味着服务的完善、盈利的多寡；对于生产企业而言，品牌意味着无形资产的提升以及为企业在各个环节带来的便利因子。企业的生产经营是为了做强，资本运作能够把企业做大，品牌作为无形资产的重要一部分为企业的资本运作提供了更多的优势。品牌的影响力可以顺着时间延伸，顺着空间扩展，当具化产品消失的时候，大众还会记得品牌，所以品牌价值才会被推向企业资本顶端的位置。
知道了品牌能给金融机构带来巨大效益之后，我们改怎么做呢？
1、准确概念定位，细分大众流行市场
每个消费者的消费心理和能力都是不同的，他们对品牌的看法也会不同。金融机构就必须先入为主的在消费者心目中留下品牌独特的印象，诸如热情的、青春的、时尚的、高质的、富贵的等等，从而让投资者在心目中产生对此品牌的评价。例如，江苏阜宁龙商行推出的“圆鼎福龙卡”就是专针对大学生群体的，是活力和青春的象征，“运通卡”是高收入，高消费知名人士群体的高贵象征，产品如果仅仅是一种产品，那它永远只是一种工具，而一旦加入了精神价值，那就成了品牌。支付宝在2004年的“第三方担保交易”市场上，如同一匹黑马横扫千军，与其运用了准确的概念定位不无干系，支付宝交易是互联网发展过程中一个创举，也是电子商务发展的一个里程碑。支付宝品牌以安全、诚信赢得了用户和业界的一致好评。
2、重视品牌内部教育
品牌的内部教育，就是让企业的任一员工都从内心深处认识到自己在创造一个伟大品牌，从而形成品牌内部高度凝聚力。品牌是从内向外辐射开去的，很多世界著名的大企业从诞生开始就很注重品牌内部宣传，诸如ibm公司一直相当重视员工的品牌内部教育，利用几乎如虔诚宗教信仰般的方式把内部的所有人员培养成ibmer，从而，全世界屹立起一位蓝色巨人。同样的是，在微软公司，无论谁都可以问22000名员工中的任何一位：微软的目标是什么？这22000个人都绝对能答出正确答案：每张桌子，每个家庭都有一台电脑，从而令其成为全球创造亿万富翁最多的公司。这就是内部品牌教育的力量。品牌的内涵形象在企业内部耳濡目染中熏陶后向外渗透。
3、 重视产品创新
重视产品创新，其实并不仅仅是提高产品的质量，更重要的是要在消费者心目中建立企业产品“高质量”的印象。这就需要不断变化的思维。任何产品都有其诞生、成长、壮大、衰落的生命周期，消费者会更新换代，时代会迈步向前，但企业却有“百年老店”，品牌也是。企业必须时刻紧跟时代的脚步，不断迎合变化的消费者品味，不断用新材料、新技术、新设计的产品形象增加产品新的元素，增加品牌的时尚感，所以，即使如麦当劳这些讲究产品标准化的西式快餐店，也在不断的推陈出新，在2015年的中国市场上，相继推出椰子味新地和申奥套餐等新品。而中国的海尔也能从消费者的角度，反向思维，诞生出海尔洗土豆机、海尔洗虾机等产品，并时刻保持创新的思维而成为了世界品牌实验室（world brand lab）评定的2015中国最具价值品牌。
4、重视公益活动的参与
品牌是社会大众评出来的，良好的品牌形象的塑造，没有比积极的参与到各种地区性的.或全名性的公益活动更能让千家万户记住品牌的。当今社会，做市场就要做广告，但做广告可不一定就能做好市场，赞助公益活动已经成为“活广告”，通过将企业的一部分利润用最符合品牌形象的公益活动方式返还给社会大众，这种取之于民，用之于民的方式，可以为企业树立一个负责、积极的社会公民形象，从而不断的扩大品牌的美誉度和知名度。
5、重视适度的品牌延伸
当企业产品有了一个知名的品牌后，就要不失时机的延伸品牌，进一步细分品牌的市场，从而形成独特的市场区隔，为自己做强打下基础。据统计，在过去的10年中，美国新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。宝洁的海飞丝是去头屑的，飘柔是柔顺飘逸的，潘婷是营养亮泽的，市场区隔非常明显，但是，品牌延伸不是为所欲为的，必须根据企业实际把握延伸的宽度和速度。否则，会造成母品牌的严重透支。中国白酒市场的严重品牌泛滥就是让决策者痛定思通的案例。从宝洁、海尔等成功的公司经验看，两年一至两个的品牌延伸是比较适度的。
6、增强品牌化解危机力度，防患于未然
人声鼎沸，而中国的企业却倒下去了，值得中小企业深刻反思和觉醒。所以，品牌在成长的过程中，必须增强化解危机力度，用好的制度巩固品牌根基，在品牌的美誉度与影响力的塑造上下重工夫，防患于未然。
金融产品的金融营销方案篇七
