银企对账工作总结(汇总20篇)

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银企对账工作总结(汇总20篇)
时间:2023-11-16 18:03:20     小编:文锋

通过总结,可以使我们更好地反思自己的学习和工作效果,从而提高自身能力。写总结时,我们要注意避免空泛和浮夸的表述,保持实际和务实。这些总结范文可以帮助我们更好地理解总结的写作风格和结构。

银企对账工作总结篇一

我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神,积极推进此项工作的进一步开展,并结合支行自身实际,采取多项措施,促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下:

支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节,对保障银行资金安全,有效防范结算风险,防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用,同时,为有效开展工作,沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象,因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来,专门召集几位工作责任心强的员工,认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题,统一思想,提高认识,明确职责,确保此项工作的顺利开展。

企对帐的注意事项等;

二是面对新开户的客户,利用资料齐。

三是加强业务,提升服务能力支行通过集中业务培训,提升工作人员的业务能力,把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓,确保银企对帐的真实性、及时性,组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤,熟悉运用相关工作系统,充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性,积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面,支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解,认真回答,切切实实的让客户享受到优质服务,从而提升支行企业形象,提高优质服务能力。

支行指定业务能力强,工作责任心重的人员为银企对账员,为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”,认真做好协议签订和资料审核工作,建立建全对帐台帐,明确对帐户数,做好企业的沟通联系工作。

银企对账工作总结篇二

在过往的xx年里,虽然没有轰轰烈烈的战果,但也取得了一定的成绩。

1、财务工作距财务管理的要求还有很大的差距。

2、会计工作中仍有许多待改进之处。

去年集团公司财务管理部下发了《大华集团财务管理制度》以及组织我们学习了《会计工作基础规范》,对我们的会计工作提出了具体的要求。但在实际工作中还存在许多不足之处,尤其在一些小问题的执行上不够坚决,在对一些已形成习惯做法的问题处理上,改变起来还有一定困难。

3、管理工作的形式化、表面化。

有很多的日常管理工作作的还不够细致、深化,往往只拘于形式或停留在表面,没有起到真正的管理作用,对照制度的要求,还存在问题,针对这种管理中存在的问题如何将管理工作做细作深,应是今后工作中的又一重点。

4、缺乏沟通,对相关信息掌握不到位。

财务工作是对企业经营活动的反映、监督,对本部门以外的信息应及时了解,目前部门之间的协作没有问题,就是对财务暂时没用或是不相关的信息、知识没有主动与其他部门进行沟通、了解,到用时都不知该找谁;另外和公司领导的沟通还存在问题,对领导的工作思路及对财务工作的要求还不能完全掌握,以至于使自己的工作有时很被动。

二、鉴定。

鉴定了过去xx年的工作,也取得了的成绩,除了日常的核算工作,财务工作中还有很多地方需要学习及改进,财务、物流中心的相关业务知识都是我要掌握的内容。

5、在做好日常核算工作的基础上,还是要不断学习业务知识,针对自己的薄弱环节有的放失;同时向其他单位做的好的财务人员学习好的经验,提高自身的综合业务能力。另外,认真做好财务计划工作,保持与领导及时沟通,确保所有事项顺利进行。

银企对账工作总结篇三

对帐的内容:账证核对、帐帐核对、账实核对。

1、帐证核对。核对会计帐簿记录与原始凭证、记帐凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致,记帐方向是否相符。

2、帐帐核对。核对不同会计帐簿记录是否相符。

包括:总帐有关帐户的余额核对;总帐与明细帐核对;总帐与日记帐核对等。3、帐实核对。

核对会计帐簿记录与财产等实有数额是否相符。包括:现金日记帐帐面余额与现金实际库存数核对;银行存款日记帐帐面余额与银行对帐单核对;各种应收、应付款明细帐帐面余额与有关债务、债权单位或者个人核对等。

按照《会计基础工作规范》的要求,各单位应当定期将会计帐簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对,保证帐证相符、帐帐相符、帐实相符,对帐工作每年至少进行一次。扩展资料:为了保证账簿记录的真实、正确、可靠,对账簿和账户所记录的有关数据加以检查和核对就是对账工作。

应坚持对账制度,通过对账工作,检查账簿记录内容是否完整,有无错记或漏记,总分类账与明细分类账数字是否相等,以做到账证相符、账账相符、账实相符。账实核对,是指各种财产物资的账面余额与实际数额相核对。

主要方法如下:1、现金日记账的账面余额与现金实际库存数额每日核对,并填写库存现金核对情况报告单作为记录。发生长、短款时,应即列作“待处理财产损溢”,待查明原因经批准后再进行处理。

单位会计主管应经常检查此项工作。2、对库存现金进行清查核对时,出纳人员必须在场,不允许以借条、收据充抵现金。

要查明库存现金是否超过限额、是否存在坐支问题。3、银行存款日记账的账面余额与开户银行对账单核对。

每收到一张银行对账单,经管人员应在3日内核对完毕,每月编制一次银行存款余款调节表,会计主管人员每月至少检查一次,并写出书面检查意见。参考资料来源:百度百科——对帐。

银企对账工作总结篇四

为确保年底对账工作的顺利进行,吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署,确保营业部的对公结算账户能够对账,截止4月1日,营业部共需对账89户,完成100%回访,对账成功87户,2户未能成功,分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部,完成对账率97.75%。

一、采取的主要措施。

(一)、于2013年12月1日起,对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系,相互磋商年末对账单的回收事宜,确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。

(二)、在2013年12月份中,对不常发生业务的单位或商户,进行电话回访,确定能够顺利进行年底的对账工作。

(三)、在收到区分行的对账单后,二次进行电话联系,及时安排对账单回收工作。

(四)、对于春节提前放假,本地无法实现对账的单位,采取区分行统一邮寄对账单的方式,确保及时对账。

二、遇到的困难。

(一)、单位法人代表联系不上,查询法人资格已撤销,无法进行对账处理。

(二)、受单位项目结算影响,开立结算账户的单位财务人员撤回总部,无财务印章无法对账。

(三)采取邮寄方式寄送的对账单丢失,未能进行回收,单位财务人员没有回本地,无法补制。

三、

解决措施。

(一)对未能联系上的法人代表进行多渠道联系,确保能实现对账工作。

银企对账是银行在日常会计核算工作中,完善内控体系,防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作,不断提高对账工作质量和效率,保障客户资金安全,我行从对账的组织、人员配备入手,精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作,对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在2010年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上,今年第一季度,我行又以对账率99.42%(重点账户对账率100%,非重点账户对账率99.42.×%)、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:。

一、建立完善的对账组织体系,本着一个“责”字。

为了保障银企对账工作的顺利进行,有效的保障客户资金安全,防范结算风险,我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组,配备一名工作责任心强的同志担任对账人员,负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制,明确对账人员岗位职责,把银企对账工作作为一项长期的事务性工作,确保了对账工作的组织领导。

二、完善银企对账台账的登记,突出一个“全”字。

1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址,单位对账人员姓名,单位对账人员的电话及手机联系方式等等。

2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化,督促企业按时对账,我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》,明确对账方式。

