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风险控制心得篇一
近年来，风险控制在各个领域中越来越受到重视。然而，如何有效地进行风险控制一直是一个值得深思熟虑的问题。在实践中，我们常常会遇到各种各样的风险控制案例，通过对这些案例的分析和总结，我们可以得出一些宝贵的体会和经验，帮助我们更好地进行风险控制。
首先，风险控制案例让我认识到风险是无处不在的。不论是企业经营还是个人生活，都存在着各种各样的风险，如市场风险、操作风险、自然灾害等等。这些风险无法完全避免，我们不能因为害怕风险而束手束脚。相反，我们要学会识别风险、量化风险，并采取相应的措施进行风险控制。只有深入了解风险的本质，我们才能更好地应对风险，最小化其对我们造成的影响。
其次，风险控制案例让我明白了风险控制需要全员参与。在一个组织或团队中，风险控制不是某个人或某个部门的责任，而是每个人的责任。一个人或一个部门的疏忽很可能导致整个组织遭受损失。因此，我们要树立全员参与的意识，将风险控制贯彻到组织的每个环节。只有每个人都充分认识到风险的重要性，并且主动参与到风险控制中去，才能使风险控制工作取得更好的效果。
另外，风险控制案例让我意识到风险控制需要有计划性和系统性。风险控制不是一时的临时行动，而是一个长期的过程。我们要建立系统的风险管理体系，明确风险控制的目标、方法和步骤，并制定相应的计划和措施。在实施过程中，我们要及时跟踪和评估风险控制的效果，并根据需要进行修订和改进。只有建立起科学的风险控制机制，才能更好地应对各种风险，并且在风险面前保持相对稳定的状态。
最后，风险控制案例让我懂得风险控制需要综合运用各种手段。在实践中，单一的手段是无法应对多样化的风险的。我们需要根据不同的风险特点，采取不同的手段进行风险控制。例如，对于市场风险，我们可以采取多元化投资的策略，以分散风险；对于操作风险，我们可以加强员工培训和管理，提高员工的操作技能和责任意识。只有全面运用各种风险控制手段，我们才能更好地预测和应对风险，保护我们的利益。
综上所述，风险控制案例对于我们进行风险控制工作具有重要的指导意义。通过对这些案例的分析和总结，我们能够更深入地认识到风险的本质，树立全员参与的意识，建立计划性和系统性的风险管理体系，并综合运用各种手段进行风险控制。只有这样，我们才能更好地应对风险，确保我们的利益和安全。同时，我们也要不断总结和分享风险控制经验，为更多的人提供借鉴和参考，共同推动风险控制工作的发展。
风险控制心得篇二
风险无处不在，无论是个人生活还是事业发展，都充满着不确定性和风险。因此，学会控制和管理风险是每个人都应该具备的能力。在我的亲身经历中，我深刻认识到风险控制的重要性，并且总结出了一些心得体会，希望能够与大家分享。
首先，了解风险是风险控制的基础。风险是指潜在的、可能对目标产生负面影响的事件或情况。在实际生活中，我们面临着许多不同类型的风险，如健康风险、财务风险、职业风险等。了解和认知这些风险，是我们进行风险控制的基础。在这方面，我发现关注和学习相关的知识是关键。通过阅读、咨询专业人士、参加培训等途径，我们能够获得更多关于风险的信息，进而更好地识别和理解风险。
其次，制定风险管理策略是有效控制风险的关键步骤。风险管理策略是指根据风险识别、评估和量化的结果，制定出相应的管理措施和方法，以降低风险的发生和对目标的影响。在制定风险管理策略时，我们需要考虑不同风险之间的相关性和相互作用，以及目标的重要性和优先级。同时，制定策略还需要充分考虑相关的环境和条件，确保策略的实施可行性和有效性。而在实践中，我发现制定风险管理策略需要足够的思考和专业知识，并且需要定期进行评估和调整，以应对风险的变化和发展。
第三，风险控制需要积极主动的态度和行动。在面对风险时，消极被动只能让风险变得更大，而积极主动则可以使我们更好地掌控风险的发生和影响。积极主动的态度意味着主动地识别和分析风险，以及采取相应的措施来应对风险。在这方面，我发现主动的思维和行动是非常关键的。我们可以通过不断学习和思考，培养出主动识别和评估风险的能力；同时，我们还可以积极地探寻解决风险的方法和策略，并坚持不懈地付诸实践。
第四，合理使用工具和技术可以提高风险控制的效果。在风险控制过程中，我们可以利用现代科技和工具来提高风险控制的效果。例如，我们可以使用各种统计和数据分析工具来帮助我们更准确地识别和评估风险；我们还可以利用信息技术和互联网来获取和传播风险相关的信息。在我个人的经验中，我发现合理使用这些工具和技术可以提高风险控制的效果，并且节省时间和精力。
最后，风险控制需要不断学习和反思。风险是一个动态的过程，不断变化着。为了更好地控制风险，我们需要具备持续学习和反思的能力。通过学习，我们可以不断提高自己的知识和技能，从而更好地应对各种风险；通过反思，我们可以总结经验教训，发现存在的问题和不足，并及时做出调整和改进。在我个人的实践中，我发现持续学习和反思是非常重要的，它们可以帮助我在风险控制中不断提升和进步。
综上所述，风险控制是一项关乎个人和事业发展的重要能力。通过了解风险、制定风险管理策略、积极主动行动、合理使用工具和技术，以及持续学习和反思，我们可以更好地控制和管理风险，从而获得更好的生活和事业发展。希望这些心得体会对大家有所启发和帮助。
风险控制心得篇三
风险内部控制是企业重要管理制度之一，对于企业的经营和发展具有重要的意义。我所在的单位非常注重内部控制，开展了风险内部控制自评工作，并且取得了良好的成果。在这个过程中，我深深感受到风险内部控制对企业的推动作用，对于自己的成长也有着重要的帮助。本文基于我个人的体验和感受，将结合实际案例分享我的心得体会。
风险内部控制是指企业内部管理中，通过制度、流程、技术等手段对风险进行识别、评估、管理和监控的一种管理制度。在风险内部控制中，风险是重点，通过内部控制体系去降低风险，保障企业的经营利益和发展目标的实现。在具体实践中，风险内部控制要灵活适应企业的自身情况和特点，通过风险评估矩阵、风险管理计划、风险监控措施等手段来进行风险管理和内部控制。
在我们单位的风险内部控制中，我担任了一直重要的角色，收获了不少体会和感受。首先，我们要充分认识风险带来的损失和影响，制定科学的管理治理策略，不断深入完善管理制度和规范流程。其次，我们要加强内外部的合作和沟通，积极借鉴外部先进经验，实现风险管理的最优化、最模型化，充分发挥内部控制的独特优势。同时，也要注重内部员工的知识培训和能力提升，建立可持续的人才积累体系，充分发挥员工在风险管理和内部控制中的作用和贡献。
第四段：案例分析。
近期，我们单位在风险内部控制上取得了明显的进展。例如，在业务流程中我们的高价值业务经常涉及一系列复杂的交易环节，我们对此进行深入的风险评估分析，通过建立科学的监控体系和敏感点预警机制，成功实现了对高风险业务的有效控制。另外，在过程管理上，我们对非标准化业务及其流程进行了制度化整理，通过明确角色、权责清晰，规范流程等方法，提高审批流程和信息沟通效率，减少了流程中人为瑕疵影响和操作复杂度的问题。
第五段：总结与思考。
总的来说，风险内部控制是企业管理体系和经营的基石。在不断的实践和探索中，我们可以逐步掌握更多的管理技能和方法，更好的应对风险挑战。在实践中，要注意科学管理、科学判断和科学应对策略，持续提升内部控制的能力和水平，对企业的高质量发展做出更大的贡献。同时，也需要注重内部控制系统的更新和升级，持续完善和提高控制效能和效益。相信在不久的将来，我们的风险内部控制体系会越来越完善，为组织打造一个更加稳健和可持续的发展环境。
风险控制心得篇四
钢铁行业是我国的重要支柱产业之一，但也面临着许多风险和挑战。为了有效控制风险，保证行业的可持续发展，钢铁企业必须采取相应的预防措施和风险控制策略。在长期的实践过程中，我深刻认识到钢铁风险控制的重要性，并从中总结出了一些心得体会。
首先，风险预测和评估是钢铁风险控制的基础。钢铁企业应该建立起完善的风险管理体系，对可能出现的风险进行全面的预测和评估。这需要钢铁企业拥有一支专业的风险管理团队，能够对行业风险进行深入研究和分析。只有准确把握风险的来源和特征，才能更好地制定出针对性的风险控制措施，从而减少风险造成的损失。
其次，加强内部控制是钢铁风险控制的重要手段。内部控制是企业自身对风险的预防和控制，需要通过规范的制度、明确的职责和有效的监督机制来实现。在钢铁行业中，由于生产过程复杂，涉及资源配置、供应链管理、技术研发等多个环节，所以需要建立起科学、合理的内部控制制度。通过制度的规范和监督的强化，可以有效地防范风险的发生，提高钢铁企业的经营效率和风险控制能力。
第三，关注外部风险是钢铁风险控制的重要方向。钢铁行业的发展受到不少外部因素的影响，如市场波动、行业政策、环保法规等。因此，钢铁企业在进行风险控制时，要时刻关注外部风险的变化，及时调整企业的经营策略和业务布局。同时，要与政府、行业协会等建立良好的合作关系，共同应对外部风险带来的挑战，实现稳定和可持续的发展。
第四，加强技术创新是钢铁风险控制的重要途径。随着科技的不断发展，各行各业的竞争日趋激烈，钢铁行业也需要不断地提升自身的竞争力和抵御外部风险的能力。技术创新是实现这一目标的重要途径之一，通过引进先进的生产技术和设备，提高产品质量和生产效率，降低生产成本，从而增强企业应对风险的能力。同时，钢铁企业还应加大对科研和创新的投入，积极探索出适合自身发展的创新模式，以实现可持续的发展。
最后，企业文化的建设是钢铁风险控制的重要因素。企业文化是企业核心价值观和行为规范的集合，对于风险控制具有重要的引导作用。在钢铁行业中，企业要注重塑造积极向上的企业文化，倡导安全、环保、诚信的经营理念，提高员工风险意识和风险管理能力。只有在良好的企业文化氛围中，员工才能更好地履行职责和义务，减少风险的发生和扩大。
综上所述，钢铁风险控制是钢铁企业实现可持续发展的关键要素之一。在风险预测与评估、内部控制、关注外部风险、加强技术创新和企业文化建设等方面下功夫，钢铁企业可以更好地应对各种风险挑战，实现稳定发展。同时，政府、行业协会等也应加强对钢铁企业的支持和引导，推动钢铁行业持续健康发展。
风险控制心得篇五
铁道部党组作出了全面推行安全风险管理的工作部署，我认为全面推行安全风险管理，对于做好新形势下的铁路安全工作，深入推进铁路科学发展、安全发展有着极其重大的意义，也使我更清醒地认识到作为一名基层干部的责任感和使命感，结合自身工作实际，我本人有以下心得体会：
1、长期以来，铁路高度重视安全基础工作，始终高喊坚持“安全铁路系统在20xx年年底召开的全国铁路工作会议上，铁道部党组作出了全面推行安全风险管理的工作部署。我认为全面推行安全风险管理，对于做好新形势下的铁路安全工作，深入推进铁路科学发展、安全发展有着极其重大的意义，也使我更清醒地认识到作为一名基层干部的责任感和使命感，结合自身工作实际，我本人有以下心得体会：
1、部党组针对铁路安全面临的严峻现实，深刻总结了铁路安全工作规律，提出了牢固树立“三点共识”，把握好“三个重中之重”等一系列安全管理新理念，有力地促进了安全持续稳定。全面推行安全风险管理，是强化铁路运输安全工作的必经之路。安全风险管理是一个系统性的工程，以传统的“安全第一、预防为主、综合治理”为思路，构建安全风险控制体系，就是要加强对安全风险的全面分析、科学的制定措施，最终实现消除安全风险的目标。我认为安全风险管理能使铁路系统的安全管理达到一个更高的层次，更能提升全路安全管理的水平。因此，做为一名铁路人，我们应该主动适应新体制、新格局、新变化，增进融入意识、大局意识和服务意识，要在提高自己的同时，还要带领车间的全体同志共同搞安全风险管理工作，通过班组学习会和安全讨论会把“安全风险管理”的理念与安全生产的辩证关系渗透到每一名职工的日常工作中去，确保车间的安全生产。
2、长期以来，铁路高度重视安全基础工作，始终高喊坚持“安全第一”不动摇，但安全基础薄弱的状况始终没有得到根本解决。以我所在的货运车间为例，突出表现在：安全管理和现场作业控制较为薄弱；规章制度不够严谨、规范，临时性措施办法多，职工队伍老龄化严重，职工队伍素质能力还有欠缺等等。随着新技术装备大量投入使用，安全基础薄弱所带来的安全风险将更加突出。切实解决安全管理存在的突出问题，已是极为紧迫的工作。因此我认为想要破除铁路安全基础薄弱的“顽疾”，就必须增强安全风险防范意识。部党组在铁路发展的关键时期，适时的引入安全风险管理方法，是非常必要的，通过对风险因素的有效控制，进一步促进干部职工安全意识的提高，进一步促进各项措施的落实，最大限度地减少或消除安全风险。
