银企对账工作总结(模板14篇)

格式:DOC 上传日期:2023-11-16 14:54:17
银企对账工作总结(模板14篇)
时间:2023-11-16 14:54:17     小编:紫衣梦

总结可以帮助我们找到问题的症结,从而更好地解决问题。总结要遵循逻辑,条理清晰,避免在表述中出现混乱和不连贯的情况。以下是一些历史事件总结的范文,可以从中了解到历史事件的发展过程和影响。

银企对账工作总结篇一

财务预算是企业完成各项工作任务、实现企业经济目标的重要保证,也是企业的基本依据。因此,认真做好集团公司的财务预算具有十分重要的意义。为了搞好这项工作,我部组织了属下公司进行了年度财务预算工作,并根据集团公司的业务发展情况,本着xxx以收定支,量入为出,保证重点,兼顾一般xxx的原则,使预算更加切合实际,利于操作,发挥其在中的积极作用。在实际执行中,严格按照预算执行,不得随意调整预算,充分发挥了资金的使用效益,确保了企业各项工作的顺利完成。年度集团公司通过费用预算管理,已经取得初步成效,有关费用的指标有明显的下降多少百分比。

二.积极筹措资金,减少利息支出,降低财务风险,保证现金流的正常化。

由于体育花园已经全部交付使用,在年是工程结算的高峰期,我部在现有的条件下,挖掘潜力,多渠道筹措资金,并争取到银行的支持,保证到期的每笔贷款还旧贷新的手续顺利完成,确保体育花园工程款项的支付。同时为保证资金的合理运用,我部与等各家银行签订了“协定存款”合同,从而提高了银行存款的利息收入,并在现金有盈余的情况下,购买一些基金,取得盈利万元。

收支管理是企业工作的重中之重,加强收支的管理,既是缓解资金供需矛盾,发展业务的需要,也是贯彻执行开源节流的方针的体现。为了加强这一管理,财务部建立健全了各项财务制度,使财务日常工作做到有法可依,有章可循,实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理,对一些款项积极进行催收,使得公司能够集中财力发展业务。通过财务部的认真落实执行,保证了公司业务的顺利开展,极大地提高了资金的使用效益,达到了增收节支的目的。

四.积极进行税务筹划工作。

如何在合理的情况下,减少税负,是企业财务管理中永恒的话题。年我部针对集团公司的实际情况,在不违反财政、税法规定的前提下,经过不懈的努力,争取到有关财政、税务部门的理解和支持,合理的减少税负。如把投资大众活动中心的款项转作体育花园征地费用,从而合理地减轻了公司的税负。节约税费万元。

年是集团公司税务稽查频繁的一我部一方面不厌其烦的配合稽查部门的检查,另一方面又要想尽办法做好各种应对的措施,尽量把税务风险降到最低。五.开展年度绩效评价,完成《企业基础材料》的填报根据资产经营公司的要求,我部对集团公司年度进行了绩效评价工作。并根据市国有企业监事会的要求,组织属下企业一起完成了《企业基础材料》填报工作。由于这两项工作反映的是整个企业的内容和对企业经营管理的综合评价,内容涉及的各个领域,要求高,工作量大,作为一个部门去完成这两项工作是一件很艰巨的任务。我部在集团领导的重视和各部门的配合支持下,克服了种种困难,历时几个月的时间,顺利完成了这两项工作,效绩评价工作还得到资产经营公司评价小组的专家的好评。

六.加强会计基础工作,认真做好年终决算和财务分析工作终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务,主要是对企业各项资产的清理,编制会计报表和撰写财务报告等。财务报告是反映企业财务状况和经营情况的书面文件,是集团领导了解情况、掌握政策和进行经营策略管理的重要资料。为了做好这项工作,我部针对现存的问题,抓紧清理集团内部债权债务,进一步核实了世贸、好世界、广珠股份、装修公司等公司往来款项,解决了一些历史遗留的问题。我部将认真细致地搞好年终决算和撰写会计报告,并对企业财务状况进行详细地分析,总结经营管理中的经验,揭示存在的问题,以便改进财务管理工作,提高管理水平,为集团领导决策提供依据。