所编写的个人简历分量越足则通过率就越高，这也就要编写的个人简历要尽量的来提高其质量，而高质量的个人简历重点在于让用人单位所满意，那么企业招聘者希望看到怎样的个人简历呢?下面就来简单分析一下：
在编写的个人简历的时候首先要明确一点，那就是个人简历写出来是给对方看的，而用人单位的招聘人员在筛选个人简历的时候，自然也希望能够看到实在的信息。如果个人简历做再漂亮，其中的内容非常简陋，或者内涵空虚也不能起到作用。
个人简历也是有简历的基本原则，你所写出来的简历能够让用人单位认可，首先也需要满足其基本条件，比如简历的全面性原则、简历的真实性原则，还有个人简历的简洁明了原则等等。
要知道招聘者在求职期间每天都会阅读大量的个人简历，在大量的个人简历洗礼下，也会造成审美疲劳，以后招聘人员希望能够看到个性化的个人简历。
姓名：
性别：
女
***。
联系电话：
学历：
本科。
专业：
国际金融。
工作经验：
2年。
民族：
汉
毕业学校：
***经济贸易大学。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
营销能力强，在银行工作期间有非常出色的营销成绩。
对新产品的学习能力很强。
良好的表达和演讲能力。擅长与人沟通。
敏锐的市场分析能力。非常熟悉银行理财产品及销售。
对基金市场也有自己的分析和营销方法。
写作功底好,文字组织能力强.工作期间曾多次在工行内网发表业务评论文章。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
专业服务(咨询·财会·法律等)|银行|保险|基金·证券·期货·投资。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
工作经历：
6-至今。
中国***银行***省分行营业部。
运行岗。
职责和业绩：
先后从事过对私及对公的临柜岗位。
在对私柜台岗主要负责基本现金业务以及产品营销工作,取得了优异的营销业绩,入行半年后基本达到营销业绩***高新支行(省分行营业部下属二级支行}排名前五.对私业务曾创造一个月内累计销售基金定投21户,分红型保险十余万,重点基金15万,理财产品百余万的'销售成绩。
在对公柜台岗主要从事票据收付业务,基本能熟练识别处理各类本汇支票.
工作之余热爱学习研究专业知识,关注国内外热点.曾撰写房地产对金融业的影响及对策,股指期货推出对我国股指现货交易的影响等文章.并在支行内网和报刊中发表过数篇文章.曾获省分行征文大赛优胜奖。
中国***信用管理有限公司。
宏观分析师。
职责和业绩：
1.参与中诚信300指数的开发，主要负责该指数的编制和分析工作。
2.主要负责宏观经济研究，包括定期数据特别评论和专题报告。
3.参与部分债券市场研究报告的撰写,主要负责债券市场周报的宏观和货币市场方面内容的撰写。
4.参与中诚信特别评论月刊的主要工作。
3-20068。
***经济研究院(***经济发展研究所)。
助理研究员。
职责和业绩：
1.搜集、统计和分析宏观经济及相关数据，完成与国际经济、金融和产业等相关联的工作报告。
2.参与完成“***”项目（中俄合作的、有关商业地产和住宅地产的、投资约30亿美元左右的项目）的风险评估和融资分析报告。
3.完成中国汽车行业国际并购战略构思工作报告，为***汽车整车和零部件进行海外并购提供咨询服务。
***银行***分行。
实习生。
职责和业绩：
协助资深顾问与客户联系、商谈工作事宜以及相关的计划书准备工作；
独立进行人民币以及外币的开户处理工作；
管理全中国地区渣打银行各分支行和代表处的数据库的管理与协调工作；
能够在压力下准确处理来自各方面不同工作；
工作的责任心得到很大的提高，具备较强与客户交流的能力。教育培训：
9-20077。
***经济贸易大学。
本科。
专业：
国际金融。
专业描述与主修课程：
1、在校期间所学课程有：国际金融学,投资银行学,证券投资分析,专业英语,货币银行学等。
2、对证券行业非常热爱.有几年炒股经历.本科毕业论文为论大小非解禁对中国股市的影响。
金融产品的金融营销方案篇八
一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者____股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.