3、加强自控型班组建设，确保车间安全风险控制。要不断规范、完善班组管理各项制度，做到班组各项管理制度健全、分工明确、责任具体，形成作业标准、纪律严明、考核严格、设备完好、积极文明的班组，达到安全生产管理的良好氛围。同时强化现场作业安全互控、卡控机制，实现安全持续稳定。各班组、各岗位作业人员严格落实本岗位作业标准的，加强对相关岗位作业安全风险点的互相卡控，及时消除各种安全风险，做到“你的问题我来纠、你的作业我来控、你的漏洞我来补”的良好工作氛围。练就过硬的业务素质和实做能力，不断提高应急应变处理能力。各班组要按照车站下发的业务学习计划，结合车间的作业特点、人员情况以及季节性特殊要求，加强日常的职工业务培训，通过班前、班后点名会，集中业务学习、职工自学、实做技能演练等形式，不断提高职工的综合业务素质，从而提高岗位安全自控能力。还要加强劳动安全教育。开展经常性的劳动安全观念教育，教育全体干部职工认真遵守各项管理制度，通过最严格的劳动安全管理和考核，形成人人遵守劳动纪律、重视劳动安全的良好氛围。
4、以月度安全考核制度为有效手段，狠抓安全基础管理。我们要进一步强化月度安全考核，提高车间的安全风险管理，加强对现场的控制，通过月度安全考核这一有力的管理抓手，激发职工安全生产的积极性，逐步规范各项作业标准，达到对安全关键环节、关键作业、关键人员的有效控制，逐步实现车间消灭违线问题，不断较少严重违章问题的发生。同时加强车间的基础管理及基本规章制度的管理，及时组织职工学习掌握不精、比较生疏的规章制度，提高职工业务素质，同时对发生的违线及严重违章问题，按规定召开专题分析会，-白话文§深刻查找车间安全风险存在的深层次原因，及时制定针对性强、操作性简单的整改措施，确保安全生产规章制度得到落实。应该不断提高干部职工业务能力，刻苦钻研业务知识，不断创新、改进工作方法。加强行车、货运之间的联劳协作，加强现场作业控制，加强标准化作业的监控工作，充分发挥“月度安全考核”机制，奖罚分明，严格考核，通过月度安全考核，有效的控制好现场。
20xx年的车间的安全生产工作任务艰巨，确保实现安全、稳定、经营和建设目标的责任重大、考验严峻。我们要全面推行安全风险管理，提升安全工作水平，为开创运输安全工作新局面做出积极的贡献。
风险控制心得篇六
每个人都会面临风险，而且有时候即使我们做了所有准备措施，风险仍然可能出现。控制风险的重要性自不必说。在我的经历中，我不仅学到了控制风险的方法，同时也领悟到了一些有关人生的深刻道理。在本文中，我将分享我对于控制风险的心得体会。
第二段：了解风险。
在控制风险时，了解风险是至关重要的。对于生活中的风险，我们应该了解他们产生的源头、原因，同时也要关注他们可能带来的影响。了解风险并不是将一切都视为障碍或危险，而是在深入了解当前形势后更好地做出决策。清楚地认识到风险和其潜在影响有助于我们制定发现风险机会的计划，以更好地应对可能的风险。
第三段：制定风险应对计划。
控制风险的一种常见方法是制定风险应对计划，这种方法通常涵盖预防、减轻、转移和应急四个方面。不管遇到何种情况，我们都需要为每种情况都制定一个详细的应对计划，并随时调整。比如，我们可以通过合理地规划我们的时间和资源，提高生产力和效率，并在预算内控制项目成本，以规避可能出现的风险。如果一旦发生意外，我们也可以利用已有的备选方案来快速应对。事实上，制定详细的风险应对计划本身就是一种风险控制，因为它可以充分考虑风险因素，有助于我们提前做好准备。
第四段：保持冷静。
面对风险，我们通常会感到恐慌或焦虑。然而，保持冷静和泰然处之是解决风险的关键。即使发生了最坏的情况，我们也应该学会接受并尽最大努力解决问题。只有保持冷静，才能够不被风险所迷惑，不断寻找解决问题的机会。此外，我们还应该寻求别人的帮助、向专业人士咨询，以获取更好的建议和方案。
第五段：结语。
在我们的人生中，风险避免是不可避免的。然而，控制风险需要我们学会勇于面对问题，保持冷静、明智地制定计划，并在需要时寻求专业帮助。通过这些方法，我们可以在实现自己目标的同时，更好地保护自己免受可能带来的负面影响。最终，控制风险并不是避免风险，而是通过认真学习和勇于面对来获取更多的经验和智慧的过程。
风险控制心得篇七
风险是生活中无法回避的一部分，我们所面临的各种问题和挑战都伴随着不同程度的风险。然而，有效地控制风险是我们不断追求的目标之一。在过去的一段时间中，我积累了一些关于控制风险的心得体会，我想通过本文与大家分享。
首先，我认识到关注风险并及时采取措施是最基本的一步。在我们生活和工作的过程中，风险时刻存在，可能来自于各个方面，如经济、人际关系、健康等。我时常提醒自己要保持警惕，遇到问题时要及时调整策略，避免陷入被动的局面。此外，我还学会了关注一些隐藏的风险，比如市场的变动、竞争对手的行动等，这些风险在初始时并不明显，但可能对我们的决策和计划带来重大的影响。
其次，我深刻理解到风险是与机会并存的。风险不仅仅是带来危害和挑战的因素，它也是推动我们成长和进步的动力。当我们遇到风险时，我们应该学会以积极的心态来面对它。风险可以提醒我们现有的不足和不完善之处，并为我们提供了改进和成长的机会。我把风险视为一块试金石，通过挑战它来锻炼自己，提升自身的能力和素质。
第三，我了解到控制风险需要充分的信息和分析。在做出决策之前，我们应该充分了解背后的信息和数据，并进行仔细的分析和评估。只有准确地掌握了风险的本质和特点，我们才能有针对性地制定相应的应对措施。此外，及时地获取最新的信息和数据也是控制风险的关键。我们生活在一个高速发展的时代，市场的变化迅猛，因此我们需要时刻保持敏感性和响应能力，及时调整自己的计划和策略。
第四，我认识到适度的风险承担是控制风险的重要方法。人生无法躲避风险，对于那些追求成长和成功的人来说，冒一定的风险是必然的选择。然而，关键是要找到适度的风险承担度。过高的风险承担可能导致巨大的损失，过低的风险承担则会限制我们的成长和发展。因此，我们应该在充分了解风险的基础上，合理地选择适度的风险承担，以确保自己的利益最大化。
最后，我明白不断学习和提升自己是控制风险的重要途径。风险随时随地都会存在，我们不能指望依靠运气和偶然来抵御风险。相反，我们应该通过不断学习和提升自己的能力和素质，来增强对风险的应对能力。我努力保持学习的态度，积极参加各种培训和学习活动，拓宽自己的知识视野，提高自己的专业能力和综合素质。
综上所述，控制风险是我们生活和工作中的一项重要任务。通过关注风险、积极面对风险、充分获取信息和分析、适度的风险承担、不断学习和提升自己，我们可以更好地控制风险，降低风险带来的损失，实现自己的目标。我相信，在今后的日子里，我将继续保持这种控制风险的心态，不断改进和完善自己，迎接更多的挑战和机遇。
风险控制心得篇八
钢铁行业作为国民经济的基础性产业，在我国拥有着重要地位。然而，钢铁生产过程中伴随着众多的风险，如环境风险、安全风险以及经营风险等。为了更好地控制这些风险，保障生产安全和持续发展，钢铁企业需要时刻保持警惕，采取一系列有效的风险控制措施。在长期从事钢铁风险控制工作中，我积累了一些心得体会，现将其总结如下。
首先，钢铁企业应高度重视环境风险的控制。钢铁生产过程中会产生大量废气、废水和废渣等污染物，如果不加以控制和处理，就会严重破坏环境，污染空气、土壤以及水源。为此，钢铁企业需要建立并严格执行环境污染防治制度，加强污染物排放的监测和治理工作。同时，要积极推广清洁生产技术，减少环境风险的产生。此外，加强环境意识培养，提高员工的环境保护意识，也是环境风险控制的重要环节。
其次，钢铁企业要重视安全风险的防范。钢铁生产过程中存在着高温、高压、易爆等危险因素，一旦发生事故，将导致人员伤亡和财产损失。因此，钢铁企业应制定完善的安全管理制度和应急预案，加强对员工的安全教育培训，确保员工熟悉安全操作规程，提高应对突发事件的能力。此外，要加强对设备设施的安全检查和维护，确保设备的正常运行，减少安全事故的发生。只有重视安全风险，加强防范措施，才能保障员工的生命安全和企业的可持续发展。
再次，了解经营风险，并采取相应措施进行控制也是钢铁企业保持竞争力的重要方面。钢铁行业经营风险主要包括市场风险、战略风险以及信用风险等。钢铁企业要密切关注市场动态，及时调整生产经营策略，适应市场的变化。同时，要精确把握国内外经济形势，避免经济周期波动对企业造成的不利影响。此外，要加强与供应商和客户的沟通合作，建立长期稳定的合作关系，降低信用风险的发生概率。通过科学的经营风险控制，钢铁企业能够更好地应对市场竞争，提高企业的盈利能力。
最后，钢铁企业应建立健全的内部控制机制，提升企业的风险管理水平。内部控制是指企业通过建立规章制度、内部审计和风险管理等措施，有效控制风险，确保企业的正常运行和发展。钢铁企业要不断完善内部控制制度，规范员工的行为准则和工作流程。同时，要加强内部审计工作，及时发现和纠正存在的风险问题。此外，要加强对企业风险管理人员的培训和引进，提升其风险管理能力，确保企业的风险管理工作有效进行。
综上所述，钢铁风险控制是钢铁企业保持安全生产和可持续发展的重要保障。钢铁企业要重视环境风险、安全风险和经营风险的控制，加强对员工的培训和管理，建立健全的内部控制机制，提升企业的风险管理水平。只有做好风险控制工作，才能确保钢铁企业的长期发展和社会责任的履行。
风险控制心得篇九
第一段：引入风险控制的重要性和案例实践的背景（150字）。
风险是企业发展过程中无法避免的因素，有效的风险控制对企业的可持续发展至关重要。在实践中，各种与风险控制相关的案例屡见不鲜，通过深入研究这些案例，我们可以从中获取宝贵的经验和教训，有效提升自身的风险控制能力。本文将结合一个实际案例，探讨风险控制案例的心得体会。
第二段：案例分析和风险控制措施（300字）。
在我们的案例中，一家制造业企业面临了原材料价格上涨和外部市场需求下滑的双重风险。针对这一情况，企业首先进行了详细的风险分析，确定了可能带来负面影响的因素。随后，企业采取了一系列风险控制措施，如加大产品研发力度，降低生产成本，拓展市场渠道等。这些措施有效地降低了企业面临的风险，并取得了良好的效果。
第三段：案例实践中的经验（300字）。
通过对案例的分析，我们发现风险控制的关键在于及时有效的应对和全面的准备。首先，企业应该高度关注外部环境的变化，及时调整和优化自身的发展策略。其次，企业需要具备强大的研发能力和市场洞察力，通过创新和拓展市场渠道来应对风险。同时，企业还需要保持财务稳定性和灵活度，以便能够随时应对不确定的风险事件。最后，企业需要建立健全的内部风险管理体系，明确责任分工和风险防控措施。
第四段：案例中的错误和教训（300字）。
然而，案例中也存在一些错误和教训。首先，企业在做出决策时，没有充分考虑到风险的全面性和长期性。过度依赖某一种风险控制措施可能会导致新的风险产生。其次，企业在应对外部风险时，没有与供应商和客户建立良好的合作关系，缺乏主动应对的能力。最后，企业在内部风险管理中，没有做到事前预防和事后追责，监管机制不健全。
第五段：总结和反思（150字）。
综合来看，风险控制案例在一定程度上反映了企业的战略决策和执行能力。通过深入研究和分析这些案例，我们可以从中获得宝贵的经验和教训，提升自身的风险控制能力。在未来的实践中，我们应该重视风险控制的重要性，加强风险分析和降低控制措施的实施风险，始终保持高度警惕和应变能力，以应对风险对企业发展的挑战，实现可持续发展。
（注：以上文字为模型生成的示例结果，非人类写作所得）。
风险控制心得篇十
风险是人们在生活和工作中难以避免的存在。无论是个人还是组织，在面对各种不确定因素时，都需要有一定的风险控制能力。控制风险是一项需要不断学习和实践的能力，本文将从风险认知、风险评估、风险控制、风险应对和总结经验五个方面，分享五段心得体会。
首先，对风险进行正确的认知是控制风险的第一步。风险往往具有不确定性，我们不能指望能够将风险彻底排除，更不能盲目乐观地否定风险的存在。因此，我们应该正视风险，明确风险所带来的潜在威胁，并及时采取相应的风险控制措施。另外，深入了解风险的成因和规律，有助于提高我们对风险的认知水平，从而更加有效地控制风险。
其次，进行风险评估是控制风险的重要一环。在面对风险时，我们需要全面地了解风险的性质、范围和可能造成的后果，以便制定出更有效的风险控制策略。风险评估可以通过调研、数据分析、专家评估等多种方式进行。在评估风险时，我们应该注意收集和整理相关信息，客观公正地分析风险的发生概率和影响程度，并在评估过程中充分考虑不确定性因素，以便更准确地评估风险。
第三，风险控制是实现控制风险的关键步骤。在控制风险时，我们应该采取适当的措施，降低或消除风险的发生概率和影响程度。风险控制的方式多种多样，可以包括风险防范、风险转移、风险避免等。在选择风险控制策略时，我们要根据不同风险的特点和实际情况来制定具体的控制方案。同时，风险控制需要多部门、多人员的合作，需要建立相应的风险管理机制，确保控制措施的有效实施。
其次，风险应对是控制风险过程中不可或缺的环节。即使我们已经做了充分的风险评估和控制准备，有时仍然无法完全避免风险的发生。在面对风险时，我们要冷静应对，及时采取相应的行动，以减少损失和影响。风险应对可以包括紧急处置、危机公关、补救措施等。在应对风险时，我们要注重沟通、调度和协调，与所有相关方保持紧密合作，形成一个完整的应对体系，以应对风险带来的各种挑战。