我部在集团领导的大力支持和在各部门的配合下做了大量的卓有成效的工作。在新的一年里,我部将在集团公司的宏观调控下继续努力工作,发扬以往的成功经验,以勤奋务实、开拓进取的工作态度,与时俱进,为集团公司的振兴发展,进一步提高经济效益作出贡献。

银企对账工作总结篇二

第一条为规范我行与单位客户(在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户)的对账工作,根据《xx银行账务核对暂行管理办法》、《xx银行与单位客户对账工作实施细则》,结合总行实际情况,特制定本实施细则。

一、总行会计结算部设立对账管理岗,负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜(工作流程详见附件一)。

二、各机构营业部设立对账岗,负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对,客户经理不得办理账务核对。

第三条对账单的种类。

一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。

二、月结对账单按账号生成,提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额,供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额,向本行查核未达款项和不符款项。

三、余额对账单仅提供账户余额,供客户核对账户余额并向本行查核和确认。余额对账单按账号生成(一份对账单上只体现一个账户的时点余额),包括客户留存联和回执联两部分内容(格式详见附件二),其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返还本行,网银回执要求客户通过网银发送。

第四条单位对账信息的维护。

各机构应认真对开户单位的对账信息(地址、邮编、电话)进行维护:

1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用(7067-单位对账客户信息查询)交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对,发现信息有误的,应立即使用(7068-单位对账客户信息修改)交易进行修改。

2、收到单位地址变更通知后,柜员应立即使用(7068-单位对账客户信息修改)交易进行修改。

3、季末前二个工作日,应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对,确保对账单能正确送达。

第五条对账单打印和发送的要求。

一、月结对账单由总行信息科技部统一打印,各机构领回后发送。

二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。余额对账单的打印发送工作采取外包方式,由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司,签订委托协议和保密协议,明确双方的权利和义务,由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄,并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督,防止客户信息泄露。

每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作,由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司,签订委托代收协议,明确受托方的责任和义务,由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位,告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回,及时送交开户机构。

第六条对账单的发出时限。

月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。

第七条对账单的发送频率。

一、活期存款(不含保证金)账户,每月必须发送月结对账单(当月未发生的除外)。

二、活期存款(含保证金)账户、定期(通知)存款账户和贷款(不含贴现)账户每季至少发送一次余额对账单。

第八条重点客户的认定。

对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。

第九条对账单回收率的要求。

一、余额对账单发出当月月末,重点客户的对账单回收率应达到100%,一般客户的对账单回收率应达到80%。

三、每年2月、5月、8月、11月15日前,各机构应将12月、3月、6月、9月末的.《银企对账情况统计分析表》(详见附件三)报总行会计结算部。

第十条余额对账单回执联的回收及其有效性的审核。

一、对账回执联可以通过下列途径收回:

1、客户送达至开户行;

2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行;

3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行;

5、总行组织集中上门面对面对账的,通过指定速递公司上门代收。

二、余额对账单回执联的回收和审核工作由各机构营业部负责。对账人员应核验回执联上加盖的印章是否为单位预留签章,并签章确认。

第十一条不符款项的处理。

账户不符款项的处理由机构营业部对账人员负责处理。对于单位客户返回的对账回执联上列明的不符款项,对账人员应查明原因并将核实结果填写在对账回执联上,并将核实情况通知客户。如发现异常款项,应报告会计主管并向总行会计结算部报告。

第十二条对账单无法投递时应采取的措施。

对于客户地址变更未及时通知本行更改,导致本行寄出的对账单被退回,应依次采取下列方式处理:

一、对账人员电话通知客户;

二、客户经理负责通知客户;