3、对账单签章齐全。对账时,该行要求企业在银企帐务核对相符的同时,除加盖单位财务专用章或行政公章外,注明“核对相符”。

银企对账是一项工作量大,比较繁琐的日常性工作,为了扎实有效的做好银企对账工作,提到对账收回率,我行领导小组要求对账人员做到:三勤。

1、勤和企业沟通、联系,主动为企业宣传银企对账的重要性,着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力,使客户对银企对账工作给予理解和支持,取得客户的积极配合,变单方对账为银企双方主动对账,使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料,注重单位信息和企业对账人员的变更,及时修改单位信息资料,做到对账期间,能够及时与企业对账人员取得联系,保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题,每次对账对存在未达账项的账户,对账人员及时与企业相互配合,查找原因,直至帐务核对相符。对账结束后,认真记载对账工作记录,总结经验。

四、因地制宜,多策并举,保证银企对账的质量。由于我行辖属范围太大,开户企业地理位置分散,而且各企业经营情况不一,给银企对帐带来非常大的难度,实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式:

1、对日常业务比较频繁,经常来银行的企业单位,实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少,而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系,支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况,对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神,积极推进此项工作的进一步开展,并结合支行自身实际,采取多项措施,促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下:

一、领导重视,认真布置工作。

支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节,对保障银行资金安全,有效防范结算风险,防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用,同时,为有效开展工作,沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象,因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来,专门召集几位工作责任心强的员工,认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题,统一思想,提高认识,明确职责,确保此项工作的顺利开展。

二、积极宣传,加强宣传力度。

三是加强业务,提升服务能力支行通过集中业务培训,提升工作人员的业务能力,把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓,确保银企对帐的真实性、及时性,组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤,熟悉运用相关工作系统,充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性,积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面,支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解,认真回答,切切实实的让客户享受到优质服务,从而提升支行企业形象,提高优质服务能力。

三、严格把关,做好后续管理。

支行指定业务能力强,工作责任心重的人员为银企对账员,为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”,认真做好协议签订和资料审核工作,建立建全对帐台帐,明确对帐户数,做好企业的沟通联系工作。

为深入贯彻精神,落实要求,进一步提升银企对账质量,蓟县支行公司业务部加强对账制度落实,切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点,制定了一套对账管理办法,特总结如下:

一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作,以确保掌握客户对账信息的正确。

二、落实双人对账原则,将位客户经理两两结合,分为4组。对所有的个对公账户进行全面梳理,按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责,加强对账管理,责任到人力保账户对账率100%。

三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况,对客户经理分管的账户进行调整。

四、如客户前来网点办理业务,而分管客户经理不能及时返回的,则由临柜柜员重新打印一份对账单,交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。

五、建立密切配合规范有序的,协作和考核机制,严格规定账户对账回执收回时效,对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚,有效提高对账单的收回工作。

银企对账是银行结算业务中的重要一环,然而,在目前的工作实践中,银企对账还存在着一些问题。

一、当前存在的问题1.对账不及时。很多开户单位拿到银行发放的满页对账单后不是马上对账,而是要等到月末一次性勾对。这样做尽管也可发现未达账项,最终调平双方账户,但对于防范可能发生的案件,则起不到应有的作用。2.银行对账单的发出率和收回率低。银行每月需向所有开户单位发放对账单,并要求开户单位反馈对账结果。但每次对账单的发出率都很低:一是因为有很多客户预留银行的信息不详,银行无法及时联系上开户单位;二是有些银行业务人员对集中对账的认识不足,重视不够,故而积极性不高,投入精力不到位。3.银行对账人员与柜台人员没有分离。为了确保对账工作的准确性,达到通过银企对账发现核算差错和漏洞,预防和查处贪污挪用银行资金等经济案件的目的,在开展银企对账工作时,应坚持做到由专门的对账人员负责银企对账工作,避免银行接柜和记账人员直接从事与开户单位的对账工作。但由于有些银行未认识到银企对账的这一作用,加之人员工作调配安排方面的原因,通常就由柜台接柜人员直接向开户单位财务人员发放对账单,而开户单位反馈回来的对账单回执也直接交到接柜人员,这样就大大弱化了银企对账工作的预期效果和作用。

4.对银企对账是否相符的结果和发生不符时的查证重视不够。有一些开户单位在通过银企对账发现余额不符之后,不是积极与银行联系查询并调整相关账务,而是任其自然。而有些银行在收到开户单位的对账单回执后,并不仔细查看开户单位填写的对账结果;即使客户发现账务不符,向银行提出查询要求时,有关经办人员也并不积极配合,致使问题搁置拖延,无法得到圆满解决。

二、建议及对策。

1、勤和企业沟通、联系,主动为企业宣传银企对账的重要性,着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力,使客户对银企对账工作给予理解和支持,取得客户的积极配合,变单方对账为银企双方主动对账,使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料,注重单位信息和企业对账人员的变更,及时修改单位信息资料,做到对账期间,能够及时与企业对账人员取得联系,保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题,每次对账对存在未达账项的账户,对账人员及时与企业相互配合,查找原因,直至帐务核对相符。对账结束后,认真记载对账工作记录,总结经验。

4、因地制宜,多策并举,保证银企对账的质量。

由于我县网点较多,开户企业地理位置分散,而且各企业经营情况不一,给银企对帐带来非常大的难度,,建议在实际对账工作中采取以下六种对帐方式:

1、对日常业务比较频繁,经常来银行的企业单位,实行在柜台面对面对帐的方法。

2、对业务发生比较少,而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。

3、在无法及时与企业取得联系,支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况,对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5、每月的重点客户对账,网点所有对账人员集中时间,提前与企业预约,上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。

银企对账工作总结篇五

第一条为规范我行与单位客户(在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户)的对账工作,根据《xx银行账务核对暂行管理办法》、《xx银行与单位客户对账工作实施细则》,结合总行实际情况,特制定本实施细则。

一、总行会计结算部设立对账管理岗,负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜(工作流程详见附件一)。

二、各机构营业部设立对账岗,负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对,客户经理不得办理账务核对。

第三条对账单的种类。

一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。

二、月结对账单按账号生成,提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额,供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额,向本行查核未达款项和不符款项。

三、余额对账单仅提供账户余额,供客户核对账户余额并向本行查核和确认。余额对账单按账号生成(一份对账单上只体现一个账户的时点余额),包括客户留存联和回执联两部分内容(格式详见附件二),其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返还本行,网银回执要求客户通过网银发送。

第四条单位对账信息的维护。

各机构应认真对开户单位的对账信息(地址、邮编、电话)进行维护:

1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用(7067-单位对账客户信息查询)交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对,发现信息有误的,应立即使用(7068-单位对账客户信息修改)交易进行修改。

2、收到单位地址变更通知后,柜员应立即使用(7068-单位对账客户信息修改)交易进行修改。

3、季末前二个工作日,应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对,确保对账单能正确送达。

第五条对账单打印和发送的要求。

一、月结对账单由总行信息科技部统一打印,各机构领回后发送。

二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。余额对账单的打印发送工作采取外包方式,由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司,签订委托协议和保密协议,明确双方的权利和义务,由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄,并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督,防止客户信息泄露。

每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作,由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司,签订委托代收协议,明确受托方的责任和义务,由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位,告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回,及时送交开户机构。