最后，总结经验是控制风险的必要环节。在经历了风险的控制和应对后，我们应该总结经验，及时总结成功经验和失败教训。通过总结，我们可以发现控制风险的不足之处和改进的空间，进一步提高我们的风险控制水平。此外，我们还可以将总结的经验教训转化为具体的操作指南，形成风险管理的标准化和规范化，从而更好地控制风险。
综上所述，控制风险需要我们的不断努力和实践。正确认知风险、准确评估风险、有效控制风险、灵活应对风险以及及时总结经验，是我们控制风险的五个重要环节。只有不断提高风险控制能力，我们才能更好地应对生活和工作中的各种风险挑战。
风险控制心得篇十一
近年来，企业内部风险控制成为了管理层和投资者关注的焦点之一。为了提高自身的风险控制能力，我参加了一次内部风险控制实训课程。在这个过程中，我深刻体会到了风险控制的重要性，并从实训中获得了许多宝贵的经验和教训。
首先，实训课程中的案例分析让我深刻认识到了内部风险的存在。通过分析真实发生的风险事件，我意识到只有充分了解潜在风险，才能采取相应的措施进行预防和控制。例如，我们研究了一家企业因为内部控制不严，导致资金流失的案例。我从中学到了有关内部风险的主要原因，如人为因素、组织结构问题和制度不完善等等。这使我在今后工作中更加注重内部风险的防范，以减少潜在的损失和风险。
其次，实训环节中的风险控制方法与工具让我受益匪浅。在实际操作中，我们学习了一些常用的内部控制方法，如风险评估、流程审计、内部审计等等。通过这些措施，我了解到风险控制需要全方位地考虑，不只是关注一个环节或一个岗位。例如，在一个采购流程中，我学到了如何通过流程审计来发现潜在的风险点，并采取相应的控制措施，以保障采购的质量和效益。这些方法和工具不仅提高了我对风险控制的理解，也为今后的工作提供了有力的支持。
另外，实训课程还重视培养团队合作和沟通能力。在实训中，我们分成小组进行案例分析和控制措施设计。通过与团队成员的讨论和交流，我意识到团队合作对于风险控制的重要性。在一个团队中，每个成员都有独特的思维和方法，可以提供不同的视角和解决方案。通过团队合作，我学会了倾听并尊重他人的意见，也懂得了如何协调团队成员的工作。这些经验将对我今后在风险控制工作中的交流和协作起到重要的作用。
最后，实训课程对我的个人成长和职业发展也起到了推动作用。在实训中，我提高了分析问题、解决问题和处理复杂情境的能力。通过与实际案例的接触，我对风险控制的要点和实践方法有了更清晰的认识。这不仅为我将来的工作提供了指导，也为我个人的发展增添了信心。我相信，通过不断学习和实践，我能够成为一个优秀的风险控制专业人员，并为企业的发展贡献自己的力量。
总结起来，参加内部风险控制实训给我留下了深刻的印象。通过案例分析、风险控制方法与工具的学习、团队合作和个人成长的过程，我更加认识到了内部风险的重要性，并对如何进行风险控制有了更深入的理解和实践经验。我相信，这次实训对我今后的工作和职业发展将产生积极的影响。我将继续努力学习和成长，为企业的内部风险控制做出积极的贡献。
风险控制心得篇十二
致：×××××有限责任公司
在进行清理清欠业务的过程中，根据本律师所了解的各种资料、信息，发现贵公司合同履行管理存在以下方面法律风险。
一、合同约定的产品与其他单据不能一一对应。
1、合同约定的产品名称、数量与收条确定的产品不一致。
2、合同约定的产品名称、数量与增值税发票确定的产品不一致。
3、对于交货产品的名称、数量，经办人员没有做到明确记录，有案可查。
二、合同约定的价款与其他单据的金额不能一一对应。
1、合同约定的价款与增值税发票确定的金额不一致。
2、开具发票之前，经办人员未与对方进行最终对帐结算。
三、经办人员没有对客户单位的基础情况进行详细的.了解，缺乏风险意识，报告制度不够严密，以致形成呆帐、死帐。
对此，本律师提出如下控制法律风险的建议：
1、当合同约定的产品、种类、数额等发生变化、变更时，应当及时签订补充协议，经办人员进行详细记录。
2、每次业务发生之后或每月底由经办人员履行报告职责，报告内容主要包括：合同订立、变更、交货收款记录、定期回访以及客户的其本经营情况。报告方式以书面形式为宜。
3、如各项合同均在短时间内完成，经办人员应就合同中涉及的产品金额进行汇总，并与客户单位进行最终的对帐结算，由客户单位具体负责人员签字认可。
4、当与客户单位订立最高额、大批量连续生产合同时，应当注意时效问题。
5、财务人员在出具发票时，务必让经办人员就该项业务做出总的数据统计，保证发票金额与合同金额一致，发票产品名称、数量与收货单据一致。
6、经办人员应当随时注意观察客户单位经营状况，例如，经办人员清收欠款时，出现客户单位无理由拒付欠款或改制、破产等重大情况，需及时向公司通报，以便公司能及时采取措施，维护公司利益。
此致
风险控制心得篇十三
风险无处不在，无论是个人生活还是商业活动，都存在着各种各样的风险。因此，控制风险成为我们生活和工作中不可或缺的一部分。在与风险斗争的过程中，我积累了一些心得体会，分享给大家。
首先，了解风险是控制风险的基础。了解风险可以让我们更加清楚地认知到潜在风险的存在和其可能带来的损失。在面对风险时，我们需要用冷静的思维去分析和思考，确定风险的各种形式，并对其进行分类。只有从根本上了解风险，我们才能更加有针对性地制定控制风险的策略和方法。
其次，制定风险控制计划是关键。在了解了风险后，我们需要制定相应的风险控制计划。一个好的计划应该具备全面性和可操作性，它可以帮助我们为每种风险制定对应的应对措施。风险控制计划应该包括风险的预测、预防和应对措施以及监控和评估等方面。在制定计划的过程中，我们需要综合考虑风险程度和可能的损失，合理分配资源，并确保计划的有效执行。
第三，建立健全的风险管理体系是提高风险控制能力的保障。做好风险管理工作需要一个系统的体系来支撑。一个健全的风险管理体系应该包括规章制度、流程和规范等方面，旨在使整个组织或个人在风险活动中有序、规范地进行。通过建立健全的风险管理体系，我们能够更好地识别、防范和控制风险，提高决策的科学性和准确性。
第四，要加强对风险的预测和监测。风险是动态的，不断变化的。为了更好地控制风险，我们需要加强对风险的预测和监测。这样可以及时发现和评估风险的新增和变化，使我们能够更加及时地采取应对措施。通过不断地预测和监测风险，我们能够更好地应对不确定性和挑战，提高风险管理的有效性。
最后，风险控制需要全员参与。风险控制不是一个人的事情，而是所有人共同的责任。任何一个环节的松懈都有可能导致风险的暴露。因此，我们需要将风险控制的理念融入到组织的文化中，让每个人都意识到风险的重要性并积极参与到风险控制中来。只有全员参与，才能形成合力，使风险控制工作更加有效和可持续。
总之，控制风险是我们生活和工作中必不可少的一项任务。通过了解风险、制定风险控制计划、建立风险管理体系、加强预测和监测以及全员参与，我们可以提高风险控制的能力，降低风险带来的损失，并在不断的实践中不断完善自己的风险控制模式，使风险变成机遇，而不再成为威胁。
风险控制心得篇十四
风险控制制度
第一章 总则
第一条 为了维护投资者利益，规范山东至能投资担保有限公司（以下简称公司）的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定的发展，根据《中华人民共和国担保法》等法律、法规和《公司章程》的规定，制定本制度。
第二条 在控制风险的前提下，最大限度地为中小企业融资提供担保服务，坚持原则性与灵活性相结合，根据《公司章程》，结合中小企业现状及担保工作实际需要特制定相关代偿、追偿措施。
第二章 担保总规模实行总量控制，计划管理 第三条 控制担保放大倍数，一般不超过10倍，特殊情况确需超过上述限额的，实务操作中，根据借款企业预期收益、资金需求量、信用状况、技术含量、市场前景、还款能力等经公司与协作银行双方充分调研协商，可适当放宽。
第三章 建立风险准备金制度
风险控制心得篇十五
本次讲课，主要讲：财产险条款中的建筑物和构筑物的风险控制，建筑工程一切险及第三者责任险条款的风险控制。
一、首先讲财产险条款的风险控制。
1、根据现在国家规定的的现行的法律法规，以及各专业的规范，都有明确的规定，如建筑物的使用寿命：简易房或临时房的使用寿命为五年；可装拆建筑为25年，一般建筑的使用寿命为50年，特殊建筑的使用寿命为100年。所以说建筑手的使用寿命为设计时考虑的使用时间，并不是说到了使用期限这房子就不能用了，房子一定会倒，如保养得好，建筑物的使用寿命可能延长，在承保时一定要看一下该建筑物已经使用多少年了，如果已经到了使用年限，承保时要多加些条款限制；对于简易房（铁皮房）要加符合设计与施工规范的简易房（铁皮房）条款。
2、在承保时经常会遇到违法建筑的承保（没有房产证的建筑），违法主要是说：该建筑工程没有国家的合法手续，可能有不能正常使用的情况出现，特别是违法建筑在建好后的一至两年的时间内，经常出现问题，风险很大，一般使用了三年以上的违法建筑，基本上没有什么问题的；所以在承保时，如遇到新建好的违法建筑最好不保。
3、在承保时，经常看到房屋出现各种裂缝，在批单时一定要小心地面下沉、下陷的条款，按照国家标准gb/t50279-98，地面下沉的名词解释为：由于大范围过量的汲取地下水，引起水位下降，土层进一下固结压密而造成的地面向下沉落。因现实生活中大部份裂缝是地面下沉产生的。建议有裂缝的建筑物在批单时，增加抽汲地下水引起的下沉不赔的附加条款。
4、对于重置价值条款，一般是在新建合法建筑的情况下，可以加此条款，如果是旧建筑，最好是不要加重置价值条款，如要加必须附加其它的约定。
二、关于建筑工程一切险及第三者责任险条款的风险控制。
1、因我们是学工程类专业的，工程类专业要求就是不出风险，而保险是可以有风险，关键是如何控制风险，根据建筑工程的现行法规和规范规定，正常情况下出险必定有三个原因：a、规范出错；b、设计错；c、施工错误。先说规范错误，根据现有规定的规范编制原则，规范是在同种、同样工程进行了多次实践的情况下制订的，所以规范不会出错，设计错误按第一部份物质损失第二款除外责任第1条设计错误不赔；施工错误包括材料不合格和工艺不善引起的损失按第一部份物质损失第二款除外责任第3条材料缺陷和工艺不善引起的费用不赔。而在所有的施工和设计规范中，都有明确的规定，设计和施工时，对将要设计和施工的材料和部位，必须全部清楚。设计和施工在工程部位不明情况下，进行的设计和施工属违规的设计和施工。在风险控制中要特别注意，设计条款中没有地质勘探，必须加上设计包括地质勘探。
2、地面下陷、下沉的解释说明和财产险的一样。
3、在附加重置价值扩展条款时，一定不能写不介于原值的修复，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不说明增加百分比，将会也现修复费用是原值的n倍！
5、在清除残骸扩展条款保，如要加清运条款必须注明运距，一般情况工地内的清运距离为5公里。
6、震动、移动或减弱支撑扩展条款，不能加房屋裂缝能赔，因为我国现行规范规定房屋在正常使用情况下是可以有裂缝存在的，现时是规范规定裂缝不能大于0。3毫米。所以加裂缝能赔就会产生很大的赔偿金额。
7、自然灾害产生的第三者扩展条款，对此种条款要通过加免赔和限制赔偿额来控制，一般设计免赔额为5万元，第次事故最大赔偿限额为100万。
8、由于现在经纪公司经常要提出：由施工原因而产生的损失也要求赔偿，对于此种条款和限制要采用设立每次免赔额、每次最大赔偿额和总免赔偿额。从三个主面加以控制，一般设定免赔为5万或赔偿金额的10%两者以高者为准。每次事故赔偿限额为100万元，总赔偿限额为300万元。
9、临时设施和施工机具特别条款，因主体工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨标准进行工程设计的，但施工单位临时设施，在施工组织设计中只有10年一遇洪水或暴雨标准，但实际施工时，一般按2年一遇为准，所以有此条款要加20年一遇的洪水或暴雨作为赔偿标准。
深圳市建工质量检测鉴定中心有限公司。
主讲：尤洪斌。
2007年5月10日。
邮箱：yhb@地址：深圳市南山区白石州沙河水电管理大楼二楼。
风险控制心得篇十六
为有效防范和规避公司在运营中的各种风险，确保营业部规范经营、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司内部控制指引》及《xx证券有限责任公司风险控制大纲》等有关法律及规定，制定了营业部风险控制的相关制度。主要内容包括风险控制的指导思想、目标、原则及风险控制运行机制。
营业部风险控制的指导思想是：坚持公司诚信、稳健、规范、创新、高效的经营理念；贯彻“风险全面评估、管理同步监督、经营逐级控制”的基本原则；依托技术平台的应用和支持，确保营业部各项业务风险可测、可控、可承受。