三、通过上述两种方式均无法解决的,如属久悬户的应及时转久悬不动户处理,直至该客户办理账户信息变更或销户手续。

第十三条对账资料的保管。

单位客户对账回执视同会计档案管理,保管期限为五年。因客户迁址、地址有误等原因被退回的对账单无法联系到客户重新寄出对账的,应做好记录,并妥善保管至少二年。二年后可予以销毁。

第十四条检查、考核与奖惩。

一、与单位客户对账工作作为各机构会计工作检查与考核的重点。检查与考核内容包括账务核对资料的发送与回收、对账结果的处理、对账资料的保管等。

二、对通过与单位客户对账发现重大风险隐患或堵截案件、挽回或减少我行损失的有关机构和有关人员,总行将给予通报表扬和奖励。

三、对违反本实施细则,违规操作、弄虚作假,产生较大风险隐患的有关责任人员,应严格按照《xx银行会计责任追究制度》(兴银[20xx]153号)及有关规定严肃处理。

第十五条本实施细则自下发之日起执行。

附件一。

银企对账工作总结篇三

对帐的内容:账证核对、帐帐核对、账实核对。

1、帐证核对。核对会计帐簿记录与原始凭证、记帐凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致,记帐方向是否相符。

2、帐帐核对。核对不同会计帐簿记录是否相符。

包括:总帐有关帐户的余额核对;总帐与明细帐核对;总帐与日记帐核对等。3、帐实核对。

核对会计帐簿记录与财产等实有数额是否相符。包括:现金日记帐帐面余额与现金实际库存数核对;银行存款日记帐帐面余额与银行对帐单核对;各种应收、应付款明细帐帐面余额与有关债务、债权单位或者个人核对等。

按照《会计基础工作规范》的要求,各单位应当定期将会计帐簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对,保证帐证相符、帐帐相符、帐实相符,对帐工作每年至少进行一次。扩展资料:为了保证账簿记录的真实、正确、可靠,对账簿和账户所记录的有关数据加以检查和核对就是对账工作。

应坚持对账制度,通过对账工作,检查账簿记录内容是否完整,有无错记或漏记,总分类账与明细分类账数字是否相等,以做到账证相符、账账相符、账实相符。账实核对,是指各种财产物资的账面余额与实际数额相核对。

主要方法如下:1、现金日记账的账面余额与现金实际库存数额每日核对,并填写库存现金核对情况报告单作为记录。发生长、短款时,应即列作“待处理财产损溢”,待查明原因经批准后再进行处理。

单位会计主管应经常检查此项工作。2、对库存现金进行清查核对时,出纳人员必须在场,不允许以借条、收据充抵现金。

要查明库存现金是否超过限额、是否存在坐支问题。3、银行存款日记账的账面余额与开户银行对账单核对。

每收到一张银行对账单,经管人员应在3日内核对完毕,每月编制一次银行存款余款调节表,会计主管人员每月至少检查一次,并写出书面检查意见。参考资料来源:百度百科——对帐。

银企对账工作总结篇四

银行储蓄柜员2005年度工作总结工商银行储蓄柜员2005年度工作总结2005年是工行发展史上浓墨重彩的一年,工行成功迈出了股份制改革的第一步。

2005年对南岸支行来讲,是辛勤耕耘的一年,是适应变革的一年,是开拓创新的一年,也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里,各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展,综合业务系统全面推进并取得预期目标。

在这一年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。一、强化业务学习,提高自身综合素质,适应新形势的需要。

随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。二、以高度的责任心,用户至上的服务理念,将优质工作落到实处。

2005年,我在长江村储蓄所任业务主管,主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理,全所在去年分行开展的核算质量评比中,从未列于倒数五十名内,还曾几度位于前三、四十名之列,我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急,想客户之所想,大胆开拓思想,征对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质服务,以赢得客户对我行业务的支持。在长江村储蓄所工作期间,我同众多客户由客户谊发展成朋友情,多次受到不同类型客户的赞扬,从未接到过一起客户投诉。