第六条对账单的发出时限。

月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。

第七条对账单的发送频率。

一、活期存款(不含保证金)账户,每月必须发送月结对账单(当月未发生的除外)。

二、活期存款(含保证金)账户、定期(通知)存款账户和贷款(不含贴现)账户每季至少发送一次余额对账单。

第八条重点客户的认定。

对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。

第九条对账单回收率的要求。

一、余额对账单发出当月月末,重点客户的对账单回收率应达到100%,一般客户的对账单回收率应达到80%。

三、每年2月、5月、8月、11月15日前,各机构应将12月、3月、6月、9月末的.《银企对账情况统计分析表》(详见附件三)报总行会计结算部。

第十条余额对账单回执联的回收及其有效性的审核。

一、对账回执联可以通过下列途径收回:

1、客户送达至开户行;

2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行;

3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行;

5、总行组织集中上门面对面对账的,通过指定速递公司上门代收。

二、余额对账单回执联的回收和审核工作由各机构营业部负责。对账人员应核验回执联上加盖的印章是否为单位预留签章,并签章确认。

第十一条不符款项的处理。

账户不符款项的处理由机构营业部对账人员负责处理。对于单位客户返回的对账回执联上列明的不符款项,对账人员应查明原因并将核实结果填写在对账回执联上,并将核实情况通知客户。如发现异常款项,应报告会计主管并向总行会计结算部报告。

第十二条对账单无法投递时应采取的措施。

对于客户地址变更未及时通知本行更改,导致本行寄出的对账单被退回,应依次采取下列方式处理:

一、对账人员电话通知客户;

二、客户经理负责通知客户;

三、通过上述两种方式均无法解决的,如属久悬户的应及时转久悬不动户处理,直至该客户办理账户信息变更或销户手续。

第十三条对账资料的保管。

单位客户对账回执视同会计档案管理,保管期限为五年。因客户迁址、地址有误等原因被退回的对账单无法联系到客户重新寄出对账的,应做好记录,并妥善保管至少二年。二年后可予以销毁。

第十四条检查、考核与奖惩。

一、与单位客户对账工作作为各机构会计工作检查与考核的重点。检查与考核内容包括账务核对资料的发送与回收、对账结果的处理、对账资料的保管等。

二、对通过与单位客户对账发现重大风险隐患或堵截案件、挽回或减少我行损失的有关机构和有关人员,总行将给予通报表扬和奖励。

三、对违反本实施细则,违规操作、弄虚作假,产生较大风险隐患的有关责任人员,应严格按照《xx银行会计责任追究制度》(兴银[20xx]153号)及有关规定严肃处理。

第十五条本实施细则自下发之日起执行。

附件一。

银企对账工作总结篇六

银行储蓄柜员2005年度工作总结工商银行储蓄柜员2005年度工作总结2005年是工行发展史上浓墨重彩的一年,工行成功迈出了股份制改革的第一步。

2005年对南岸支行来讲,是辛勤耕耘的一年,是适应变革的一年,是开拓创新的一年,也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里,各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展,综合业务系统全面推进并取得预期目标。

在这一年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。一、强化业务学习,提高自身综合素质,适应新形势的需要。

随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。二、以高度的责任心,用户至上的服务理念,将优质工作落到实处。

2005年,我在长江村储蓄所任业务主管,主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理,全所在去年分行开展的核算质量评比中,从未列于倒数五十名内,还曾几度位于前三、四十名之列,我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急,想客户之所想,大胆开拓思想,征对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质服务,以赢得客户对我行业务的支持。在长江村储蓄所工作期间,我同众多客户由客户谊发展成朋友情,多次受到不同类型客户的赞扬,从未接到过一起客户投诉。

当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,今后我将一如既往地做好本职工作,时刻以“服务无止境,服务要创新,服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我,在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己,为工行的改革发展进程添砖加瓦,将优质服务工作落到实处!工商银行储蓄柜员2005年度工作总结2005年是工行发展史上浓墨重彩的一年,工行成功迈出了股份制改革的第一步。2005年对南岸支行来讲,是辛勤耕耘的一年,是适应变革的一年,是开拓创新的一年,也是理清思路、加快发展的一年。

在这一年里,各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展,综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习,提高自身综合素质,适应新形势的需要。我从事储蓄工作以来,十分注重个人业务能力的培养学习。

银企对账工作总结篇七

在xx年的工作中,我部门认真贯彻落实集团公司关于加强对账目管理和资金管理工作要求,以确保资金收入及各项经营活动的正常运行,防范和化解经营风险。在领导的关心和支持下,通过有序的工作,我部门全体人员上下一心,艰苦奋斗,勇于开拓,不断创新,进一步提高工作效益。现将xx年工作总结如下:

1、建立健全内控制度,按照财务管理制度和会计基础工作规范化的要求进行管理。重新对原始凭证进行审核和鉴定,制定相应的内部控制制度,保证凭证从根本上规范了财务行为。严格执行集团公司财务管理制度,定期与各单位财务工作检查制度,查找问题并根据存在问题,制定整改措施,堵塞漏洞。

2、合理编制收支预算,及时报送财务收支信息。我部门除按时完成公司的各项工作,还同时完成了上级领导临时交办的其他各项任务。为了使各项工作有序进行,有序可循,我们注重与各部门的配合,在采购工作中把握了一定的原则,即比价采购,比质采购,采购批量,选择质量比价格,限度为集团和公司节约了成本。通过xx年的工作,使我们能够更好的完成各项工作,为公司的生产经营活动提供了需要的数据。

3、正确计算各项税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合部门新的税收申报要求,及时发现违背法规的问题并予以改正,保持与部门的沟通与联系,取得他们的.支持与指导。

4、认真执行《会计法》,进一步加强财务基础工作的指导,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等。

5、根据集团公司安排,认真开展各项财务工作的全面预算管理及财务管理的经营管理。

6、按时上报会计报表,及时完成集团公司的统计、财务等各项报表。

7、根据上级审核的预算草案,按时结算上级分配给财务科、营运中心等相关部门的费用,准确无误地出具了财务报表。

8、根据集团的指示,对集团公司下达的资金、费用、业务招待费、差旅费、各种费用等各项开支进行了预算管理。

9、按时按质完成上级下达的经营指标,及时并提交相关财务报表。

10、积极配合上级部门完成了上半年各项经营管理指标的考核。

11、根据集团公司安排,完成上半年经营预算的审计及上报工作。

12、按照集团公司的部署,积极参与集团的全面预算管理的财务控制、资金调度、投资策略的讨论。

13、财务部门作为一个整体来讲应加大责任心,对集团公司的整体财务基础工作进行整合、规范,需要进一步加强。

银企对账工作总结篇八

银企对账是银行在日常会计核算工作中,完善内控体系,防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作,不断提高对账工作质量和效率,保障客户资金安全,大连银行上海分行从对账的组织、人员配备入手,精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作,对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在20xx年银企对账工作获得第一名的好成绩的基础上,今年上半年,该行又以对账率97%(重点账户对账率100%,万元以上账户对账率为100%,非重点账户对账率%)、综合考评95分的好成绩获得大连银行上海分行分行银企对账综合考评第一名。该行的主要做法是:

1.对账台账要素齐全。该行严格按照分行对账中心下发的重点账户台账和非重点账户台账的统一格式,建立了规范化的台账,而且详细备注了企业名称、账号、金额、认定为月均万元以下账户、双呆、核销剥离、网上银行、上门收款、贷款户、单位电话、应对账户编号等有关内容和账户情况,为开展对账工作打下了一个很好的基础。

