在实施方案之前，我们需要全面考虑各种因素和可能的影响。方案制定需要明确目标和时间节点，以便于评估和监控实施的效果。现在就让我们一起来看看一些成功实施方案的案例，希望能够给大家提供一些思路和启示。
资金安全方案篇一
按照十处发42号文件精神要求，为切实做好就业专项资金管理使用情况自查工作，我社区及时组织具体经办人员全面、系统、深入地学习文件内容，深刻领会文件精神，进一步强化责任意识和纪律意识，切实把握工作要求和纪律要求。同时，深入开展警示教育，特别是结合文件列举的警示教育材料，举一反三，汲取教训，严格遵守有关规章制度，明确就业专项资金必须专款专用。
目前，我社区涉及就业专项资金项目包括公益性岗位补贴和灵活就业社保补贴两类。现将自查情况报告如下：
在灵活就业社保补贴办理过程中，我社区严格按照办理程序，认真核实申报人员基本情况，确保不漏报、不乱报。经过严格的核实，我社区现在享受灵活就业社保补贴人员为28人。
xx年xx月至今我社区共为8人办理公益性岗位补贴。其中xx年第4季度申报人数为7人，xx年12月新增1人，申报人员均属于我社区开发的公益性岗位，全部符合《四川省就业困难人员公益性岗位就业管理暂行办法》所规定的申报标准和程序。截止目前，我社区所申报公益性岗位补贴和社保补贴资金上级部门尚未拨付。
除此之外，我社区还及时召开劳动保障工作会议，强化监督。按照上级工作指示，进一步规范《就业失业登记证》管理，对困难人员认定工作做到及时公示，明确发放的对象范围和对应的扶持政策，严格审核发放。建立健全各项补贴申请、审批、发放等环节的基础台帐，做好就业政策落实和就业专项资金使用的常规统计，准确及时报送统计报表。
资金安全方案篇二
上海颜兴投资管理有限公司(以下简称本公司)，系ncl集团有限公司在国内签约代理商。为了让客户更安全、更便捷的在黄金现货市场上进行投资交易,本公司特为客户确立此资金进出安全责任，内容如下：
1.客户姓名：
2.客户身份证编号：
3.客户开立交易账户登记银行帐号：()
4.客户在ncl集团公司开立的黄金交易帐户号码是：
5.本公司保证客户汇入汇出的每一笔资金的`安全。
6.客户需要结算出交易账户上的资金时，本公司保证客户交易账户上的资金，并协助客户安全转入开户时所登记的银行帐户，如客户要求划入未登记帐户，本公司不予支持。(注：客户资金出入以银行凭证为准。)
7、此共1页一式2份，经签字盖章后即时生效。
8、严正声明：本公司只承担客户资金，在进出黄金现货交易市场过程中的资金安全责任;客户投资黄金现货交易所产生的盈亏均由客户自行承担，本公司概不负责。
客户签名：公司签字盖章：经纪人签名：
日期：日期：日期：
资金安全方案篇三
根据《xx省财政厅关于开展财政资金支付安全工作专项检查的通知》精神，我局进一步统一思想，提高认识，高度重视加强财政资金支付安全工作的重要性和紧迫性，认真开展此次财政资金支付安全自查自纠工作，确保自查整改不走过场，不留死角，现将我局财政资金安全自查工作情况汇报如下：
为认真扎实地开展好这项工作，我乡按照自查要求，积极向乡党委、政府领导汇报，提出了自查的工作安排，乡党委、政府研究。成立了以乡长吴忠文同志为组长，分管纪检、监察的党委副书记陈群为副组长，相关部门为成员的自查领导小组，办公室设在乡财政所，并要求集中精力，集中时间，具体负责开展这项工作，以切实整顿会计秩序，提高财政资金安全，积极开展自查，确保检查工作顺利进行。
乡财政资金安全检查自查领导组加大宣传，召开了相关部门负责人和财务人员参加的财政资金自查工作会议，突出检查财政资金的安全和财政专户的清理，做到部门密切配合，加强沟通协调，确保检查工作不走过场，收到实效。
我乡严格按照《泸州市龙马潭区财政局关于开展全区财政资金安全检查工作的紧急通知》的文件精神认真检查，检查与自查相结合，效果明显。
(一)财政资金严格按财务制度和财经纪律办理业务，职责明确，相互监督。坚持日常帐务日清月结，做到帐证、帐帐、帐实相符。全面核对，使之整体运作安全，做到财政资金管理制度化。坚持每月的会计、出纳交接单制度。坚持每月资金余额月结表报领导制度。
(二)乡财政取消了所有政府各部门的存款帐户，实行财政统一收付管理，做到财政收支规范化。乡财政设立了三个帐户，一个基本帐户、一个家电补贴帐户、一个“一事一议”帐户，坚持每月与信用社对帐签字制度。
一是由于财政所人员较少，工作繁杂，在印件管理上难以确切分开;二是票据管理上未能严格按照上级要求落实。
通过自查，我们发现了一些薄弱环节，进行了认真分析和总结，我们将强化制度建设，不断完善和改进工作，切实做到用制度规范行为，形成按财务制度办事的良好局面，从而进一步完善财政资金的内部管理，形成了内部监督制约、依法操作、依法理财的长效管理机制，确保财政资金更加安全，财务管理更加规范。
资金安全方案篇四
根据《关于报送资金安全工程自查材料的通知》的要求，校领导高度重视，安排财务后勤处财务人员进行资金安全管理自查自评，现将检查情况汇报如下：
我校按照市财政局推行会计集中核算统一管理的要求，实行会计核算中心统一核算，单位无帐户，实行报帐员制度。合理、统一管理资金，加强了资金的预算，杜绝了小金库，强化了统计经费使用的监督，规范了收入________、支出方向。同时我们按规定会计工作的流程设置满足资金安全管理需要的主管会计和出纳及实物管理相互牵制的岗位，按照工作任务明确规定各岗位的职责;明确规定了实物管理人员不得同时负责账务管理工作，并且财务人员按照的《会计法》的规定持有《会计从业资格证》。
1、认真学习，严格遵守财经法律法规。
作为财务人员一定要多加强学习，掌握好财政的方针政策。我们认真学习《预算法》、《会计法》和《政府采购法》等与工作有关财经法律法规的同时，又认真学习了《市本级财政管理的相关制度》。在工作中不断提高政治素质，提高贯彻执行财政法规、财经纪律的能力，为领导当好参谋，强化法规意１识，严格按照财税法规和制度对资金实施管理，确保资金的安全。
2、加强财务监督管理，确保财务工作规范化。
一是严格执行财政资金归口管理。