当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,今后我将一如既往地做好本职工作,时刻以“服务无止境,服务要创新,服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我,在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己,为工行的改革发展进程添砖加瓦,将优质服务工作落到实处!工商银行储蓄柜员2005年度工作总结2005年是工行发展史上浓墨重彩的一年,工行成功迈出了股份制改革的第一步。2005年对南岸支行来讲,是辛勤耕耘的一年,是适应变革的一年,是开拓创新的一年,也是理清思路、加快发展的一年。

在这一年里,各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展,综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习,提高自身综合素质,适应新形势的需要。我从事储蓄工作以来,十分注重个人业务能力的培养学习。

银企对账工作总结篇五

银企对账是银行结算业务中的重要一环,然而,在目前的工作实践中,银企对账还存在着一些问题。

1.对账不及时。很多开户单位拿到银行发放的满页对账单后不是马上对账,而是要等到月末一次性勾对。这样做尽管也可发现未达账项,最终调平双方账户,但对于防范可能发生的案件,则起不到应有的作用。2.银行对账单的发出率和收回率低。银行每月需向所有开户单位发放对账单,并要求开户单位反馈对账结果。但每次对账单的发出率都很低:一是因为有很多客户预留银行的信息不详,银行无法及时联系上开户单位;二是有些银行业务人员对集中对账的认识不足,重视不够,故而积极性不高,投入精力不到位。

3.银行对账人员与柜台人员没有分离。为了确保对账工作的准确性,达到通过银企对账发现核算差错和漏洞,预防和查处贪污挪用银行资金等经济案件的目的,在开展银企对账工作时,应坚持做到由专门的对账人员负责银企对账工作,避免银行接柜和记账人员直接从事与开户单位的对账工作。但由于有些银行未认识到银企对账的这一作用,加之人员工作调配安排方面的原因,通常就由柜台接柜人员直接向开户单位财务人员发放对账单,而开户单位反馈回来的对账单回执也直接交到接柜人员,这样就大大弱化了银企对账工作的预期效果和作用。

发现账务不符,向银行提出查询要求时,有关经办人员也并不积极配合,致使问题搁置拖延,无法得到圆满解决。

1、勤和企业沟通、联系,主动为企业宣传银企对账的重要性,着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力,使客户对银企对账工作给予理解和支持,取得客户的积极配合,变单方对账为银企双方主动对账,使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料,注重单位信息和企业对账人员的变更,及时修改单位信息资料,做到对账期间,能够及时与企业对账人员取得联系,保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题,每次对账对存在未达账项的账户,对账人员及时与企业相互配合,查找原因,直至帐务核对相符。对账结束后,认真记载对账工作记录,总结经验。

4、因地制宜,多策并举,保证银企对账的质量。

由于我县网点较多,开户企业地理位置分散,而且各企业经营情况不一,给银企对帐带来非常大的难度,,建议在实际对账工作中采取以下六种对帐方式:

1、对日常业务比较频繁,经常来银行的企业单位,实行在柜台面对面对帐的方法。

2、对业务发生比较少,而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。

3、在无法及时与企业取得联系,支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况,对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5、每月的重点客户对账,网点所有对账人员集中时间,提前与企业预约,上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。

银企对账工作总结篇六

在xx年的工作中,我部门认真贯彻落实集团公司关于加强对账目管理和资金管理工作要求,以确保资金收入及各项经营活动的正常运行,防范和化解经营风险。在领导的关心和支持下,通过有序的工作,我部门全体人员上下一心,艰苦奋斗,勇于开拓,不断创新,进一步提高工作效益。现将xx年工作总结如下:

1、建立健全内控制度,按照财务管理制度和会计基础工作规范化的要求进行管理。重新对原始凭证进行审核和鉴定,制定相应的内部控制制度,保证凭证从根本上规范了财务行为。严格执行集团公司财务管理制度,定期与各单位财务工作检查制度,查找问题并根据存在问题,制定整改措施,堵塞漏洞。