(二)市场分析。
20__年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
(三)竞争对手分析。
根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。
(四)未来三年销售目标。
在未来的3年中，首先20__年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年，20__年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。
20__年入金量1200万元人民币。
20__年入金量1500万元人民币。
20__年入金量万元人民币。
预计每年入金量以25%_30%左右的速度增长。
(五)20__年销售目标。
(六)目标市场。
首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。
(七)营销计划。
营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。
(1)长期计划：在未来的3_5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。
(2)中期计划：在未来1_3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个部门，每个部门10_15人，销售额翻番。
(3)短期计划：完成20__年的销售目标。
(八)营销策略。
为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。
(1)业务策略。
a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作。
b)陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。
c)网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。
d)缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。
e)合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f)发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。
(2)广告宣传策略。
公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
金融产品的金融营销方案篇九
简历是要包装的，但最重要的还是内涵。你是不是具有单位所需的才能才是应聘成功与否的关键。所以，求职简历一定要按实际情况填写，任何虚假的内容都是不可取的。即使有人靠有水分的简历得到了面试的机会，但面试时还是会露出马脚。有些外企得经过好几轮面试，弄虚作假的人最终是无法通过一轮轮面试关的。
很多同学在写简历前并不知道自己的求职方向。有些毕业生对自己的求职方向比较困惑，往往在简历上不写求职意向或是写得太多，这都是不可取的。如自己实在无法把握，可以多与学校的毕业生指导中心沟通，也可以请专业的测评机构做个测试，在投递简历前一定要有明确的职业方向。
姓名：
性别：
男
***。
联系电话：
学历：
大专。
专业：
工商行政管理。
工作经验：
7年。
民族：
汉
毕业学校：
***。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
1.有丰富的客户服务与产品直销经验；
3.熟悉银行内部运作；
4.有较强的应变能力、沟通能力及协调能力；
5.以目标为向导，工作态度积极，乐于接受工作中的重任和挑战。
6.在平时开发对私客户存款外，同时还可以拥有一定数量的的对公客户存款（如某大企业5000万以上人民币存款），和商会资源。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
银行。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
面谈。
工作经历：
4-20107。
***银行***分行。
客户经理。
职责和业绩：
负责银行高端客户银行理财产品、海外基金、银行保险及贷款等方面的销售与推广；通过耐心的聆听和有效的沟通，了解客户的需求，并为其提供专业的理财意见，介绍并销售合适的理财产品与贷款方案，从而达到销售目标。
主要业绩。
每月均完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务推广主任。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
主要业绩。
每月均超额完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务代表。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
重点维护高端客户的关系，通过电话联系和拜访等销售形式；
***数码有限公司。
高级销售。
职责和业绩：
通过电话销售形式，为***及国内的客户介绍***运通银行最新的信用卡优惠，提供相关的信用卡申请及咨询服务。教育培训：
9-20057。
广州市金桥干部管理学院。
大专。
专业：
工商行政管理。
金融产品的金融营销方案篇十
——成长快乐少儿两全保险(分红型)。
一产品概要。
(一)产品基本情况。
被保险人范围：30天—16周岁。
投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一。
交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日。
保险期间：至60周岁。
本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。
(二)购买须知。
保险责任：
基本生存保险金。
1.压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2%。
2.大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30%。
3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%。
4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利。
可选生存保险金。
1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10%。
2.深造金：22周岁，给付保险金额的60%。
立业金：30周岁，给付保险金额的90%。
身故保险金。
18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利。
18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)×5倍+终了红利。
投保人保费豁免。
(三)计划组合。
基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择空间。通过搭配，可以形成四款组合计划。
1.基本生存保险金。
2.基本生存保险金+高中教育金。
3.基本生存保险金+深造金、立业金。
4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金。
(四)案例演示。
快乐成长计划(0岁男孩为例)。
保险利益：
成长账户。
压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;。
婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)×60%，至少3万元;。
养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)×200%+终了红利，至少10万元。
生命保障。
18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)×500%+终了红利，至少25万元。
特别关爱。
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。
(五)风险提示。
本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。
(六)。