营业部风险控制的总体目标是确保决策科学、运营规范、管理高效和健康发展。具体目标是：建立并完善营业部治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；建立并完善营业部的内部控制体系，有效地防范和规避各类风险，保障客户及公司资产的安全、完整；保证营业部合规经营和内部规章制度的贯彻执行；保证营业部业务记录和技术、财务信息和其它信息的可靠、完整、及时；防范经营风险和道德风险，提高公司经营效率和效果。
营业部风险控制遵循的原则包括合法合规原则、健全性原则、集中管理原则、责权对等原则、分离制衡原则、独立性原则及成本效率原则。合法合规原则指营业部风险控制应当符合国家有关法律法规和监管部门的有关规定。健全性原则包括制度健全和组织健全，风险控制应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级员工，并渗透到决策、执行、监督、反馈各个经营环节，贯穿于各项业务过程和各个操作环节。集中管理原则指逐步建立和完善营业部交易、清算、核算、划付等职能的集中运作和集中管理体系，并在独立数据源的基础上建立有效的集中监控体系。责权对等原则指风险管理责任落实到相应部门，各业务部门在所辖范围内负直接责任，各职能部门在职权范围内分别负责各类风险的监测、报告和控制，职责和权限必须对等。分离制衡原则指从制度上、组织上和人员安排上保证不相容业务间的有效隔离，并从组织体系和业务流程设计上，确保营业部岗位之间的相互分离制衡，杜绝风险业务由单一部门或岗位单独运作的情况，保证各项经营管理活动的交叉复核控制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。独立性原则指承担营业部风险监控、检查职能的部门应当独立于营业部其他部门，禁止营业部任何部门干涉独立行使风险监控职能的行为。成本效率原则指营业部开展各项业务应坚持风险控制优先，在防范风险的前提下强化相关制度、流程设计的可操作性，提高执行效率；结合营业部的经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境，以合理的成本实现营业部风险控制目标。
营业部风险控制运行机制是指通过风险识别、风险评估、风险控制、风险监控、报告与反馈、评价与考核、持续监控等一系列活动来防范风险的风险管理工作。营业部在充分考虑市场、技术、法律和公司控制的基础上，对可能发生的风险进行及时、有效地识别，探索其来源，识别其种类，为其后的风险评估、风险防范、控制等环节建立基础。营业部在风险识别和分类的基础上，进一步细化和分解，建立业务风险点及防范手册，具体描述营业部各部门、各业务、各环节可能存在的风险及相应的防范措施。
风险评估是对风险可能造成的灾害进行分析的过程，营业部通过合理的制度安排和风险度量方法对经营环境持续变化所产生的风险，以及营业部的风险承受能力进行适时评估。风险评估做到定性分析和定量分析相结合。风险评估的内容主要包括各业务岗位或工作流程中的风险评估。岗位或工作流程中的风险评估是对公司的日常经营管理中，每一项业务或每一个工作流程中可能产生风险的可能性的预测。它包括风险所在、风险所引起损失的时机、可能发生的损失原因、可能发生损失的金额、损失预测的可信度、损失发生的频率以及损失应对措施等。
风险评估按评估的时间分为定期风险评估与不定期风险评估。定期风险评估包括季度评估和评估。每季度初，营业部各业务部门对上一季实际运作情况进行自评，根据实际情况确定各类业务风险所在，提出上季度风险控制自评报告与本季度风险控制计划；每年年初，营业部各业务部门对上一年风险控制计划的执行情况进行总结，根据实际情况确定本年各项业务的风险情况，并提出本年风险控制计划。不定期风险评估包括：（1）新业务开展之前的风险评估。在开展新的业务之前，相关部门根据新业务的运作流程和特点，结合本部门的工作重点，分析评估其中可能存在的风险，并制定具体的风险控制计划。（2）在出现违规经营、客户投诉、危机事件或者其他重大事件时，营业部应仔细分析该事件形成的原因，评估可能面临的风险，并提出具体风险控制方案。业务实施部门可就某些事项作出专项风险评估，并提出风险控制方案。
风险控制是解决风险评估中发现的问题，从而消除预知风险的措施和程序。营业部针对不同种类的风险制定不同的风险控制策略，风险控制策略应明确具体风险控制措施和风险控制程序，并报公司风险控制部审核后执行。营业部制定了严格的内部管理制度和严密、标准的业务操作、服务流程，并通过在业务操作系统固化内部控制和风险控制阀值，有效防范操作风险的发生。
风险监控是风险识别、风险评估、风险控制这几个环节连续不断运行过程中形成的一种合规审查、预警、纠正机制。营业部风险监控的重点是合规性监控，合规性监控包括营业部制度、流程、方案制定、设计、业务运作的合规性监控和风险控制指标存在的风险隐患监控，以及营业部各部门和人员对营业部定力的各项风险控制制度、职责的执行情况和执行效果的监控等内容。营业部搭建必要的技术平台，能够从前、中、后台自动采集所监控业务的运作信息和数据，并具有预警功能和重点问题监控功能。监控部门和人员在权限范围内通过预设的指标阀值对营业部业务进行实时监控。
营业部建立健全内部报告制度，报告做到制度化和格式化。营业部风险控制报告种类有：监控报告、稽核审计报告、专项报告、即时报告、监理定期工作报告等，报告的内容根据不同的报告类型分别进行确定。监控报告是风险监控人员在对被监控对象实施监控的过程中，按照规范的操作流程，定期撰写的监控情况报告，监控报告内容应至少包括：发现的异常操作和重点问题、形成原因、处理过程、处理结果等。
公司要为客户提供高效的证券经纪服务，必须有强有力的研究与咨询力量做保证。专业化的咨询服务又是以专业化的研究为基础的。具体而言，信息咨询主要做好信息集成，转化研发成果，能适时地从客户经理处获得客户不断增长的多样化的需求，并及时反馈到研发和管理部门。而研究体系应为咨询服务提供支持。研究领域专注于对行业、公司进行细分和研发，由咨询人员专注于信息集成、成果转化和咨询服务，客户经理直接面对客户，及时满足客户的投资和咨询需求，为此公司从战略的高度重视研究能力的提高和咨询服务的专业化水平的提高，把研究、咨询、客服能力作为培养核心竞争力的关键。
为规范和加强营业部证券投资咨询业务管理，健全营业部内部管理机制，推动咨询业务发展，有效防范业务风险，制定《xx证券有限责任公司证券投资咨询业务管理办法》。咨询业务是指公司及所属咨询人员以下列形式为投资者或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等活动：（1）接受投资者或者客户委托，提供咨询服务；（2）举办有关咨询的讲座、报告会、分析会等；（3）在报刊上发表咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供咨询服务；（4）通过电话、传真、网络等方式，提供咨询服务；（5）证监会认定的其他形式。
咨询人员必须遵守“独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公开公平”的职业道德守则。咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息资料向投资者或客户提供投资分析、预测或建议；不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据进行投资分析、预测或建议；投资建议需要有充分的理由和依据。
咨询人员接受委托提供咨询服务时：不得以公司或个人名义承诺投资收益，接受投资者的全权委托或与客户约定分享投资收益或分担投资损失；就同一问题，向不同客户提供的投资分析、预测或建议应当一致；未经公司批准，不得擅自以个人或公司名义开设理财顾问工作室。
咨询人员在公众传媒提供咨询服务时应按下列规定办理：以营业部的名义对外提供咨询类文章、评论、报告等代表机构观点的资料必须由经纪业务总部分管副总经理或经纪业务总部信息咨询部经理审核；咨询人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，须先行取得经纪业务总部的同意或认可，必须注明公司名称和个人姓名，并将发表稿件交经纪业务总部备案；与报刊、电台及电视台等媒体合办或协办的咨询版面、节目或者电信服务部门进行业务合作时，必须经公司分管总裁批准，分管总裁依据实际情况上报总裁，由管理部门统一组织；证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容；未经批准，投资咨询人员不得参加媒体等机构举办的荐股擂台赛、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。
咨询人员在预测证券市场、证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时，应明确表示在自己所知情的范围内，公司、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券是否有利害关系。营业部不得聘请无咨询执业资格的人员向公众提供咨询，举办股市沙龙、研讨会和讲座等活动。营业部所属咨询人员在营业时间、本营业部内为本营业部客户进行内部咨询服务，不需报批，但不得以任何形式对外做广告宣传，不得引用、传播虚假信息、内幕信息、市场传言。咨询人员不得在公司以外的任何证券公司或咨询机构任职及从事咨询工作。咨询人员离开公司后不得以公司名义参加咨询活动，发表相关言论。咨询人员不得兼职从事自营、受托资产管理或投资银行等业务。
根据《xx证券有限责任公司证券投资咨询业务管理办法》的规定，营业部设置了投资咨询岗。投资咨询岗的主要职责包括：负责营业部现场客户和非现场客户的业务咨询和投资咨询工作；负责和经纪业务总部建立咨询通道，将公司提供的有关信息通过分类、张贴、邮寄、电子渠道传送给现场客户和有需求的客户；负责定期在公司内部刊物或经公司总部批准在各大报刊、媒体发表文章，努力提升公司及营业部的服务形象；负责营业部客户沙龙的组织工作；负责营业部投资者各种活动的联络、沟通和组织工作；负责代表营业部咨询工作的对外联络工作；负责对投资者进行各种信息及咨询系统的使用培训及交流工作；负责按照监管机构要求和公司要求建立咨询日志和档案，包括投资者园地、公告栏的建立维护工作；严守客户机密等。
风险控制心得篇十七
（一）查找“五类风险”
1．查找思想道德风险。轻卡销售部依干部职工日常工作、生活中，思想道德方面可能约束不够而产生的不廉洁行为为依据，主要针对不注重政治学习，导致理想信念动摇、道德水准滑坡、弄虚作假、以权谋私，利用手中权利索要或收受他人的好处，为他人谋利益等方面进行思想道德风险的查找。
2．查找职责风险。轻卡销售部依岗位职责的特殊性、外部环境和制度机制等方面的实际风险，可能造成在岗人员不正确履行岗位职责或不作为，构成失职渎职、“以权谋私”等严重后果的廉洁风险为依据，主要针对不履行“一岗双责”、违反廉洁自律相关规定进行职责风险的查找。
3．查找业务流程风险。轻卡销售部依在业务流程节点控制和衔接控制中，对流程各个节点存在的风险和各个节点之间衔接的风险为依据，主要针对业务流程各个环节中缺乏有效制约、制衡的监督内控机制，认真对照各项法规要求，深入查找廉洁隐患和风险点，达到在业务流程运行的每一个环节查找工作的准确性和透彻性。
4．查找制度机制风险。轻卡销售部依制度存在的某些缺陷，在制度机制上可能发生的风险，主要针对轻卡销售部改革发展和党风廉政建设的需要，查找在制度执行过程中，由于制度制定不够科学严谨，缺乏时效性，没有约束力，不能及时对其修正、补充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或对已经订立的制度监督检查不够，而导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥应有作用的风险进行查找。
严重后果的廉洁风险进行查找。
风险控制心得篇十八
我镇将年以来开展的风险管理工作进行了梳理，现将有关情况总结如下：
对各类风险进行重新识别、登记和评估，根据风险变化情况，对风险系统内的信息进行更新。根据区国土房管局审核判定，黎湖村二社滑坡风险和丁山湖村1社岩口——小风堡公路滑坡事故风险不属于群测群防地点，可暂不录入，经过镇相关人员分析会商，消除该两处风险。
风险控制心得篇十九
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或者减少风险事件发生时造成的损失。