2、合理编制收支预算,及时报送财务收支信息。我部门除按时完成公司的各项工作,还同时完成了上级领导临时交办的其他各项任务。为了使各项工作有序进行,有序可循,我们注重与各部门的配合,在采购工作中把握了一定的原则,即比价采购,比质采购,采购批量,选择质量比价格,限度为集团和公司节约了成本。通过xx年的工作,使我们能够更好的完成各项工作,为公司的生产经营活动提供了需要的数据。

3、正确计算各项税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合部门新的税收申报要求,及时发现违背法规的问题并予以改正,保持与部门的沟通与联系,取得他们的.支持与指导。

4、认真执行《会计法》,进一步加强财务基础工作的指导,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等。

5、根据集团公司安排,认真开展各项财务工作的全面预算管理及财务管理的经营管理。

6、按时上报会计报表,及时完成集团公司的统计、财务等各项报表。

7、根据上级审核的预算草案,按时结算上级分配给财务科、营运中心等相关部门的费用,准确无误地出具了财务报表。

8、根据集团的指示,对集团公司下达的资金、费用、业务招待费、差旅费、各种费用等各项开支进行了预算管理。

9、按时按质完成上级下达的经营指标,及时并提交相关财务报表。

10、积极配合上级部门完成了上半年各项经营管理指标的考核。

11、根据集团公司安排,完成上半年经营预算的审计及上报工作。

12、按照集团公司的部署,积极参与集团的全面预算管理的财务控制、资金调度、投资策略的讨论。

13、财务部门作为一个整体来讲应加大责任心,对集团公司的整体财务基础工作进行整合、规范,需要进一步加强。

银企对账工作总结篇七

银企对账是企业常见的一个工作环节,主要是为了核算银行与企业之间的账目是否一致。银企对账的重要性在于能够及时发现错误,避免对企业未来的经营和财务状况产生影响。但在对账的过程中,也常常会遇到一些问题。例如,银行操作不当、企业操作不规范等因素都会导致对账时出现差异。

第二段:对账过程中的一些经验。

银企对账需要注意的一点是,对账单据必须清晰明了,以便进行核对和比对。同时,在对账的过程中,企业应该时刻注意数据的保密性和完整性,防止被第三方盗取或篡改。此外,对于新增账户、账户关闭等特殊情况,必须要通知银行及时更新,避免出现账目不清晰的情况。

第三段:对账前的准备工作。

在进行银企对账之前,企业需要仔细准备相关的文件和信息资料。例如,账户信息、凭证、合同、收据等,都需要整理归档,以便后续进行账目核对。此外,企业还要了解银行的主账户和辅助账户之间的关系,以及不同账户之间的资金流动情况,有助于更加准确地进行对账。

第四段:对账中的工作细节。

在实际对账的过程中,需要注意的一些工作细节也很重要。例如,对账时必须要把账单按时间顺序排列,逐一核对每一笔账目,尽可能减少漏项的情况。在对账的过程中,还需要仔细检查各项收支款项是否与企业的收支记录一致、各项费用和手续费的收取是否合理等,避免出现不必要的麻烦。

总而言之,银企对账并不是一件简单的事情,需要企业和银行密切合作,掌握银行相关的操作规程和流程,并在对账的过程中时刻保持严谨的态度。这样做,不仅能够增强企业对自身财务情况的把控,还能对企业未来的财务状况产生积极的影响。因此,企业在银企对账的过程中需要持续关注,提高自身对财务事项的敏感度和管理水平,以确保企业的财务状况处于良好、稳健状态。

银企对账工作总结篇八

支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环右,对保障银行资金安全,有效防范结算风险,防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用,同时,为有效开展工作,沟通协调相关企业的过程也侧而反映了支行的服务能力和企业形象,因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来,专门召集几位工作责任心强的员工,认貞?学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题,统一思想,提高认识,明确职责,确保此项工作的顺利开展。

3.是加强业务提升服务能力支行通过集中业务培训,提升工作人员的业务能力,把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓,确保银企对帐的`真实性、及时性,组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤,熟悉运用相关工作系统,充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性,积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方而,支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解,认真回答,切切实实的让客户享受到优质服务,从而提升支行企业形彖,提髙优质服务能力。