2.开户单位基本信息全面。各网点建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址,单位对账人员姓名,单位对账人员的电话及手机联系方式等等。

3.账户的分类齐全。按照银企对账工作的要求,该行不但设立重点账户台账和非重点账户台账外,还建立了月均万元以下账户和双呆账户台账,台账设置清晰,实行动态管理,做到按月重点账户对账、按季非重点账户的对账心中有数,对账情况在台账中也能一目了然地反映出来。

4.全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化,督促企业按时对账,在新的`《单位银行结算账户管理办法》颁布后,该行先后逐步与企业签订结算账户管理协议,明确对账方式。至二季度末,签订结算账户协议户,协议签订率100%。

5.对账单签字、签章齐全。对账时,该行要求企业在银企账务核对相符的同时,除加盖单位财务专用章或行政公章、填写财务人员姓名、日期外,注明“核对相符”。从而使对账单更具有法律效力,保证了对账质量,减少以后由于手续不全而引起的纠纷。保障了银行自身的合法利益。

由于大连银行上海分行辖属网点较多,开户企业地理位置分散,而且各企业经营情况不一,给银企对账带来非常大的难度,实际对账工作中,该行主要采取六种对账方式:

1.对日常业务比较频繁,经常来银行的企业单位,实行在柜台面对面对帐的方法。

2.对业务发生比较少,而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。

3.在无法及时与企业取得联系,出车派专人到企业上门对帐。

4.对有的企业财务人员素质低、账务记载混乱的情况,对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5.每月的重点客户对账,网点所有对账人员集中时间,提前与企业预约,上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。

银企对账工作总结篇九

财务预算是企业完成各项工作任务、实现企业经济目标的重要保证,也是企业的基本依据。因此,认真做好集团公司的财务预算具有十分重要的意义。为了搞好这项工作,我部组织了属下公司进行了年度财务预算工作,并根据集团公司的业务发展情况,本着xxx以收定支,量入为出,保证重点,兼顾一般xxx的原则,使预算更加切合实际,利于操作,发挥其在中的积极作用。在实际执行中,严格按照预算执行,不得随意调整预算,充分发挥了资金的使用效益,确保了企业各项工作的顺利完成。年度集团公司通过费用预算管理,已经取得初步成效,有关费用的指标有明显的下降多少百分比。

二.积极筹措资金,减少利息支出,降低财务风险,保证现金流的正常化。

由于体育花园已经全部交付使用,在年是工程结算的高峰期,我部在现有的条件下,挖掘潜力,多渠道筹措资金,并争取到银行的支持,保证到期的每笔贷款还旧贷新的手续顺利完成,确保体育花园工程款项的支付。同时为保证资金的合理运用,我部与等各家银行签订了“协定存款”合同,从而提高了银行存款的利息收入,并在现金有盈余的情况下,购买一些基金,取得盈利万元。

收支管理是企业工作的重中之重,加强收支的管理,既是缓解资金供需矛盾,发展业务的需要,也是贯彻执行开源节流的方针的体现。为了加强这一管理,财务部建立健全了各项财务制度,使财务日常工作做到有法可依,有章可循,实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理,对一些款项积极进行催收,使得公司能够集中财力发展业务。通过财务部的认真落实执行,保证了公司业务的顺利开展,极大地提高了资金的使用效益,达到了增收节支的目的。

四.积极进行税务筹划工作。

如何在合理的情况下,减少税负,是企业财务管理中永恒的话题。年我部针对集团公司的实际情况,在不违反财政、税法规定的前提下,经过不懈的努力,争取到有关财政、税务部门的理解和支持,合理的减少税负。如把投资大众活动中心的款项转作体育花园征地费用,从而合理地减轻了公司的税负。节约税费万元。

年是集团公司税务稽查频繁的一我部一方面不厌其烦的配合稽查部门的检查,另一方面又要想尽办法做好各种应对的措施,尽量把税务风险降到最低。五.开展年度绩效评价,完成《企业基础材料》的填报根据资产经营公司的要求,我部对集团公司年度进行了绩效评价工作。并根据市国有企业监事会的要求,组织属下企业一起完成了《企业基础材料》填报工作。由于这两项工作反映的是整个企业的内容和对企业经营管理的综合评价,内容涉及的各个领域,要求高,工作量大,作为一个部门去完成这两项工作是一件很艰巨的任务。我部在集团领导的重视和各部门的配合支持下,克服了种种困难,历时几个月的时间,顺利完成了这两项工作,效绩评价工作还得到资产经营公司评价小组的专家的好评。

六.加强会计基础工作,认真做好年终决算和财务分析工作终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务,主要是对企业各项资产的清理,编制会计报表和撰写财务报告等。财务报告是反映企业财务状况和经营情况的书面文件,是集团领导了解情况、掌握政策和进行经营策略管理的重要资料。为了做好这项工作,我部针对现存的问题,抓紧清理集团内部债权债务,进一步核实了世贸、好世界、广珠股份、装修公司等公司往来款项,解决了一些历史遗留的问题。我部将认真细致地搞好年终决算和撰写会计报告,并对企业财务状况进行详细地分析,总结经营管理中的经验,揭示存在的问题,以便改进财务管理工作,提高管理水平,为集团领导决策提供依据。

我部在集团领导的大力支持和在各部门的配合下做了大量的卓有成效的工作。在新的一年里,我部将在集团公司的宏观调控下继续努力工作,发扬以往的成功经验,以勤奋务实、开拓进取的工作态度,与时俱进,为集团公司的振兴发展,进一步提高经济效益作出贡献。

银企对账工作总结篇十

人民银行职能的调整以后,新的“三定”方案,在人民银行中心支行和支行一级分设了专门的调查统计部门,标志着调研工作已成为基层央行的一项日常性基础工作。“调研立行”更是明确了调研工作在基层央行的重要地位。尽管各级领导对调研工作越来越重视,但是,目前基层央行调研工作中还存在一些问题需要引起高度关注,突出表现为调研成果的深度广度不够,调研工作的外围环境不佳,调研与其他工作相比缺乏刚性制约等几个方面。

一、当前调研工作面临的难点。

1、调研选题困难。20__年,中国人民银行太原中心支行出台了《山西省人民银行重点研究课题暂行管理办法》,把调查研究的严肃性,规范性提高到一个新的高度,对金融调研工作有很高的指导意义。对基层行来说,由于立足面不同,视野不同,掌握的素材不同,基层行选题局限性很大。一个调研课题如果对上级决策没有任何参考意义,如果对实际工作没有任何指导意义,那么,这个调研课题就失去了存在的价值,也不可能取得任何成果,因此,解决调研工作选题的问题成为基层好搞好调研工作的关键。

2、信息采集困难。监管职能分设后,由于各方面原因基层央行在金融机构中的硬约束有所弱化。按照新《人民银行法》第三十五条规定“中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。”但是,对于调查研究来说,更需要的是经济金融运行中的活情况,而不是现成的报表,需要金融机构积极主动配合。在现实调研中,由于对于报送随即性调查表的行为没有制约的相关细则,对于基层央行临时需要掌握的资料是否包括在内也没能明确。因而金融机构延迟提供、提供失真度较大的数据信息或者干脆不提供的情况时有发生。