风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：
（1）投资主体对风险极端厌恶。
（2）存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。
（3）投资主体无能力消除或转移风险。
（4）投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
（1）合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者。
（2）保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
4、风险保留风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
（1）无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远远大于预计损失，将引起资金周转困难。
（2）有计划自我保险。指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。有计划自我保险主要通过建立风险预留基金的方式来实现。
风险控制心得篇二十
第一章 总则
第一条 为加强商品线上交易风险管理，规范交易行为，保护买卖双方合法权益和社会公共利益，保障山东恒利商品交易中心（以下简称本中心）交易的正常进行，根据本中心交易规则及相关业务制度，制定本办法。
第二条 按照公开、公平、公正、公信原则，本中心主要负责搭建平台、提供服务和见证交易，藏品的鉴定、评估、资金存管等由独立第三方服务机构完成。
第三条 本中心风险管理实行风险警示制度、保证金制度、涨跌停板制度。第四条 会员、第三方服务机构及相关参与方充分理解并同意遵守本办法。
第二章 风险警示制度
第五条 本中心实行风险警示制度。当本中心认为必要时，可以分别采取或同时采取要求会员报告情况、谈话提醒、书面警示、限制交易、发布风险警示公告等措施中的一种或多种，以警示和控制风险。
第六条 出现下列情形之一的，本中心可以要求会员报告情况，或约见会员谈话，提醒风险：
（一）交易价格出现异常变动；
（二）会员交易行为异常；
（三）会员订货量、资金变化异常；
（四）会员持仓量异常；
（五）会员涉嫌违规、涉及司法调查或诉讼案件；
（六）本中心认定的其他情形。
第七条 发生下列情形之一的，本中心可以向全体会员发出风险提示函：
（一）国内外市场交易出现异常变化；
（二）会员涉嫌违规；
（三）会员交易存在较大风险；
（四）本中心认定的其他异常情形。
第八条 发生下列情形之一的，本中心可以通过相关途径对有关会员限制交易：
（一）不按本中心要求报告情况和谈话的；
（二）故意隐瞒事实，瞒报、错报、漏报重要信息的；
（三）故意销毁违规违约证明材料，不配合本中心调查的；
（四）经查实存在欺诈行为的；
（五）经查实参与操纵市场行为的；
（六）与第三方服务机构恶意串通，影响第三方服务机构客观公正的履行职责的；
（七）本中心认定的其他违规行为。
第九条 出现下列情况之一的，本中心有权视情况采取暂停交易、延时开市、提前闭市、特别停牌、暂缓进入交收等措施，本中心予以公告，交易时间不作顺延。
（四）本中心认为其他严重影响正常交易的情况。
第十条 对技术性停牌或临时停市的决定，本中心通过网站及相关媒体及时予以公告。技术性停牌或临时停市原因消除后：本中心可以决定恢复交易，并予以公告。
第十一条 因不可抗力、意外事件的发生，以及交易系统被非法侵入及本中心认定的其他异常情况等原因造成严重后果的交易，本中心可以采取适当措施或认定无效。因异常情况本中心采取相应措施造成的损失，本中心不承担责任。
第三章 保证金制度
第十二条 本中心实行交易保证金制度。保证金是指会员按照规定标准交纳的、用于结算和履约保证的资金。交易开始前，会员应在其资金账户内存入足够数量的保证金。第十三条 会员在发出竞价指令的同时交易系统即自动锁定相对应数额的保证金。第十四条 本中心交易保证金比例为100%。
第四章 涨跌停板制度
第十五条 本中心实行涨跌停板制度。涨跌停板幅度由本中心设定，本中心可以根据市场风险状况调整涨跌停板幅度。
第十六条 挂牌交易品种连续三个交易日出现同方向涨停或者跌停的，交易所有权根据市场情况将此挂牌交易品种采取停牌控制措施。
第五章 附则
第十八条 本规则修改权和解释权属于山东恒利商品交易中心。本办法若有修改，本中心将以公告形式发布。
第十九条 本办法自颁布之日起施行。
山东恒利商品交易规则
第一章 总则
第一条 为规范山东恒利商品交易有限公司（以下简称“本中心”）商品上交易行为，维护本中心交易秩序，保护投资人会员合法权益，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国电子签名法》、《中华人民共国合同法》等法律法规，制定本交易规则。第二条 凡参与本中心商品交易的注册会员都必须遵守本规则。第三条 本中心交易的商品都适用本规则。第四条 商品交易遵循公开、公平、公正的原则。
第五条 会员参与本中心商品交易须本着自愿、有偿、诚实信用的精神，遵守国家相关法律法规及本中心的业务规则。
第二章 会员 第一节 会员资格
第六条 自然人。在本中心进行商品交易的自然人，必须按相关规定提供各项证明材料，同时具备以下条件：
1）年满18周岁，具有完全民事行为和民事责任能力；
2）对商品投资市场有一定的市场认知，具有一定的商品市场投资经验；
4）有一定的互联网、计算机操作能力，遵守国家相关法律法规，依法从事商品交易活动； 5）本中心规定的其他条件。
第七条 机构。在本中心进行商品交易的机构，必须按相关规定提供各项证明材料，同时具备以下条件：
3）了解商品投资风险，已履行完毕法定和/或公司章程规定的内部决策程序； 4）本中心规定的其他条件。
第八条 机构的从业人员，如果使用本中心交易系统，必须按照自然人的要求逐一注册登记。第九条 会员必须遵守国家有关法律法规、本中心的各项管理规定和业务规则；接受有关行政管理部门和本中心的管理与监督；遵守社会公共道德、相互尊重、严格自律、自觉维护正常的交易和交收秩序，认真履行应尽职责；充分行使享有的合法权利，自觉维护会员的合法权益和本中心的商业声誉。
第十条 会员应遵循国家相应的法律法规，自行申报和缴纳个人应承担的各项税收。
第二节 会员分类
第十一条 本中心会员分为投资人会员和经纪会员。
第十二条 投资人会员是通过本中心审核，参与本中心商品上交易的自然人会员或机构会员。第十三条 经纪会员是通过本中心专业委员会批准的机构会员，获准从事以下一项或多项业务： 1）发展投资人会员； 2）申请新商品挂牌交易； 3）申请商品入场登记； 4）申请商品再托管交易； 5）加入专业委员会； 6）本中心规定的其他业务。
第十四条 经纪会员在任何情况下不代表本中心。投资人会员与经纪会员间的关系为相互自愿的合约关系。
第十五条 针对经纪会员的不专业行为，投资人会员有权向本中心投诉。本中心会在5个工作日内给予答复。
第三节 会员注册 第十六条 投资人参与本中心商品交易，须事先按照相关规定申请成为本中心会员。第十七条 本中心会员实行实名制。
第十八条 投资人按要求提供会员资格申请材料，并对所提交资料的真实性、准确性、完整性和合法性负法律责任。
第十九条 投资人所提交资料经审核符合要求并与本中心书面或在线签署《商品投资人会员入市协议》、《商品风险提示书》，即正式取得商品投资人会员资格。
第二十条 投资人会员签订《商品投资人会员入市协议》，即视为同意遵守本中心的交易规则、会员管理制度等文件的规定，并同意委托本中心代理投资人会员所持有的、但未实际交收商品的保管、保险、登记等相关事宜。
第二十一条 投资人会员签订《商品风险提示书》，即视为已仔细阅读风险提示书，并自愿承担商品交易带来的风险。
第四节 交易账户
第二十二条 会员必须在本中心指定的银行开设资金账户，并开通银商转账业务。第二十三条 本中心一个会员对应一个交易账户。
第二十四条 会员同意本中心按照会员的交易申请和电子合同结算每一笔交易，包括划拨资金、支付交易费用和调整交易物的持有量。
第二十五条 本中心提供电子版的交易账户结算单。
第二十六条 会员的资金可以在交易账户和银行资金账户间自由划拨，费用自理。本中心对于资金划拨有监管的责任和权利，对于资金监管导致的资金划拨延迟，会员需自行承担由此产生的相关后果。
第五节 会员管理 第二十七条 本中心将不定期对会员的基本情况进行核查，如发现存在提供虚假资讯、不及时更新重大变更信息以及其他不符合本中心有关规定的情况，可冻结其会员账户，并根据情况作出处理。
第二十八条 对于违反本中心管理规定和业务规则的会员，本中心有权视其行为性质和情节严重程度，给予警告、通报批评、罚款、限期整改、暂停交易、限制交易许可权、终止会员资格等处罚；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法诉讼。
第二十九条 会员若对本中心的处理决定不服，有权自收到处理决定后10 个工作日内，以书面形式向本中心提请复议。对于会员的复议申请，本中心受理并做出决定。复议期间不影响处理决定的执行。
第三章 商品 第一节 商品目录
第三十条 在本中心进行交易的商品仅限于下列六个大类： 1）有相关检验标准的农资产品； 2）有相关检验标准的农产品； 3）有相关检验标准的白酒； 4）有相关检验标准的红酒； 5）有相关检验标准的中草药； 6)有相关检验标准的收藏品。
第三十一条 在本中心进行交易的六大类商品中会有若干个交易品种，交易品种的全部为商品目录。本中心实行挂牌商品准入制度，全部交易商品必须按商品目录指定的编号登记后方可交易。第三十二条 每个商品条目包括交易品种名称、代码、交易单位和加价幅度，交易单位如“袋”、“吨”、“箱”、“瓶”等。
第三十三条 本中心是发布和维护交易商品目录的唯一机构。
第二节 挂牌申请
第三十四条 投资人会员可以委托本中心经纪会员向本中心提出挂牌申请。投资人会员和经纪会员须向本中心提交《委托挂牌代理协议》、《挂牌申请书》、《可行性分析研究报告》、《持有人承诺书》等相关文件。
第三十五条 投资人会员向本中心提交挂牌申请，视为其接受本中心的各项交易条款和投资人会员的权利与义务。
第三十六条 经纪会员提供的该商品《市场分析可行性研究报告》，包括但不仅限于商品的合法性、市场规模、市场趋势、投资价值研究和由专业人员签发的商品价值评估报告。《市场分析可行性研究报告》应当对影响商品投资价值因素进行全面分析，运用行业公认的估值方法对挂牌实物的合理投资价值进行预测。
2）引用的资料真实、准确、完整并须注明来源； 3）无虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
第三十八条 《市场分析可行性研究报告》仅供投资人会员参考，不能作为本中心对该商品投资前景的承诺或认可。
第三十九条 新商品首次挂牌流通市值需达以下要求： 1）首次挂牌流通市值不低于人民币200万元； 2）挂牌商品有较好的流通性； 第四十条 本中心收到挂牌申请后，于五个工作日内进行初步审核，审核合格后组织本中心专家委员会评审，评审通过后经本中心新品挂牌审核小组复审，复审通过后本中心将向挂牌申请人出具挂牌申请回复函。
第四十一条 对于本中心公告的公开征集挂牌商品名单中的商品，经新商品挂牌审核小组审核同意后，该商品可直接进入挂牌托管流程，当托管市值达到交易规则要求即可挂牌上市交易。第四十二条 新商品经本中心相关部门审核通过后，本中心将在官网上发布商品挂牌公告,进入商品目录。
第三节 入场登记
第四十三条 持有本中心挂牌商品的投资人会员，在本中心发布托管公告后，可以在托管日前通过书面、邮件、微信或交易客户端向本中心提出入场登记申请。书面申请须提交以下文件：《入场登记申请书》、《持有人承诺书》、《委托入场登记协议》、持有人身份证明，如投资人会员委托他人代为办理鉴定入库事项，还需递交《授权委托书》以及委托人与被委托人身份证明；交易客户端提交申请须确认阅读、理解、接受《持有人承诺书》的所有条款。通过邮件、微信提交申请的，须在托管日补交上述书面申请的相关资料。上述申请必须经本中心审核同意后方可进入托管流程。
第四十四条 投资人会员办理完托管入库手续后的两个交易日内，须将挂牌费通过交易客户端支付至交易中心，在规定时间内未及时支付挂牌费的，每延期一日收取挂牌商品市值0.1%的滞纳金。鉴定费现场收取，凭交款凭证进行商品鉴定。
第四十五条 申请入市商品经专业机构鉴定合格，进入本中心指定仓库；对经鉴定后不符入库要求之商品，由鉴定机构退还挂牌申请人。
第四十六条 投资人会员申请挂牌商品经本中心组织鉴定入库后，本中心托管中心出具鉴定托管单并于指定时间内将鉴定托管单转为投资人会员的交易账户持仓。投资人会员在交易客户端支付完挂牌费后，本中心将投资人会员的持仓全部或部分解冻后方可上市交易。
