喜之郎集团创始人 项目融资方案设计

“方”即方子、方法。“方案”，即在案前得出的方法，将方法呈于案前，即为“方案”。我们应该重视方案的制定和执行，不断提升方案制定的能力和水平，以更好地应对未来的挑战和机遇。以下就是小编给大家讲解介绍的相关方案了，希望能够帮助到大家。

喜之郎集团创始人 项目融资方案设计篇一

应收账款资产证券化，有助于为企业开辟新的融资渠道，降低对传统银行的信贷依赖，并加快资金回笼，对中小企业盘活应收账款资产、解决中小企业融资难具有重要意义。

2017年12月15日，上交所、深交所、机构间报价系统同时发布了企业应收账款abs“挂牌条件确认指南”及“信息披露指南”，进一步明确了应收账款资产证券化的挂牌要求。

此处的应收账款是指企业因履行合同项下销售商品、提供劳务等经营活动的义务后获得的付款请求权，但不包括因持有票据或其他有价证券而产生的付款请求权，且权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利的应收账款，是发行资产证券化的优良资产。

一、应收账款资产证券化发行方案

（一）参与主体 由原始权益人、计划管理人、担保人、托管人、差额补足承诺人等，以及其他为应收账款资产证券化提供服务的机构组成。

（2）内部控制制度健全；

（5）最近两年不存在因严重违法失信行为，被有权部门认定为失信被执行人、失信生产经营单位或者其他失信单位，并被暂停或限制进行融资的情形。重要债务人（如有）最近两年内不存在因严重违法失信行为，被有权部门认定为失信被执行人、重大税收违法案件当事人或涉金融严重失信人的情形。

（6）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

2.计划管理人，将专项计划的认购资金用于购买基础资产，并管理专项计划资产、分配专项计划利益。

（2）最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚 有下列情形之一的，证券公司不得担任计划管理人：（1）证券公司持有原始权益人10％以上的股份；（2）原始权益人持有证券公司10％以上的股份；（3）根据协议安排，在未来12月内存在上述情形之一的；（4）证券公司与原始权益人之间存在其他重大关联关系，可能损害受益凭证持有人合法权益的。

3.担保人指专业的担保公司，一般信用评级需在aa+以上。4.托管人一般是银行，托管人是依据约定保管专项计划账户中的资金，管理专项计划账户，执行管理人的划款指令，负责办理专项计划名下的相关资金往来，确保专项计划账户中资金的独立和安全，依法保护资产支持证券投资者的财产权益。

5.差额补足承诺人，一般为原始权益人的实际控制人，或其他。

（二）基础资产

基础资产，应符合法律、行政法规的规定，权属明确，能够产生独立、稳定、可评估预测的现金流的财产或财产权利。

1.原始权益人应当合法拥有基础资产，权属清晰，应收账款系从第三方受让所得的，原始权益人应当已经支付转让对价，且转让对价应当公允。

应收账款应当基于真实、合法的交易活动（包括销售商品、提供劳务等）产生，交易对价公允，且不涉及《资产证券化业务基础资产负面清单指引》。不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制。已经存在抵押、质押等担保负担或者其他权利限制的，应当能够通过专项计划相关安排在原始权益人向专项计划转移基础资产时予以解除。2.交易合同应当合法有效，债权人已经履行了合同项下的义务，合同约定的付款条件已满足，不存在属于预付款的情形，且债务人履行其付款义务不存在抗辩事由和抵销情形。

3.基础资产涉及的应收账款应当可特定化，且应收账款金额、付款时间应当明确。

4.基础资产应当具有可转让性。基础资产的转让应当合法、有效，转让对价应当公允，存在附属担保权益的，应当一并转让。

应收账款转让应当通知债务人及附属担保权益义务人（如有），并在相关登记机构办理应收账款转让登记。

另外，基础资产池应当具有一定的分散度，至少包括 10 个相互之间不存在关联关系的债务人且单个债务人入池资产金额占比不超过 50%。

债务人分散度的要求豁免情形：

1.基础资产涉及核心企业供应链应付款等情况的，资产池包括至少 10 个相互之间不存在关联关系的债权人且债务人资信状况良好； 2.原始权益人资信状况良好，且专项计划设置担保、差额支付等有效增信措施。