到企业调研的难度更大。人民银行不能给企业带来直接的贷款,所提供的信息也以宏观为主,缺乏直接的指导价值,所以好多企业把人民银行调研看作是对企业的负担。掌握企业生产情况、行业发展情况的领导或经销人员,根本见不到,常常推托人不在,或找一个办公室人员泛泛而谈。有的企业甚至看看报表都难以做到,要董事长签字;还有的干脆拒不接待。

3、质量提高困难。现在的调研工作,特别看重对宏观政策的反馈和建议,要求对较大区域的经济金融现象进行深入调查和掌握。一般来讲,上级研究部门、刊物承办部门,看到“我区”、“我县”字样往往觉得宏观性不足,没有代表性,所以很难认定成果。同时,由于基层央行整体学历偏低,缺乏既精通金融实务又掌握数理统计方法,既钻研金融理论又熟悉计算机操作的复合型人才,人员素质、分析手段也制约了调研工作的质量,使基层央行的调研深度和广度难以进一步拓展。

4、经费列支困难。目前,除了总行布置的企业景气调查、物价调查、储蓄问卷调查、银行家问卷调查等少数专项调研明文规定列支的经费外,基层央行自己组织的调研活动调研费用难以落实。一般来讲,除了上级行来人调研外,本单位人员在本地调查,用车费、接待费基本没有着落,调查人员往往要骑车跑单位,且由于单人独马,缺乏调查氛围,很难了解全方位资料。很多时候,调研人员只好坐在办公室电话联系。有的单位,甚至连电话也做了限制,超过一定限额要个人自负。经费短缺,外出困难,限制了调查形式的多样性和样本选择的全面性,从而影响了调研工作的质量。

5、硬件配置困难。调查研究是基层央行工作的重中之重,但在具体工作中,由于基层行更需要顾及硬性约束的工作,所以在人员设备待遇配置方面要远远低于其他部门。从人员配备来说,保卫,发行,会计、国库等部门需要双人双岗,需要监督制约机制,这样无形中挤压了调研人员。目前,县级机构配备人员基本为2-3人,要承担统计系统,信贷登记系统两大系统的工作,基本没有专职调研人员。从计算机配备来说,因为调研没有硬性程序,所以配备的机器基本是能打字就行,数据分析软件基本上不能安装。从个人收入来说,好多部门有特岗补贴,调研部门是少有的几个没有补贴的部门。

二、搞好调研工作的几点建议。

1、确立调研工作的法律地位。

调研工作是国家制定货币政策的重要支持系统,需要得到有关政府部门、各金融机构,各经济实体和居民的支持,是国务院赋予央行的一项重要工作职能,应该从法律的地位把这项工作职能确定下来,实行依法调查。这不仅可以提高基层央行实施调研活动的权威性,实现权责相称,而且还是提高调研真实性、准确性的前提。

2、建立监测与信息支持系统。

一是确立调查点,建立样本群体,实行有偿服务。要在各家金融机构、典型企业、投资人和消费者之中建立一个相对固定的信息反馈网络,每次重大政策规定出台后都应定期在上述固定群体中进行调查,征询评价意见。二是建立宏观金融统计信息系统。包括:综合统计(金融市场资金流量统计、资本市场统计、企业景气统计、汇率统计等);银行统计(银行信贷、现金、累放累收等统计)、国际收支统计、专题统计(企业贷款统计、利息统计、有价证券统计、对外交易统计等),检测宏观资金整体流量与流向,及时发现苗头性的问题。三是建立金融信息原始数据库。完善银行信贷登记咨询系统指标体系,加强数据录入的完整性和准确性,并在此基础上,建立起涵盖辖区信贷、证券、保险等重要变量的经济金融信息数据库。四是实现与各金融机构内联网的对接,拓宽信息搜集渠道;配备必要的互联网接口,及时下载、收集全国性资料,以现代网络为平台,在中央银行、金融机构、地方党政部门间实现信息的共享。要给调研人员必要的信息扩张权,对地方政府的.发展规划、经济指导、统计报告类文件要有传阅机会,对地方政府组织的经济形势分析活动要提供参会或列席资格。

3、建立调研工作指导与反馈系统。

上级行要充分利用央行办公自动化网络平台,建立定期调研工作重点发布制度,及时指导基层行开展有针对性的调研活动;要整合调研资源,从基层行抽调骨干参加全国性、全省性调研活动,锻炼队伍,适时指导;要在各级行之间建立定期的调研成果点评通报制度,拓宽视野,借鉴经验,促进调研工作的效率。各单位要成立由行领导牵头,调统部门、办公室联办的课题领导小组,结合当前的经济金融形势和上级行安排重点,统一组织、规划、考核调研内容,开展“大调研”活动。

4、建立调研工作培训机制。

要建立与调研工作相适应的业务培训机制。上级行要构建统一的、常规性、开放式的培训平台,广泛采用现代化科学技术,通过网络培训和电视录像、讲座等形式,定期进行经济金融最新理论、科学统计分析方法以及宏观经济金融政策目标等前瞻性的培训。基层行要不断拓宽培训渠道,加大培训的力度,通过鼓励进修、外派培训、外聘培训、岗位轮换等形式,提高理论层次和分析问题解决问题的实际能力。要为调研部门征订必要的金融报刊,如《中国人民银行公告》、《中国金融》、《金融研究》、《金融参考》、《金融时报》、《经济日报》、《山西金融》等,扩大知识面,掌握最新金融动态。

5、建立调研经费与奖励机制。

要设立专门的调研费用开支项目,实行调研费用专户管理。要明确每次重大调研课题的费用指标,逐步充实硬件设施,适当配备调研部门专用的笔记本电脑、移动硬盘或摄影、录音设施。要建立调研成果奖励制度,把调研费用指标与调研工作成果挂起钩来。对调研成果的考核奖励,应看着福利再分配的一种手段,加大奖励力度,从而调动广大职工参与调研的积极性。对于地方统计部门、经济部门有关数据,可以允许采取包给地方统计部门或中介机构进行采集的形式进行,这部分费用也应当有正常的开支渠道。

银企对账工作总结篇十一

20xx年,依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求,以防范风险为目的,在行领导的正确指导下,多措并举,规范有序开展对账工作,按时保质保量完成对帐任务。

严格执行各项制度,扎实推进对账工作,遇到问题及时请示领导和上级行,确保各项工作规范有序。一是对收回的每一张对账单严格审核,尤其对余额不符、印鉴不符的账户,均上门核查,直至查清,决不放过任何疑点,切实排除风险隐患。二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。三是对免对账账户均提供相关证明材料。四是对账档案资料装订及时,达到要求,保管完整,未发生账单丢失现象。

为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务,对每月对账工作,在领导安排下统筹考虑,做出科学合理安排。一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象,及早安排每月的对账工作。二是经常与邮局进行沟通,减少退信,保证账单回执质量,提高邮寄成功率。三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求,有效指导全行对账工作的开展,保证了对账的质量和效果。四是通过上门、电话等方式与客户取得联系,耐心向客户讲解对账工作重要性,及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。