随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。
(七)策划任务。
让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。
让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。
二swot分析。
：1.具有保障功能。
2.可以年年领取，直到十七岁。
3.产品组合较多，有更多的选择。
4.月月复利，可以使利益得到最大化。
w(劣势)：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。
o(机会):1.符合保险市场中消费者的心理。
分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历。
来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。
2.具有投资和保障的双重功能。
分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。
3.父母对孩子的投资。
少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。
t(威胁):。
随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。
三活动方案。
(一)活动主题：爱从这里开始。
(二)活动时间：
(三)活动内容。
1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。
2、互联网广告宣传。
3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。
(四)活动程序。
1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。
2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。
3、联系各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。
(五)广告宣传语。
保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。
金融产品的金融营销方案篇十一
方案名称：基金营销策划方案完成日期：
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
——成长快乐少儿两全保险(分红型)一产品概要(一)产品基本情况。
被保险人范围：30天—16周岁。
投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一。
交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日。
保险期间：至60周岁。
本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。
4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利可选生存保险金。
18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利。
18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)×5倍+终了红利投保人保费豁免。
1.基本生存保险金。
2.基本生存保险金+高中教育金3.基本生存保险金+深造金、立业金。
快乐成长计划(0岁男孩为例)保险利益：成长账户。
婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)×60%，至少3万元;养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)×200%+终了红利，至少10万元。
生命保障。
18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)×500%+终了红利，至少25万元。
特别关爱。
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。
(五)风险提示。
本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。
(七)策划任务。
让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。
让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。
二swot分析。
：1.具有保障功能2.可以年年领取，直到十七岁3.产品组合较多，有更多的选择4.月月复利，可以使利益得到最大化。
分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历。
来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。
2.具有投资和保障的双重功能。
分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。
3.父母对孩子的投资。
少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。
t(威胁):。
随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。
三活动方案。
(一)活动主题：爱从这里开始。
(二)活动时间：(三)活动内容。
1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。2、互联网广告宣传。
3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。(四)活动程序。
1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。
2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。
保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。
概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。
先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。
一、策划目的：
本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。
二、营销环境分析：(一)、宏观环境分析：
1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。
2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。
4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。
5.人口环境：20xx年xx月xx日，中国互联网络信息中心(cnnic)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。
(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。
(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。
(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。
2.劣势。
(1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企。
业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。
(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。
(3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。(4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。