第四十七条 投资人会员交易账户生成挂牌商品代码与实际持有数量后，其鉴定托管单持有人联中所主张的各种权益即转移到投资人会员交易账户中，投资人会员不得再凭鉴定托管单向第三方鉴定机构、本中心托管部主张任何权益。
第四十八条 投资人会员为机构法人的，办理实物托管必须经法定代表人或其委托代理人签字确认并加盖公章；投资人会员为自然人的，须由持有人本人或其委托代理人签字确认。第四十九条 托管流程完成后，本中心将及时发布商品托管入库公告。
第四节 再托管申请
第五十条 已挂牌商品在触及再托管条件时方可再次托管，本中心将在官网发布再托管公告。第五十一条 在本中心发布相关商品再托管公告时，申请人可委托本中心经纪会员向本中心提出再托管申请。申请时须向本中心提交《委托再托管代理协议》、《再托管申请书》及《持有人承诺书》。
第五十二条 再托管规则如下：
4）再托管总量：再托管公告中将明确再托管商品总量。再托管商品总量将不超过该商品已挂牌总量的30%，具体比例以再托管公告为准； 5）本中心再托管申请原则上只针对该挂牌商品线上持有人，并根据再托管总量、总流通量、持有人持有数量按比例确定再托管数量。
第五十三条 当某一挂牌商品再托管申请经超过参与表决的60%流通量的线上持有人同意时，本中心有权根据该商品的线上交易和相关市场情况决定是否针对该商品进行再托管。
第五节 商品退市
第五十四条 本中心对于不活跃的商品，或有较大争议的商品，将启动退市流程。
第四章 发行申购 第一节 申购原则
第五十五条 进入本中心商品目录的新商品，投资人会员可通过系统进行申购。第五十六条 申购委托在申购日交易时间内可以撤单，其他时间不可以撤单。第五十七条 投资人会员申购前账户中需存有足额申购款，以保证申购委托成功。
第五十八条 申购新商品须全额预缴申购款及申购手续费。申购抽签结束后，未中签申购款及相应申购手续费将退还至投资人会员账户。第五十九条 新商品申购日期以本中心公告为准。
第二节 申购价
第六十条 申购价即为新商品挂牌指导价，是指经本中心专家委员会评审通过、挂牌审核小组审核通过的新商品首日挂牌交易指定参考价。
第六十一条 参考价定价根据经纪会员推荐挂牌价、专家委员会综合评估价、专业市场现货均价综合考虑制定。
1）经纪会员推荐挂牌价：由新商品挂牌申请人与经纪会员协商制定；
3）专业市场现货均价采集于专业交易市场，由本中心特约信息员按规定申报。新商品现货市场均价为发布该商品托管公告之前一周现货市场平均价。
第三节 申购时间
第六十二条 投资人会员可以于申购日（以下简称t日）申购发行的新商品，申购时间为t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
第四节 申购流程
第六十三条 投资人会员申购（t日）：投资人会员在申购时间内缴足申购款，进行申购委托，申购委托提交后，申购资金将被冻结。
第六十四条 抽签（t+1日）：本中心根据抽签规则进行抽签，对未中签部分的申购款予以解冻。第六十五条 公布中签结果（t+1日）：公布中签结果。第六十六条 挂牌交易（t+2日）：新商品挂牌上市交易。
第五章 交易规则 第一节 交易时间
第六十七条 本中心交易时间为：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及银商签约时间为：交易日的7:00-16:00，国家法定节假日和本中心公告的休市日除外。交易期间内因故停市，不作顺延。
第六十八条 商品公告另有规定的，交易时间按商品公告为准。第六十九条 根据市场发展需要，本中心可以调整交易时间。
第二节 交易申请 第七十条 在交易时间内，交易系统接受交易申请，申请当日有效。如果一笔申请不能一次性全部成交，未成交的部分继续参加当日的交易。本规则另有规定的除外。
第七十一条 交易申请应视为投资人会员向本中心提交的交易委托。一旦成交，申请人必须履行相应的义务，并按照本规则确定的方法与对方结算。
第七十二条 交易申请应包括交易品种代码、名称、交易数量和交易价格，以及本中心要求的其他内容。
第七十三条 购买申请。当投资人会员提交购买申请时，应保证交易账户有足够的资金。系统会在申请有效期内，锁定相应的金额。
第七十四条 转让申请。当投资人会员提交转让申请时，应保证交易账户持有足够数量的交易商品。系统会在申请有效期内，锁定相应数量的交易商品。
第七十五条 单笔交易申请最大数量原则上不超过本中心该商品市场流通量的1%。根据市场流通量的变化，本中心可适时调整单笔申请最大数量。
第七十六条 本中心对商品交易实行价格波动限制，新商品挂牌交易首日价格波动幅度最大为30%，次日起日价格波动幅度最大为10%。当日有效价格范围的计算方法为：当日参照价格×（1±日价格波动幅度）。计算结果按照四舍五入原则取至价格最小变动单位。根据市场管理需要，本中心可以调整交易商品的日价格波动幅度。
第七十七条 开盘价为当日该商品的第一笔成交价格。收盘价为当日该商品交易时间内最后三分钟所有交易的成交量的加权平均价，最后三分钟无交易的，其收盘价为当日最后一笔成交价。第七十八条 当日参照价格为该商品前一交易日的收盘价。
第七十九条 在接受交易申请的时间内，未成交申请可以撤销，撤销指令经本中心确认后方为有效。被撤销和失效的申请，本中心应当在确认后及时解除对投资人会员相应的款项或实物的锁定。
第三节 电子合同 第八十条 转让方与受让方价格达成一致，交易合同以电子合同形式签署。
第八十一条 系统收到交易申请后，会在第一时间寻找符合相应条件的交易方。无论是部分还是全部成交，系统会生成相应的电子合同。
第八十二条 电子合同的主要条款包括：合同编号、交易品种名称、商品代码、成交价格、成交数量、计价单位、交易时间、交易手续费等。第八十三条 电子合同以人民币计价，计价单位为元。
第八十四条 买卖双方同意根据电子合同和相关交收规则的约定，卖方向买方转移所交易商品的所有权，买方向卖方划转相对应的资金。
第八十五条 因不可抗力、意外事件、交易系统被非法侵入等原因造成严重后果的交易，本中心可以采取适当措施或认定无效。对显失公平的交易，经本中心研究认定后，可以采取适当措施进行处理。违反本规定相关条款，严重破坏市场正常运行的交易，本中心有权宣布取消，由此造成的损失由违规交易者承担。
第四节 实物交收
第八十六条 实物交收须由本中心投资人会员或其委托代理人在本中心指定地点办理。第八十七条 商品实物交收的数量必须是本中心规定的该商品最低交收数量的整数倍。第八十八条 投资人会员通过交易客户端提出实物交收申请：
1）投资人会员在每个交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通过交易客户端注册提货单，生成提货单后，投资人会员所提货商品及其对应数量被锁定进入待交收状态； 2）本中心接到投资人会员的提货单，审核并确认后，安排进入提货流程； 3）投资人会员携提货单及密码，至本中心指定交收地办理提货出库。
第八十九条 投资人会员（自然人）办理实物交收时所需的全套文件： “商品提货单”传真件（或打印件）、投资人会员身份证原件与复印件。委托他人提货的，还需提供提货人身份证原件与复印件、经公证处公证的投资人会员签字的代理交收声明。投资人会员（机构）办理实物交收时所需的全套文件：“商品提货单”传真件（或打印件）、机构营业执照复印件（盖章）、机构实物交收授权委托书（盖章）、受托提货人的身份证原件与复印件。第九十条 仓库办理交收的工作时间：指定交收日的09:45-16:00。
第九十一条 本中心不承担商品交易过程中所产生的税收代扣、代缴的义务，会员应按照国家有关法律法规自行申报和缴纳。
第九十二条 投资人会员提出交收申请后，进入“商品提货单”状态的商品实物将被锁定，投资人会员有权在交易客户端对该提货单进行注销，注销后该“商品提货单”将被取消，其对应的商品实物将被解除锁定。
第九十三条 投资人会员提出交收申请后，若在指定的交收时间内未办理实物交收业务，该“商品提货单”将作废。
第九十四条 “商品提货单”作废的，其对应的商品实物仍被锁定，需要投资人会员在交易客户端进行注销提货单以解除锁定。
第九十五条 对于单一交易日提货数量达到该商品总托管入库数量的5%时，本中心将及时发布商品出库公告。
第五节 市场管理
第九十六条 为了维护市场的稳定，保护投资人会员的利益，本中心可以对特定交易商品临时停牌。对于停牌原因和恢复交易的时间，本中心将予以公告。
第九十七条 本中心在交易时间内发布交易即时行情和相关的行业新闻等辅助信息。
第九十八条 本中心实行市场信息员信息采集制度，实现商品交易中心平台与全国各大商品专业市场价格联动。
第九十九条 本中心实行风险警示制度。当本中心认为必要时，可以分别采取或同时采取要求投资人会员报告情况、谈话提醒、书面警示、公开谴责、发布风险警示公告、暂停或限制交易、取消交易资格等措施中的一种或多种，以控制风险。
第一百条 本中心产生的交易信息归本中心所有，未经本中心许可，任何机构和个人不得使用和传播。
第一百零一条 经本中心许可使用交易信息的机构和个人，未经本中心同意，不得将本中心交易信息提供给其它机构和个人使用或予以传播。
第一百零二条 当出现由于不可抗力或计算机系统故障、网络故障等异常时，交易市场进入异常情况并暂停交易。一般暂停交易的期限不超过3个交易日。
第一百零三条 本中心宣布交易市场进入异常情况并决定采取紧急措施后，将在第一可能的时间内予以公告。由于在市场异常情况下采取相应措施所造成的损失，本中心不承担任何责任。
第六章 其他
第一百零四条 本中心根据需要有权选择升级或更换交易系统，并有权要求投资人会员配合本中心采取相应措施。因投资人会员不配合造成的自身损失，本中心不承担任何责任。第一百零五条 本中心升级或更换交易系统会及时进行公告。
第一百零六条 本交易规则中所述时间，以本中心交易系统显示的时间为准。第一百零七条 本交易规则由本中心负责解释与修订，自发布之日起开始实施。
山东恒利登记结算实施细则（暂行）
第一章 总则 第一条 为规范山东恒利商品交易中心（以下简称“本中心”）商品交易登记结算行为，保护投资人的合法权益，维护登记结算秩序，防范登记结算风险，保障商品交易市场安全高效运行，根据相关法律法规以及本中心的有关规定，制定本实施细则。
第二条 在本中心商品交易中心上市的商品登记结算，适用本实施细则。本实施细则没有明确规定的，适用本中心其他相关规定。
第三条 登记结算活动必须遵循公开、公平、公正、安全、高效的原则。第四条 登记结算业务采取集中统一的运营方式，由本中心登记结算部门集中统一办理。登记结算部门为商品交易提供集中登记、存管、查询与结算服务。
第五条 登记结算活动必须遵守法律、行政法规、本中心制定的相关管理制度。
第二章 登记结算部门
第六条 登记结算部门是本中心的下属职能部门。
第七条 登记结算部门设立电子化实物登记簿系统，根据实物账户的记录，办理商品投资人名册的登记。电子化实物交易登记簿系统的记录以整数位为计量单位，商品实物数量的最小单位为1 “枚”或“张”等。
第八条 本中心统一使用人民币进行结算。
第九条 商品登记簿系统内的登记资讯包括但不限于以下内容：商品投资人会员名称、会员账户号码、持有商品名称、持有商品数量、商品限售情况、司法冻结情况以及权利质押等商品持有状态。
第十条 登记结算部门履行下列职能：
1、商品实物账户、资金账户的设立和管理；
2、商品实物的登记，包括初始登记、变更登记、退出登记；
3、依法提供与商品登记业务有关的查询、资讯、咨询和培训服务；
5、其他与商品登记结算相关的业务。
第十一条 登记结算部门负责制定下列事项和文件：
1、业务实施细则；
2、制订或修改业务管理制度、业务开展计划、紧急应对程序；
3、办理新的商品及品种的登记业务，变更登记业务模式；
4、投资人会员资格的取得和丧失等变动情况；
5、合作银行资格的取得和丧失等变动情况；
6、发现重大业务风险和技术风险，发现重大违法行为，或涉及重大诉讼；
7、与商品经纪会员、商品投资人会员和合作银行签订的各项业务协定的样本格式。
第十二条 登记结算部门应当妥善保存登记原始凭证及有关档案和资料。其保存期限不得少于20年。
第十三条 登记结算部门对其所编制的与商品登记业务有关的资料进行专属管理；未经登记结算部门同意，任何人不得将其专属管理的资料用于商业目的。
第十四条 登记结算部门及其工作人员依法对与商品登记业务有关的资料负有保密义务。对与商品登记业务有关的资料，登记结算部门应当拒绝查询，但有下列情形之一的，登记结算部门应当依法办理：
1、投资人会员查询其本人的有关商品资料；
2、交易所履行职责要求登记结算部门提供相关资料；
3、相关部门依照法定的条件和程序进行查询和取证。
第十五条 登记结算部门应当公开业务规则以及与商品登记业务有关的主要收费专案和标准。登记结算部门制订或者变更业务规则、调整商品实物登记主要收费项目和标准等，应当告知相关市场参与人。