（三）募集资金规模

根据基础资产池中，合格资产的规模和原始权益人的融资需求而设定。

（四）拟定期限结构

专项计划存续期限系指自专项计划设立日（含该日）起至专项计划终止日（含该日）止的期间。通常为1年，可以视具体情况而定。

（五）增信方式专项计划可设计如下信用增级方式： 1.超额现金流覆盖

专项计划的基础资产转让给计划管理人后，基础资产所对应回收款均归属于专项计划；专项计划初始资产池对应应收账款余额须覆盖优先级预期支付额（本金+利息）的1.2倍（具体以评级机构评定结果为准）。

2．优先/次级安排

在差额补足承诺人履行差额补足义务后，若专项计划账户内资金仍不足以支付当期兑付日应付未付的税费、优先级预期支付额所需资金的，担保公司承担连带保证责任。通过外部担保为专项计划提供增信，有助于提高投资者和市场的认可度，降低融资成本。

二、交易结构

根据上述方案设计，应收账款资产支持专项计划交易结构图如下：

（一）认购人通过与计划管理人签订《认购协议》与《风险揭示书》，将认购资金以专项资产管理方式委托计划管理人管理，计划管理人设立并管理专项计划，认购人取得资产支持证券，成为资产支持证券持有人。

（二）计划管理人根据与原始权益人签订的《资产买卖协议》的约定，将专项计划资金用于向原始权益人购买基础资产，即原始权益人据《资产买卖协议》在专项计划设立日、循环购买日转让给计划管理人的，原始权益人依据销售合同等基础贸易合同对债务人享有的应收账款，基础资产包括初始基础资产及新增基础资产。

（三）资产服务机构根据《服务协议》的约定，提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务。

（四）原始权益人应当在每个回收款归集日将相应回收款归集期间收到的回收款转付至监管账户，资产服务机构在每一个回收款转付日，根据《服务合同》的相关约定将扣除执行费用后的前一个回收款转付期间的所有回收款统一转入专项计划账户，并由托管银行根据《托管协议》对专项计划资产进行托管。

（五）在本专项计划的循环期内，原始权益人向计划管理人持续提供符合合格标准的可供循环购买资产，由计划管理人以专项计划账户项下可支配资金作为对价于循环购买日持续买入符合合格标准的新增基础资产。

（六）若专项计划账户内可供分配资金金额不足以支付当期兑付日应付未付的税费、优先级预期支付额所需资金的，差额补足承诺人根据《差额补足承诺函》承担差额补足义务，在差额补足支付日将差额资金划入专项计划账户。

（七）在差额补足承诺人履行差额补足义务后，若专项计划账户内资金仍不足以支付当期兑付日应付未付的税费、优先级预期支付额所需资金的，担保公司承担连带保证责任。

（八）分配期内：计划管理人根据《计划说明书》及相关文件的约定，向托管银行发出分配指令，托管银行根据分配指令，将相应资金划拨至指定账户用于支付资产支持证券预期收益和本金。

三、原始权益人和各中介机构的职责 各中介机构的具体职责如下：

（一）原始权益人

4.与推广机构共同负责与审核、监管部门的沟通。

（二）计划管理人

12.完成本期证券化产品的备案及相关披露等工作； 13.其他有关工作事项。

（三）律师事务所

1.进行尽职调查，出具法律意见书； 2.相关合同、协议条款起草；

3.协助审阅各类发行申请及信息披露文件； 4.参与反馈意见的回复。

（四）评级机构

2.对现金流进行压力测试等分析。

（五）会计机构 1.细化现金流预测； 2.出具商定程序报告。

喜之郎集团创始人 项目融资方案设计篇二

明确说明这个公司要做什么；这个公司是一个什么样的公司而不是一个什么样的公司，未来会成为一个什么样的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明确，要能吸引阅读者的注意力，不要祥细的展开，而只在建立一个结构框架，在后面的部分逐渐展开就行了。

也就是要了解目标市场，包括市场规模及成长性，市场分析预算要客观可行，要敢于竞争，要明白只有太细分且没有成长空间的市场才会缺少竞争者，分析竞争要素时，要体现自身的竞争优势和他自身的价值定位，并揭示企业胜出的因素。

这方面的内容包括产品、人员等规划，对外合作战略，市场营销战略等，投资人需要看到你在哪个方面有想法，企业未来的走向上目标。

这是从量化的角度来看，企业过去及未来的经营，在写作这部分的时候要注意，历史财务数据力求事实，预测力求合理，包括假设条件，收入结构、费用结构等；通常这部分一份简单的损益表就可以了，但背后支撑的祥细预测报表要单独准备。