预算内账户按财政要求实现零余额账户管理，资金专户统一归口到市级财政国库部门，无任何额外资金处置，无小金库现象。加强对资金的集中统一管理支出前先报用款计划，经过审批后才能使用。
二是严格实行印鉴管理制度。
我单位印鉴按照专人管理、分离制约的原则实行，确保了单位公章、法人章、财务专用章完全分离管理，杜绝了任何印鉴安全隐患，不存在任何岗位同时管理两类或两类以上印鉴章的情况。
三是严格执行所有票据的领用核销制度，领用核销均签字备案，票根及空白票据专门保管，确保票证安全。
非税收入亦称预算外收入，是指未纳入财政预算管理的行政事业性收费，属于我校自筹收入。其项目主要包括主体班培训收入、函授学历教育收入、短训班收入、房屋出租收入等。
我校财政拨款严重不足。因而自90年代起，根据有关规定，经市物价局核准，我校开始承担函授学历教育，进行一些创收，另外对我校每年开办的党政干部主体培训班收费。一是严格执行收费标准。依照市物价局核发的.收费许可证，所有收费项目全部纳入财政预算管理。二是全面实行“票款分离”。完善收缴程序，确保非税收入足额上缴财政。各项非税收入票据均纳入财政票据管理体系，坚决杜绝超范围、超标准乱收费以及使用非法票据收费等现象。三是将非税收入纳入财政专户管理。非税收入是有支出成本的，非税收入有收必有支。我校收、支两条线管理是做得比较好的。一直采取所有非税收入全额核缴上交财政，支出是先报支出计划后划指标。
按照财政收支分类和预算管理的实际需要，细化了项目支出预算，基本支出实行定员定额管理，并按照市财政的要求，如实编制了__年度的部门预算。
一是加强领导审批监督。
我校按照“一支笔”的审批要求，对资金支付的额度、方式和真实性等进行严格把关，从源头上防止出现多付错支、虚假支出等现象。
二是加强财务审核监督。
对每一笔资金支出，财务部门都要认真核对资金用途、数额和开支的真实性、合法性，严格资金支付方式的管理，规避资金支付风险。对大项支出，必须适时跟踪问效，确保资金安全。
我们对资金的管理使用虽然非常严格，但也存在资金使用计划性不强，部门预算规划不到位，经费间有挤占，或者有计划无定额、有计划定额但流于形式的问题。而财务部门对资金使用的管理也经常是事后核算，忽视了对资金使用前的预测和使用中的控制。另外我校没有单独的会计工作机构和会计人员，因而财务管理和财务会计基础工作相对薄弱，有待进一步健全完善。通过这次自查我们对财务资金管理会更加重视起来，下一步的整改措施就是加强财务制度建设，逐步形成领导监督与群众监督相结合的监督机制。主要把资金的________、用途、使用情况、办事依据等采取公开、通报财务收支基本情况等方式，将全体人员的知情权、监督权落到实处。
一个单位会计人员的业务素质和业务能力，关系着一个单位财务工作的优劣。因此，建议财政部门要加强对会计人员业务的培训。除培训会计人员会计基础理论、行政事业单位财务会计制度方面的知识以外，还要根据财政改革的要求，及时培训国库集中支付、政府采购、部门预算改革后财务事项确认和会计核算等相关的最新会计知识，使会计人员能够及时更新知识，以适应财政和财务会计工作的需要。
资金安全方案篇五
1.客户姓名：
2.客户身份证编号：
3.客户开立交易账户登记银行帐号：()。
4.客户在ncl集团公司开立的黄金交易帐户号码是：
5.本公司保证客户汇入汇出的每一笔资金的安全。
6.客户需要结算出交易账户上的资金时，本公司保证客户交易账户上的资金，并协助客户安全转入开户时所登记的银行帐户，如客户要求划入未登记帐户，本公司不予支持。(注：客户资金出入以银行凭证为准。)。
7、此保证书共1页一式2份，经签字盖章后即时生效。
8、严正声明：本公司只承担客户资金，在进出黄金现货交易市场过程中的资金安全责任;客户投资黄金现货交易所产生的盈亏均由客户自行承担，本公司概不负责。
客户签名：公司签字盖章：经纪人签名：
日期：日期：日期：
资金安全方案篇六
本人对_____有限公司财务管理规定中《零售业务银行卡管理规定》的要求充分理解，并认为是必要的和合理的。
本人郑重承诺：
本人在所任职期间决无下列现象：
1、决无截留资金现象；
2、决无支取农行零售卡现金现象；
3、所有零售卡资金均能保证一笔收入对应一笔支出；
本人承诺在任职期间能够保障pos资金安全；
违反上述制度，是属于严重违反公司规章制度的行为，本人同意接受公司的处罚，并自愿承担由此造成的经济损失和相应的法律责任。以上承诺没有任何的被迫、无奈以及谦让，是本人的真实意思表示。
承诺人_____（签字）。
财务助理：_____。
总经理：_____。
日期：_____年_____月日
资金安全方案篇七
河南玖灵商贸有限责任公司（以下简称本公司），系enc trade集团有限公司在国内的签约代理商。为了让客户更安全便捷的在黄金外汇市场上进行投资交易，本公司特为客户确立资金进出安全责任担保书，内容如下：
1。客户姓名：_____
2。客户身份证编号：__________
3。客户开立交易账户登记银行帐号：（__________）
5。本公司保证客户汇入汇出的每一笔资金的安全（不包括客户投资黄金外汇交易所产生的交易盈亏）。
6。客户需要结算并划拨交易账户上的资金时，本公司保证客户交易账户上的资金安全，并协助客户安全转入其开户时所登记的银行帐户，如客户要求划入未登记帐户，本公司不予支持。（注：客户资金出入以银行凭证为准。）
7、此保证书共1页一式3份，经签字盖章后即时生效。
8、经纪人：_____（编号20xx3）身份证号__________
严正声明：本公司只承担客户在进出黄金外汇交易市场过程中的资金安全责任；客户投资黄金外汇交易所产生的盈亏均由客户自行承担，本公司概不负责。
客户签名：_____经纪人签名：_____公司签字盖章：_____
日期：_____日期：_____日期：_____
资金安全方案篇八
资金管理自查报告接到总部转发的__集团《关于加强资金管控确保资金安全的通知》（__财字[]4号）后，我单位高度重视，经单位领导研究决定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进行了自查，现将自查情况说明如下：