支行指泄业务能力强,工作责任心重的人员为银企对账员,为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”,认貞?做好协议签订和资料审核工作,建立建全对帐台帐,明确对帐户数,做好企业的沟通联系工作。

通过上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企业签订银企对账协议,签约率达x,有x家开通了网银银企对账。

银企对账工作总结篇九

为确保年底对账工作的顺利进行,吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署,确保营业部的对公结算账户能够对账,截止4月1日,营业部共需对账89户,完成100%回访,对账成功87户,2户未能成功,分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部,完成对账率75%。

(一)、于20xx年12月1日起,对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系,相互磋商年末对账单的回收事宜,确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。

(二)、在20xx年12月份中,对不常发生业务的单位或商户,进行电话回访,确定能够顺利进行年底的对账工作。

(三)、在收到区分行的.对账单后,二次进行电话联系,及时安排对账单回收工作。

(四)、对于春节提前放假,本地无法实现对账的单位,采取区分行统一邮寄对账单的方式,确保及时对账。

(一)、单位法人代表联系不上,查询法人资格已撤销,无法进行对账处理。

(二)、受单位项目结算影响,开立结算账户的单位财务人员撤回总部,无财务印章无3、对账单签章齐全。对账时,该行要求企业在银企帐务核对相符的同时,除加盖单位财务专用章或行政公章外,注明“核对相符”。

银企对账是一项工作量大,比较繁琐的日常性工作,为了扎实有效的做好银企对账工作,提到对账收回率,我行领导小组要求对账人员做到:三勤。

1、勤和企业沟通、联系,主动为企业宣传银企对账的重要性,着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力,使客户对银企对账工作给予理解和支持,取得客户的积极配合,变单方对账为银企双方主动对账,使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料,注重单位信息和企业对账人员的变更,及时修改单位信息资料,做到对账期间,能够及时与企业对账人员取得联系,保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题,每次对账对存在未达账项的账户,对账人员及时与企业相互配合,查找原因,直至帐务核对相符。对账结束后,认真记载对账工作记录,总结经验。

1、对日常业务比较频繁,经常来银行的企业单位,实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少,而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系,支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况,对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

银企对账的主体是银行和企业,它既不是银行为企业对账,也不是企业为银行对账,而是银行与企业之间相互对账,银企双方都应切实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施,使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。

银企对账工作总结篇十

20xx年,依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求,以防范风险为目的,在行领导的正确指导下,多措并举,规范有序开展对账工作,按时保质保量完成对帐任务。

严格执行各项制度,扎实推进对账工作,遇到问题及时请示领导和上级行,确保各项工作规范有序。一是对收回的每一张对账单严格审核,尤其对余额不符、印鉴不符的账户,均上门核查,直至查清,决不放过任何疑点,切实排除风险隐患。二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。三是对免对账账户均提供相关证明材料。四是对账档案资料装订及时,达到要求,保管完整,未发生账单丢失现象。

为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务,对每月对账工作,在领导安排下统筹考虑,做出科学合理安排。一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象,及早安排每月的对账工作。二是经常与邮局进行沟通,减少退信,保证账单回执质量,提高邮寄成功率。三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求,有效指导全行对账工作的开展,保证了对账的质量和效果。四是通过上门、电话等方式与客户取得联系,耐心向客户讲解对账工作重要性,及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。

一是要求各行新开立对公账户时,除与客户签订对账协议外,同时在对账子系统中及时做账户签约。二是平时及时查询账户签约情况,对未签约账户及时签约。提高签约率,减少面对面对账账户数量,进一步提高邮寄对账率。二是对前台签约注意事项及操作方法,及时通过邮件下发各网点,指导网点规范签约,正确操作,解答操作中遇到的问题。三是发现签约不规范账户,及时通知营业网点进行修改。