一是要求各行新开立对公账户时,除与客户签订对账协议外,同时在对账子系统中及时做账户签约。二是平时及时查询账户签约情况,对未签约账户及时签约。提高签约率,减少面对面对账账户数量,进一步提高邮寄对账率。二是对前台签约注意事项及操作方法,及时通过邮件下发各网点,指导网点规范签约,正确操作,解答操作中遇到的问题。三是发现签约不规范账户,及时通知营业网点进行修改。

1.20xx年依据对账管理实施细则,确保合规全面对账,把好“对帐关”。

2.利用总行版提供多渠道对账方式,大力推广电子对账。

3.采取各种宣传方式,向客户宣传对账重要性,逐步使客户由被动对账变为主动对账。

4.对各网点账户信息进一步进行核实,确保全行对账账户信息完整准确,为顺利开展对账工作奠定基础。

银企对账工作总结篇十二

近年来,基层政府和部门认真贯彻落实《行政复议法》及《行政复议法实施条例》,积极履行行政复议职责,纠正了一批违法和不当的具体行政行为,努力将行政争议化解在基层、化解在初发阶段、化解在行政系统内部,密切了政府同人民群众的关系,维护了政府形象,为推动经济社会又好又快发展和构建和谐社会做出了积极贡献。但通过对近年来基层行政复议案件的受理、审查和行政复议能力建设情况进行分析,我们发现当前的基层行政复议工作仍然存在一些亟待解决的突出问题。

一、基层行政复议工作存在的主要问题。

1、行政争议日益增多与行政复议受案数量徘徊不前的矛盾突出。

随着改革开放的深入和社会转型进程的加速,社会利益格局日益多元化、复杂化,群众依法维权意识不断提高,行政争议呈现日益增多的趋势。但县级政府行政复议案件总体呈现数量少、类型单一的特点,主要集中在工伤认定、治安管理等方面,与行政侵权信访案件不断攀升、行政诉讼案件不断增长相比,还有很大差距。行政复议受案数量徘徊不前,与近年来基层政府全面推进依法行政、建设法治政府,各级行政执法部门行政执法水平确实得到了很大提高有关;但也不能否认,它在某种程度上也折射出行政复议制度的公信力比较差的问题,也反映了行政复议在人民群众心目中的位置不高的问题。

2、依法行政压力不断加大与行政复议能力偏低的矛盾突出。

“上面千条线,下面一根针”,作为基层的县级政府处在依法行政的第一线,是建设法治政府的关键环节。同时,随着近期一系列法律法规,如物权法、城乡规划法、劳动合同法等相继颁布实施,特别是于2008年2月1日起施行的《人民法院关于行政案件管辖若干问题的规定》,明确规定被告为县级以上人民政府的案件(但以县级人民政府名义办理不动产物权登记的'案件除外)由中级人民法院管辖审理,县级政府依法行政的压力空前加大。相对于目前的压力,基层政府和部门在行政复议人员配备、机构队伍建设、经费投入等方面,还存有很大不足;地区之间、部门之间发展很不平衡。基层政府和部门行政复议能力相对偏低,行政复议制度在全面推进依法行政、建设法治政府方面的积极作用还没有充分有效发挥。

3、行政相对人对行政复议办案质量的要求不断提高与行政复议配套制度不健全的矛盾突出。

行政相对人法律意识日益增强,对行政复议办案质量的要求也在不断提高,简单的书面审查等办案方法,已不能满足他们的诉求。近年来,各级行政复议机关在复议听证、质证、调解和现场调查等方面进行了积极探索,积累了大量经验,也取得了显著成效;但与之相配套的制度仍未完全建立起来。如行政复议法及其实施条例规定,对一些重大、复杂的案件,行政复议机构认为必要“可以实地调查核实证据”,但“何为重大、复杂案件”、“依何程序调查取证”等问题,则没有具体可操作的规程,行政复议工作人员只能根据具体情况自行判断,主观随意性较大。同时,限于基层条件差、经费少、人手短缺等原因,许多制度落实很难到位,行政复议工作难以满足当事人日益增长的需要。

行政复议法实施条例的颁布实施,为行政复议提供了重要的发展机遇,如何抓住机遇,创新工作思路,加强行政复议工作,充分发挥行政复议制度在全面推进依法行政、建设法治政府、构建和谐社会中的作用,是摆在基层政府面前的一大课题。

1、要在舆论宣传方面下功夫。

采取多种形式、多种方法加大宣传,在全社会营造良好的复议舆论氛围,使广大人民群众了解并熟悉行政复议受理范围和条件,敢于和善于运用行政复议来维护自己的合法权益,从根本上解决“不知告、不会告、不敢告”的问题。

2、要在提高办案质量方面下功夫。

办案质量是行政复议的生命,只有高质量的办案才能树立起行政复议制度的公信力。为此,要把提高复议办案质量作为一项长期性工作来抓。一是要强化纪律制度,从制度上约束行政复议工作人员廉洁自律,秉公办案,防止办“关系案”、“人情案”。二是要建立复议职责考核和错案责任追究制度,明确承办人、负责人的责任,出现质量问题,严肃追究有关人员责任。

3、要在完善制度建设方面下功夫。

以贯彻落实行政复议法实施条例为契机,进一步完善复议质证和调解、和解制度,围绕行政复议听证制度、调查制度、简易处理、集体会审、重大案件备案制度等进行调研,为复议制度建设增添活力。

4、要在加强机构队伍建设方面下功夫。

要发挥行政复议在防范和化解社会矛盾中的作用,就必须加强行政复议机构队伍建设,提高行政复议机构工作能力。一是在硬件建设上,要向行政复议机构重点倾斜,切实落实行政复议办案场所、经费及车辆等物质保障。二是要加强行政复议工作人员的培训,全面提高复议工作人员的政治素质和业务素质,建立一支政治坚定、业务精湛、作风过硬、群众满意的专业行政复议队伍。

银企对账工作总结篇十三

银企对账是银行和企业之间的一种日常的财务操作,目的是确保企业的账目和银行账户的余额一致。银企对账的准确性直接影响企业的财务管理和日常经营,因此银企对账的过程非常重要。在进行银企对账的过程中,我深刻地认识到对账对企业而言是件非常重要的工作,必须要认真对待。接下来我将从五个方面,与大家分享一下我的心得体会。

首先,要认真仔细地核查单据。

在进行银企对账的过程中,我们需要核对的单据非常多,包括银行对账单、企业收支明细表、现金收据等等。一个小小的差错,有可能会导致我们做出错误的对账结果,从而对企业带来不必要的损失。因此,在进行银企对账的过程中,我们必须要认真仔细地核查单据,无论是数字、时间还是金额等方面,都要保证无误,这对于后续的对账结果十分重要。

其次,要维护好银行账户的安全性。

银行账户的信息对于企业而言非常重要,只有保证账户的安全性,才能确保企业的资金安全。对此,我们可以采取一些措施,比如采用复杂的密码;建立多层次的账户权限,确保只有授权人才能进行操作等等。要养成定期更改密码、不使用公共电脑、不泄露账户信息等良好的个人习惯,保障公司的资金安全。

第三,要做好准确记录的工作。

银企对账涉及到资金流转、收入支出等多方面的信息,若没有准确的记录,很容易出现数据不一致等问题。因此,我们需要认真仔细地记录每一个流动的资金的信息,如何确保准确性?可以专门招聘人员进行记录,也可以建立完善的信息系统来进行操作等等。让记录变得简便易行、系统化和安全性高便是今后银企对账的方向。