第十六条 登记结算部门工作人员必须忠于职守、依法办事、不得利用职务便利谋取不正当利益，不得泄露所知悉的有关人员的商业秘密。
第三章 交易账户的管理
第十七条 一个投资人会员只能开立一个交易账户，交易账户包含：实物账户和资金账户。
投资人会员通过实物账户持有对应的实物，实物账户用于记录投资人会员持有实物的数量及其变动情况。资金账户用于记录投资人会员交易资金状况及其变动情况。
第十八条 投资人会员所持有的实物应当记录在投资人会员本人的实物账户内。本中心根据实物账户的记载认定投资人会员为所对应的实物持有人。
第十九条 投资人会员开立商品交易账户应当通过本中心官方网站或指定的经纪会员向登记结算部门提出申请。申请开立的交易账户应当保证其提交的开户资料完整、真实、合法。
第二十条 除交易所认定的特殊情况外，投资人会员不得将本人的商品交易账户提供给他人使用。登记结算部门对商品交易账户的使用情况进行监督。投资人会员在商品交易账户开立和使用过程中存在违规行为的，登记结算部门应当根据交易所指令对违规商品交易账户采取限制使用、注销等处置措施。
第二十一条 投资人会员一致同意由本中心通过交易账户登记其托管的商品实物，投资人会员交由本中心托管的商品的数量及其变动情况均应当记录在该投资人会员的商品交易账户内。投资人会员一致认可商品交易账户的登记效力，并认可登记结算部门出具的商品登记查询结果是投资人会员于该查询结果出具时在本中心托管的商品实物权属情况的合法证明。
第四章 商品登记和存管
第二十二条 商品挂牌前，其持有人及/或其委托的经纪会员应向登记结算部门申请办理其所挂牌商品的初始登记业务。
第二十三条 商品挂牌后，登记结算部门根据商品申购结果办理投资人会员名册和商品数量的变更登记。
第二十四条 商品在交易所挂牌交易的，登记结算部门应当根据商品交易的交易指令办理商品投资人会员名册的变更登记。当事人因继承或依法进行财产分割（如离婚、继承等情形），法人合并、分立，或因解散、破产、被依法责令关闭等原因丧失法人资格的，资产合法承继人申请办理过户登记时，应凭合法文档到登记结算部门办理相关商品实物的变更登记；过户完毕后，登记结算部门向申请人出具过户登记证明文件。如果资产合法承继人不符合本中心商品投资人会员标准，登记结算部门有权拒绝其过户申请以及交易申请，但账户内应由其合法承继的实物及资金归其所有并予以提取。商品因质押、冻结等原因导致其投资人权利受到限制的，登记结算部门应当在商品投资人会员名册上加以锁定。
第二十五条 登记结算部门应当保证商品投资人会员名册和登记过户记录真实、完整、合法。
第二十六条 投资人会员在登记结算部门开立商品交易账户，需严格遵守登记结算部门相关制度。
第二十七条 投资人会员应当委托本中心交收托管机构存管其持有的商品实物，但法律、行政法规和国家有关部门另有规定的除外。
第二十八条 投资人会员买卖商品实物，应当遵守本中心制定的相关交易规则，根据成交结果由本中心登记结算部门完成其所持实物和资金的交收与划拨。
第二十九条 本中心登记结算部门应当采取有效措施，保证投资人会员存管的实物的安全，禁止挪用、盗卖。
第五章 资金结算及实物结算
第三十条 本中心实行日终资金结算制度及所持商品日终结算制度。第三十一条 本中心交易管理部负责每个交易日交易结束后将交易资料发送至商品登记结算部门。
第三十二条 本中心商品登记结算部门根据交易管理部发送的交易资料计算资金轧差，对投资人当日交易资金及所交易实物进行汇划。
第六章 风险防范和控制
第三十三条
登记结算部门应当采取下列措施，加强商品实物登记业务的风险防范和控制：
1、制订完善的风险防范制度和内部控制制度；
2、建立完善的技术系统，制订由有关市场参与人共同遵守的技术标准和规范；
3、建立完善的从业人员准入标准和风险评估体系；
4、对登记资料和技术系统进行备份，制订业务紧急应变程式和操作流程。
附则
第三十四条 本实施细则所称：
1、市场，是指本中心设立的商品交易市场。
2、初始登记，是指经本中心审核通过，商品在本中心挂牌前，持有人及/ 或其委托的经纪会员在登记结算部门规定的时间，申请办理商品初始登记手续。
3、变更登记，是指由登记结算部门执行交易系统指令，并确认商品过户的行为。
4、退出登记，是指某品种商品终止上市后，持有该品种商品的投资人会员应当及时办理退出登记手续。
第三十五条 本实施细则所述的交易时间为北京时间，并以本中心交易系统的时间为准。
第三十六条 本实施细则经本中心审议通过后实施，由本中心负责解释与修订。
风险控制心得篇二十一
第一章总则。
第一条为充分保护基金份额持有人的合法权益，确保公司规范经营、稳健运作，防止和减少各类风险的发生，特制定本制度。
第二条本制度根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规，以及《上海晟盟资产管理有限公司章程》和《上海晟盟资产管理有限公司内部控制大纲》，结合通行业的风险管理惯例和公司实际情况而制定。
第三条风险控制与业务发展具有同等重要的地位，健全的风险控制机制和完善的风险控制制度是规范公司行为、有效防范风险的主要措施，也是衡量公司经营管理水平的重要标志。公司应建立高效运行、控制严密的风险控制机制，制定科学合理、切实有效的风险控制制度。
第四条公司风险控制的总体目标是，建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的资产管理公司。具体目标是：
（四）保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维护公司的信誉和良好形象。
第五条公司风险控制应当遵循以下原则：
（五）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理办法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的风险控制效果。
（一）合法合规原则。公司风险控制制度应当符合国家法律法规、规章和各项政策；
（三）审慎性原则。公司风险控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点；
（四）适时性原则。风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改和完善。
第七条公司建立董事会领导下的架构清晰、控制有效、系统全面、切实可行的风险控制体系。
第八条董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。
第九条董事会下设合规与风险管理委员会。合规与风险管理委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，其具体职责包括：
（一）对公司经营管理和基金业务运作的合法性、合规性进行检查和评估；
（二）对公司风险管理制度进行评价；
（三）草拟公司风险管理战略；
（四）对公司风险管理制度的实施进行检查，评估公司风险管理状况。
（四）对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见；
（六）关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成；
（七）指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益；
（十）对公司合规风控部进行业务指导，并有权要求其配合工作；
（十一）中国法律规定的其他职权。
第十一条公司下设投资决策委员会和风险控制委员会，负责对公司经营及基金运作中的风险进行研究、评估和防控。
第十二条投资决策委员会由总经理、基金经理及其他相关人员等组成。投资决策委员会是公司基金管理的最高投资决策机构，负责公司的重大投资决策和风险管理，主要职责包括：根据所管理的各个基金的具体情况，确定基金的投资目标、投资原则和基金投资的资产配置比例或比例范围。
第十三条风险控制委员会是负责协助总经理统揽公司风险管理全局的议事机构，由总经理、负责风控的合规风控总监及其他相关人员组成，总经理任委员会主席。其主要职责包括：
（一）拟定公司风险管理战略和风险管理政策；
（三）检查、评价公司风险管理状况；
（四）为公司经营各环节风险的监测、评估与防范提供意见及建议；
（五）为基金运作各环节及基金投资组合风险的监测、评估与防范提供意见及建议；
（六）定期对公司内部控制体系的完备性和有效性进行评估。第十四条公司各部门根据具体情况制定本部门的作业流程及风险控制制度，加强对风险的控制，将风险控制在最小范围内。
第十五条公司设独立的合规风控部，负责对公司的基金运作、内部管理、系统实施和合法合规情况进行内部监督。在其职权范围内独立履行检查、评价、报告、建议职能，对负责风控的合规风控总监负责并报告工作。其主要职责包括：
（一）对国家法律法规的变化进行追踪，对公司相关制度的修改。
提供建议；
（二）检查评价公司规章制度制定情况；
（三）监督检查公司各部门遵守国家法律法规及公司规章制度情况；
（四）对有关风险控制的问题进行专项检查；（五）负责基金投资的实时监控；
（六）负责基金信息披露的管理工作；
（七）调查公司内部的违法、违规行为；
（八）处理公司的有关法务与审查事项；
（九）《公司章程》规定、董事会或总经理授权的其他事宜。
第一节风险类型。
第十六条公司在业务开展和内部管理中面临的风险主要有四大类：业务风险、人员风险、法律风险和财务风险。其中：
（一）业务风险主要包括：销售风险、投资管理风险、后台保障风险和第三方风险；
（二）人员风险主要包括：人力资源风险和员工道德风险；
（三）法律风险主要包括：合规风险、关联交易风险和信息披露风险；
（四）财务风险主要包括：财务管理风险和财务危机。
第十七条基金销售风险是指在基金产品开发和产品销售的过程中，导致基金份额持有人或公司利益损失的可能性。主要包括：
（一）设计出来的新产品不适合市场或不具备投资的可行性；
（二）由于市场推广不力及销售渠道限制，导致基金募集达不到法定设立标准或预定目标；
（三）因客户服务质量问题而影响销售工作或流失重要客户；
（四）其它给基金份额持有人或公司造成损失的基金销售风险，巨额及连续巨额赎回。
第十八条基金销售风险的控制措施主要包括：
（一）新产品设计需进行深入的调研，接受需求分析与投资可。
行性分析的双重检验；
（二）建立丰富的销售渠道体系和有效的市场推广体系；
（三）选择实力雄厚的代销机构，对重点客户实行个性化服务，防止流失；
（四）确保基金信息披露和基金招募说明书反映基金的特性，并确保基金运作实际情况与披露的信息相一致。
第十九条基金赎回风险控制措施及处理程序：
（一）基金赎回风险的控制措施。
（二）基金连续巨额赎回风险的控制措施。
如果出现连续的巨额赎回，基金管理人可按基金合同及招募说明书的规定，暂停接受赎回申请，已经接受的赎回申请可以延缓支付，但延缓期限不得超过20个工作日，并应在指定的媒体上进行公告。除以上措施外，应采取如下控制措施：
3.根据基金合同，保持相应的现金比例；基金经理对市场情况。
5.加强与投资者特别是机构投资者的沟通，进行投资者风险教育，帮助其树立理性投资理念。
（三）巨额赎回风险的处理程序。
当出现以上巨额赎回及连续巨额赎回风险时，应按以下程序处理：
3.必要时公司需立即召开投资决策委员会会议，对现有仓位、投资组合和现金量的调整形成决议，并由基金经理执行。
第二十条投资管理风险是指公司在运用基金财产进行投资的过程中面临的各种可能导致基金投资失败的风险。主要包括：
发现机会与揭示风险；
（二）决策风险：由于投资决策失误，造成资产配置、行业配置及个股选择不当；
（三）执行风险：由于投资指令不明晰或交易操作失误导致基金资产损失；
（四）流动性风险：因流动性原因，基金资产不能迅速变现，或难以在合理的时间内以公允价格变现而引起资产损失或交易成本的不确定性。
第二十一条投资管理风险的控制措施主要包括：
（二）设立高效的投资决策程序，形成科学合理的决策机制和控制措施；
（四）建立合理的流动性监控指标体系与申购赎回管理体系，加强对证券市场各类投资品种流动性的研究。
第二十二条后台保障风险是指公司业务支持部门未能提供强有力的支持而导致的风险。主要包括：
（三）基金清算风险：没有制定严格的基金清算业务制度和操作流程、没有对不同基金实行严格的分帐管理、没有准确和及时地进行资金划拨与账务核对、没有正确审核及处理和记录场外业务、没有与托管行及时核对清算数据、没有准确和及时地按规定编报会计信息、没有保存完整的基金会计档案资料。
第二十三条后台保障风险的控制措施主要包括：
（一）做好核心部件的配置与关键设备的备份；
（二）定期维护电脑系统，做好相关业务数据的备份工作；