1、单位内控制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现行国家有关财经法规制度。
2、严格执行集团公司的各项财经管理规定、办法。
1、收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户单位的各项收入做到应收尽收，所有收入均纳入财务账簿，无私设帐外及“小金库”现象。
2、所有资金支出均履行了严格的审批手续，所有支出都填写费用报销单，有相关的经办人员签字，并经财务部审核单位负责人签字后付款，不存在挤占、挪用行为。基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支标准，单位津补贴、奖金和福利均按照国家或地方及集团公司公司规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。
项目支出均按照批准的项目及用途以及项目实施方案执行，无自行改变项目内容，扩大支出范围现象，所有项目支出均合法合规。
1、现金的管理:现金的使用范围严格执行《现金管理暂行条例》，职工工资、奖金的发放采取银行代发，月末出纳的.银行日记账与会计的账务相核对，确认无误后结账。
2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳、记账、审核等会计的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。
3、银行账户管理方面：现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
4、票据有专人管理，负责票据的收、发台账登记工作。
5、财务印章管理:财务专用章及法人章分别由二位副经理负责保管，非经单位负责人同意，不得携章出，禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务章外借。
6、银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有同一人保管。
7、严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责，一丝不苟，严守职业道德。因粗心、过失造成的损失由责任人负责并承担相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行承担。
总之此次自查，单位领导高度重视，通过自查，自纠，对进一步加强和改进资金管理工作起到了积极的促进作用。
资金安全方案篇九
按照《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位应当具备安全生产条件所必需的资金投入，生产经营单位应当安排用于配备劳动保护用品、进行安全生产培训的经费，并对由于安全生产所必需的资金投入不足导致的后果承担责任。
《建设工程安全生产管理条例》中更明确地规定：建设单位在编制工程概算时，应当确定建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用；施工单位主要负责人依法对本单位的安全生产工作全面负责，保证本单位安全生产条件所需资金的投入，施工单位对列入建设工程概算的安全作业环境及安全施工措施所需费用，应当用于施工安全防护用具及设施的采购和更新、安全施工措施的落实、安全生产条件的改善，不得挪作他用。
因此，企业应该建立安全资金保障制度，用以落实国家的法律、法规所规定的责任，保障安全资金有计划、有步骤、有监控地投入到位。从而，不仅在资金上保障安全生产，而且还会使安全资金得到优化、合理使用，最大程度地提高安全资金的收益性。
1、企业安全资金投入或者安全费用的来源保障，并按照国家和行业的有关要求明确提取比例。
2、企业安全资金投入或者安全费用，应当专项用于下列安全生产事项，不得挪作他用：
（1）安全技术措施工程建设；
（2）安全设备、设施的更新和维护；
（3）安全生产宣传、教育和培训；
（4）劳动防护用品配备；
（5）其他保障安全生产的事项。
3、企业安全资金投入或者安全费用的计划、支取、使用、效果验证以及投入资金数量的统计等的审批或操作流程。
4、企业的主要负责人必须保证本单位安全生产条件所需资金的投入。同时要根据企业安全资金投入或者安全费用的计划、支取、使用、效果验证以及投入资金数量的统计等的审批或操作流程规定一系列相关人员在安全资金保障、落实等各环节上的权利和责任。
5、企业安全资金保障不落实的责任追究程序和处罚规定。
资金安全方案篇十
为保障20xx年度安全生产工作的顺利开展，我公司根据上级部门相关规定，并结合自身具体情况，安全生产经费主要用途计比例如下：
1)危险部位的防护、防滑设施，漏电保护器。
2)安全警示、警告标示、标牌及安全宣传栏等购买、制作、安装及维修、维护。
3)安全防护设施、检测设施、设备的维修养护。
1)各种应急救援设备及器材，急救药箱及器材。
2)手套、口罩等现场作业人员安全防护用品。
3)其他专门为应急救援所需而准备的物资、专用设备、工具。
1)日常安全生产检查、评估
2)聘请专家参与安全检查和评价
对重大危险源、重大事故隐患进行辩别、评估、整改、监控。
1)“三类人员”和特种作业人员的安全教育培训、复训。
2)内部组织的安全技术、知识培训教育。
3)组织应急救援演练。
1)员工进行体检、办理工伤保险所需费用。
2)召开安全生产专题会议等相关活动。
3)举办安全生产为主题的知识竞赛、技能比赛等活动。
4)安全经验交流、现场观摩。
5)购置安全生产书籍、刊物、影相资料等。
6)安全生产奖励费用：发给专职安全员工资以外的安全目标考核奖励，安全生产工作先进个人、集体的奖励。
资金安全方案篇十一
甲方(卖方)：
乙方(买方)：
丙方：