1.20xx年依据对账管理实施细则,确保合规全面对账,把好“对帐关”。

2.利用总行版提供多渠道对账方式,大力推广电子对账。

3.采取各种宣传方式,向客户宣传对账重要性,逐步使客户由被动对账变为主动对账。

4.对各网点账户信息进一步进行核实,确保全行对账账户信息完整准确,为顺利开展对账工作奠定基础。

银企对账工作总结篇十一

在中国的金融行业中,银行和企业之间的合作关系已经非常密切,而对账作为双方合作中至关重要的一环,更是受到了广泛的关注。那么,银企对账是什么呢?简而言之,就是企业和银行之间的账户对比和核对。作为企业管理者,必须时刻牢记银企对账的重要性,并积极掌握相关技能,从而提高企业的操作效率和准确性。

银企对账具有很重要的意义。首先,通过对账,企业可以及时发现和修正财务问题。其次,对账可以检验银行的业务是否规范,是否存在错误的情况,并及时处理这些问题。最后,企业可以借此机会认真检查自身的财务管理方式,提高财务管理水平,从而加强企业的竞争力和市场地位。

在实际工作中,银企对账中存在着许多常见问题,例如出现差额、银行账户被冻结、银行账户余额不足等。如果管理人员不能够及时解决这些问题,不仅会影响企业的业务和资金流动,还会带来不必要的麻烦和风险。因此,企业管理人员需要加强对这些问题的了解,并积极寻找解决方案,以确保企业财务管理工作顺利开展。

在银企对账过程中,企业管理人员必须格外注意一些重要细节。首先,应该保证企业和银行账户信息的准确性。其次,必须遵守银行业务规范,以及国家和地方相关法规的规定。最后,应该及时发现和处理对账中出现的问题,从而保障企业的财务安全。

第五段:总结。

银企对账是企业财务管理中必不可少的一个环节。通过对账,可以及时发现和解决财务问题,提高企业的操作效率和准确性。同时,企业管理人员必须注意银企对账中常见的问题,加强对这些问题的了解,以及时采取措施解决这些问题。只有这样,企业的财务管理工作才能够得到顺利开展,为企业的发展提供可靠的财务支持。

银企对账工作总结篇十二

银企对账作为银行和企业之间的重要沟通环节,其目的是为了确认银行账户与企业账户之间的交易情况和资金流动。在对账的过程中,银行和企业会相互核对交易记录、汇款金额、汇款日期等信息,以确保账户的准确性。本文将从实际的经验出发,探讨银企对账中的一些心得与体会。

第二段:对账前的准备工作。

在对账前,企业需要确保自己所有的账目都已经进行了记录并得到确认。同时,要了解银行的对账日和对账方式,以便在对账当日能够及时将账目准备好,并使用正确的方式进行提交。此外,还要去除账目中的重复项,排除错误项,确保账目的准确性。

第三段:对账过程中的问题。

在对账过程中,往往会出现一些问题。有些问题可能源于银行自身的原因,如银行内部的系统故障、人为操作失误等。而另一些问题则可能源于企业自身,如资金汇款时填写错误的账号或账户余额不足等。此时,企业需要及时与银行沟通,寻找解决问题的办法。

第四段:优化对账流程。

优化对账流程可以提高对账的效率和准确性。企业可以采用自动化对账的方式,将银行和企业的账目自动匹配,减少人工操作的错误率。此外,还可以利用第三方对账平台,将银行和企业的对账信息整合在一起,方便快捷地查看账目信息和解决问题。

第五段:总结与展望。

银企对账是确保资金流动安全和账目准确的关键环节。通过精细化的准备工作和优化对账流程,企业可以提高对账的效率和准确性。未来,随着金融科技的普及和发展,对账流程也会越来越智能化。企业需要加强对于新技术的接触和应用,不断提高对账的效率和准确性,保障企业的财务安全。

银企对账工作总结篇十三

今天,在商业领域中,银行和企业之间的财务交流成为一种日常业务。银企对账是这种交流的核心,它要求企业和银行定期对账,确认账户余额和交易记录的准确性。由于该过程通常涉及巨额金钱和复杂的财务信息,因此它的重要性不言而喻。在本文中,我们将探讨银企对账的实际操作,并分享一些心得体会。