第四,要及时查找和解决问题。

在进行银企对账的过程中,难免会出现一些错误或者不一致的情况。遇到这种情况,一定不能懒于动手或者置之不理,我们需要积极地查找问题所在,并且及时地解决它们。避免这些问题长期存在,不断地发展扩大。紧密搭建银行操作人员和企业人员的讨论问题的沟通可谓是打造良好反馈沟通的双方桥梁。

最后,在工作中,要保持耐心与专注。

银企对账需要需要非常耐心和细致地方法分析数据,以便找出错误的发生导致原因,提出可行的纠正措施。此时,需要我们心境稳定,专注和认真对待每个细节,避免因为粗心导致的错误,甚至是大的损失发生。每家公司都需要持续专注,并试图更好地发展银企对账的支持系统以及服务模式,包括提供支持工具、提供支持平台等等。

结论。

维护良好银企对账可使银行和企业之间相信值得信赖并且是有益的合作伙伴关系的建立。尤其是在处理金融账务的时候,任何数据错误都可能导致巨大的财务损失。因此,通过以上的心得体会分享,我们应严谨工作,保证银企对账的质量,不断发展更加完善的协作模式来谋求更好的结果。

银企对账工作总结篇十四

随着互联网的发展,各种电子支付方式逐渐普及,人们很少再使用现金交易,大量资金流转在银行之间,这就需要银行和企业之间进行对账,确保资金的准确流转。作为一名银行从业人员,我工作中不断总结经验,积累了一些关于银企对账的心得体会。

第一段:建立良好的沟通机制。

银企对账工作,需要银行和企业之间持续的沟通和合作。建立良好的沟通机制,能够有效地解决信息传递不畅、账务不匹配等问题,提高对账的效率和准确性。在对账开始前,我们需要与企业的财务人员沟通,确保双方掌握了各自的账务处理流程以及账单生成和核对的标准,这样能够有效避免后续的麻烦。

第二段:建立标准的对账流程。

银企对账需要清晰的流程,具体包括账单的发送、核对、确认等环节。每个环节都需要制定详细的工作标准,确保每个账户都能够按照标准流程进行对账工作。这种标准化的流程能够规范合作企业和银行的操作,并且能够更加精准地进行对账。

第三段:重视数据的准确性。

在银企对账中,数据质量的准确性是非常重要的。因此,我们需要确保每条数据都经过真实可信的来源,而且在处理数据的过程中,严格按照标准程序进行操作,确保数据不会出现失误或者遗漏,从而确保整个账单的准确性。

第四段:善用技术手段。

在对账过程中,我们可以利用各种计算机辅助工具,例如使用Excel表格、比对工具等,来提高对账的效率和准确性。这样能够及时排查和发现账务处理错误,同时避免了繁琐的手工操作,节省了宝贵的时间。

第五段:建立评估机制。

银企对账的工作需要不断优化,因此我们需要建立评估机制,定期对账工作的效果进行评估和反馈。根据评估结果,我们可以不断完善对账策略和流程,最终提高银企合作的质量,并使银行和企业之间的合作更加愉快和顺畅。

总之,银企对账工作需要注重沟通、建立标准流程、重视数据准确性、善用技术手段及建立评估机制,这些都非常重要。我们以此为基础,才能够更好地维护资金流转的准确性和稳定性,促进银行和企业双方的长期合作关系。

银企对账工作总结篇十五

为确保年底对账工作的顺利进行,吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署,确保营业部的对公结算账户能够对账,截止4月1日,营业部共需对账89户,完成100%回访,对账成功87户,2户未能成功,分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部,完成对账率75%。

(一)、于20xx年12月1日起,对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系,相互磋商年末对账单的回收事宜,确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。

(二)、在20xx年12月份中,对不常发生业务的单位或商户,进行电话回访,确定能够顺利进行年底的对账工作。

(三)、在收到区分行的.对账单后,二次进行电话联系,及时安排对账单回收工作。

(四)、对于春节提前放假,本地无法实现对账的单位,采取区分行统一邮寄对账单的方式,确保及时对账。

(一)、单位法人代表联系不上,查询法人资格已撤销,无法进行对账处理。

(二)、受单位项目结算影响,开立结算账户的单位财务人员撤回总部,无财务印章无3、对账单签章齐全。对账时,该行要求企业在银企帐务核对相符的同时,除加盖单位财务专用章或行政公章外,注明“核对相符”。

银企对账是一项工作量大,比较繁琐的日常性工作,为了扎实有效的做好银企对账工作,提到对账收回率,我行领导小组要求对账人员做到:三勤。

1、勤和企业沟通、联系,主动为企业宣传银企对账的重要性,着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力,使客户对银企对账工作给予理解和支持,取得客户的积极配合,变单方对账为银企双方主动对账,使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料,注重单位信息和企业对账人员的变更,及时修改单位信息资料,做到对账期间,能够及时与企业对账人员取得联系,保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题,每次对账对存在未达账项的账户,对账人员及时与企业相互配合,查找原因,直至帐务核对相符。对账结束后,认真记载对账工作记录,总结经验。

1、对日常业务比较频繁,经常来银行的企业单位,实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少,而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系,支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况,对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

银企对账的主体是银行和企业,它既不是银行为企业对账,也不是企业为银行对账,而是银行与企业之间相互对账,银企双方都应切实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施,使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。

银企对账工作总结篇十六

银企对账是企业常见的一个工作环节,主要是为了核算银行与企业之间的账目是否一致。银企对账的重要性在于能够及时发现错误,避免对企业未来的经营和财务状况产生影响。但在对账的过程中,也常常会遇到一些问题。例如,银行操作不当、企业操作不规范等因素都会导致对账时出现差异。

第二段:对账过程中的一些经验。

银企对账需要注意的一点是,对账单据必须清晰明了,以便进行核对和比对。同时,在对账的过程中,企业应该时刻注意数据的保密性和完整性,防止被第三方盗取或篡改。此外,对于新增账户、账户关闭等特殊情况,必须要通知银行及时更新,避免出现账目不清晰的情况。

第三段:对账前的准备工作。

在进行银企对账之前,企业需要仔细准备相关的文件和信息资料。例如,账户信息、凭证、合同、收据等,都需要整理归档,以便后续进行账目核对。此外,企业还要了解银行的主账户和辅助账户之间的关系,以及不同账户之间的资金流动情况,有助于更加准确地进行对账。

第四段:对账中的工作细节。

在实际对账的过程中,需要注意的一些工作细节也很重要。例如,对账时必须要把账单按时间顺序排列,逐一核对每一笔账目,尽可能减少漏项的情况。在对账的过程中,还需要仔细检查各项收支款项是否与企业的收支记录一致、各项费用和手续费的收取是否合理等,避免出现不必要的麻烦。

总而言之,银企对账并不是一件简单的事情,需要企业和银行密切合作,掌握银行相关的操作规程和流程,并在对账的过程中时刻保持严谨的态度。这样做,不仅能够增强企业对自身财务情况的把控,还能对企业未来的财务状况产生积极的影响。因此,企业在银企对账的过程中需要持续关注,提高自身对财务事项的敏感度和管理水平,以确保企业的财务状况处于良好、稳健状态。