甲、乙、丙三方在自愿、平等和协商一致的基础上，由丙方为甲乙双方编号为的合同项下的资产转让提供交易资金托管业务，现就有关事宜订立本协议，以共同遵守。
一、甲乙双方本次资产转让总金额为2100万元人民币。
二、乙方应在本协议签订后5个工作日内，在丙方处开立相应的监管账户。
三、在乙方将2100万元人民币打入监管账户次日，丙方应向甲方授权代理人发出《资金到账通知书》。同时乙方应向丙方发出金额为50万元人民币定金的通信地址：电话：通信地址：电话：通信地址：电话：书面付款授权指令，由丙方按照指令在2个工作日内支付给甲方。
四、在乙方收到已过户的、所有权人为乙方的新房产证和国有土地使用权证二证次日起2个工作日内，乙方应向丙方发出金额为1400万元人民币的书面付款授权指令，由丙方按照指令在2个工作日内支付给甲方。
五、所有设施交接过户完毕、甲方撤离后3个工作日内，乙方应向丙方发出金额为650万元人民币的书面付款授权指令，由丙方按照指令在2个工作日内支付给甲方。
六、若自上述2100万元人民币到达监管账户之日起至20xx年12月31日中午12：00止，乙方仍未取得新的房产证、国有土地使用权证和机器设备的任何一项，则乙方有权根据具体情况决定是否将该监管账户内的资金转出，丙方应根据乙方的授权指令执行。已付给甲方的50万元人民币定金，由乙方与甲方按有关规定办理，与丙方无关。
七、本次交易资金托管业务手续费为人民币元(金额须大写)，由甲乙双方各承担50%。
八、交易资金托管账户参照丙方托管期间人民银行公布的活期存款利率计算利息，利息归乙方所有，乙方在本协议终止后有权支取利息。
九、违约责任：
如发生以下情况，视为违约，甲、乙、丙三方同意按以下约定处理：
1、乙方未向托管账户存入或足额存入交易资金的，视为乙方违约，丙方有权在乙方违约后2个工作日内，向甲、乙双方发出《违约通知书》，通报乙方违约情况。乙方在丙方发出《违约通知书》3工作日，仍未存足交易资金，甲方有权向乙丙方发出《终止协议通知书》，则本协议自动终止，且丙方无需退还甲乙双方已支付的手续费。甲方未向乙丙方发出《终止协议通知书》的，视为继续履行本协议。
2、若乙方未按时向丙方发出《授权支付通知书》，视为违约，丙方有权在乙方违约后2个工作日内，向甲、乙双方发出《违约通知书》，通报违约情况。乙方在丙方发出《违约通知书》3个工作日内，仍未发出《授权支付通知书》，丙方将冻结该托管交易资金，直至收到甲乙双方共同签发的对托管交易资金的处理意见书或仲裁裁决、法院诉讼判决书等有效文件。
3、甲方和/或乙方未按时向丙方支付交易资金托管业务手续费的，视为甲方和/或乙方违约，甲方和/或乙方在收到丙方发出的《违约通知书》后3个工作日内，仍未向丙方支付交易资金托管业务手续费的，丙方有权终止本协议，同时有权直接从甲方和/或乙方在中国建设银行系统开立的任何账户中扣收甲方和/或乙方应向丙方支付而尚未支付的手续费。
十、本协议所列甲乙双方授权代理人及丙方项目负责人全权负责联络工作并有权签收相关文件;但乙方向丙方发出的任何书面付款授权指令均必须由乙方授权代理人签字并加盖乙方公章方为有效。
十一、除乙方书面付款授权指令直接送达丙方外，其它文件在三方处可采用传真或邮寄方式。本协议中所列明的三方通信地址和传真均能有效送达，一方如发生变更，应当及时书面通知其它方。否则，按上述地址和传真发出的文件即使未收到，也视为有效送达。
十二、未尽事宜，另行协商。如协商不成，任何一方均可向人民法院起诉。
十三、本协议经三方授权代表签字并加盖公章生效。
十四、本协议一式3份，三方各执1份，具同等法律效力。
甲方：(签字和/或单位公章)：
乙方：(签字和/或单位公章)：
丙方：(签字和/或单位公章)：
资金安全方案篇十二
为了进一步落实岗位职责，明确责任，加强考核，严格奖惩，有效防范和控制邮政金融资金案件发生，确保企业财产和职工生命安全，用责任查究制度，保证邮政金融资金全安和管理制度的落实。现根据国家有关金融法律、法规和《国家邮政局邮政储汇资金全安管理责任查究规定》、《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》及《xx州邮政局金融检查考核办法》的要求，结合xx县邮政局金融资金安全管理实际情况，特制定《xx县邮政金融资金安全目标责任书》。
本县邮政局不能发生金融资金案件，保证企业金融资金和票款安全。
各相关管理部门（综合办、市场部、金融业务发展部、监督检查部）、支局（所）和班组负责人是该单位负责金融资金安全的第一责任人，负责组织邮政金融资金安全内控管理制度的实施，应履行以下责任：
1、负责将此项工作纳入议事日程和目标管理，做到有部署、有措施、有检查、有总结，确保落到实处。
2、定期对所属的相关岗位人员履职情况进行检查、考核。
3、组织力量对上级监管部门以及相关专业人员检查发现的金融资金安全隐患进行整改。
1、保证各项规章制度的贯彻落实。并落实储汇资金安全管理责任制，对职工进行安全教育。
处罚试行办法》、《xx州邮政储汇业务稽查方案》、《xx州邮政金融资金内控制度检查评价、现场处罚标准》履行职责，并按规定完成检查任务。
3、保证储汇资金专款专用，不得拆借、挪用；必须坚持合规经营，不得默许和指令下属违规经营或违规使用、占用储汇资金。
1、不履行以上职责而被各级管理部门检查发现的，按照相关规定。
进行处罚，并在年终管理奖中考核。
2、由于管理人员和重点岗位人员工作不到位，检查不落实、有章不循，因失职、渎职致使资金案件发生，并造成经济损失的，根据损失和影响程度，追究行政、经济责任并严肃处理，直至移交司法机关追究刑事责任。
五、本责任书自xx年3年1日起至xx年2月28日止。
xx县邮政局（盖章）责任单位：
责任人（签章）：
责任人（签章）：
日期：
资金安全方案篇十三
河南玖灵商贸有限责任公司(以下简称本公司)，系enctrade集团有限公司在国内的签约代理商。为了让客户更安全便捷的在黄金外汇市场上进行投资交易，本公司特为客户确立资金进出安全责任担保书，内容如下：
3.客户开立交易账户登记银行帐号：(__________________________________)。