(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。3.机遇.(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。
(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。
(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。
4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。
4.威胁。
(1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。
(2).外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈。
(3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。
金融产品的金融营销方案篇十二
较高的学历在任何地方都具有极大的优势，如果求职者的学历高又是重点大学，那就可以尽量的突出此方面的优势。很多用人单位的招聘官在筛选个人简历的时候都会先看其学历，如果学历不够强势，则可以通过突出对口专业，或者是丰富的工作经验来显示优势。企业对外招聘的两大标准就是在学历与工作经验方面，求职者的经验丰富，又有工作成就即可作为优势突出。
一份优秀的个人简历要能吸引人就必须要非常项目，如何才能做到醒目呢?很多人会选择在编写简历的.时候将重点内容加粗加黑，如果个人简历中的内容非常多，即便是加粗加黑了也很难引起对方的注意。简历要讲究简短、精炼，通过简洁的描写来突出关键要点，进而来做到醒目。能够让招聘官一眼看到，并留下印象才能够体现个人简历的作用。
一份具有吸引力的优秀个人简历，还需要有明确的定位。用人单位在看个人简历的时候，是希望从个人简历中看到你适合什么岗位，而不是让对方为你来决定职业定位。能够吸引人的个人简历中，必然有着明确的定位。
姓名：
性别：
男
***。
联系电话：
学历：
大专。
专业：
工作经验：
7年。
民族：
汉
毕业学校：
xx学院。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
1.有丰富的客户服务与产品直销经验；
3.熟悉银行内部运作；
4.有较强的应变能力、沟通能力及协调能力；
5.以目标为向导，工作态度积极，乐于接受工作中的重任和挑战。
6.在平时开发对私客户存款外，同时还可以拥有一定数量的的对公客户存款（如某大企业5000万以上人民币存款），和商会资源。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
银行。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
面谈。
工作经历：
2010.4-2010.7。
***银行***分行。
客户经理。
职责和业绩：
负责银行高端客户银行理财产品、海外基金、银行保险及贷款等方面的销售与推广；通过耐心的聆听和有效的沟通，了解客户的需求，并为其提供专业的理财意见，介绍并销售合适的理财产品与贷款方案，从而达到销售目标。
主要业绩。
每月均完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务推广主任。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
主要业绩。
每月均超额完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务代表。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
重点维护高端客户的关系，通过电话联系和拜访等销售形式；
***数码有限公司。
高级销售。
职责和业绩：
通过电话销售形式，为***及国内的客户介绍***运通银行最新的信用卡优惠，提供相关的信用卡申请及咨询服务。教育培训：
2002.9-2005.7。
xx学院。
大专。
专业：
金融产品的金融营销方案篇十三
:
(2)学历:高中及以上学历;。
(3)工作经验不限,欢迎应届毕业生的加入;。
(4)性格外向,具有较强的.人际交往与沟通能力;。
(5)有良好的心理素质和工作习惯,自律性好,有责任心;。
(7)无不良嗜好,无违法犯罪记录。
金融产品的金融营销方案篇十四
但凡是优秀的个人简历，其中必然不会出现很多繁琐的语言，在个人简历的写作要求中就是精简。在篇幅上要能控制好，才能具有阅读性，面对又长又多的文字，相信很多人都想看。因此说，一份优秀的个人简历必然具有精简的特点，从整体的内容上来看，更有内涵，更有实战价值。当然优秀的个人简历，其精简性体现在内容上，而不是篇幅上。
一份个人简历想要到达优秀的程度，首先要做到的就是真实度，如果一看就是虚假的内容，也就没人愿意看下去。真实也是优秀个人简历的特点之一，其真实性体现在很多方面，一者是具有正是的品质，二者，文风的感染力好，三者能个人简历内同能够具有震撼的效果。
很多人在写个人简历的时候，会将全面性于精简性弄混，认为两者是相互矛盾的。而事实上个人简历的全面并不影响它的`精简性。一份优秀的个人简历的同样也要求全面，尤其是一些重要的信息，一定不能缺少。个人简历全面的特点上，可以让其更具有实用性。
姓名：
性别：
女
***。
联系电话：
学历：
本科。
专业：
国际金融。
工作经验：
2年。
民族：
汉
毕业学校：
***经济贸易大学。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
营销能力强，在银行工作期间有非常出色的营销成绩。
对新产品的学习能力很强。
良好的表达和演讲能力。擅长与人沟通。
敏锐的市场分析能力。非常熟悉银行理财产品及销售。
对基金市场也有自己的分析和营销方法。
写作功底好,文字组织能力强.工作期间曾多次在工行内网发表业务评论文章。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
专业服务(咨询·财会·法律等)|银行|保险|基金·证券·期货·投资。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
工作经历：
2009.6-至今。
中国***银行***省分行营业部。
运行岗。
职责和业绩：
先后从事过对私及对公的临柜岗位。
在对私柜台岗主要负责基本现金业务以及产品营销工作,取得了优异的营销业绩,入行半年后基本达到营销业绩***高新支行(省分行营业部下属二级支行}排名前五.对私业务曾创造一个月内累计销售基金定投21户,分红型保险十余万,重点基金15万,理财产品百余万的销售成绩。
在对公柜台岗主要从事票据收付业务,基本能熟练识别处理各类本汇支票.
工作之余热爱学习研究专业知识,关注国内外热点.曾撰写房地产对金融业的影响及对策,股指期货推出对我国股指现货交易的影响等文章.并在支行内网和报刊中发表过数篇文章.曾获省分行征文大赛优胜奖。
中国***信用管理有限公司。
宏观分析师。
职责和业绩：
1.参与中诚信300指数的开发，主要负责该指数的编制和分析工作。
2.主要负责宏观经济研究，包括定期数据特别评论和专题报告。
3.参与部分债券市场研究报告的撰写,主要负责债券市场周报的宏观和货币市场方面内容的撰写。
4.参与中诚信特别评论月刊的主要工作。
2006.3-2006.8。
***经济研究院(***经济发展研究所)。
助理研究员。
职责和业绩：
1.搜集、统计和分析宏观经济及相关数据，完成与国际经济、金融和产业等相关联的工作报告。
2.参与完成“***”项目（中俄合作的、有关商业地产和住宅地产的、投资约30亿美元左右的项目）的风险评估和融资分析报告。
3.完成中国汽车行业国际并购战略构思工作报告，为***汽车整车和零部件进行海外并购提供咨询服务。
***银行***分行。
实习生。
职责和业绩：
协助资深顾问与客户联系、商谈工作事宜以及相关的计划书准备工作；
独立进行人民币以及外币的开户处理工作；
管理全中国地区渣打银行各分支行和代表处的数据库的管理与协调工作；
能够在压力下准确处理来自各方面不同工作；
工作的责任心得到很大的提高，具备较强与客户交流的能力。教育培训：
2004.9-2007.7。
***经济贸易大学。
本科。
专业：
国际金融。
专业描述与主修课程：
1、在校期间所学课程有：国际金融学,投资银行学,证券投资分析,专业英语,货币银行学等。
2、对证券行业非常热爱.有几年炒股经历.本科毕业论文为论大小非解禁对中国股市的影响。
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