要注意的问题是：所有的预测要理性，要考虑外部市场变化的因素，还要符合投资人对企业的成长需求。

也就是你要花多少资金，出让多少股份，公司估值如何；你在什么时候需要这些资金，资金的具体用途等等。

公司目前由哪些人在负责运营管理，对于这部分要着重突出，明确了写作的内容之后，我们要做的就是怎样写得明白通畅，能够打动潜在客户。

喜之郎集团创始人 项目融资方案设计篇三

信托期限（月）：1224

信托规模（亿元）：

资金门槛（元）：150000

预期年收益率：

收益描述：两年期的信托产品第一个信托

年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。预期年收益率％。

资金运用：融资租赁

发行地：济南市

用款人：山东省国际信托投资有限公司

信用增级方式：张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。

推介起始日：

推介终止日：

电话：

产品特色：

1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为、，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。

2、安全性高：承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。

3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。

4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。

市场拓展计划书

喜之郎集团创始人 项目融资方案设计篇四

为深入贯彻落实全市农村工作会议会议精神，加快推进xx市现代农作物种业发展，根据《xxxx年xx省现代种业发展专项工作方案》要求，结合我市情况，特制定本方案。

一、年度目标以推动种业高质量发展、建设种业强市为目标，聚焦全面构建市场导向、企业主体、产学研协同的种业创新体系。强化特色种业发展，补短板、强弱项，充分发挥种业在保障粮食安全和重要农产品有效供给方面的重要作用。统筹资源保护和品种创新。加快现代科技在品种创新上的应用。统筹利用两个资源两个市场，优化发展环境，加快培育龙头企业。着力提升品种创新能力、企业竞争能力、供种保障能力和依法治理能力，提升种业现代化水平。xxxx年培育新品种数量xx个以上。主要农作物新品种覆盖率继续保持有xx%以上。二、主要举措（一）加快推进特色种业发展。一是强化创新平台建设，建立以首席专家为主的特色种业推进专家组，重点建设特色小麦、杂粮杂豆、高油酸花生、脱毒甘薯等x个特色种业创新联盟和产业技术综合试验推广站；二是创新合作模式，引导支持种业科企紧密协作，深化种业成果权益改革，建立科企优势互补的合作平台，促进人才流动和成果转化，提高创新能力。三是完善支持引导政策，建设特色作物育种创新基地和展示示范评价基地。以绿色为导向，开展节水、优质、机收品种试验，加快绿色优质新品种培育。四是打造种业品牌，支持种企强化品牌建设，提升综合影响力，重点打造沃土种业、众人信种业、东昌种业、禾下土种业、博发社生物等种业企业品牌。五是完善小麦节水品种示范展示与推介等管理制度，做好节水小麦及配套技术推广。六是做好“十三五”现代种业发展规划完成情况评估总结，启动编制“十四五”现代种业发展规划。七是加强现代种业治理体系和能力建设，明确种业管理部门职责。完善种业制度体系，重点加强谷子、脱毒甘薯、中药材种子及其他农作物种子质量认证管理；推进数字种业建设，发挥行业协会等各方面积极性，形成种业发展合力。

（二）加强良种繁育基地建设。一是持续加强南繁基地建设，形成市级支持、企业自建的南繁基地管理服务布局，为种子检测机构做好质量鉴定、种子企业和科研单位开展科研创新提供优质服务。二是加强区域性良种繁育基地建设，认真谋划国家区域性良种繁育基地建设项目，改善基础设施条件，补齐农作物种业短板，提升农业供种保障水平。

（三）加强种质资源保护利用。一是认真落实《^v^办公厅关于加强农业种质资源保护与利用的意见》文件精神，加强指导协调认真做好第三次全国农作物种质资源普查与收集工作，完成普查任务和信息、数据库建设等工作。

（五）加强品种跟踪评价。一是完善主要农作物引种备案办法，探索跟踪评价机制，提高引种质量。二是指导企业开展非主要农作物品种登记。三是推动种子企业完善二维码追溯管理系统，实现种业的可追溯管理。

三、进度安排

喜之郎集团创始人 项目融资方案设计篇五

1、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况房地产创业计划书融资方案房地产创业计划书融资方案。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简房地产创业计划书融资方案文章房地产创业计划书融资方案简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

对于企业产生重要影响的'需要说明的事项。

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容房地产创业计划书融资方案投资创业。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

a、对融资方的债务债权进行核查确认

b、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

c、在有关管理部门办理登记手续

(2)债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

(3)债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

(4)房地产信托融资

(5)多种融资方式的组合

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