5.本公司保证客户汇入汇出的每一笔资金的安全(不包括客户投资黄金外汇交易所产生的交易盈亏)。
6.客户需要结算并划拨交易账户上的资金时，本公司保证客户交易账户上的资金安全，并协助客户安全转入其开户时所登记的银行帐户，如客户要求划入未登记帐户，本公司不予支持。(注：客户资金出入以银行凭证为准。)。
7、此保证书共1页一式3份，经签字盖章后即时生效。
严正声明：本公司只承担客户在进出黄金外汇交易市场过程中的资金安全责任;客户投资黄金外汇交易所产生的盈亏均由客户自行承担，本公司概不负责。
河南玖灵商贸有限责任公司。
资金安全方案篇十四
企业管理管的主要是企业人、财、物三方面，其他管理都是这三个方面的派生管理，其中对物资资源管理往往是从价值形态进行考虑的，因此，实质上企业管理主要是对两方面的管理，则人的管理和资金的管理，现就自己多年企业财务工作经历，谈一下自己对企业资金管理的一些认识。
说到企业的资金管理主要是指企业资金配置、使用效率、安全监管三个方面管理。
企业资金是企业最重要的资源之一，谈到资源我们自然想到的资源安全性、可用性、效率性，如何对资源进行合理配置，是发挥资源效率的关键性所在，资金资源也不例外。企业资金配置管理应当回答三个方面问题，企业资金资源现占用哪几个方面?企业现有的资金资源配置是否合理?如何进一步优化资金配置等。
1.企业资金资源不可能是将一把钱存在银行，也不可能是把一堆钱睡在企业保险箱中，它一定是分散占用在企业房产、设备、原料、成品、应收账款等各个方面。因此，要管好企业资金，首先就要知道企业资金被那些方面所占用的，各占用了多少。说到资金占用在哪几个方面，有一点财会知识的人都能立即回答流动资金和固定资金各占用多少，企业的会计报表中已分项列明!是的，只要企业会计信息不是虚假，很容易回答这个问题。如果我们过份地相信会计报表，就很难管好企业资金了，报表中的数据由于其采用的会计假计、记账原则、主管人员风险偏好、经理人员的切身利益等原因，往往只是一个假象，可能含有不少水份，很难真实反映企业资金的实际占用，如固定资产占用可能存在闲置资产、低效资产和无效资产;应收账款存在呆坏账;仓库中可能存在未处理的物品等等，我们应透过现象看本质，了解其真实情况才有可能管理好企业资金资源，要先剔除这些影响再分析各项目占用资金，还源其本色，才能为改善其配置，为提高资金运用效率提供科学决策依据。
2.要回答企业资金配置合不合理，难度就大了，因为资金占用合理标准是什么?可能没有人能说得清楚。既然企业那部分资产应占多少资金，各项资产间的比例应为多少没有标准，如何来界定出他是否合理呢?没有标准，只能用笨办法，就是比较，运用效率进行比较，与企业历史数据、同类企业数据进行比较，资金运用效率提高了，资金配置就趋于合理了，资金运用效率降低了，可能配置出问题，合理配置企业资金资源，就是在不断的调整资金资源配置中，不断提高企业资金运用效率，资金运用效率越来越好，资源配置也自然趋于合理了。
3.企业的资金资源总是有限的，只有合理的配置资源，才能有效地利用资源，企业资金管理首先应优化配置。虽然我们说企业资金合理与否没有统一的标准，这并不意味企业不应或无法优化资金配置。企业资金配置是否合理、是否需要完善，要分析和评价，只有在分析和评价的基础上才可能进行改善资源配置，企业资金配置应抓住关键环节，着力解决资源不匹配问题，应与企业目标、企业增值链、企业薄弱环节等结合起来，以资金运用效益、效率为导向，要发挥企业整体优势，将有限资金用在有利于提高企业经济效益上，加强预算管理、资金流动性管理和资金投资方向管理等。
总之企业资金配置管理很难有一个统一标准，企业只有在分析与对比的基础上，不断进行修正，以提高资金使用效率为目标，修正各项资金占用比例。
1.降低各项成本、费用支出。要提高资金的使用效率，最好的办法当然是降低成本、费用，降低成本、费用，它不光是减少资金用量，而且直接增加效益，一增一减，企业资金使用能得到倍增效率，企业可通过改进产品设计、改善采购链管理、加强生产管理、压缩三项费用支出等手段来降低成本、费用支出，以达到提高资金使用效率之目的。
2.压缩库存，加速资金周转。资金的使用效率与资金周转量和创利能力指标相关，而在企业流动资金中存货资金占用量是比较大的，这部分资金占用不仅不会给企业带来收益，而且企业还必须为他承担必要的储存费用及承担可能的降价风险，因此压缩这部分资金占用为提高企业资金使用效率能起到较好的作用，虽然零库存是我们对存货管理的一种理想，难以实现，企业应以此为最高目标，不断完善存货管理，以达到实现零库存之目的。
3.压缩应收账款，减少呆坏账的发生率。企业利润的高低直接影响到企业资金使用效率的高低，过剩经济时代企业间赊欠货款的事不可避免，应收账款越多，占用资金也越多，在目前社会信用体系还不是很好的情况下，呆坏账发生几率还是较高的，企业应尽量压缩应收账款，并通过提高企业产品质量、建立健全企业信用管理体系、加强应收账款管理等，来减少呆坏账的发生率。压缩应收账款，降低企业呆坏账是目前大多数企业不得不做的事，这也是提高企业资金使用效率的有效手段之一。
4.加速结算，减少结算占用。企业各种销售、劳务在实现过程中，不可能全是一手交货一手交钱，通过银行等渠道进行结算是必须的，结算占用了一部分资金，加速资金结算，可直接减少结算资金占用额，提高资金使用效率。
5.压缩生产资金占用。现代企业都是流水生产，企业生产过程中占用一部分流动资金，虽然这部分资金占用在一般企业都相对固定，但由于生产计划的不周、工艺安排的欠妥，也可能使资金停滞于生产过程之中，企业应周密编制生产计划、合理工艺安排，以压缩生产资金占用。
6.提高固定资产利用率。固定资产是企业资金占用中较大的一块，而且这一块资金占用，由于其特性，其流动性是企业所有资产中最差的，且较易形成闲置，在配置固定资产时应结合企业产业特点，关键资产特性进行配置，企业起关键作用的往往是企业少量的关键固定资产，而不是固定资产全部，一些不必要的固定资产应在配置时就进行压缩或简化，着力解决不匹配的资产填平补齐，固定资产一旦配置不合理就很难提高固定资产使用效率，在进行新固定资产投资时，应加强资金投资方向管理，多进行投资前期市场调查与分析，投资一旦形成，其错误是非常难改的，甚至是至命的。