银企对账工作总结篇十七

1、对账,对账是指会计核算中,对账簿记录所做的核对工作。对账工作是保证账账、账证、账实相符的重要条件。对账工作主要内容包括以下三个方面:

(1)账证核对。是指将现金和银行存款日记账与有关会计凭证之间核对,检查其两者的时间、凭证内容、金额、凭证编号等是否一致。月末如果发现账证不符,就应重新进行账证的核对,以保证账证相符。

(2)账账核对。是指在账证核对基础上,要用现金日记账和银行存款日记账的期未余额与会计掌管的现金和银行存款总账的期末余额相互核对,做到账账相符。

(3)账实核对。是指在账账核对的基础上,将现金日记账账面余额与实际库存现金相核对(每日进行),银行存款日记账账面余额与银行对账单余额核对(一般每月应与银行对账单核对),做到账实相符。

结账的步骤:

(1)结账前,出纳人员应逐笔、顺序地登记完成货币资金收付业务。

(2)月结时,在现金、银行存款日记账最后一笔记录下面划一道红线,在红线下结出本月发生额和期末余额。并在摘要栏内注明“本月合计”,并在其下面再划一道红线。季结、年结方法同上,所不同的是摘要栏内写出“季结、年结”;在年结下面划出双红线(表示封账)。

(3)年度终了,将“现金”和“银行存款”账户的余额结转到下一年度,在“摘要”栏内注明“结转下年”,在下一会计年度新账的摘要栏内写明“上年结转”,并将余额填入余额栏。

银企对账工作总结篇十八

作为银企对账工作人员,每天的工作都围绕着对账展开,我们需要对账流程、对账技巧、对账中的问题和解决方法等方面有着深刻的认识和理解。在长期的工作实践中,我深刻体会到了对账工作的重要性和必要性,也积累了不少经验和体会。本文将就个人的工作心得和体会,详细阐述一下银企对账工作的重要性、难点、解决方法和提高效率的措施。

对账是银企合作中不可或缺的一项工作,对于银行来说,对账是掌握客户情况和提高贷款回收率的重要途径;对于企业来说,对账是保证账务准确性和防范企业财务风险的必需环节。因此,银企对账工作的重要性不言而喻。在对账过程中,我们需要熟悉业务流程和系统操作,严格按照标准流程进行对账,及时发现并修复问题,确保账务准确性和安全性。只有这样,才能为企业和银行的合作提供有力保障,进一步促进双方的发展和融合。

银企对账工作虽然重要,但也存在不少难点。在实际工作中,最常见的难点是信息系统不统一、粗心大意漏项、系统运行缓慢或卡顿、还款延迟等问题。解决这些问题要依靠我们的技能和耐心。可以通过加强系统维护和升级、规定对账标准、撰写明确的操作手册、加强培训和沟通等方式,提高对账工作的准确性和效率。同时,我们需要善于总结前人经验和分享彼此的经验,共同进步和提高。

在银企的对账工作中,我们也需要不断拓展思路,优化工作流程,提高效率和准确性。可以通过对客户的识别和分类、建立完善的风险预警机制、规范账务处理流程等方面进行可持续的改进。同时,我们也要注意不断学习和掌握最新技术和方法,加强对业务问题和财务细节的理解和分析,提高对账的准确性和准确性。

第五段:结尾。

银企对账工作直接关系到双方合作的质量和效率,是一个细致入微但至关重要的工作。只有我们通过不断的学习和实践,善于总结经验和积累体会,才能更好地开展银企对账工作,提高工作效率和准确性,保障银企合作的安全、稳定和可持续发展。我相信,随着技术不断进步和工作经验的积累,我们一定能够做出更好的成绩,为银企合作做出更大的贡献。

银企对账工作总结篇十九

支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环右,对保障银行资金安全,有效防范结算风险,防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用,同时,为有效开展工作,沟通协调相关企业的过程也侧而反映了支行的服务能力和企业形象,因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来,专门召集几位工作责任心强的员工,认貞?学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题,统一思想,提高认识,明确职责,确保此项工作的顺利开展。

3.是加强业务提升服务能力支行通过集中业务培训,提升工作人员的业务能力,把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓,确保银企对帐的`真实性、及时性,组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤,熟悉运用相关工作系统,充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性,积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方而,支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解,认真回答,切切实实的让客户享受到优质服务,从而提升支行企业形彖,提髙优质服务能力。

支行指泄业务能力强,工作责任心重的人员为银企对账员,为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”,认貞?做好协议签订和资料审核工作,建立建全对帐台帐,明确对帐户数,做好企业的沟通联系工作。

通过上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企业签订银企对账协议,签约率达x,有x家开通了网银银企对账。

银企对账工作总结篇二十

今天,在商业领域中,银行和企业之间的财务交流成为一种日常业务。银企对账是这种交流的核心,它要求企业和银行定期对账,确认账户余额和交易记录的准确性。由于该过程通常涉及巨额金钱和复杂的财务信息,因此它的重要性不言而喻。在本文中,我们将探讨银企对账的实际操作,并分享一些心得体会。

第一段:了解银企对账的基础知识。

银企对账是双方确认账户余额和交易记录的过程。这个过程通常以银行电子对账单的形式进行。电子对账单汇总了企业在一个特定时间范围内的交易记录,包括存入、取出、转账、支票和其他付款方式。企业必须与银行核对电子对账单上的信息以确认余额和记录,确认交易的准确性并跟踪未决交易。

第二段:正确分析和比较银行对账单和企业财务报表。

为了正确地进行银企对账,必须了解如何分析和比较银行对账单和企业财务报表。只有当两者之间的数字匹配时,账户余额才能得到准确的确认。为了比较这两个文档,必须使用共同的标准,例如日期,金额和对账单号码。此外,企业还必须了解银行表格中使用的账户类型和费用,以避免错误的对账。

第三段:控制账户余额以确保准确性。

在银企对账中,必须准确掌握账户余额的处理方式,以及尽可能的避免账户余额出现不一致的情况。要做到这一点,企业必须有一套科学的一致性安排,能够及时更新银行对账单上的交易记录,并计算余额。这样,企业就可以在账户余额出现偏差时及时发现问题,迅速纠正。

第四段:对账时要高度重视相关文件的保密性。

在执行一系列银行和企业交流计划的过程中,信息泄露将带来很大风险。所以,企业在对账的同时,更应该对相关文件的保密性进行高度重视。在与银行交流中,企业要谨慎对待财务文档的传输和保管,对于不必要的信息一定要保密。

第五段:养成良好的银企合作习惯。

银企对账是一项良好的合作工作,余额准确的确认是两个机构之间的通信和协作的结果。商家可以通过沟通和协调与银行建立起高品质的合作关系,建立长期合作伙伴关系,同时加强双方的信任。这种合作模式相互受益,可以改善办理财务的有效性和准确性,并确保企业的资金流动顺畅。

总之,银行和企业之间的财务交流是保证业务顺利的基础。银企对账作为这个过程的核心,必须准确无误地进行,以及秉持着保密、合作的态度来完成。仅有在两个机构之间建立高水平的信任和合作,方能顺畅地推进业务处理,并促进商业流程的顺畅。

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