（三）重要的通信线路的双重备份或多重备份；
（四）制定危机处理机制和灾难恢复计划等有关应对技术风险的控制措施；
（五）制定严格的业务制度和业务操作流程；
（六）及时进行相关清算、交割作业和对账作业；
（七）采用专用的财务核算与估值软件等系统进行清算处理，尽量减少清算风险；
（八）加强对操作人员的业务培训与纪律教育；
（九）合规风控部及有关部门对各项业务制度和流程的执行情况进行持续的检查与监督。
第二十四条第三方风险是指公司所管理基金的托管人、注册登记机构、代销机构等由于不能履行合同或其他事先的约定，而导致基金份额持有人或公司利益损失的可能。
第二十五条第三方风险的控制措施主要包括：制定相关的选择和监控制度并严格执行，签定的各类合同中设置充分的保障与赔偿条款；委托中介机构对托管人等第三方进行审计并提供相关报告，以了解第三方及合同执行的有关情况，从而降低和减少第三方风险。
第二十六条人力资源风险是指在公司人力资源管理的过程中，存在致使基金份额持有人或公司利益遭受损失的可能。主要包括：
（一）主要业务人员的素质不符合相应岗位的要求；
（二）公司关键岗位业务人员大量流失；
（三）员工工作缺乏热情，积极性不高；
（四）其它给基金份额持有人或公司造成重大损失的人力资源风险。
第二十七条人力资源风险的控制措施主要包括：
（一）建立合理的选拔考核机制；
（二）把个人的奖励、晋升机会与工作表现挂钩；
（三）借鉴国内外基金公司的经验，建立激励和约束相容机制。
第二十八条员工道德风险是指公司员工个人违反法律法规。
或公司有关规定，致使基金份额持有人或公司利益遭受损失的可能。主要包括：
（一）泄露公司的重大秘密；
（二）相互勾结或与第三方串通，严重损害基金份额持有人的利益和公司利益；
（三）利用公司信息或其他便利条件为自己或他人谋取私利，损害公司利益；
（四）其它给基金份额持有人或公司造成损失的道德风险行为。第二十九条员工道德风险的控制措施主要包括：
（二）对员工进行法律法规、公司制度、业务操作流程等方面的专门培训；
（三）加强员工自律，并签定相关的自律承诺书；
（四）建立严明的工作纪律，严惩违法违规、谋取私利的行为。
第三十条合规风险是指在公司经营与基金运作过程中，违反国家有关法律法规及基金合同与公司规章制度等的有关规定，给基金份额持有人或公司造成损失的可能。主要包括：
（一）对有关基金或公司运营的法律法规缺乏了解或疏忽，给公司造成损失；
（二）公司规章制度没有及时随着法律法规的变化而进行调整；
（三）基金投资过程中违反国家法律法规及基金合同与公司规章制度；
（四）基金营销过程中违反国家法律法规及基金合同与公司规章制度；
（五）公司合规部门未能有效监督公司合法、合规执行情况；
（六）其它给基金份额持有人或公司造成重大损失的违法、违规行为。
第三十一条合规风险的控制措施主要包括：
（三）建立顺畅的信息反馈汇报制度，建立严密的监督机制，制定明确的工作规程及标准。
第三十二条关联交易风险是指基金公司与其股东和关联方之间的不当关联交易行为对基金份额持有人利益的可能侵害。主要包括：
（一）基金违反规定投资于关联人发行的证券或者承销期内承销的证券；
（二）运用基金财产配合关联人的证券投资；
（三）故意维持或者抬高关联人所承销证券的价格；
（四）公司向股东及其关联人提供融资或者担保；
（五）其它给基金份额持有人或公司造成重大损失的关联交易风险。
第三十三条关联交易风险的主要控制措施包括：
（一）建立规范的法人治理结构，股东会、董事会、经营层职责明晰、各司其职；
（二）充分发挥负责合规的副总经理、合规部通过合规审查功能实现的独立监察稽核作用；
（三）充分发挥董事会及其合规与风险管理委员会的审核与监督作用；
（五）制定有关关联交易的管理制度，明确关联交易的申请、审批和监督程序。
三、信息披露及控制措施。
第三十四条信息披露风险是指在基金或公司对外信息披露的过程中，存在造成基金份额持有人或公司损失的可能。主要包括：
（一）披露的信息不真实、不准确，误导投资者；
（二）披露的信息不完整性，存在重大遗漏或故意隐瞒；
（三）披露的信息不及时，未按照法律法规及中国证监会的有关规定期限办理；
（四）信息披露文件的内容与格式、方式与程序不符合法律法规及中国证监会的有关规定；
（五）其它给基金份额持有人或公司造成重大损失的信息披露风险。
第三十五条信息披露风险的控制措施主要包括：
（一）建立健全公司信息披露管理制度与工作流程；
（二）指定专人负责公司的信息披露，并将具体任务分解到部门；
（三）加强公司信息披露的监督与审查。
第三十六条财务管理风险是指由于公司财务管理的制度缺陷或操作不规范等原因造成基金份额持有人或公司损失的可能。主要包括：
（一）财务管理制度不健全；
（二）公司财务和基金财务没有严格分离；
（三）收入、费用等没有准确、及时确认和入账；
（四）没有按规定定期盘点现金，做到账实相符；
（五）公司固有资金的运用不符合法律法规及中国证监会的有关规定；
（六）会计报表编制不正确或不及时；
（七）未按规定妥善管理和保存会计档案资料。
第三十七条财务管理风险的控制措施主要包括：
（一）建立严格的财务管理制度，切实做到责任到人；
（二）严格区分公司财务会计和基金财务会计；
（三）严格公司固有资金运用的管理；
（四）财务部实行双人复核，定期核账；
（五）制定完善的会计档案，保管密押、业务用章、空白支票等重要凭证。
二、财务危机及控制措施。
第三十八条财务危机是指因公司经营长期不景气、重大经营失误或其他重大财务损失，造成公司经营严重困难。
第三十九条财务危机的控制措施主要包括：制定切实可行的经营计划与经营策略，加强经营决策的科学性，做好必要的重大灾难防范与保护应对工作。
第四十条风险控制主要体现为制度、组织、流程等方面的相互约束和控制，风险控制制度应体现在管理公司的各个环节、各个部门和各项业务中。公司各部门之间应形成相互核对、相互制约、相互监督的机制。
第四十一条风险控制制度包括：业务授权制度、岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、内部会计控制、内部信息控制与保密制度、报告与反馈制度和独立的监察稽核制度等。
第四十二条业务授权制度是指股东会、董事会、监事会必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能；各项业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内进行；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
第四十三条岗位分离制度是为保证各部门的相对独立性而建立的岗位制度。公司内部机构设置应根据不同工作的特点和人员要求，合理划分岗位，建立岗位责任制；严禁工作人员无故串岗；属于单人、单岗处理的业务，必须有相应的后续监督机制。
易和基金清算的一级保密性，并相应建立安全保障设施。
第四十五条作业流程制度是指为保证公司各部门内部和部门之间的运作效率，各部门制定详细、合理的业务流程的制度。各部门应本着可操作性的原则，制定本部门标准化的作业流程；作业流程是本部门工作的操作指导，各部门员工必须严格遵守；工作流程应置于公司的监察稽核之下，随时接受监察稽核人员的检查。
第四十六条集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投资必须在交易室集中完成的制度。公司应完善集中交易室相关的安全设施，设立录音电话，并保留记录五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
第四十七条信息披露制度是指公司严格按照中国证监会有关规定进行规范的信息披露的制度。信息披露由合规部统一负责，严格按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、基金合同和公司有关信息披露的管理办法进行管理。
第四十八条资料保全制度是指保证公司的信息资料管理真实、全面、及时的系统和制度。公司各部门应对本部门的信息资料进行管理，建立完整的业务资料与统计档案并妥善保管。
第四十九条内部会计控制是指能够保证交易记录正确、会计信息真实、完整、反映及时的系统和制度。内部会计控制包括基本的控制制度和科学的估值方法。具体控制制度包括复核制度、凭证制度、账务组织和账务处理体系。强化会计工作的监督保障作用，具体应做到：
（一）基金会计与公司会计必须严格分开。
（二）每个基金应分别设立不同的独立账户进行单独核算。
（三）会计记录、账务处理和经营成果核算要完全独立。
（四）与托管银行间的业务往来应严格按托管协议进行，分清权责，协调合作，互相监督。
第五十条内部信息控制与保密制度是指公司不宜在非适当场合公开的资料及信息必须严格对外界或对公司内部保密的制度。内部信息控制与保密制度应贯穿于风险控制制度之中。保密对象包括：基金投资计划、基金登记过户资料、交易统计资料、公司的研究成果、公司财务状况和公司自行开发的信息系统等资料、信息。公司内部信息应根据对象不同，设定不同的密级程度。保密工作的实施应结合员工教育、信息披露工作、有形隔离、计算机网络安装和安全保障设施建设等工作同时进行，并相互配合。
第五十一条报告制度是指公司各部门定期将业务执行情况和风险控制情况向主管领导或风险控制部门报告的制度。为了及时掌握公司各部门业务执行过程中的风险控制情况，有效防范风险，公司内部必须建立道路通畅的报告系统。公司各部门应按照公司内部组织结构建立各自独立的报告系统，对业务执行结果、业务风险或存在的风险隐患及时报告。此外，为了防止因部门之间业务协调不及时而造成的风险，公司各业务相关部门还应就业务配合与支持情况制定信息反馈制度，在公司内部形成明晰的反馈路线和高效的反馈机制。
第五十二条监察稽核制度是指监察稽核人员对公司各业务部门工作进行稽核检查，并保证监察稽核的独立性和客观性的系统和制度。具体包括：
（一）建立不同层次的监察稽核体系，各层次依据各自的授权范围实施监察稽核工作；
（三）风险控制制度和公司各部门作业流程的合规性与有效性的检查、监督、评价及建议；
（四）任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作。
第五十三条为保障风险控制制度的持续性和有效性，公司内部必须形成良好的控制环境，建立持续的风险控制检验制度和独立的风险控制报告制度。
第五十四条控制环境是与风险控制制度相关的各种因素相互作用的综合效果及其对业务、员工的影响。良好的控制环境可为其他风险控制制度要素提供规则和架构，主要包括各项风险控制制度对各项业务的牵制力，公司管理层、员工对风险控制制度的重视程度。公司致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境。
第五十五条公司致力于营造一个浓厚的风险文化氛围，使得风险控制意识能在公司内部广泛分享，并能扩展到公司所有员工，确保内控机制的建立、完善和各项管理制度的执行。
第五十六条风险控制检验制度是公司根据市场环境、金融工具、技术应用、法律法规的变化和发展情况，不断测试和调整风险控制制度，以确保风险控制制度持续运作并充分有效的制度。
第五十七条风险控制报告制度是指合规部及时将风险控制制度的实质性缺陷或失控向公司总经理和负责合规的合规风控总监报告的制度。公司应具备完善的信息系统确保报告程序的有效性，以保证总经理和负责合规的副总经理及时可靠地取得准确详细的信息。
第五十八条合规风控部应定时检查和指导各部门的风险控制工作，形成风险管理报告书与建议书，上报公司决策层，并坚持重点管理的原则，对投资管理部等重要的业务部门和人员进行重点监督与防范。
第五十九条公司各级人员均应认真履行工作职责，准确、及时地反映情况，对风险控制工作不力或隐瞒不报、上报虚假情况，给公司造成巨大风险和损失的，依公司规定追究其责任。
第六十条对因风险控制工作出色，防止了某些重大风险的发生，为公司挽回了重大损失，业绩特别突出的人员，公司应予以表彰和奖励。
第六十一条对于各项规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门，公司应给予适当表彰与奖励。
第六十二条对于部门制度不完备、工作程序不合理或管理混乱而造成较大风险并给公司带来损失的，应追究部门负责人的责任。
第七章附则。
第六十三条本制度依据现行的法律法规的有关规定而制定，公司将适时根据有关法规的要求和公司业务的发展做进一步的调整和完善；如遇有关法律、法规作出调整与本制度不一致时，公司依据新的法律、法规的规定执行。
第六十四条第六十五条。
本制度由公司董事会批准后生效。本制度自发布之日起实行。
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