总之，企业资金效率的管理是企业管理中一个系统工程，也是一个关键管理工程，作为企业资金管理的归口的财务部门应密切与企业其他管理部门相配合，在企业供、产、销，人、财、物各个方面，从投资、产品设计到售后服务各个环节都要为提高资金的运用效率协调一致，才能真正做好企业资金使用效率管理。
企业资金的安全性是任何企业资金管理过程中不可忽视的一个事项，资金配置、资金效率都要建立在首先保证其运行安全的基础之上。企业资金安全管理关键是建立安全保障机制，并保证这一机制有效运行。
1.建立企业资金安全保障机制。企业资金使用管理过程中要始终坚立安全防范意识，在资金使用全过程建立安全保障机制，将企业资金的进出、调动、内部周转等建立在公司的严格控制之下，建立合理的审批授权制度、复核制度、授信制度、结算制度、盘点制度等相关的资金保障制度，用制度来保证资金的安全使用。
2.实时监测保障机制有效运行。坚立防范意识，建立保障机制只不过是保证资金安全的一个基础，企业安全机制是否能有效运行才是关键。企业应运用各种手段，如定期不定期抽查安全制度的实施情况;运用网络技术实时监督每一笔资金流向;对比分析企业价格成本资料;盘点实物等，对企业所建立机制的运行情况进行实时监控，以保证机制有效运行。
资金安全方案篇十五
丙方：xxxx有限责任公司。
为保证甲乙双方在xxxxx建设工程劳务合同的履行，保障甲乙双方权益和经济安全，经甲乙丙三方平等协商，达成如下协议：
一、甲乙双方同意在近期甲方应支付给乙方的进度款约xxx万元(以甲乙双方最终确定金额为准)，乙方同意由甲方直接支付至经乙方书面认可后提供的xxx账号上或现金发放给xxx收款信息乙方应当如实申报，须经甲方核实无误，并报丙方送xxxxx备案。
二、甲乙双方同意由丙方保全应支付给xxx有限公司xxx项目工程款，用于保证甲方有足额款项支付乙方应结算款项。该保全款项为xxx万元，其中xx%为丙方应付进度款，另xx%为除质保金外结算款，在达到丙方应付甲方条件且甲乙双方就应付金额达成一致后才支付。
三、乙方还应积极做好除xxx工资外欠付的材料商、租赁商、管理人员、分项工程劳务分包商的维稳工作,甲方全力配合。甲乙方不得因此造成对丙方的不良影响，否则丙方不予认可对乙方的保全责任。
四、如果甲乙双方协商不成需走法律程序，则丙方按照权威部门裁定的书面结果进行支付。
五、丙方不对甲乙双方签订合同经济纠纷进行的实质审核。
六、丙方仅承担未按照上述约定支付保全工程款承担相应违约责任，不对其他任何事项承担任何责任。
七、本协议一式xx份，甲乙丙各执x份，三方签字盖章且甲乙双方提供书面保全申请后生效，丙方支付保全款项后失效。
甲方：乙方：丙方：
年月日年月日年月日。
资金安全方案篇十六
第一条为了加强安全生产管理工作，确保公司对安全技术措施经费使用及时到位。根据《中华人民共和国安全生产法》制定本制度。
第二条根据有关规定，公司用于安全技术措施经费按产值的6‰比例提取，专户储存。
其中：安全教育专项培训的保障资金为30%
安全劳动防护用品的保障资金为30%
安全生产技术措施的保障资金为40%
第三条公司对工程项目需具备安全生产条件所必须的资金投入，由项目工程的项目经理确保资金的及时到位，正确使用，并对由于安全生产所必需的资金投入不足导致的后果承担责任。
第四条安全教育专项培训的保障资金用于购置安全技术、劳动保护、安全知识的参考书刊物、宣传画、标语及教育光盘等；建立与贯彻有关安全生产规程制度的措施。
第五条安全劳动防护用品的保障资金用于购买、管理劳动保护用品，物品采购时严格按照公司制定的采购程序进行，劳保产品必须严格控制使用年限和使用范围，对安全性能不能满足工作需要的项目部应及时向安全部提出报废或降载处理。对违反采购规定的行为，除按奖罚条例处罚外，必须退货，造成的损失和影响的由购买者和批准人承担责任。
第六条加强对施工现场上使用的安全防护用具及机械设备的监督管理，要对安全劳保用品、机械设备、施工机具及配件进行定期的维护和保养或对其定期不定期的检查和抽查，发现不合格的用具或技术指标、安全性能不能满足施工安全需要的设备等应立即停止使用。
安全生产措施费暂按工程造价的1％计取列入项目成本，统一由公司管理。安全生产施措施费的使用必须立项，原则上由公司具体掌握。工程项目开工初期，项目部必须按照轻、重、缓、急和实用的原则制定出安全生产措施、方案，以及措施费的支出计划，报所属承包部审核，再经公司综合管理部复审，送公司总经理审批后，由财务部安排资金支付，所列费用方可计入安全生产措施费。各种安全技术设备，由各承包部安排专业人员购买、验收、管理，用于改善施工作业环境和机械设备的安全状况等。安全生产措施费用主要包括的范围如下：
2、安全培训及教育费用；
3、“三宝”、“四口”及临边防护的费用；
5、安全防护设施（含警示标志）费用及卸料平台的临边防护等设施费用；
6、施工机具防护棚及其围栏的安全保护设施费用；
7、水上、水下作业的救生设备、器材及临边防护、警示设施费用；
8、抢险应急措施；
9、交通疏导、警示设施费用；
10、消防设施与消防器材的配置及保健急救措施费用；
11、安全网、安全帽、安全带的购置费用；
资金安全方案篇十七
货币资金管理制度，是企业 加强对货币资金的内部控制，规范货币资金行为， 保证货币资金的安全完整，提高资金效益， 防范货币资金管理过程中的差错和舞弊 的财务 管理制度。
１．保证货币资金的安全性
保证企业货币资金的安全性，预防被盗窃、诈骗或挪用。
２．保证货币资金的完整性
保证企业收到的货币资金全部入账，预防私设“小金库”等侵占企业收入的违法行为出现。
３．保证货币资金的合法、合规性
保证货币资金的取得、使用符合国家财经法规要求，手续齐备。
４．保证货币资金的效益性
保证合理调度货币资金，发挥货币资金的最大效益。
1 ．货币资金管理制度是企业财务管理的基础制度