第一段:了解银企对账的基础知识。

银企对账是双方确认账户余额和交易记录的过程。这个过程通常以银行电子对账单的形式进行。电子对账单汇总了企业在一个特定时间范围内的交易记录,包括存入、取出、转账、支票和其他付款方式。企业必须与银行核对电子对账单上的信息以确认余额和记录,确认交易的准确性并跟踪未决交易。

第二段:正确分析和比较银行对账单和企业财务报表。

为了正确地进行银企对账,必须了解如何分析和比较银行对账单和企业财务报表。只有当两者之间的数字匹配时,账户余额才能得到准确的确认。为了比较这两个文档,必须使用共同的标准,例如日期,金额和对账单号码。此外,企业还必须了解银行表格中使用的账户类型和费用,以避免错误的对账。

第三段:控制账户余额以确保准确性。

在银企对账中,必须准确掌握账户余额的处理方式,以及尽可能的避免账户余额出现不一致的情况。要做到这一点,企业必须有一套科学的一致性安排,能够及时更新银行对账单上的交易记录,并计算余额。这样,企业就可以在账户余额出现偏差时及时发现问题,迅速纠正。

第四段:对账时要高度重视相关文件的保密性。

在执行一系列银行和企业交流计划的过程中,信息泄露将带来很大风险。所以,企业在对账的同时,更应该对相关文件的保密性进行高度重视。在与银行交流中,企业要谨慎对待财务文档的传输和保管,对于不必要的信息一定要保密。

第五段:养成良好的银企合作习惯。

银企对账是一项良好的合作工作,余额准确的确认是两个机构之间的通信和协作的结果。商家可以通过沟通和协调与银行建立起高品质的合作关系,建立长期合作伙伴关系,同时加强双方的信任。这种合作模式相互受益,可以改善办理财务的有效性和准确性,并确保企业的资金流动顺畅。

总之,银行和企业之间的财务交流是保证业务顺利的基础。银企对账作为这个过程的核心,必须准确无误地进行,以及秉持着保密、合作的态度来完成。仅有在两个机构之间建立高水平的信任和合作,方能顺畅地推进业务处理,并促进商业流程的顺畅。

银企对账工作总结篇十四

1、对账,对账是指会计核算中,对账簿记录所做的核对工作。对账工作是保证账账、账证、账实相符的重要条件。对账工作主要内容包括以下三个方面:

(1)账证核对。是指将现金和银行存款日记账与有关会计凭证之间核对,检查其两者的时间、凭证内容、金额、凭证编号等是否一致。月末如果发现账证不符,就应重新进行账证的核对,以保证账证相符。

(2)账账核对。是指在账证核对基础上,要用现金日记账和银行存款日记账的期未余额与会计掌管的现金和银行存款总账的期末余额相互核对,做到账账相符。

(3)账实核对。是指在账账核对的基础上,将现金日记账账面余额与实际库存现金相核对(每日进行),银行存款日记账账面余额与银行对账单余额核对(一般每月应与银行对账单核对),做到账实相符。

结账的步骤:

(1)结账前,出纳人员应逐笔、顺序地登记完成货币资金收付业务。

(2)月结时,在现金、银行存款日记账最后一笔记录下面划一道红线,在红线下结出本月发生额和期末余额。并在摘要栏内注明“本月合计”,并在其下面再划一道红线。季结、年结方法同上,所不同的是摘要栏内写出“季结、年结”;在年结下面划出双红线(表示封账)。

(3)年度终了,将“现金”和“银行存款”账户的余额结转到下一年度,在“摘要”栏内注明“结转下年”,在下一会计年度新账的摘要栏内写明“上年结转”,并将余额填入余额栏。

【本文地址:http://www.xuefen.com.cn/zuowen/12496917.html】

全文阅读已结束,如果需要下载本文请点击

下载此文档