货币资金业务是企业最常见、最基本的业务，也是风险最高、最容易出现问题的环节，任何一个企业必须建立货币资金管理制度。
货币资金管理制度是企业财务管理的根本制度
财务管理是企业管理的核心，货币资金管理又是财务管理的核心。货币资金管理制度是其他财务管理制度的根本，它统驭着其他财务管理制度。
（一）
1 ．资金收付需要以业务发生为基础
资金收付，应该有根有据，不能凭空付款或收款。所有收款或者付款需求，都有特定的业务引起。因此，有真实的业务发生，是资金收付的基础。
２．授权部门审批
资金支付涉及企业经济利益流出，应严格履行授权分级审批制度。不同责任人应该在自己授权范围内，审核业务的真实性，金额的准确性，以及申请人提交票据或者证明的合法性，严格监督资金支付。
３．财务部门复核
财务部门收到经过企业授权部门审批签字的相关凭证或证明后，应再次复核业务的真实性，金额的准确性，以及相关票据的齐备性，相关手续的合法性和完整性，并签字认可。
４．收取资金或支付资金
收款方应该向对方提交相关业务发生的票据或者证明，收取资金；出纳或资金管理部门在收款人签字后，根据相关凭证支付资金。
1 ．业务部门填制内部现金收款单；
2 ．会计部门根据审核无误的内部现金收款单填制对外收款收据或发票；
3 ．会计部门根据审核无误的收款收据或发票填制收款记账凭证；
4 ．现金出纳员根据审核无误的收款记账凭证收取现金，与交款人核对、确认无误后，由交款人在收款记账凭证上签字，并将盖章的收款收据或发票交给交款人，同时在收款记账凭证上加盖“现金收讫”章。
1 ．业务部门（人员）填制现金支出审批单并提交收据或发票；
2 ．会计部门根据审核无误的现金支出审批单和收据、发票填制现金付款记账凭证；
3 ．现金出纳员根据审核无误的现金付款凭证及所附的现金支出审批单、收据或发票等原始凭证向业务人员支付现金，由领款人在现金付款凭证上签字。
１．提取现金以备用 ；
２．收取现金或支付现金；
３．将收取的现金和未使用完的现金送交银行出纳员 ；
４．登记库存现金日记账；
５．盘点库存现金；
６．与会计对账；
７．制现金日报、现金周报、现金旬报、现金月报等。
１．提取现金以交银行出纳 ；
２．收取支票等银行存款或支付支票等银行存款；
３．将现金出纳员将来的收取的现金和未使用完的现金送存银行 ；
４．登记银行存款日记账；
６．与会计对账；
７．编制银行存款日报、银行存款周报、银行存款旬报、银行存款月报等。
（一）授权审批制度
明确资金收、付的条件、权限和程序，实行资金预算管理，做到统一筹集、分配、使用和管理资金。
（二）不相容职务相互分离制度
１．支付申请岗位与批准支付岗位
２．收付款岗位与记账岗位
３．采购岗位与付款岗位
４．销售岗位与收款岗位
５．银行印鉴管理、票据管理等岗位与出纳岗位
（三）现金的使用、保管与盘点制度
加强现金的使用范围、库存限额的管理，超过库存限额的现金应及时存入银行，并定期和不定期地进行现金盘点，确保账实相符。
（四）银行存款定期核对制度
安排专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，并编制调节表，使账面余额与银行对账单的余额一致。
（五）印鉴保管和使用制度
加强银行预留印鉴的管理，实行印鉴分离，严禁一人保管支付款项所需的全部印章。按规定需要有关负责人签字或盖章的业务，必须严格履行签字或盖章手续。
（六）票据保管和使用制度
加强与货币资金相关的票据管理，明确各种票据的购买、保管、领用、转让、注销等环节的职责权限和程序，并专设登记簿进行记录，防止空白票据遗失和被盗用。
（七）文件记录管理制度
对货币资金的收支活动形成完整的文件记录，并应做好保管工作。主要是各种授权审批文件、货币资金收支记录、现金盘点记录、银行对账单、银行存款余额调节表等。
（八）内部审计监督制度
明确监督检查机构或人员的.职责权限，定期或不定期地对货币资金业务进行内部审计监督，监督内容主要包括货币资金业务相关岗位及人员的设置情况、货币资金授权批准制度的执行情况、支付印鉴的保管情况、票据的保管情况等。
（一）审批环节
付款业务未经审批或审批不严，可能导致资金或物资等损失（不应该支付的款项付出去了）。
（二）复核环节
付款业务未经复核或复核不严，可能导致资金的支付不合规（如会计、税法等规定）或不符合企业实际情况（如不符合当期资金收支计划等）。
（三）收支点
资金的收付没有相应审核无误的原始凭证、会计凭证等，出纳直接收付款，造成未经授权的款项的支付（即不该付的付出去了），收款未及时入账，导致资金成本增加或资金体外循环或造成直接经济损失。
（四）记账环节
出纳、会计不记账或记账不及时、不完整，账实不符，导致资金损失。
（五）对账环节
出纳与会计不对账，现金出纳不将现金日记账现金余额与库存实有现金核对，银行出纳不将银行存款日记账与银行对账单对账核对，未达账项不及时处理。
（六）资金保管环节
现金出纳不按规定盘点库存现金；银行出纳不与银行对账。
（七）银行账户管理环节
缺乏对银行账户数量、种类、余额的监控，导致资金的利用率不充分的损失及银行账户设立不合规。
（八）票据与印章管理环节
缺乏对空白支票的管控，签发空头支票、金额空白支票，造成资产损失；支票、汇票等丢失；财务印章管理不严，可能导致印章丢失或未经审批的付款发生。
第一章 总 则
第一条为加强货币资金管理，实行全面预算体制，依据国务院发布的《现金管理暂行条例》及中国人民银行发布的《银行结算办法》、《现金管理暂行条例实施细则》，结合本公司实际情况，制定本规定。本规定适用于总公司及各所属企业。
第二条本规定是在全面预算体制下，月份资金计划基础上，对本公司经济业务的所有货币资金的收支进行管理、控制和监督。货币资金包括银行存款、现金以及其它货币资金（外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、在途货币资金、信用证存款等）。
第三条财务本部和各所属企业财务部负责本规定的具体贯彻实施，并设专职稽核员负责经济业务的收支计划和审核管理工作。
第二章 总公司资金计划控制
第四条总公司财务本部负责对总公司资金运作进行“全面计划、整体协调、统筹安排、宏观控制”。
第五条各所属企业必须于每年12月底前将各自下年度用款计划上报总公司财务本部，财务本部于每年底根据总公司下年发展计划及资金情况进行统筹安排，并制订总体资金年度安排计划及季度、月份资金计划，报总公司总经理批准后下达。
第六条各所属企业财务部门负责各自单位的年、季、月资金计划安排和落实，并在实际工作中控制、监督资金计划的执行情况。
第七条总公司各部门、各所属企业借领计划内大额款项，采取“提前通知，积极筹措”的办法。
（一）金额在1000万元以下，必须提前5天通知财务部。
（二）金额在1000万元以上，必须提前10天通知财务部。
（三）在手续齐全的情况下，开信用证须提前3天，改证须提前之大通知财务部，信用证原则上允许改两次。
（四）办理汇票须提前两天通知财务部。
第八条计划外借领大额款项，业务部门或专业公司须办理调整计划手续，经公司总经理批准后交财务部，财务部根据资金情况进行安排、筹集，提前通知期暂定10天。
第九条各部门不按规定的提前期通知财务部，而影响用款，申办部门自负其责，
第三章 现金管理
第十条现金的收入、支出范围：
（一）现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。
（二）支出范围：
1．职工工资、各种工资性津贴、劳务费，劳保。福利费以及国家规定的对个人的其他支出。
2．出差人员必须随身携带的差旅费。
3．结算起点以下的零星支出。
4．发给职工的各种奖金。
5因采购地点不确定、交通不便。收款对方元银行帐号不能办理转帐结算或对方当地有特殊情况等，必须使用现金结算的。
6．中国人民银行确定的需要支付现金的其它支出。
第十一条以各部编报的、经财务部平衡、公司总经理批准的月度货币收支计划为依据，由财务部进行日常经济业务的现金收支管理，对超计划支出，又元批准计划调整追补支出的，财务部拒绝支付。
第十二条现金收支业务的管理
（一）现金收入的管理
1．无论是否签合同、协议，公司的所有现金收入，经办部门必须连同收款说明书、发票或收据副本等，于收进日（最晚于次日）如数交付财务部，收款部门不得挪作他用，更不准留存于经办部门内。
2业务人员办理业务预借的现金，其未支用部分应连同有关业务凭证（发票或收据支出凭单）送交财务部冲销预借款，不得余款不报，留作他用。
（二）现金支出的管理
1．预算内零星采购，由经办部门开具经费支出报审表（代借款单），写明用途、金额，总公司部门总经理或各专业公司总经理签字后交财务本部总经理或专业公司财务经理签批后办理，稽核员按预算审核。
2．预算内经常性费用支出（办公费、小额招待费、市内交通费等），无预借款直接报帐的，由指定经办部门开具费用支出凭单，写明用途，经总公司部门总经理和专业公司总经理签字，连同发票或收据交财务部稽核员审核后，交财务部经理签字办理。
3．预算外或超预算支出，由经办部门提出书面申请，按全面预算管理办法执行。
4，业务部门借领现金（不包括差旅费借款），必须在15天内报帐，对逾期末报的通知该部门报帐或追回现金，必要时停办该部门现金借领业务。试工人员不许借款，由该部门经理代借。
5业务人员出差借款5000元以上的差旅费时，不得付给现金，可开出支票转入其个人信用卡中（不能使用信用卡的城市例外）。
第四章 银行收支结算管理
第十三条根据中国人民银行规定，本公司目前采用银行汇票、商业汇票、汇兑、支票、委托收款等结算方式，在国际贸易业务和对外经济合作业务中采用信用证结算方式。
第十四条银行结算资金管理
（一）银行结算收入的管理。
1通过银行转来的非支票结算方式的营业收入凭证，财务部转交业务经办部门，由经办部门填写收款说明书，并附有关凭证，交财务部稽核员审核后，由主管会计办理有关手续，并进行会计处理。
2．由银行转来的与其他单位及本公司所属企业的往来款的单据，收到后交经办部门，经办部门填写收款说明书，附带结算凭证，交财务部稽核员审核，交主管会计处理。
3．业务部门收到外单位开具的支票，连同有关凭证、收款说明书，送交财务部，由稽核员审核，交银行出纳员于当日送交银行并作会计处理。
4．信用证结算按我公司（迸出口业务财务管理规定）中的有关规定办理。
（二）银行结算支出的管理
1．根据合同、协议的规定，由业务部门申办的对外投资、对内贸易等需要银行办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，由经办业务部门填写经费支出报审表，交财务部稽核员按计划项目审核用途后，交财务部经理签字。需签报本公司领导的，由财务部签署意见后签报。
2日常采购物资或支出费用领用支票按预算报财务部审批。
3严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发，必须在支票上写明收款单位名称、用途、签发日期和规定限额，在银行规定开空白支票范围内才可以开出。
4．专设领用空白支票登记簿，由领用人签字。逾期一周未用的空白转帐支票要及时交回财务部。财务部根据空白支票登记簿，对逾期末交的空白支票进行查询。
5．一个部门已领用三张支票，不按规定时间报帐，财务部书面通知该部门启行查询，一周内仍无反馈，财务部门停止对该部门签发新的支票。
第五章 报帐销帐
第十五条各部门预借的支票，结算款项业务处理完毕，应及时执有关凭证（发票或收据、支出凭单等）在一周内到财务部报帐销帐。
第十六条为贯彻经济责任制，报帐采取上级审签办法，即：总公司业务人员报帐，属预算内支出，由部门总经理审签，报财务本部按权限审批；属预算外支出，均须报总公司主管财务的领导审批。部门总经理报帐由总公司分管领导审签，总公司副总经理报帐由总公司总经理审签。
第十七条应付现金的金额在2000元以上的报帐，原则上以支票转入报帐人信用卡内。
第六章 附 败
第十八条本规定由财务本部负责解释和修订。
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